تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم، شهد عدد مستخدمي الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا نمواً سريعاً. لفهم خصائص تدفقات الأموال على السلسلة، والمخاطر المالية المحتملة، وعلاقتها بالأنشطة غير القانونية، قمنا بإجراء تحليل متعمق لعينة مكونة من 10,000 عنوان بلوكشين مأخوذة من الفترة من 2020 حتى الآن. من خلال تتبع وتحديد مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، وجدنا أن درجة المخاطر المعنية في نمط تداول الأصول الرقمية تفوق التوقعات. يكشف هذا التقرير ليس فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، ولكن أيضاً يناقش الأسباب وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، ويقدم توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، زادت درجة قبول وانتشار الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. كأحد الأسواق الناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة في هيكلها الاقتصادي، وبيئة السياسات، وسلوك المستخدمين:

1. نمو المستخدمين بسرعة: نسبة الشباب عالية في جنوب شرق آسيا، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة، ويُقدّر أن هناك عشرات الملايين من المستخدمين.

2. الطلب القوي على المدفوعات عبر الحدود: يوجد عدد كبير من العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. تباين البيئة التنظيمية: تختلف سياسات تنظيم العملات الافتراضية في دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول شرعية الأصول الرقمية، ولكن معظم المناطق لم تشكل إطارًا تنظيميًا واضحًا، مما يؤدي إلى وجود مخاطر الامتثال في حركة الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

من بين 10,000 عنوان blockchain التي تم تحليلها، تمثل حوالي 45.23٪ من الأموال التي تتداول بحرية عبر المحافظ اللامركزية على الشبكة العامة، مما يظهر خصائص سيولة ولامركزية عالية. يبلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 1.484 مليار دولار، مما يشير إلى أن طرق التداول اللامركزية أصبحت هي السائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. الارتباط بالأنشطة غير القانونية

أظهرت الأبحاث أن أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بأنشطة غير قانونية، حيث بلغت النسبة أكثر من 12%. وبعد تتبع تدفق الأموال المتبقية إلى العناوين، تم اكتشاف أنه من خلال معاملات ثانوية أو متعددة، ارتبطت بعض العناوين أيضًا بشكل غير مباشر بأنشطة غير قانونية، مما زاد من نسبة العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر في التعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع أنشطة غير قانونية.

تحليل تدفق الأموال من الأنشطة غير القانونية والمخاطر

1. تصنيف أنواع عناوين الأنشطة غير القانونية

سنقوم بتقسيم العناوين المرتبطة بشكل وثيق بالأنشطة غير القانونية إلى 3 فئات كبيرة و44 فئة صغيرة، وتشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:

• خدمة خلط العملات: تستخدم بشكل رئيسي لت anonymizing تدفق الأموال
• البنوك السرية: تستخدم في نقل الأموال غير المشروعة عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، ومخططات بونزي، وغيرها

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا يتعلق بأنشطة غير قانونية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن بعض الفئات المحددة من تدفقات الأموال بارزة بشكل خاص:

• تم تحويل أكثر من 10 ملايين دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بمكاتب الصرافة غير القانونية، وقد بلغ إجمالي عدد المعاملات آلاف المرات.
• تم توجيه حوالي 1100万美元 من الأموال بوضوح إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم استيراد أكثر من 2200万美元 إلى منصة الاحتيال.

تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد الأنشطة غير القانونية وخصوصيتها، خاصة في ظل خصوصية الأصول الرقمية وخصائصها العابرة للحدود، مما يتيح للمجرمين إجراء تحويلات مالية غير قانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.

وضع تدفق الأموال إلى المنصات المعاقبة

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات المعاقبة

تتصل حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية بالمنصات الخاضعة للعقوبات، حيث إن عدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف تلك التي تتجه نحو مغاسل الأموال، وتجاوزت القيمة الإجمالية 5500 دولار أمريكي، مما يشير إلى أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال الوجهة الرئيسية لتدفقات الأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات

كأداة شائعة لمزج العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أكثر من 54 مليون دولار، مما يمثل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن وضعت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يدل على فعالية العقوبات في كبح تدفقات الأموال إليها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة أسبابها

1. الأصول الرقمية توفر الخصوصية والسيولة العالية: تجعل الخصوصية في الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية عند تدفقها على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين المهددة، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسل الأموال.

2. نقص نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: إجراءات الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا لا تزال غير مكتملة، مما يؤدي إلى زيادة مخاطر حركة الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما يوفر مساحة لحركة الأموال المتعلقة بالأنشطة غير القانونية.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: بعض دول جنوب شرق آسيا لديها مستويات منخفضة من التنمية الاقتصادية، وفجوة كبيرة بين الأغنياء والفقراء، مما أدى إلى وجود العديد من الأفراد غير القانونيين الذين يعتبرون هذا المكان قاعدة لهم، ويجذبون بشكل رئيسي الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة الرقابة التقنية: غالبًا ما تواجه بورصات الأصول الرقمية، ومقدمو خدمات المحفظة، والمنصات اللامركزية صعوبة في مراقبة التحقيق بفعالية في المخاطر وراء المعاملات بسبب القيود التقنية والهندسية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على الأنشطة الخبيثة أو مخاطر غسل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال تدابير اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفقات الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.

الخاتمة والتوصيات

تشير تحليل تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، نقترح اتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آلية الرقابة: ينبغي على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات رقابة شاملة للأصول الرقمية، ومحاربة الأنشطة المالية غير القانونية على الشبكة من خلال التعاون الدولي، ووضع إطار عمل واضح لتنظيم العملات الافتراضية بما يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على تحديد المخاطر: زيادة جهود التوعية ضد الاحتيال للمستخدمين العاديين، لتمكينهم من فهم المخاطر على السلسلة، وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال غير القانونية ووعيهم بالوقاية.

3. دفع الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلسلة ومكافحة غسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة ووسائل التكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمات المحفظة والجهات المعنية في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والتعاون في مواجهة المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، ومع ذلك، لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. سنواصل استثمار الموارد والتكنولوجيا، ونتعاون مع جميع الأطراف، ملتزمين ببناء نظام بيئي آمن وشفاف ومتوافق للأصول الرقمية. من خلال تعزيز الرقابة، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل التدفقات غير القانونية للأموال على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.