Explorando Regtech: ¿Cómo enfrenta Reg Tech el crimen financiero?
Este artículo explorará en profundidad el concepto de Regtech, el impacto de los activos virtuales en la regulación financiera, las formas de delitos financieros específicas de las criptomonedas y cómo lograr una regulación efectiva de las transacciones de activos virtuales bajo el sistema de cumplimiento de Hong Kong.
Regtech(Reg Tech)Descripción
La Regtech se refiere a la tecnología utilizada para mantener la conformidad regulatoria, con el objetivo de garantizar que la industria y los consumidores cumplan con las reglas y regulaciones establecidas por la ley. Es similar a los frenos y mecanismos de seguridad de un superdeportivo, que no solo aseguran que el "motor" funcione correctamente, sino que también garantizan que este "vehículo financiero" pueda detenerse de manera segura y ser utilizado.
La regulación tecnológica se aplica principalmente en la industria financiera, ya que una finanza estable, eficiente, confiable y justa es crucial para el desarrollo social. Los gobiernos de los países se esfuerzan por establecer reglas para garantizar la estabilidad financiera, detectar y prevenir delitos financieros, mientras que las instituciones financieras deben cumplir con estas reglas y demostrar su conformidad a las autoridades reguladoras.
Dado que las finanzas modernas son altamente complejas y están basadas en la tecnología, la Regtech ayuda a lograr la automatización y simplificación del cumplimiento. Muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando soluciones de Regtech para automatizar, asegurar el cumplimiento, monitorear el mercado y combatir actividades delictivas.
El impacto de los activos virtuales en la regulación financiera
Los activos virtuales, la blockchain y las finanzas descentralizadas ( DeFi ) presentan nuevos desafíos y oportunidades para la regulación financiera. En comparación con los mercados financieros tradicionales, el mercado de activos virtuales tiene las siguientes características:
Operación 24/7: El mercado de activos virtuales opera las 24 horas, los 7 días de la semana, lo que requiere monitoreo en tiempo real.
Sin fronteras: El comercio de activos virtuales trasciende las fronteras geográficas, lo que aumenta la dificultad de la regulación.
Diferencias técnicas: Por ejemplo, las transacciones de Ethereum tienen 18 decimales, mucho más que las transacciones de acciones tradicionales, lo que requiere métodos de procesamiento de datos especializados.
Estructura descentralizada: Cualquiera puede crear fácilmente nuevos tokens o intercambios, lo que trae nuevas formas de robo y manipulación.
Alta transparencia: Las finanzas basadas en blockchain son en realidad más favorables para la regulación, como en el caso de BitFinex en EE. UU., donde las actividades delictivas están registradas en la blockchain.
Estas características exigen que las empresas financieras y los organismos reguladores ajusten sus capacidades de cumplimiento y Regtech al adoptar activos virtuales, combinando las mejores prácticas de las finanzas tradicionales y añadiendo nuevos elementos tecnológicos para enfrentar los desafíos únicos de los activos virtuales.
KYC, AML y MAR del mercado de activos virtuales
En el mercado de activos virtuales, KYC( Conoce a tu cliente), AML( Anti-lavado de dinero) y MAR( Regulación de abuso del mercado) necesitan enfoques nuevos:
KYC: Los intercambios centralizados están exigiendo cada vez más un KYC completo, mientras que las aplicaciones DeFi sin licencia generalmente no lo requieren. Las empresas de criptomonedas reguladas deben tener la capacidad de regulación en la cadena para garantizar que el origen de los fondos sea legal.
AML: Es necesario realizar un monitoreo cruzado de las actividades en la cadena y fuera de la cadena para prevenir métodos complejos de lavado de dinero.
MAR: Se necesitan métodos nativos de cifrado para monitorear las numerosas transacciones de activos virtuales en la cadena y fuera de la cadena, para prevenir la manipulación entre activos, el abuso entre mercados, fraudes en contratos inteligentes, etc.
Formas de delitos financieros específicas de las criptomonedas
Negociación interna de DEX: Se ha descubierto que el 56% de los tokens DeFi listados en los principales intercambios presentan comportamientos de negociación interna en intercambios descentralizados, muy por encima del estimado del 10-20% en los mercados tradicionales.
Estafa de Rug Pull en contratos inteligentes: Los estafadores crean un nuevo token fraudulento cada 4 minutos, en promedio. Estos tokens están construidos con código malicioso, lo que impide a los inversores recuperar su dinero. Se estima que en 2022 afectó a más de 2 millones de personas.
Aunque estos problemas destacan los riesgos de los sistemas abiertos, la transparencia basada en blockchain también permite que estos problemas sean detectados y abordados más rápidamente.
Regulación del comercio de activos virtuales en Hong Kong
Hong Kong se encuentra en una posición de liderazgo global en la regulación avanzada de criptomonedas. Las últimas directrices publicadas por la Comisión de Valores de Hong Kong ofrecen un marco de licencia completo y específico para las plataformas de intercambio de activos virtuales.
De acuerdo con las regulaciones de la Comisión de Valores, los operadores de plataformas deben utilizar sistemas de monitoreo de mercado efectivos para identificar, monitorear, detectar y prevenir actividades de manipulación o abuso del mercado. Esto requiere que las soluciones de Regtech puedan:
Pruebas del sistema periódicas
Detección rápida y reporte de problemas sospechosos a la CNMV
Monitoreo de transacciones anómalas
Monitorear las transacciones en la cadena y su origen de fondos
Gestionar la conformidad y el riesgo de manera unificada en una plataforma
En general, una regulación efectiva del comercio de activos virtuales requiere combinar la experiencia de la regulación financiera tradicional con la tecnología nativa de criptomonedas, estableciendo un sistema de monitoreo integral para enfrentar los desafíos únicos de este campo en rápida evolución.
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TokenDustCollector
· 07-16 08:33
El PI de arriba, hablemos de lo que sea.
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RugDocDetective
· 07-15 15:32
Herramientas regulatorias en competencia, me muero de risa.
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MEVHunterZhang
· 07-14 04:50
La regulación es un tigre de papel, ¡me estoy yendo!
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GasGrillMaster
· 07-14 04:39
Cuando llega la regulación, los tontos hacen un Rug Pull.
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NFTRegretful
· 07-14 04:39
La regulación, la regulación, la regulación... mejor es estar más tranquilo.
Cómo la Regtech enfrenta los desafíos de los delitos financieros en activos virtuales
Explorando Regtech: ¿Cómo enfrenta Reg Tech el crimen financiero?
Este artículo explorará en profundidad el concepto de Regtech, el impacto de los activos virtuales en la regulación financiera, las formas de delitos financieros específicas de las criptomonedas y cómo lograr una regulación efectiva de las transacciones de activos virtuales bajo el sistema de cumplimiento de Hong Kong.
Regtech(Reg Tech)Descripción
La Regtech se refiere a la tecnología utilizada para mantener la conformidad regulatoria, con el objetivo de garantizar que la industria y los consumidores cumplan con las reglas y regulaciones establecidas por la ley. Es similar a los frenos y mecanismos de seguridad de un superdeportivo, que no solo aseguran que el "motor" funcione correctamente, sino que también garantizan que este "vehículo financiero" pueda detenerse de manera segura y ser utilizado.
La regulación tecnológica se aplica principalmente en la industria financiera, ya que una finanza estable, eficiente, confiable y justa es crucial para el desarrollo social. Los gobiernos de los países se esfuerzan por establecer reglas para garantizar la estabilidad financiera, detectar y prevenir delitos financieros, mientras que las instituciones financieras deben cumplir con estas reglas y demostrar su conformidad a las autoridades reguladoras.
Dado que las finanzas modernas son altamente complejas y están basadas en la tecnología, la Regtech ayuda a lograr la automatización y simplificación del cumplimiento. Muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando soluciones de Regtech para automatizar, asegurar el cumplimiento, monitorear el mercado y combatir actividades delictivas.
El impacto de los activos virtuales en la regulación financiera
Los activos virtuales, la blockchain y las finanzas descentralizadas ( DeFi ) presentan nuevos desafíos y oportunidades para la regulación financiera. En comparación con los mercados financieros tradicionales, el mercado de activos virtuales tiene las siguientes características:
Operación 24/7: El mercado de activos virtuales opera las 24 horas, los 7 días de la semana, lo que requiere monitoreo en tiempo real.
Sin fronteras: El comercio de activos virtuales trasciende las fronteras geográficas, lo que aumenta la dificultad de la regulación.
Diferencias técnicas: Por ejemplo, las transacciones de Ethereum tienen 18 decimales, mucho más que las transacciones de acciones tradicionales, lo que requiere métodos de procesamiento de datos especializados.
Estructura descentralizada: Cualquiera puede crear fácilmente nuevos tokens o intercambios, lo que trae nuevas formas de robo y manipulación.
Alta transparencia: Las finanzas basadas en blockchain son en realidad más favorables para la regulación, como en el caso de BitFinex en EE. UU., donde las actividades delictivas están registradas en la blockchain.
Estas características exigen que las empresas financieras y los organismos reguladores ajusten sus capacidades de cumplimiento y Regtech al adoptar activos virtuales, combinando las mejores prácticas de las finanzas tradicionales y añadiendo nuevos elementos tecnológicos para enfrentar los desafíos únicos de los activos virtuales.
KYC, AML y MAR del mercado de activos virtuales
En el mercado de activos virtuales, KYC( Conoce a tu cliente), AML( Anti-lavado de dinero) y MAR( Regulación de abuso del mercado) necesitan enfoques nuevos:
KYC: Los intercambios centralizados están exigiendo cada vez más un KYC completo, mientras que las aplicaciones DeFi sin licencia generalmente no lo requieren. Las empresas de criptomonedas reguladas deben tener la capacidad de regulación en la cadena para garantizar que el origen de los fondos sea legal.
AML: Es necesario realizar un monitoreo cruzado de las actividades en la cadena y fuera de la cadena para prevenir métodos complejos de lavado de dinero.
MAR: Se necesitan métodos nativos de cifrado para monitorear las numerosas transacciones de activos virtuales en la cadena y fuera de la cadena, para prevenir la manipulación entre activos, el abuso entre mercados, fraudes en contratos inteligentes, etc.
Formas de delitos financieros específicas de las criptomonedas
Negociación interna de DEX: Se ha descubierto que el 56% de los tokens DeFi listados en los principales intercambios presentan comportamientos de negociación interna en intercambios descentralizados, muy por encima del estimado del 10-20% en los mercados tradicionales.
Estafa de Rug Pull en contratos inteligentes: Los estafadores crean un nuevo token fraudulento cada 4 minutos, en promedio. Estos tokens están construidos con código malicioso, lo que impide a los inversores recuperar su dinero. Se estima que en 2022 afectó a más de 2 millones de personas.
Aunque estos problemas destacan los riesgos de los sistemas abiertos, la transparencia basada en blockchain también permite que estos problemas sean detectados y abordados más rápidamente.
Regulación del comercio de activos virtuales en Hong Kong
Hong Kong se encuentra en una posición de liderazgo global en la regulación avanzada de criptomonedas. Las últimas directrices publicadas por la Comisión de Valores de Hong Kong ofrecen un marco de licencia completo y específico para las plataformas de intercambio de activos virtuales.
De acuerdo con las regulaciones de la Comisión de Valores, los operadores de plataformas deben utilizar sistemas de monitoreo de mercado efectivos para identificar, monitorear, detectar y prevenir actividades de manipulación o abuso del mercado. Esto requiere que las soluciones de Regtech puedan:
En general, una regulación efectiva del comercio de activos virtuales requiere combinar la experiencia de la regulación financiera tradicional con la tecnología nativa de criptomonedas, estableciendo un sistema de monitoreo integral para enfrentar los desafíos únicos de este campo en rápida evolución.