La fusión de TradFi y Web3: explorando las oportunidades y desafíos de la tokenización de activos
Recientemente, un diálogo con el tema "Cuando las instituciones financieras se encuentran con Web3" ha suscitado un amplio interés en la industria. Dos importantes invitados llevaron a cabo una discusión profunda sobre la tecnología blockchain, los activos digitales y las tendencias futuras de RWA.
Oportunidad de las instituciones financieras tradicionales para entrar en Web3
A medida que la tecnología blockchain avanza desde la prueba de concepto hacia aplicaciones prácticas, cada vez más instituciones de TradFi comienzan a prestar atención a la tokenización, transparencia y circulación eficiente de los activos. Una compañía de seguros ha lanzado en Hong Kong un fondo del mercado monetario en dólares tokenizado, alcanzando en su primer día un monto de suscripción de 1 millón de dólares, lo que indica una señal importante para el desarrollo de la industria.
Para las instituciones financieras tradicionales, ingresar al campo de RWA y la tokenización de activos es un proceso natural. Estas instituciones son, en sí mismas, administradoras de activos físicos, gestionando diariamente activos financieros tradicionales como acciones y bonos. Esperan tokenizar estos activos para proporcionar productos de activos verdaderamente respaldados por beneficios subyacentes a la ecosistema Web3, llenando un vacío en el mercado, y también esperan cambiar algunos prejuicios y malentendidos que tiene la comunidad financiera tradicional sobre el mundo Web3.
Desafíos que enfrentan las instituciones tradicionales en su transformación
A pesar del gran potencial que tienen las instituciones de TradFi en el ámbito de Web3, este proceso de transformación no es fácil. En primer lugar, la inmadurez de la infraestructura de Web3 es un desafío principal. Desde la custodia de activos hasta las interfaces bancarias y los servicios administrativos de fondos, muchos aspectos aún se encuentran en fase de exploración.
En segundo lugar, las instituciones financieras tradicionales deben llevar la experiencia madura y los procesos normativos acumulados durante décadas a la gestión de activos en Web3, especialmente en términos de seguridad, gestión de riesgos y cumplimiento, estableciendo estándares que puedan compararse con los fondos tradicionales. Actualmente, algunas instituciones ya han logrado alcanzar entre el 70% y el 80% de los estándares de los fondos tradicionales, lo que ya representa un nivel normativo alto en la industria.
Práctica de la tokenización de activos
Al seleccionar activos tokenizados, las instituciones financieras deben considerar cuidadosamente. Actualmente, muchas instituciones eligen centrarse en la tokenización de activos financieros, sin involucrarse en activos físicos. Esto se debe a que garantizar una fuerte conexión entre el token y el activo subyacente es el aspecto más básico y también el más desafiante.
Los activos financieros, especialmente los activos estandarizados como las participaciones en fondos, pueden garantizar claramente, desde una estructura legal, la relación de vinculación entre el Token y el activo subyacente, además de facilitar la regulación y la custodia. En comparación, la tokenización de activos físicos enfrenta más desafíos.
El valor central de la tokenización de activos
El valor central de la tokenización de activos se refleja principalmente en dos aspectos:
Reducir las barreras de entrada y ampliar el acceso para el grupo de inversores. A través de la tokenización, los inversores comunes también pueden participar en algunas clases de activos de alto umbral que antes solo podían abordar las instituciones.
Mejorar la eficiencia, incluyendo la conveniencia de las transacciones y la reducción de costos. Si la tokenización no trae mejoras significativas en términos de liquidez, eficiencia o seguridad, entonces pierde su sentido.
Sugerencias para las instituciones financieras tradicionales
Para las instituciones de TradFi que consideran ingresar al ámbito de Web3, los expertos sugieren:
Establecer un grupo de innovación o una unidad de negocio de Web3 específica en la estructura organizativa.
En términos de recursos humanos, reservar talentos compuestos que entiendan tanto las finanzas como los mecanismos en cadena.
En términos técnicos, no es necesario construir todo por sí mismo, pero se debe elegir plataformas de cooperación confiables, seguras y en cumplimiento.
RWA se considera el camino más cercano a la lógica de TradFi y también el más probable para lograr una implementación a gran escala. Conecta los activos del mundo real con la infraestructura en la cadena, y esta conexión es comprensible y evaluable.
Conclusión
La fusión entre TradFi y Web3 no se logra de la noche a la mañana; necesita encontrar un camino viable dentro de los marcos regulatorios existentes y buscar un equilibrio entre la innovación y la solidez. Esperamos ver cada vez más activos financieros tradicionales que se muevan de manera más eficiente a través de la blockchain, y también anticipamos que más instituciones realmente ingresen a Web3, impulsando a esta industria de la exploración hacia una verdadera madurez.
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GasGuru
· 07-21 12:14
炒tontos还是trad靠谱
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BankruptWorker
· 07-21 08:11
¿Realmente hay algún activo que se pueda tokenizar...
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AirdropGrandpa
· 07-18 22:13
Las consecuencias son por cuenta propia, tontos son conscientes.
Ver originalesResponder0
zkProofInThePudding
· 07-18 22:10
Tarde o temprano, la regulación llegará con fuerza.
Tokenización de activos: nuevas oportunidades y desafíos en la fusión de TradFi y Web3
La fusión de TradFi y Web3: explorando las oportunidades y desafíos de la tokenización de activos
Recientemente, un diálogo con el tema "Cuando las instituciones financieras se encuentran con Web3" ha suscitado un amplio interés en la industria. Dos importantes invitados llevaron a cabo una discusión profunda sobre la tecnología blockchain, los activos digitales y las tendencias futuras de RWA.
Oportunidad de las instituciones financieras tradicionales para entrar en Web3
A medida que la tecnología blockchain avanza desde la prueba de concepto hacia aplicaciones prácticas, cada vez más instituciones de TradFi comienzan a prestar atención a la tokenización, transparencia y circulación eficiente de los activos. Una compañía de seguros ha lanzado en Hong Kong un fondo del mercado monetario en dólares tokenizado, alcanzando en su primer día un monto de suscripción de 1 millón de dólares, lo que indica una señal importante para el desarrollo de la industria.
Para las instituciones financieras tradicionales, ingresar al campo de RWA y la tokenización de activos es un proceso natural. Estas instituciones son, en sí mismas, administradoras de activos físicos, gestionando diariamente activos financieros tradicionales como acciones y bonos. Esperan tokenizar estos activos para proporcionar productos de activos verdaderamente respaldados por beneficios subyacentes a la ecosistema Web3, llenando un vacío en el mercado, y también esperan cambiar algunos prejuicios y malentendidos que tiene la comunidad financiera tradicional sobre el mundo Web3.
Desafíos que enfrentan las instituciones tradicionales en su transformación
A pesar del gran potencial que tienen las instituciones de TradFi en el ámbito de Web3, este proceso de transformación no es fácil. En primer lugar, la inmadurez de la infraestructura de Web3 es un desafío principal. Desde la custodia de activos hasta las interfaces bancarias y los servicios administrativos de fondos, muchos aspectos aún se encuentran en fase de exploración.
En segundo lugar, las instituciones financieras tradicionales deben llevar la experiencia madura y los procesos normativos acumulados durante décadas a la gestión de activos en Web3, especialmente en términos de seguridad, gestión de riesgos y cumplimiento, estableciendo estándares que puedan compararse con los fondos tradicionales. Actualmente, algunas instituciones ya han logrado alcanzar entre el 70% y el 80% de los estándares de los fondos tradicionales, lo que ya representa un nivel normativo alto en la industria.
Práctica de la tokenización de activos
Al seleccionar activos tokenizados, las instituciones financieras deben considerar cuidadosamente. Actualmente, muchas instituciones eligen centrarse en la tokenización de activos financieros, sin involucrarse en activos físicos. Esto se debe a que garantizar una fuerte conexión entre el token y el activo subyacente es el aspecto más básico y también el más desafiante.
Los activos financieros, especialmente los activos estandarizados como las participaciones en fondos, pueden garantizar claramente, desde una estructura legal, la relación de vinculación entre el Token y el activo subyacente, además de facilitar la regulación y la custodia. En comparación, la tokenización de activos físicos enfrenta más desafíos.
El valor central de la tokenización de activos
El valor central de la tokenización de activos se refleja principalmente en dos aspectos:
Reducir las barreras de entrada y ampliar el acceso para el grupo de inversores. A través de la tokenización, los inversores comunes también pueden participar en algunas clases de activos de alto umbral que antes solo podían abordar las instituciones.
Mejorar la eficiencia, incluyendo la conveniencia de las transacciones y la reducción de costos. Si la tokenización no trae mejoras significativas en términos de liquidez, eficiencia o seguridad, entonces pierde su sentido.
Sugerencias para las instituciones financieras tradicionales
Para las instituciones de TradFi que consideran ingresar al ámbito de Web3, los expertos sugieren:
Establecer un grupo de innovación o una unidad de negocio de Web3 específica en la estructura organizativa.
En términos de recursos humanos, reservar talentos compuestos que entiendan tanto las finanzas como los mecanismos en cadena.
En términos técnicos, no es necesario construir todo por sí mismo, pero se debe elegir plataformas de cooperación confiables, seguras y en cumplimiento.
RWA se considera el camino más cercano a la lógica de TradFi y también el más probable para lograr una implementación a gran escala. Conecta los activos del mundo real con la infraestructura en la cadena, y esta conexión es comprensible y evaluable.
Conclusión
La fusión entre TradFi y Web3 no se logra de la noche a la mañana; necesita encontrar un camino viable dentro de los marcos regulatorios existentes y buscar un equilibrio entre la innovación y la solidez. Esperamos ver cada vez más activos financieros tradicionales que se muevan de manera más eficiente a través de la blockchain, y también anticipamos que más instituciones realmente ingresen a Web3, impulsando a esta industria de la exploración hacia una verdadera madurez.