استكشاف Regtech: كيف تتعامل تقنية التنظيم مع الجرائم المالية؟
ستتناول هذه المقالة مفهوم Regtech، وتأثير الأصول الافتراضية على التنظيم المالي، وأشكال الجرائم المالية الخاصة بالعملات المشفرة، وكيفية تحقيق الرقابة الفعالة على تداول الأصول الافتراضية ضمن نظام الامتثال في هونغ كونغ.
Regtech ( Reg Tech ) نظرة عامة
Regtech هو مصطلح يُشير إلى التقنيات المستخدمة للحفاظ على الامتثال التنظيمي، بهدف التأكد من أن الصناعة والمستهلكين يتبعون القوانين واللوائح المقررة. إنه يشبه نظام الفرامل وآليات الأمان في سيارة رياضية فائقة، حيث لا يضمن فقط أن "المحرك" يعمل بشكل جيد، بل يضمن أيضًا أن "سيارة المال السريعة" يمكنها التوقف بأمان واستخدامها.
تُستخدم تكنولوجيا تنظيمية بشكل رئيسي في القطاع المالي، لأن المالية المستقرة والفعالة والموثوقة والعادلة ضرورية لتطور المجتمع. تلتزم الحكومات في جميع أنحاء العالم بوضع قواعد لضمان الاستقرار المالي، وكشف ومنع الجرائم المالية، بينما يجب على المؤسسات المالية الامتثال لهذه القواعد وإثبات الامتثال للجهات التنظيمية.
نظرًا لتعقيد النظام المالي الحديث واستنادًا إلى التكنولوجيا، فإن Regtech يساعد في تحقيق الأتمتة والتبسيط في الامتثال. العديد من المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية تستفيد من حلول Regtech لتحقيق الأتمتة، وضمان الامتثال، ومراقبة الأسواق، ومكافحة الجرائم.
تأثير الأصول الافتراضية على الرقابة المالية
الأصول الافتراضية، blockchain والتمويل اللامركزي ( DeFi ) جلبت تحديات وفرص جديدة للرقابة المالية. مقارنة بأسواق المال التقليدية، يتميز سوق الأصول الافتراضية بالخصائص التالية:
التشغيل على مدار الساعة: سوق الأصول الافتراضية يعمل على مدار 7x24 ساعة، مما يتطلب مراقبة في الوقت الفعلي.
بلا حدود: تجارة الأصول الافتراضية تتجاوز الحدود الجغرافية، مما يزيد من صعوبة التنظيم.
الفروقات التقنية: مثل معاملات الإيثريوم التي تحتوي على 18 رقمًا عشريًا، وهو ما يتجاوز بكثير معاملات الأسهم التقليدية، مما يتطلب طرق معالجة بيانات متخصصة.
الهيكل اللامركزي: يمكن لأي شخص بسهولة إنشاء رموز جديدة أو بورصات، مما يؤدي إلى أشكال جديدة من السرقة والتلاعب.
الشفافية العالية: إن التمويل القائم على blockchain في الواقع أكثر فائدة للتنظيم، كما في حالة BitFinex في الولايات المتحدة، حيث تم تسجيل النشاط الإجرامي على blockchain.
تتطلب هذه الميزات من الشركات المالية والهيئات التنظيمية تعديل قدراتها في الامتثال والتنظيم التكنولوجي عند اعتماد الأصول الافتراضية، من خلال دمج أفضل الممارسات المالية التقليدية وإضافة عناصر تقنية جديدة لمواجهة التحديات الفريدة للأصول الافتراضية.
KYC و AML و MAR في سوق الأصول الافتراضية
في سوق الأصول الافتراضية، يجب أن تتبنى KYC( معرفة عميلك)، وAML( مكافحة غسل الأموال) وMAR( تنظيم إساءة استخدام السوق) أساليب جديدة:
KYC: تزداد متطلبات KYC الشاملة من قبل البورصات المركزية، لكن تطبيقات DeFi غير المرخصة غالبًا ما لا تتطلب ذلك. يجب أن تمتلك الشركات المشفرة الخاضعة للتنظيم القدرة على الرقابة على السلسلة لضمان أن مصادر الأموال قانونية.
AML: يحتاج إلى مراقبة متقاطعة للأنشطة على السلسلة وخارج السلسلة لمنع أساليب غسيل الأموال المعقدة.
MAR: تحتاج إلى طرق تشفير أصلية لمراقبة العديد من الأصول الافتراضية في المعاملات على السلسلة وخارج السلسلة، لمنع التلاعب عبر الأصول، وسوء الاستخدام عبر الأسواق، والاحتيال في العقود الذكية وغيرها.
أشكال الجرائم المالية الفريدة من نوعها في العملات المشفرة
تداول داخلي في DEX: أظهرت الأبحاث أن 56% من الرموز DeFi المدرجة في البورصات الرئيسية تظهر سلوك تداول داخلي في البورصات اللامركزية، وهو ما يزيد بكثير عن النسبة المقدرة في الأسواق التقليدية التي تتراوح بين 10-20%.
احتيال سحب البساط بواسطة العقود الذكية: يقوم المحتالون بإنشاء رمز احتيالي جديد كل 4 دقائق تقريبًا. يتم بناء هذه الرموز باستخدام كود ضار، مما يجعل من المستحيل على المستثمرين استرداد أموالهم. يُقدّر أن أكثر من 2 مليون شخص تأثروا بذلك في عام 2022.
على الرغم من أن هذه المشكلات تبرز مخاطر الأنظمة المفتوحة، إلا أن الشفافية القائمة على البلوكشين تجعل من الممكن اكتشاف هذه المشكلات ومعالجتها بشكل أسرع.
تنظيم تداول الأصول الافتراضية في هونغ كونغ
هونغ كونغ في طليعة العالم في مجال تنظيم العملات المشفرة المتقدمة. التوجيهات الأخيرة الصادرة عن هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ تقدم إطار ترخيص شامل ومحدد لمنصات تداول الأصول الافتراضية.
وفقًا لتوجيهات هيئة الأوراق المالية، يجب على مشغلي المنصات استخدام أنظمة فعالة لمراقبة السوق، للتعرف على أنشطة التلاعب أو الإساءة للسوق ورصدها واكتشافها ومنعها. يتطلب ذلك أن تكون حلول التكنولوجيا التنظيمية قادرة على:
اختبار النظام بشكل دوري
الكشف السريع عن المشكلات المشبوهة وإبلاغ هيئة الأوراق المالية
مراقبة استثناءات المعاملات
مراقبة المعاملات على السلسلة ومصدر أموالها
إدارة الامتثال والمخاطر بشكل موحد على منصة واحدة
بشكل عام، يتطلب تنظيم تداول الأصول الافتراضية الفعال الجمع بين خبرات التنظيم المالي التقليدي والتقنيات الأصلية للعملات المشفرة، لإنشاء نظام مراقبة شامل لمواجهة التحديات الفريدة في هذا المجال سريع التطور.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 23
أعجبني
23
5
مشاركة
تعليق
0/400
TokenDustCollector
· 07-16 08:33
الطابق العلوي PI يمكننا التحدث عن أي شيء
شاهد النسخة الأصليةرد0
RugDocDetective
· 07-15 15:32
أدوات الرقابة تتنافس بشكل مفرط، أضحكني
شاهد النسخة الأصليةرد0
MEVHunterZhang
· 07-14 04:50
الرقابة كلها نمور ورقية، هربت هربت
شاهد النسخة الأصليةرد0
GasGrillMaster
· 07-14 04:39
عندما يأتي التنظيم، يهرب الحمقى
شاهد النسخة الأصليةرد0
NFTRegretful
· 07-14 04:39
الرقابة الرقابة الرقابة ... من الأفضل أن تكون الأمور أكثر هدوءًا.
كيف تتعامل Regtech مع تحديات الجرائم المالية للأصول الافتراضية
استكشاف Regtech: كيف تتعامل تقنية التنظيم مع الجرائم المالية؟
ستتناول هذه المقالة مفهوم Regtech، وتأثير الأصول الافتراضية على التنظيم المالي، وأشكال الجرائم المالية الخاصة بالعملات المشفرة، وكيفية تحقيق الرقابة الفعالة على تداول الأصول الافتراضية ضمن نظام الامتثال في هونغ كونغ.
Regtech ( Reg Tech ) نظرة عامة
Regtech هو مصطلح يُشير إلى التقنيات المستخدمة للحفاظ على الامتثال التنظيمي، بهدف التأكد من أن الصناعة والمستهلكين يتبعون القوانين واللوائح المقررة. إنه يشبه نظام الفرامل وآليات الأمان في سيارة رياضية فائقة، حيث لا يضمن فقط أن "المحرك" يعمل بشكل جيد، بل يضمن أيضًا أن "سيارة المال السريعة" يمكنها التوقف بأمان واستخدامها.
تُستخدم تكنولوجيا تنظيمية بشكل رئيسي في القطاع المالي، لأن المالية المستقرة والفعالة والموثوقة والعادلة ضرورية لتطور المجتمع. تلتزم الحكومات في جميع أنحاء العالم بوضع قواعد لضمان الاستقرار المالي، وكشف ومنع الجرائم المالية، بينما يجب على المؤسسات المالية الامتثال لهذه القواعد وإثبات الامتثال للجهات التنظيمية.
نظرًا لتعقيد النظام المالي الحديث واستنادًا إلى التكنولوجيا، فإن Regtech يساعد في تحقيق الأتمتة والتبسيط في الامتثال. العديد من المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية تستفيد من حلول Regtech لتحقيق الأتمتة، وضمان الامتثال، ومراقبة الأسواق، ومكافحة الجرائم.
تأثير الأصول الافتراضية على الرقابة المالية
الأصول الافتراضية، blockchain والتمويل اللامركزي ( DeFi ) جلبت تحديات وفرص جديدة للرقابة المالية. مقارنة بأسواق المال التقليدية، يتميز سوق الأصول الافتراضية بالخصائص التالية:
التشغيل على مدار الساعة: سوق الأصول الافتراضية يعمل على مدار 7x24 ساعة، مما يتطلب مراقبة في الوقت الفعلي.
بلا حدود: تجارة الأصول الافتراضية تتجاوز الحدود الجغرافية، مما يزيد من صعوبة التنظيم.
الفروقات التقنية: مثل معاملات الإيثريوم التي تحتوي على 18 رقمًا عشريًا، وهو ما يتجاوز بكثير معاملات الأسهم التقليدية، مما يتطلب طرق معالجة بيانات متخصصة.
الهيكل اللامركزي: يمكن لأي شخص بسهولة إنشاء رموز جديدة أو بورصات، مما يؤدي إلى أشكال جديدة من السرقة والتلاعب.
الشفافية العالية: إن التمويل القائم على blockchain في الواقع أكثر فائدة للتنظيم، كما في حالة BitFinex في الولايات المتحدة، حيث تم تسجيل النشاط الإجرامي على blockchain.
تتطلب هذه الميزات من الشركات المالية والهيئات التنظيمية تعديل قدراتها في الامتثال والتنظيم التكنولوجي عند اعتماد الأصول الافتراضية، من خلال دمج أفضل الممارسات المالية التقليدية وإضافة عناصر تقنية جديدة لمواجهة التحديات الفريدة للأصول الافتراضية.
KYC و AML و MAR في سوق الأصول الافتراضية
في سوق الأصول الافتراضية، يجب أن تتبنى KYC( معرفة عميلك)، وAML( مكافحة غسل الأموال) وMAR( تنظيم إساءة استخدام السوق) أساليب جديدة:
KYC: تزداد متطلبات KYC الشاملة من قبل البورصات المركزية، لكن تطبيقات DeFi غير المرخصة غالبًا ما لا تتطلب ذلك. يجب أن تمتلك الشركات المشفرة الخاضعة للتنظيم القدرة على الرقابة على السلسلة لضمان أن مصادر الأموال قانونية.
AML: يحتاج إلى مراقبة متقاطعة للأنشطة على السلسلة وخارج السلسلة لمنع أساليب غسيل الأموال المعقدة.
MAR: تحتاج إلى طرق تشفير أصلية لمراقبة العديد من الأصول الافتراضية في المعاملات على السلسلة وخارج السلسلة، لمنع التلاعب عبر الأصول، وسوء الاستخدام عبر الأسواق، والاحتيال في العقود الذكية وغيرها.
أشكال الجرائم المالية الفريدة من نوعها في العملات المشفرة
تداول داخلي في DEX: أظهرت الأبحاث أن 56% من الرموز DeFi المدرجة في البورصات الرئيسية تظهر سلوك تداول داخلي في البورصات اللامركزية، وهو ما يزيد بكثير عن النسبة المقدرة في الأسواق التقليدية التي تتراوح بين 10-20%.
احتيال سحب البساط بواسطة العقود الذكية: يقوم المحتالون بإنشاء رمز احتيالي جديد كل 4 دقائق تقريبًا. يتم بناء هذه الرموز باستخدام كود ضار، مما يجعل من المستحيل على المستثمرين استرداد أموالهم. يُقدّر أن أكثر من 2 مليون شخص تأثروا بذلك في عام 2022.
على الرغم من أن هذه المشكلات تبرز مخاطر الأنظمة المفتوحة، إلا أن الشفافية القائمة على البلوكشين تجعل من الممكن اكتشاف هذه المشكلات ومعالجتها بشكل أسرع.
تنظيم تداول الأصول الافتراضية في هونغ كونغ
هونغ كونغ في طليعة العالم في مجال تنظيم العملات المشفرة المتقدمة. التوجيهات الأخيرة الصادرة عن هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ تقدم إطار ترخيص شامل ومحدد لمنصات تداول الأصول الافتراضية.
وفقًا لتوجيهات هيئة الأوراق المالية، يجب على مشغلي المنصات استخدام أنظمة فعالة لمراقبة السوق، للتعرف على أنشطة التلاعب أو الإساءة للسوق ورصدها واكتشافها ومنعها. يتطلب ذلك أن تكون حلول التكنولوجيا التنظيمية قادرة على:
بشكل عام، يتطلب تنظيم تداول الأصول الافتراضية الفعال الجمع بين خبرات التنظيم المالي التقليدي والتقنيات الأصلية للعملات المشفرة، لإنشاء نظام مراقبة شامل لمواجهة التحديات الفريدة في هذا المجال سريع التطور.