ترميز الأصول أصبح اتجاهًا مهمًا في مجال المالية. يعتقد بعض الخبراء في الصناعة أن هذه ستكون الخطوة التالية في تطور الأسواق المالية. وفقًا للبيانات، فإن حجم سوق الأصول الحقيقية (RWA) قد تجاوز 66 مليار دولار، مما يعكس اهتمام المستثمرين الكبير بهذه المنتجات المالية المبتكرة. إن ترميز الأصول لا يوفر فقط فرصًا للربح في التمويل اللامركزي (DeFi)، بل من المتوقع أن يصل حجم السوق إلى 10 تريليون دولار بحلول عام 2030.
تتمثل المزايا الرئيسية لترميز الأصول في تحقيق تجزئة الأصول، حيث يتم تقسيم الأصول الكبيرة مثل السندات الحكومية والأسهم والعقارات إلى حصص أصغر. تزيد هذه العملية من سيولة الأصول، كما تخلق فرص استثمارية لمستثمرين بحجم رأس مال مختلف. وبشكل أكثر تحديداً، يمكن لترميز الأصول أن:
زيادة السيولة والوصول من خلال ترميز الأصول القابلة للتشغيل المتداخل
تمكين المستثمرين ذوي المبالغ الصغيرة من الاستثمار في الأصول ذات العوائد العالية بتكلفة منخفضة
زيادة شفافية الأصول
ربط قيمة الأصول الحقيقية بنظام DeFi البيئي، وتعزيز التوافقية
بلغت القيمة السوقية لسندات الخزانة الأمريكية المرمزة 1.14 مليار دولار أمريكي في عام 2023، وزادت إلى 8.45 مليار دولار أمريكي. تظهر دراسة حديثة أن 64% من المستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية و33% من المستثمرين المؤسسات يخططون لزيادة استثماراتهم في سندات الخزانة المرمزة قبل نهاية عام 2024.
على الرغم من أنها لا تزال في مراحلها الأولى، إلا أن ترميز الأصول يمثل واحدًا من أكثر التطبيقات الواعدة لتكنولوجيا البلوكشين. وقد تمكنت بعض شركات التكنولوجيا المالية من الاستحواذ على موقع متميز في هذه الاتجاه من خلال خدمات ترميز السندات الحكومية.
الابتكار التكنولوجي في Ondo Finance
تستفيد Ondo Finance من تقنية blockchain لتقديم منتجات مالية مبتكرة للعملاء من المستوى المؤسسي. تجمع الشركة بين الموثوقية وكفاءة blockchain من خلال ترميز الأصول المستقرة في التمويل التقليدي.
أوندوا لديها قسمين رئيسيين: إدارة الأصول وتطوير التكنولوجيا. قسم إدارة الأصول مسؤول عن إنشاء ومراقبة منتجات المالية المرمّزة، بينما يقوم قسم التكنولوجيا بتطوير البروتوكولات التي تدعم هذه المنتجات.
حاليا تقدم Ondo Finance نوعين رئيسيين من منتجات الاستثمار:
USDY(Ondo عملة收益 ترميز الأصول)
السندات المرمزة المدعومة من قبل سندات الخزانة الأمريكية قصيرة الأجل والودائع المصرفية
يوفر معدل عائد سنوي بنسبة 5.30%، وإجمالي قيمة الأموال المقفلة هو 3.1535 مليار دولار
أكثر أمانًا وشفافية من العملات المستقرة التقليدية
تديرها شركة ثقة مستقلة لضمان الامتثال وحماية المستثمرين
OUSG( Ondo سندات الخزينة الأمريكية قصيرة الأجل )
توفير سندات الخزينة الأمريكية قصيرة الأجل المرمزة للأصول ذات المخاطر المنخفضة للمستثمرين السلبيين
يوفر عائد سنوي بنسبة 4.81%، وإجمالي قيمة القفل هو 2.2132 مليون دولار أمريكي
تم إطلاق النسخة الجديدة من rOUSG مؤخرًا، من خلال توزيع عملات إضافية على الأرباح
Flux Finance: منصة الإقراض اللامركزية المبتكرة
Flux Finance هو منصة إقراض لامركزية تم إنشاؤها بواسطة فريق Ondo Finance، ويضيف ميزات جديدة بناءً على Compound V2. تدعم المنصة عملات مفتوحة مثل USDC وعملات مقيدة مثل OUSG، والتي تحتاج إلى تلبية متطلبات ترخيص معينة لتكون كضمان.
تستخدم Flux نموذج تجمع النقاط، مما يسمح للمستخدمين بالاقتراض من خلال الرهن الزائد. يمكن للمقرضين كسب فوائد على العملات المستقرة المقدمة، بينما يمكن للمقترضين اقتراض العملات المستقرة باستخدام الضمانات. يتم إدارة Flux Finance بواسطة Ondo DAO.
الوضع في السوق والميزة التنافسية
في مجال التمويل اللامركزي، تواجه Ondo Finance تحديات من العديد من المنافسين. لكن الشركة تبرز من خلال الطرق التالية:
استهداف سوق السندات الأمريكية الضخم، مع تغطية سوق واسعة
التعاون مع عمالقة التمويل التقليدي، وتجنب المنافسة المباشرة
توفير منتجات مبتكرة مثل USDY و OUSG، أكثر أمانًا وشفافية من العملات المستقرة التقليدية
اقتصاد العملة
عملة ONDO هي عملة الحوكمة لبروتوكول Ondo Finance وFlux Finance. يمكن لحامليها التصويت على مقترحات مختلفة ضمن DAO Ondo، لضمان أن تتم القرارات بشفافية على السلسلة. يجب أن يمتلك أو يتم تفويض ما لا يقل عن 100 مليون ONDO من حقوق التصويت لطرح المقترحات.
سعر عملة ONDO الحالي هو 1.87 دولار، ويحتل المرتبة 54 من حيث القيمة السوقية. إجمالي العرض هو 10 مليار ONDO، والعدد المتداول الحالي هو 1.44 مليار ONDO، وهو ما يمثل 14.27%.
خلفية الفريق والشركاء
تجمع فريق أوندو فاينانس مجموعة من الخبراء في مجالات التمويل التقليدي وWeb3، بما في ذلك التنفيذيين من مؤسسات مثل جولدمان ساكس وBlackRock، بالإضافة إلى مطوري مشاريع مثل OpenSea وMakerDAO.
لقد أقامت الشركة شراكات مع العديد من المؤسسات المعروفة، بما في ذلك:
مؤسسة Aptos: دمج الأصول الحقيقية مع تقنية البلوكشين
ثالا لابز: تعزيز استخدام USDY في DeFi
Wintermute: زيادة سيولة عملة USDY
بلاك روك: من خلال الاستثمار يظهر الالتزام بتوسيع أعمال ترميز الأصول
آفاق التنمية والمخاطر
تستهدف Ondo Finance ربط التمويل التقليدي بالتمويل اللامركزي، مع التركيز على إنشاء منتجات مالية آمنة وشفافة ومتوافقة. نما TVL الخاص بالشركة من 40 مليون دولار إلى 534 مليون دولار، وتخطط الشركة في المستقبل لتوسيع استخدام عملات النقود الرمزية واستكشاف مجالات جديدة مثل ترميز الأوراق المالية المتداولة علنًا.
عوامل الصعود:
مستقبل صناعة ترميز الأصول واعد
التعاون مع عمالقة المالية التقليدية مثل BlackRock
في مجال RWA المشفرة في موقع ريادي
عوامل الانخفاض:
يوجد خطر تركيز في عملة ONDO
لا يزال بيئة التنظيم غير واضحة
تواجه قروض DeFi مخاطر الديون السيئة
بشكل عام، تمتلك Ondo Finance ميزة الأولوية في هذا المجال الناشئ لترميز الأصول، ولكن لا يزال يتعين عليها مواجهة العديد من التحديات لتحقيق النجاح على المدى الطويل.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 8
أعجبني
8
5
مشاركة
تعليق
0/400
CryptoCrazyGF
· 07-23 14:26
حلم هزيمة دائرة الأثرياء ملكة عملات meme!
شاهد النسخة الأصليةرد0
Web3Educator
· 07-22 03:44
*يعدل النظارات الافتراضية* دعني أوضح: تتماشى مسار نمو rwa تمامًا مع نتائج أبحاثي الأخيرة
شاهد النسخة الأصليةرد0
OfflineValidator
· 07-22 03:44
المال مزيف والناس مزيفون
شاهد النسخة الأصليةرد0
PonziDetector
· 07-22 03:41
rwa هو مجرد وسيلة لجمع الأموال
شاهد النسخة الأصليةرد0
YieldWhisperer
· 07-22 03:26
هههه، مخطط بونزي آخر يرتدي ملابس التمويل اللامركزي... لقد رأيت هذا الفيلم من قبل في 2021
ترميز الأصول: تجاوز حجم سوق RWA 66 مليار دولار، وتقوم Ondo Finance بقيادة الابتكار
ترميز الأصول: الاتجاه الجديد للتمويل في المستقبل
ترميز الأصول أصبح اتجاهًا مهمًا في مجال المالية. يعتقد بعض الخبراء في الصناعة أن هذه ستكون الخطوة التالية في تطور الأسواق المالية. وفقًا للبيانات، فإن حجم سوق الأصول الحقيقية (RWA) قد تجاوز 66 مليار دولار، مما يعكس اهتمام المستثمرين الكبير بهذه المنتجات المالية المبتكرة. إن ترميز الأصول لا يوفر فقط فرصًا للربح في التمويل اللامركزي (DeFi)، بل من المتوقع أن يصل حجم السوق إلى 10 تريليون دولار بحلول عام 2030.
تتمثل المزايا الرئيسية لترميز الأصول في تحقيق تجزئة الأصول، حيث يتم تقسيم الأصول الكبيرة مثل السندات الحكومية والأسهم والعقارات إلى حصص أصغر. تزيد هذه العملية من سيولة الأصول، كما تخلق فرص استثمارية لمستثمرين بحجم رأس مال مختلف. وبشكل أكثر تحديداً، يمكن لترميز الأصول أن:
بلغت القيمة السوقية لسندات الخزانة الأمريكية المرمزة 1.14 مليار دولار أمريكي في عام 2023، وزادت إلى 8.45 مليار دولار أمريكي. تظهر دراسة حديثة أن 64% من المستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية و33% من المستثمرين المؤسسات يخططون لزيادة استثماراتهم في سندات الخزانة المرمزة قبل نهاية عام 2024.
على الرغم من أنها لا تزال في مراحلها الأولى، إلا أن ترميز الأصول يمثل واحدًا من أكثر التطبيقات الواعدة لتكنولوجيا البلوكشين. وقد تمكنت بعض شركات التكنولوجيا المالية من الاستحواذ على موقع متميز في هذه الاتجاه من خلال خدمات ترميز السندات الحكومية.
الابتكار التكنولوجي في Ondo Finance
تستفيد Ondo Finance من تقنية blockchain لتقديم منتجات مالية مبتكرة للعملاء من المستوى المؤسسي. تجمع الشركة بين الموثوقية وكفاءة blockchain من خلال ترميز الأصول المستقرة في التمويل التقليدي.
أوندوا لديها قسمين رئيسيين: إدارة الأصول وتطوير التكنولوجيا. قسم إدارة الأصول مسؤول عن إنشاء ومراقبة منتجات المالية المرمّزة، بينما يقوم قسم التكنولوجيا بتطوير البروتوكولات التي تدعم هذه المنتجات.
حاليا تقدم Ondo Finance نوعين رئيسيين من منتجات الاستثمار:
USDY(Ondo عملة收益 ترميز الأصول)
OUSG( Ondo سندات الخزينة الأمريكية قصيرة الأجل )
Flux Finance: منصة الإقراض اللامركزية المبتكرة
Flux Finance هو منصة إقراض لامركزية تم إنشاؤها بواسطة فريق Ondo Finance، ويضيف ميزات جديدة بناءً على Compound V2. تدعم المنصة عملات مفتوحة مثل USDC وعملات مقيدة مثل OUSG، والتي تحتاج إلى تلبية متطلبات ترخيص معينة لتكون كضمان.
تستخدم Flux نموذج تجمع النقاط، مما يسمح للمستخدمين بالاقتراض من خلال الرهن الزائد. يمكن للمقرضين كسب فوائد على العملات المستقرة المقدمة، بينما يمكن للمقترضين اقتراض العملات المستقرة باستخدام الضمانات. يتم إدارة Flux Finance بواسطة Ondo DAO.
الوضع في السوق والميزة التنافسية
في مجال التمويل اللامركزي، تواجه Ondo Finance تحديات من العديد من المنافسين. لكن الشركة تبرز من خلال الطرق التالية:
اقتصاد العملة
عملة ONDO هي عملة الحوكمة لبروتوكول Ondo Finance وFlux Finance. يمكن لحامليها التصويت على مقترحات مختلفة ضمن DAO Ondo، لضمان أن تتم القرارات بشفافية على السلسلة. يجب أن يمتلك أو يتم تفويض ما لا يقل عن 100 مليون ONDO من حقوق التصويت لطرح المقترحات.
سعر عملة ONDO الحالي هو 1.87 دولار، ويحتل المرتبة 54 من حيث القيمة السوقية. إجمالي العرض هو 10 مليار ONDO، والعدد المتداول الحالي هو 1.44 مليار ONDO، وهو ما يمثل 14.27%.
خلفية الفريق والشركاء
تجمع فريق أوندو فاينانس مجموعة من الخبراء في مجالات التمويل التقليدي وWeb3، بما في ذلك التنفيذيين من مؤسسات مثل جولدمان ساكس وBlackRock، بالإضافة إلى مطوري مشاريع مثل OpenSea وMakerDAO.
لقد أقامت الشركة شراكات مع العديد من المؤسسات المعروفة، بما في ذلك:
آفاق التنمية والمخاطر
تستهدف Ondo Finance ربط التمويل التقليدي بالتمويل اللامركزي، مع التركيز على إنشاء منتجات مالية آمنة وشفافة ومتوافقة. نما TVL الخاص بالشركة من 40 مليون دولار إلى 534 مليون دولار، وتخطط الشركة في المستقبل لتوسيع استخدام عملات النقود الرمزية واستكشاف مجالات جديدة مثل ترميز الأوراق المالية المتداولة علنًا.
عوامل الصعود:
عوامل الانخفاض:
بشكل عام، تمتلك Ondo Finance ميزة الأولوية في هذا المجال الناشئ لترميز الأصول، ولكن لا يزال يتعين عليها مواجهة العديد من التحديات لتحقيق النجاح على المدى الطويل.