Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construyendo su propio banco móvil de Bitcoin
Con la creciente consolidación de Bitcoin en el mercado financiero, el campo de BTCFi se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, trading y derivados. Este artículo analiza en profundidad múltiples pistas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamo, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi es como un banco móvil de Bitcoin, es una serie de actividades financieras que giran en torno a Bitcoin. Según las predicciones de datos, para 2030 el tamaño del mercado de BTCFi alcanzará los 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo cada vez más la participación de instituciones. La entrada de inversores institucionales no solo ha traído flujos de capital, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también ha elevado la madurez y la regulación del mercado.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin moneda estable赛道
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda diseñada para mantener un valor estable. Normalmente están vinculadas a monedas fiduciarias u otros activos valiosos para reducir la volatilidad de precios. Según el grado de centralización, se pueden clasificar en stablecoins centralizadas y stablecoins descentralizadas. Según el tipo de colateral, se pueden clasificar en colateralizado por moneda fiduciaria/bienes, colateralizado por activos criptográficos y colateralizado insuficientemente.
Actualmente, los proyectos de moneda estable en el ecosistema BTC que merecen atención incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativo del ecosistema BTC, que permite a los usuarios acuñar la moneda estable bitUSD mediante el sobregiro de BTC nativo en la red BTC.
Bamk.fi(NUSD): Emisión de NUSD (Nakamoto Dollar), es un dólar sintético en la L1 de Bitcoin.
Yala Labs: a través de una infraestructura modular construida de manera independiente, permite que su stablecoin $YU fluya libre y seguro entre varios ecosistemas.
Satoshi Protocol: el primer protocolo de moneda estable CDP del ecosistema BTC, basado en el ecosistema BEVM.
BTU: El primer proyecto de moneda estable descentralizada en el ecosistema de Bitcoin, que utiliza el modelo de CDP ( respaldado por deuda colateral ).
2. Lending赛道
El préstamo de Bitcoin es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como colateral o ganar intereses prestando Bitcoin. Los proyectos de BTC Lending más populares en la actualidad incluyen:
Liquidium: un protocolo de préstamos P2P que opera sobre Bitcoin, que permite utilizar activos nativos de Ordinals y Runes como colateral para prestar y pedir prestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: Protocolo de stablecoin basado en BTC L1, que permite usar BTC, NFTs de Ordinals, Runes, activos BRC-20 y ARC-20 como colateral para obtener $bitUSD.
3. Staking赛道
El staking ( es comúnmente conocido por sus características de seguridad y estabilidad en el rendimiento. Actualmente, el proyecto más destacado en el ámbito del staking de BTC es Babylon:
Babylon es un protocolo de staking de Bitcoin, cuyo componente principal es una cadena de bloques POS compatible con Cosmos IBC, que permite bloquear Bitcoin en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas de consumo POS, al mismo tiempo que se obtienen ingresos por staking en la red principal de Babylon o en las cadenas de consumo POS.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking carrera
Restaking es el uso de activos de tokens de staking líquidos para hacer staking con validadores en otras redes y blockchains, con el fin de obtener más rendimientos, al mismo tiempo que se contribuye a mejorar la seguridad y la descentralización del nuevo network. Los principales proyectos incluyen:
Chakra: una infraestructura de liquidación modular innovadora que utiliza tecnología de prueba de conocimiento cero para garantizar la seguridad y eficiencia descentralizadas.
Bedrock: un protocolo de reaseguramiento de liquidez multi-activos, respaldado por una solución no custodia diseñada en colaboración con RockX.
![Interpretación completa de BTCFi: De Lending a Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Custodia descentralizada
Con el anuncio de BitGO, el sujeto detrás de WBTC, de entregar el control, el mercado ha comenzado a preocuparse por la seguridad de WBTC. Las nuevas soluciones de custodia descentralizada incluyen tBTC, FBTC y dlcBTC.
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) 6. CeDeFi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas ### CeFi ( y las finanzas descentralizadas ) DeFi (. Los principales proyectos incluyen:
Solv Protocol: una matriz de liquidez de Bitcoin unificada, diseñada para unificar la liquidez dispersa de trillones de dólares de Bitcoin a través de SolvBTC.
Bouncebit: Cadena de Restaking BTC, completamente compatible con EVM, con diseño de productos CeDeFi.
Lorenzo protocol: Capa financiera de liquidez de BTC basada en Babylon.
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) 7. Intercambio DEX AMM
El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin está relativamente rezagado, pero los proyectos emergentes están cambiando esta situación:
Bitflow: se centra en el rendimiento sostenible de BTC, utilizando tecnologías como PSBT, intercambio atómico, AMM y soluciones de Layer-2 como Stacks para realizar transacciones de BTC, monedas estables, etc.
Dotswap: DEX AMM nativo de la red principal de BTC, soporta activos que incluyen Runes, BRC 20, ARC 20 y el nuevo CAT 20.
Unisat AMM Swap: se centra en las aplicaciones de billetera de Ordinals y brc-20, basándose en un libro de órdenes para realizar transacciones en el mercado de inscripciones.
![Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Comparación de diferentes clases de activos
En términos de seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica, BTCFi tiene sus ventajas y desventajas en comparación con ETHFi y SOLFi:
Seguridad: La atención del ecosistema BTC hacia la "seguridad" es mucho mayor que en otros ecosistemas, pero numerosos protocolos FI pueden conllevar riesgos sistémicos.
Tasa de rendimiento: BTCFi, como un campo emergente, tiene el potencial de ofrecer mayores rendimientos.
Diversidad ecológica: el ecosistema de ETH es el más maduro, SOL se desarrolla rápidamente, y el ecosistema de BTC está en un período de explosión.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco de Bitcoin móvil])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Conclusión
BTCFi se está convirtiendo en el motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando a la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de mayor nivel y una participación global más amplia. Con el avance de la tecnología y la expansión del mercado, se espera que BTCFi se convierta en el puente que conecta las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, proporcionando a los usuarios de todo el mundo servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.
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MevTears
· hace14h
¿Escala de billones? El viejo BTC emprende un esfuerzo decidido.
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DAOplomacy
· 07-21 19:19
hmm... otra narrativa de defi. discutiblemente solo un reempaquetado de cefi con pasos adicionales. aunque 1.2T para 2030 parece optimista dado las dependencias del camino...
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ShibaSunglasses
· 07-21 16:36
¿Solo una billetera? ¿Esto no es simplemente un caja de dinero gratis??
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GraphGuru
· 07-21 16:22
¡Hay carne para comer adelante, BTCFi es un manjar!
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RiddleMaster
· 07-21 16:21
¡Este año btcfi está en auge!
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StealthDeployer
· 07-21 16:19
Cadena de bloques viejo tonto, ¿BTC otra vez va a To the moon?
BTCFi panorama: desde Lending hasta Staking, creando un banco financiero personal de Bitcoin
Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construyendo su propio banco móvil de Bitcoin
Con la creciente consolidación de Bitcoin en el mercado financiero, el campo de BTCFi se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, trading y derivados. Este artículo analiza en profundidad múltiples pistas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamo, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi es como un banco móvil de Bitcoin, es una serie de actividades financieras que giran en torno a Bitcoin. Según las predicciones de datos, para 2030 el tamaño del mercado de BTCFi alcanzará los 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo cada vez más la participación de instituciones. La entrada de inversores institucionales no solo ha traído flujos de capital, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también ha elevado la madurez y la regulación del mercado.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin moneda estable赛道
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda diseñada para mantener un valor estable. Normalmente están vinculadas a monedas fiduciarias u otros activos valiosos para reducir la volatilidad de precios. Según el grado de centralización, se pueden clasificar en stablecoins centralizadas y stablecoins descentralizadas. Según el tipo de colateral, se pueden clasificar en colateralizado por moneda fiduciaria/bienes, colateralizado por activos criptográficos y colateralizado insuficientemente.
Actualmente, los proyectos de moneda estable en el ecosistema BTC que merecen atención incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativo del ecosistema BTC, que permite a los usuarios acuñar la moneda estable bitUSD mediante el sobregiro de BTC nativo en la red BTC.
Bamk.fi(NUSD): Emisión de NUSD (Nakamoto Dollar), es un dólar sintético en la L1 de Bitcoin.
Yala Labs: a través de una infraestructura modular construida de manera independiente, permite que su stablecoin $YU fluya libre y seguro entre varios ecosistemas.
Satoshi Protocol: el primer protocolo de moneda estable CDP del ecosistema BTC, basado en el ecosistema BEVM.
BTU: El primer proyecto de moneda estable descentralizada en el ecosistema de Bitcoin, que utiliza el modelo de CDP ( respaldado por deuda colateral ).
2. Lending赛道
El préstamo de Bitcoin es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como colateral o ganar intereses prestando Bitcoin. Los proyectos de BTC Lending más populares en la actualidad incluyen:
Liquidium: un protocolo de préstamos P2P que opera sobre Bitcoin, que permite utilizar activos nativos de Ordinals y Runes como colateral para prestar y pedir prestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: Protocolo de stablecoin basado en BTC L1, que permite usar BTC, NFTs de Ordinals, Runes, activos BRC-20 y ARC-20 como colateral para obtener $bitUSD.
3. Staking赛道
El staking ( es comúnmente conocido por sus características de seguridad y estabilidad en el rendimiento. Actualmente, el proyecto más destacado en el ámbito del staking de BTC es Babylon:
Babylon es un protocolo de staking de Bitcoin, cuyo componente principal es una cadena de bloques POS compatible con Cosmos IBC, que permite bloquear Bitcoin en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas de consumo POS, al mismo tiempo que se obtienen ingresos por staking en la red principal de Babylon o en las cadenas de consumo POS.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking carrera
Restaking es el uso de activos de tokens de staking líquidos para hacer staking con validadores en otras redes y blockchains, con el fin de obtener más rendimientos, al mismo tiempo que se contribuye a mejorar la seguridad y la descentralización del nuevo network. Los principales proyectos incluyen:
Chakra: una infraestructura de liquidación modular innovadora que utiliza tecnología de prueba de conocimiento cero para garantizar la seguridad y eficiencia descentralizadas.
Bedrock: un protocolo de reaseguramiento de liquidez multi-activos, respaldado por una solución no custodia diseñada en colaboración con RockX.
![Interpretación completa de BTCFi: De Lending a Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Custodia descentralizada
Con el anuncio de BitGO, el sujeto detrás de WBTC, de entregar el control, el mercado ha comenzado a preocuparse por la seguridad de WBTC. Las nuevas soluciones de custodia descentralizada incluyen tBTC, FBTC y dlcBTC.
![Interpretación completa de BTCFi: de Lending a Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas ### CeFi ( y las finanzas descentralizadas ) DeFi (. Los principales proyectos incluyen:
Solv Protocol: una matriz de liquidez de Bitcoin unificada, diseñada para unificar la liquidez dispersa de trillones de dólares de Bitcoin a través de SolvBTC.
Bouncebit: Cadena de Restaking BTC, completamente compatible con EVM, con diseño de productos CeDeFi.
Lorenzo protocol: Capa financiera de liquidez de BTC basada en Babylon.
![Interpretación completa de BTCFi: de Lending a Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Intercambio DEX AMM
El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin está relativamente rezagado, pero los proyectos emergentes están cambiando esta situación:
Bitflow: se centra en el rendimiento sostenible de BTC, utilizando tecnologías como PSBT, intercambio atómico, AMM y soluciones de Layer-2 como Stacks para realizar transacciones de BTC, monedas estables, etc.
Dotswap: DEX AMM nativo de la red principal de BTC, soporta activos que incluyen Runes, BRC 20, ARC 20 y el nuevo CAT 20.
Unisat AMM Swap: se centra en las aplicaciones de billetera de Ordinals y brc-20, basándose en un libro de órdenes para realizar transacciones en el mercado de inscripciones.
![Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Comparación de diferentes clases de activos
En términos de seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica, BTCFi tiene sus ventajas y desventajas en comparación con ETHFi y SOLFi:
Seguridad: La atención del ecosistema BTC hacia la "seguridad" es mucho mayor que en otros ecosistemas, pero numerosos protocolos FI pueden conllevar riesgos sistémicos.
Tasa de rendimiento: BTCFi, como un campo emergente, tiene el potencial de ofrecer mayores rendimientos.
Diversidad ecológica: el ecosistema de ETH es el más maduro, SOL se desarrolla rápidamente, y el ecosistema de BTC está en un período de explosión.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco de Bitcoin móvil])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Conclusión
BTCFi se está convirtiendo en el motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando a la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de mayor nivel y una participación global más amplia. Con el avance de la tecnología y la expansión del mercado, se espera que BTCFi se convierta en el puente que conecta las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, proporcionando a los usuarios de todo el mundo servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(