خيار جديد للاستثمار: أصبحت عملة مستقرة داخل السلسلة للاستثمار شائعة
في السنوات الأخيرة، استمرت عوائد المنتجات المالية التقليدية في الانخفاض، مما جعل العديد من المستثمرين يشعرون بالقلق. معدلات الفائدة على الودائع المصرفية، وعوائد السندات الحكومية، وصناديق النقد لا تستطيع حتى أن تتفوق على التضخم، كما أن منتجات التأمين المالية بدأت في خفض العوائد بهدوء. في مواجهة هذه الحالة، بدأ عدد متزايد من الناس في توجيه أنظارهم نحو مجال العملات المشفرة، وخاصة الطرق المالية داخل السلسلة المعتمدة على العملات المستقرة.
مزايا استثمار العملات المستقرة
عملة مستقرة هي نوع من الأصول الرقمية المرتبطة بالعملات القانونية، وتتميز بخصائص الأسعار المستقرة نسبياً. إدارة عملة مستقرة تشير إلى قيام المستخدمين بإقراض أو رهن أو المشاركة في بروتوكولات الاستثمار باستخدام عملاتهم المستقرة التي يمتلكونها على الشبكة داخل السلسلة أو على منصات مركزية، من أجل الحصول على عائد سنوي مناسب.
حاليًا، تتراوح معدلات الفائدة السنوية على بروتوكولات الإقراض الموزعة السائدة (DeFi) من USDT/USDC عادةً بين 2.5% و4%. تقدم بعض منصات DeFi عوائد إجمالية سنوية قد تتجاوز 8% من خلال تعدين السيولة أو آليات المكافآت، ولكن هذه المنتجات غالبًا ما تكون مصحوبة بتقلبات عالية ومتطلبات قفل. بالمقابل، على الرغم من أن منتجات الدخل الثابت ليست الأعلى في العائد، إلا أن أدائها العام مستقر في الارتفاع، حيث يصل إلى حوالي 5% كحد أقصى. أصبحت هذه المنتجات بسبب استقرارها، وانخفاض عتبة الدخول، وعوائدها المرتفعة، الخيار المفضل للعديد من المستخدمين كطريقة لإدارة الأموال داخل السلسلة.
تتحسن سهولة استخدام منتجات إدارة الثروات للعملات المستقرة وتجربة المستخدم بسرعة. يحتاج المستخدمون فقط إلى الاحتفاظ بالعملة المستقرة، واختيار المنصة والمنتج المناسبين، ليتمكنوا من المشاركة بسهولة. تدعم بعض المنصات أيضًا السحب والإيداع المرن وحساب الفوائد اليومية، مما يوفر للمستخدمين سهولة مشابهة لميزة "بالانس باو"، بينما تقدم عائدًا قريبًا من عائدات السندات الأمريكية.
عملة مستقرة理财vs传统理财
بالمقارنة مع المنتجات التقليدية ذات العائد الثابت، فإن استثمار عملة مستقرة له المزايا التالية:
عائد مرتفع: عادة ما يكون أعلى من ودائع البنوك وصناديق المال.
مرونة عالية: تدعم معظمها الإيداع والسحب في أي وقت، مع احتساب الفائدة يوميًا، دون الحاجة إلى فترة قفل.
شفافية عالية: تقوم معظم المنصات بالكشف علنًا عن مصادر العائدات، وشرح المخاطر، وتدفقات الأموال.
توزيع عائدات معقولة: تقوم المنصة بتوزيع العائدات الحقيقية على المستخدمين وفقًا لنسبة محددة عبر العقود الذكية.
مصادر عائدات استثمار العملات المستقرة
تأتي عائدات استثمار العملات المستقرة بشكل رئيسي من ثلاثة جوانب:
فوائد الاقتراض داخل السلسلة: تقوم المنصة بإقراض عملة مستقرة التي أودعها المستخدمون لمستخدمين آخرين، وجني الفوائد.
مكافأة الرهان أو دخل العقد: خاصة في منتجات نوع Staking.
توزيع الأرباح من المشاركة في استراتيجيات الخيارات أو تقسيم العائدات.
بالنسبة للمستخدمين، طالما أن هيكل منتجات المنصة شفاف، وأمان إدارة الأصول مضمون، يمكن اعتبار هذه المنتجات "منتجات عائد ثابت من نوع ما" داخل السلسلة.
اتجاهات السوق والمشاركة المؤسسية
عدد العناوين النشطة داخل السلسلة للعملات المستقرة يستمر في النمو، على الرغم من عدم وجود إحصائيات دقيقة لعدد المستخدمين المشاركين في إدارة العملات المستقرة، إلا أنه من خلال الأنشطة داخل السلسلة وحجم تدفقات الأموال، يبدو أن حجمها يتوسع بسرعة. في مناطق مثل جنوب شرق آسيا وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط، حيث العملات المحلية غير مستقرة والنظم المالية غير متكاملة، أصبحت العملات المستقرة أداة مهمة للسكان لتجنب تدني قيمة العملات المحلية والحصول على عائدات الأصول بالدولار.
من الجدير بالذكر أن الأموال المؤسسية تدخل هذا المجال بشكل مستمر. لقد دمجت المؤسسات مثل شركات التأمين والمكاتب العائلية والصناديق إدارة العملات المستقرة في أدوات إدارة السيولة الخاصة بها، كجزء من مجموعة الأصول بالدولار. هذه الاتجاهات تعزز الترقية المستمرة للمنصات في مجالات إدارة المخاطر والشفافية والامتثال، مما يوفر تجربة بيئة المنتجات والخدمات الأكثر نضجًا للمستخدمين الأفراد.
تنبيه المخاطر
على الرغم من أن إدارة الأموال بواسطة العملات المستقرة لها العديد من المزايا، إلا أن التعرف على المخاطر لا يزال أمرًا بالغ الأهمية في هذا المجال الناشئ. قد تواجه بعض العملات المستقرة مخاطر الانحراف بسبب مشاكل في آليات التسوية أو إدارة الأصول المرتبطة. بالإضافة إلى ذلك، فإن أمان العقود الذكية هو أيضًا نقطة يجب على المستخدمين الانتباه إليها.
بالنسبة للمستخدمين العاديين، يُنصح باختيار منتجات المؤسسات ذات السمعة العالية أو التي تم تضمينها في التنظيم، مع إعطاء الأولوية لأساليب إدارة الأموال المستقرة التي تتمتع بهياكل عائد واضحة وتدعم الاسترداد المرن. يجب توخي الحذر تجاه المنتجات التي تدعي عائدًا سنويًا يتجاوز 10٪، وتجنب السعي الأعمى وراء العوائد العالية. يجب أن تكون الاستدامة والشفافية والامتثال هي المبادئ الأساسية للمشاركة على المدى الطويل.
في ظل بيئة الفائدة المنخفضة الحالية، توفر إدارة الأموال المستقرة للمستثمرين خيار استثماري جديد ومستقر. على الرغم من أنه لا يتعين عليهم الانخراط بالكامل في سوق العملات المشفرة، يمكن للمستثمرين من خلال العملات المستقرة امتلاك "حساب ادخار رقمي" شفاف وآمن بعائد سنوي يبلغ حوالي 5%، مما يساعدهم في البحث عن عوائد مؤكدة في سوق غير مؤكدة.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 20
أعجبني
20
6
مشاركة
تعليق
0/400
BlockchainThinkTank
· 07-25 23:39
كن حذرًا بشأن ما يسمى بعائد 5%، ولا تكن حمقى آخرين يتم خداعهم لتحقيق الربح.
شاهد النسخة الأصليةرد0
GasWaster
· 07-25 16:59
المخاطر يمكن أن تكون مقبولة
شاهد النسخة الأصليةرد0
FrontRunFighter
· 07-25 16:55
همم 5%؟ استيقظ يا مجهول، إن روبوتات MEV قد بدأت بالفعل في مضاعفة هذه العوائد إلى الغبار...
عملة مستقرة داخل السلسلة理财成新宠 المعدل المئوي السنوي可达5%
خيار جديد للاستثمار: أصبحت عملة مستقرة داخل السلسلة للاستثمار شائعة
في السنوات الأخيرة، استمرت عوائد المنتجات المالية التقليدية في الانخفاض، مما جعل العديد من المستثمرين يشعرون بالقلق. معدلات الفائدة على الودائع المصرفية، وعوائد السندات الحكومية، وصناديق النقد لا تستطيع حتى أن تتفوق على التضخم، كما أن منتجات التأمين المالية بدأت في خفض العوائد بهدوء. في مواجهة هذه الحالة، بدأ عدد متزايد من الناس في توجيه أنظارهم نحو مجال العملات المشفرة، وخاصة الطرق المالية داخل السلسلة المعتمدة على العملات المستقرة.
مزايا استثمار العملات المستقرة
عملة مستقرة هي نوع من الأصول الرقمية المرتبطة بالعملات القانونية، وتتميز بخصائص الأسعار المستقرة نسبياً. إدارة عملة مستقرة تشير إلى قيام المستخدمين بإقراض أو رهن أو المشاركة في بروتوكولات الاستثمار باستخدام عملاتهم المستقرة التي يمتلكونها على الشبكة داخل السلسلة أو على منصات مركزية، من أجل الحصول على عائد سنوي مناسب.
حاليًا، تتراوح معدلات الفائدة السنوية على بروتوكولات الإقراض الموزعة السائدة (DeFi) من USDT/USDC عادةً بين 2.5% و4%. تقدم بعض منصات DeFi عوائد إجمالية سنوية قد تتجاوز 8% من خلال تعدين السيولة أو آليات المكافآت، ولكن هذه المنتجات غالبًا ما تكون مصحوبة بتقلبات عالية ومتطلبات قفل. بالمقابل، على الرغم من أن منتجات الدخل الثابت ليست الأعلى في العائد، إلا أن أدائها العام مستقر في الارتفاع، حيث يصل إلى حوالي 5% كحد أقصى. أصبحت هذه المنتجات بسبب استقرارها، وانخفاض عتبة الدخول، وعوائدها المرتفعة، الخيار المفضل للعديد من المستخدمين كطريقة لإدارة الأموال داخل السلسلة.
تتحسن سهولة استخدام منتجات إدارة الثروات للعملات المستقرة وتجربة المستخدم بسرعة. يحتاج المستخدمون فقط إلى الاحتفاظ بالعملة المستقرة، واختيار المنصة والمنتج المناسبين، ليتمكنوا من المشاركة بسهولة. تدعم بعض المنصات أيضًا السحب والإيداع المرن وحساب الفوائد اليومية، مما يوفر للمستخدمين سهولة مشابهة لميزة "بالانس باو"، بينما تقدم عائدًا قريبًا من عائدات السندات الأمريكية.
عملة مستقرة理财vs传统理财
بالمقارنة مع المنتجات التقليدية ذات العائد الثابت، فإن استثمار عملة مستقرة له المزايا التالية:
مصادر عائدات استثمار العملات المستقرة
تأتي عائدات استثمار العملات المستقرة بشكل رئيسي من ثلاثة جوانب:
بالنسبة للمستخدمين، طالما أن هيكل منتجات المنصة شفاف، وأمان إدارة الأصول مضمون، يمكن اعتبار هذه المنتجات "منتجات عائد ثابت من نوع ما" داخل السلسلة.
اتجاهات السوق والمشاركة المؤسسية
عدد العناوين النشطة داخل السلسلة للعملات المستقرة يستمر في النمو، على الرغم من عدم وجود إحصائيات دقيقة لعدد المستخدمين المشاركين في إدارة العملات المستقرة، إلا أنه من خلال الأنشطة داخل السلسلة وحجم تدفقات الأموال، يبدو أن حجمها يتوسع بسرعة. في مناطق مثل جنوب شرق آسيا وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط، حيث العملات المحلية غير مستقرة والنظم المالية غير متكاملة، أصبحت العملات المستقرة أداة مهمة للسكان لتجنب تدني قيمة العملات المحلية والحصول على عائدات الأصول بالدولار.
من الجدير بالذكر أن الأموال المؤسسية تدخل هذا المجال بشكل مستمر. لقد دمجت المؤسسات مثل شركات التأمين والمكاتب العائلية والصناديق إدارة العملات المستقرة في أدوات إدارة السيولة الخاصة بها، كجزء من مجموعة الأصول بالدولار. هذه الاتجاهات تعزز الترقية المستمرة للمنصات في مجالات إدارة المخاطر والشفافية والامتثال، مما يوفر تجربة بيئة المنتجات والخدمات الأكثر نضجًا للمستخدمين الأفراد.
تنبيه المخاطر
على الرغم من أن إدارة الأموال بواسطة العملات المستقرة لها العديد من المزايا، إلا أن التعرف على المخاطر لا يزال أمرًا بالغ الأهمية في هذا المجال الناشئ. قد تواجه بعض العملات المستقرة مخاطر الانحراف بسبب مشاكل في آليات التسوية أو إدارة الأصول المرتبطة. بالإضافة إلى ذلك، فإن أمان العقود الذكية هو أيضًا نقطة يجب على المستخدمين الانتباه إليها.
بالنسبة للمستخدمين العاديين، يُنصح باختيار منتجات المؤسسات ذات السمعة العالية أو التي تم تضمينها في التنظيم، مع إعطاء الأولوية لأساليب إدارة الأموال المستقرة التي تتمتع بهياكل عائد واضحة وتدعم الاسترداد المرن. يجب توخي الحذر تجاه المنتجات التي تدعي عائدًا سنويًا يتجاوز 10٪، وتجنب السعي الأعمى وراء العوائد العالية. يجب أن تكون الاستدامة والشفافية والامتثال هي المبادئ الأساسية للمشاركة على المدى الطويل.
في ظل بيئة الفائدة المنخفضة الحالية، توفر إدارة الأموال المستقرة للمستثمرين خيار استثماري جديد ومستقر. على الرغم من أنه لا يتعين عليهم الانخراط بالكامل في سوق العملات المشفرة، يمكن للمستثمرين من خلال العملات المستقرة امتلاك "حساب ادخار رقمي" شفاف وآمن بعائد سنوي يبلغ حوالي 5%، مما يساعدهم في البحث عن عوائد مؤكدة في سوق غير مؤكدة.