تم تغريم Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، مؤسس والرئيس التنفيذي السابق لـ X (formerly Twitter)، بمبلغ 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بسبب قصور كبير في برامج مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.
تم الإعلان عن العقوبة في 10 أبريل 2025، وذلك بعد اكتشاف أن أنظمة كتلة فشلت في تلبية معايير الخدمة المالية لمكافحة غسل الأموال في الدولة، مما كشف عن ثغرات كان يمكن منعها من خلال إشراف مناسب.
أكدت مشرفة NYDFS أدريين هاريس أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات رقمية ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
“يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات تشفير ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين ونزاهة النظام المالي.”
بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع الكتلة لإشراف مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة تصميم:
بروتوكولات AML
فحص العقوبات، و
أنظمة مراقبة المعاملات
تجاوزات في إشراف معاملات البيتكوين
أظهر أمر الموافقة أن الكتلة فشلت في الامتثال للمعايير الحكومية لمراقبة معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال الخاص بالشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير مشروعة أو خاضعة للعقوبات - ما لم يتم تجاوز حدود معينة.
على وجه الخصوص، لم تؤدي المعاملات التي تشمل المحافظ التي تحتوي على أقل من 1% من التعرض لمحافظ مرتبطة بالإرهاب إلى تنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط بعد تجاوز التعرض 10%. صرّح المنظمون أن هذا النهج القائم على العتبات قد انتهك التوقعات التي تطالب بالامتثال الاستباقي القائم على المخاطر.
شددت السلطات على أن حتى التفاعلات البسيطة مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب مبررات قوية. بدونها، أخفقت الكتلة في الوفاء بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين الفيدرالي والولائي.
القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
كما أبرز المنظم تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تخفي أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم بشكل شائع في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها فقط "مخاطر متوسطة"، متجاهلة التوجيهات التنظيمية المتكررة.
انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة Block على مواكبة حجم تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و2020، ارتفعت قائمة التنبيهات غير المحلولة للشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. عكس هذا الارتفاع فشل Block في توسيع قدراتها على الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير عن نشاط مريب (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأول، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الأفريقي
تقوم شركة Block Inc. وجاك دورسي بأنشطة متنوعة في جميع أنحاء أفريقيا وقد تعاونت أو استثمرت في شركات متنوعة، وأبرزها:
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | تم تغريم شركة جاك دورسي Block Inc. بمبلغ 40 مليون دولار بسبب الرقابة غير الكافية على معاملات بيتكوين
تم تغريم Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، مؤسس والرئيس التنفيذي السابق لـ X (formerly Twitter)، بمبلغ 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بسبب قصور كبير في برامج مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.
تم الإعلان عن العقوبة في 10 أبريل 2025، وذلك بعد اكتشاف أن أنظمة كتلة فشلت في تلبية معايير الخدمة المالية لمكافحة غسل الأموال في الدولة، مما كشف عن ثغرات كان يمكن منعها من خلال إشراف مناسب.
أكدت مشرفة NYDFS أدريين هاريس أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات رقمية ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع الكتلة لإشراف مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة تصميم:
تجاوزات في إشراف معاملات البيتكوين
أظهر أمر الموافقة أن الكتلة فشلت في الامتثال للمعايير الحكومية لمراقبة معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال الخاص بالشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير مشروعة أو خاضعة للعقوبات - ما لم يتم تجاوز حدود معينة.
على وجه الخصوص، لم تؤدي المعاملات التي تشمل المحافظ التي تحتوي على أقل من 1% من التعرض لمحافظ مرتبطة بالإرهاب إلى تنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط بعد تجاوز التعرض 10%. صرّح المنظمون أن هذا النهج القائم على العتبات قد انتهك التوقعات التي تطالب بالامتثال الاستباقي القائم على المخاطر.
شددت السلطات على أن حتى التفاعلات البسيطة مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب مبررات قوية. بدونها، أخفقت الكتلة في الوفاء بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين الفيدرالي والولائي.
القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
كما أبرز المنظم تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تخفي أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم بشكل شائع في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها فقط "مخاطر متوسطة"، متجاهلة التوجيهات التنظيمية المتكررة.
انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة Block على مواكبة حجم تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و2020، ارتفعت قائمة التنبيهات غير المحلولة للشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. عكس هذا الارتفاع فشل Block في توسيع قدراتها على الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير عن نشاط مريب (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأول، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الأفريقي
تقوم شركة Block Inc. وجاك دورسي بأنشطة متنوعة في جميع أنحاء أفريقيا وقد تعاونت أو استثمرت في شركات متنوعة، وأبرزها:
بطاقة صفراء
الحوسبة بدون شبكة
مؤتمر بيتكوين إفريقيا
محفظة بيتكوين ذاتية الحفظ BitKey
** BTrust **
** شيبر كاش **
بروتوكول tbDEX
تابعنا على X للحصول على أحدث المنشورات والتحديثات