الاتحاد الأوروبي يطلق لوائح جديدة للأصول المشفرة لتعزيز تنظيم AML

مؤخراً، أطلق البرلمان والمجلس الأوروبي أحدث لوائح مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالأصول المشفرة، والتي يشار إليها في الصناعة باسم "قانون فتح الصناديق". تهدف هذه اللوائح الجديدة إلى القضاء على سرية معاملات العملات المشفرة، لتنظيم غسيل الأموال واستخدام الأصول المشفرة للتهرب من الضرائب وتجنب الرقابة ونقل الأصول.

تشمل المحتويات الرئيسية للقواعد الجديدة:

1. داخل نطاق اختصاص الاتحاد الأوروبي، يُحظر استخدام محافظ التشفير الذاتية غير المعروفة الهوية لإجراء أي مدفوعات بالعملات المشفرة.
2. يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تتجاوز 1000 يورو.

هذه اللائحة تستهدف بشكل أساسي مستخدمي التشفير ومقدمي خدمات التشفير ( VASP ).

إن إصدار القواعد الجديدة له جانبين. من ناحية، فإنه يتماشى مع قانون MiCA السابق وجمع معلومات تحويل العملات المشفرة (TFR)، مما يساعد على الحد الأقصى من تنظيم الجرائم التي تستخدم العملات المشفرة كوسيلة، ويعد بالإعداد لسياسات الضرائب على الأصول المشفرة التي قد يتم وضعها في المستقبل. ومن ناحية أخرى، فإنه يمحو مباشرة الخصائص المجهولة للعملات المشفرة، مما قد يزعزع النظام المالي المبني على الخصائص اللامركزية للبلوكشين.

من الجدير بالذكر أن قانون مكافحة غسيل الأموال الذي أقره الاتحاد الأوروبي لا يستهدف فقط الأصول المشفرة، بل يفرض أيضًا رقابة صارمة على الأدوات والقنوات الأخرى التي قد تُستخدم في غسيل الأموال. على سبيل المثال، يُحظر استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تتجاوز 3000 يورو في المعاملات التجارية، ويحظر تمامًا المعاملات النقدية التي تزيد عن 10000 يورو. كما يُطلب من قطاع السلع الفاخرة التحقق من هوية العملاء والاحتفاظ بمعلومات المعاملات. بالإضافة إلى ذلك، ستخضع مجالات مثل كرة القدم المهنية، التي تُعتبر ذات مخاطر عالية في غسيل الأموال، لرقابة دقيقة.

على الرغم من أن "فتح الصندوق" كان له تأثير كبير على صناعة التشفير، إلا أنه يتعلق حاليًا بتداول العملات المشفرة فقط، ولم يشمل بعد الأصول المشفرة الأخرى مثل NFT و DeFi و GameFi. قد يكون ذلك بسبب أن حجم سوق هذه الأصول صغير نسبيًا، ولم تصبح بعد أدوات رئيسية لغسيل الأموال، بينما تظل الاتحاد الأوروبي أيضًا حذرة في تنظيم الأصول المشفرة.

على الرغم من أن "شهادة فتح الصندوق" لا يزال يتعين أن تمر بفترة نافذة مدتها ثلاث سنوات قبل أن يتم تنفيذها رسميًا، إلا أن هذه الفترة تستخدم بشكل أساسي لتصحيح الامتثال. وهذا يعني أنه لم يعد من الممكن استخدام محافظ ذاتية الاحتفاظ لإجراء مدفوعات مشفرة مجهولة في نطاق الولاية القضائية للاتحاد الأوروبي.

بالنسبة لهذه القاعدة الجديدة، فإن آراء المتخصصين في الصناعة متباينة. يعتقد البعض أنها قد تؤثر على نظام المنافسة الحرة في الاتحاد الأوروبي، وحتى قد تنتهك الحقوق الأساسية للمواطنين. ومع ذلك، نظرًا لانتشار الجرائم التي تستخدم التشفير حاليًا، يجب تقييم مزايا وعيوب "أمر فتح الصناديق" بناءً على نتائج تنفيذها لاحقًا. كأول منطقة في العالم تنظم الأصول المشفرة بشكل شامل، فإن هذه المحاولة من قبل الاتحاد الأوروبي تستحق بالتأكيد الانتباه.