مكتب التحقيقات الفيدرالي يصدر "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024": أساليب الجريمة تزداد تعقيدًا، والمسنين يصبحون الضحايا الرئيسيين

أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي في أبريل 2025 تقرير "تقرير الاحتيال بالعملات الرقمية لعام 2024"، والذي استند إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية الخاص به في عام 2024، وقام بتحليل شامل للشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية. يغطي التقرير عدد الشكاوى وحجم الخسائر وخصائص الضحايا وأنواع الجرائم واسترداد الأصول. فيما يلي تفسير للمحتوى الأساسي للتقرير، بهدف مساعدة القراء على فهم تغيرات الاتجاه الحالية وزيادة وعيهم بالتهديدات المعقدة للأمن السيبراني وقدرتهم على الوقاية منها.

نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

الحالة العامة

في عام 2024، تلقت مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بعام 2023. من بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 منها تتعلق بخسائر مالية فعلية، بمتوسط خسارة يبلغ حوالي 19,372 دولار لكل حادث. تشكل الاحتيالات الإلكترونية 83% من إجمالي الخسائر.

الأصول الرقمية ذات الصلة

بلغ عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر قدرها 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام الماضي. ومن بين الضحايا، تشكل الفئة العمرية فوق 60 عامًا النسبة الأعلى.

حالة الفئة العمرية فوق 60 سنة

قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، وبلغت الخسائر 48.85 مليار دولار. زادت عدد الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بينهم، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

تحليل الفئات المتضررة

توزيع الأعمار

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسائر بقيمة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• أكثر من 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار

خصائص ضحايا الأصول الرقمية

في عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار في الأصول الرقمية، فإن مجموعة الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا تتلقى أكبر عدد من الشكاوى (8,043 شكوى)، حيث بلغ إجمالي المبلغ المفقود 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه المجموعة أصبحت هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب نقص الوعي بالاحتيال، وعدم familiarity بأساليب الدفع الجديدة. وقد قدموا 2,674 شكوى تتعلق بعمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، بمبلغ مفقود قدره 107,206,251 دولار، وتلقى أكبر عدد من الشكاوى في حالات الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، بمبلغ مفقود قدره 724,288,735 دولار).

تحليل أنواع الجرائم

ترتيب عدد الشكاوى

1. الاحتيال عبر الإنترنت/الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. الفدية: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. الاحتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. الاحتيال في الاستثمار: 47,919 حالة

ترتيب مبلغ الخسارة

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسريب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
5. احتيال رفض الدفع/فشل الصفقة: 7.85 مليار دولار

الأصول الرقمية ذات الصلة بالجرائم

أكثر أنواع الشكاوى شيوعًا هي الابتزاز (47,054 حالة) والنصب الاستثماري (41,557 حالة). أكبر الخسائر كانت في نوع النصب الاستثماري (5.8 مليار دولار) وتسريب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).

أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 60 عامًا

أكثر أنواع الاحتيال التي تم الإبلاغ عنها: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، احتيال الاستثمار. أكثر أنواع الاحتيال خسارة: احتيال الاستثمار، دعم فني، احتيال عاطفي، احتيال عبر البريد التجاري (BEC )، تسرب البيانات الشخصية.

الاحتيال على الإنترنت واسترداد الأصول

وضع الاحتيال عبر الإنترنت بشكل عام

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى من الاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر تقدر بـ 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل وسائل التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، وطرق الدفع بواسطة بطاقات الائتمان.

أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (التظاهر بالقرابة لطلب المساعدة): 357 حالة، خسائر بقيمة 2.7 مليون دولار أمريكي
• احتيال الطرق المدفوعة (صيد الرسائل القصيرة): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليار دولار

تهديدات الشبكة

263,455 شكاوى متعلقة بالتهديدات الإلكترونية أدت إلى خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برمجيات الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.

نتائج استرداد الأصول

• عالجت المجموعة الفيدرالية لمكافحة الجرائم المالية 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، وكان معدل استرداد الأموال الناجح 66%.
• تم إخطار 4,323 ضحية للاحتيال في التشفير بنجاح من خلال "إجراء الترقية"، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصالات، واعتقال 215 شخصاً، بزيادة قدرها 700% على أساس سنوي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح.

نصائح لتجنب احتيال الأصول الرقمية

في ظل ارتفاع حالات الاحتيال المرتبطة بالتشفير، قدمت الجهات المعنية الاقتراحات التالية للوقاية:

1. كن حذراً، وتجنب إغراء العوائد المرتفعة: غالباً ما تكون الاستثمارات ذات العوائد المرتفعة والمخاطر الصفرية خدعاً.
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدم منصات تداول رسمية ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "معلم الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفهم عبر الإنترنت.
4. احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، يجب أن تكون حذرًا.
5. استخدم المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع الاختراقات.

ملخص

تقرير "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024" يكشف عن الاتجاهات الجديدة في الجرائم الإلكترونية في ظل البيئة الحالية للأصول الرقمية: زيادة كبيرة في الحالات المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال متخصصة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات الرقمية الأداة المفضلة للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في تنفيذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة وتعزيز الوعي بوقاية الأمان بشكل فعال، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وتنظيم التنفيذ، وتتبع تدفقات الأموال سيكون من التدابير الرئيسية لكبح الجريمة الإلكترونية وزيادة كفاءة مكافحة الجريمة.