Tokenización de activos: una nueva dirección para las finanzas del futuro
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en el ámbito financiero. Algunos expertos de la industria creen que será la próxima evolución del mercado financiero. Según los datos, el tamaño del mercado de activos del mundo real (RWA) ya ha superado los 6.6 mil millones de dólares, lo que refleja el gran interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. La tokenización de activos no solo trae oportunidades de ganancias para las finanzas descentralizadas (DeFi), se espera que para 2030 el tamaño del mercado alcance los 10 billones de dólares.
Las principales ventajas de la tokenización de activos radican en lograr la fragmentación de activos, dividiendo grandes activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez de los activos y también crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes tamaños de capital. En concreto, la tokenización de activos puede:
Aumentar la liquidez y la accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables
Permitir a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento a un bajo costo
Aumentar la transparencia de los activos
Conectar el valor de los activos físicos al ecosistema DeFi, mejorando la combinabilidad
El valor de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Una encuesta reciente muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
A pesar de que todavía está en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Algunas empresas de fintech, gracias a los servicios de tokenización de bonos del gobierno, ya han ocupado una posición favorable en esta tendencia.
Innovación tecnológica de Ondo Finance
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para ofrecer productos financieros innovadores a clientes de nivel institucional. La empresa combina la fiabilidad con la eficiencia de la blockchain mediante la tokenización de activos estables en las finanzas tradicionales.
Ondo tiene principalmente dos departamentos de negocio: gestión de activos y desarrollo tecnológico. El departamento de gestión de activos es responsable de crear y supervisar productos financieros de tokenización, mientras que el departamento técnico desarrolla los protocolos que soportan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos productos de inversión principales:
USDY(Ondo Token de rendimiento en dólares)
Notas tokenizadas respaldadas por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 5.30%, con un volumen total de bloqueo de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y más transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por una empresa de fideicomiso independiente, asegurando el cumplimiento y la protección del inversor
OUSG(Ondo deuda pública a corto plazo de EE. UU. )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno estadounidense a corto plazo tokenizados de bajo riesgo
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 4.81%, con un total de 2.2132 millones de dólares en fondos bloqueados.
Recientemente se lanzó la nueva versión de rOUSG, que distribuye ganancias a través de una asignación adicional de tokens.
Flux Finance: plataforma de préstamos descentralizada e innovadora
Flux Finance es una plataforma de préstamo descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance, que añade nuevas funciones sobre la base de Compound V2. La plataforma admite monedas abiertas como USDC y monedas restringidas como OUSG, que deben cumplir con requisitos de autorización específicos para ser utilizadas como garantía.
Flux adopta un modelo de piscina de pares, permitiendo a los usuarios realizar préstamos utilizando sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables proporcionadas, mientras que los prestatarios pueden utilizar sus colaterales para pedir prestadas monedas estables. Flux Finance está gobernado por Ondo DAO.
Posición en el mercado y ventajas competitivas
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, Ondo Finance enfrenta desafíos de varios competidores. Sin embargo, la empresa se destaca de las siguientes maneras:
Enfocado en el enorme mercado de deuda pública de EE. UU., con una amplia cobertura de mercado.
Colaborar con gigantes financieros tradicionales para evitar la competencia directa
Ofrecer productos innovadores como USDY y OUSG, más seguros y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Token economía
El Token ONDO es el Token de gobernanza de los protocolos Ondo Finance y Flux Finance. Los titulares pueden votar sobre las propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que las decisiones se tomen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, se debe poseer o estar delegado al menos 100 millones de derechos de voto ONDO.
El precio actual del Token ONDO es de $1.87, con un valor de mercado en el puesto 54. La oferta total es de 10 mil millones de ONDO, y la oferta circulante actual es de 1.44 mil millones de ONDO, que representa el 14.27%.
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance reúne a profesionales de los campos de las finanzas tradicionales y Web3, incluidos ejecutivos de instituciones como Goldman Sachs y BlackRock, así como desarrolladores de proyectos como OpenSea y MakerDAO.
La empresa ha establecido relaciones de cooperación con varias instituciones de renombre, incluyendo:
Aptos Foundation: Integración de activos del mundo real con tecnología blockchain
Thala Labs: Promoción de la aplicación de USDY en DeFi
Wintermute: aumentar la liquidez de USDY
BlackRock: muestra su compromiso de expandir el negocio de tokenización a través de inversiones
Perspectivas de desarrollo y riesgos
Ondo Finance se posiciona para conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas, con un enfoque en crear productos financieros seguros, transparentes y conformes. El TVL de la empresa ha crecido de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares, y planea ampliar aún más la aplicación de la tokenización de equivalentes de efectivo y explorar nuevos campos como la tokenización de valores negociables.
Factores alcistas:
El futuro de la tokenización de activos es prometedor
Colaborar con gigantes financieros tradicionales como BlackRock
Está a la vanguardia en el campo de RWA criptográficos
Factores bajistas:
El Token ONDO presenta un riesgo de concentración.
El entorno regulatorio sigue siendo incierto
El préstamo DeFi enfrenta el riesgo de deuda incobrable
En general, Ondo Finance tiene una ventaja de ser pionero en el emergente campo de la tokenización de activos, pero aún debe enfrentar numerosos desafíos para lograr un éxito a largo plazo.
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CryptoCrazyGF
· 07-23 14:26
¡La reina de los tokens meme que sueña con derribar a la élite rica!
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Web3Educator
· 07-22 03:44
*ajusta las gafas virtuales* déjame aclarar: la trayectoria de crecimiento de rwa se alinea perfectamente con mis últimos hallazgos de investigación
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OfflineValidator
· 07-22 03:44
El dinero es falso, las personas también son falsas.
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PonziDetector
· 07-22 03:41
rwa es solo una forma de recaudar dinero.
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YieldWhisperer
· 07-22 03:26
jajaja otro ponzi disfrazado de defi... ya he visto esta película antes en 2021
Tokenización de activos: el tamaño del mercado RWA supera los 6.6 mil millones de dólares, Ondo Finance lidera la innovación
Tokenización de activos: una nueva dirección para las finanzas del futuro
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en el ámbito financiero. Algunos expertos de la industria creen que será la próxima evolución del mercado financiero. Según los datos, el tamaño del mercado de activos del mundo real (RWA) ya ha superado los 6.6 mil millones de dólares, lo que refleja el gran interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. La tokenización de activos no solo trae oportunidades de ganancias para las finanzas descentralizadas (DeFi), se espera que para 2030 el tamaño del mercado alcance los 10 billones de dólares.
Las principales ventajas de la tokenización de activos radican en lograr la fragmentación de activos, dividiendo grandes activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez de los activos y también crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes tamaños de capital. En concreto, la tokenización de activos puede:
El valor de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Una encuesta reciente muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
A pesar de que todavía está en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Algunas empresas de fintech, gracias a los servicios de tokenización de bonos del gobierno, ya han ocupado una posición favorable en esta tendencia.
Innovación tecnológica de Ondo Finance
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para ofrecer productos financieros innovadores a clientes de nivel institucional. La empresa combina la fiabilidad con la eficiencia de la blockchain mediante la tokenización de activos estables en las finanzas tradicionales.
Ondo tiene principalmente dos departamentos de negocio: gestión de activos y desarrollo tecnológico. El departamento de gestión de activos es responsable de crear y supervisar productos financieros de tokenización, mientras que el departamento técnico desarrolla los protocolos que soportan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos productos de inversión principales:
USDY(Ondo Token de rendimiento en dólares)
OUSG(Ondo deuda pública a corto plazo de EE. UU. )
Flux Finance: plataforma de préstamos descentralizada e innovadora
Flux Finance es una plataforma de préstamo descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance, que añade nuevas funciones sobre la base de Compound V2. La plataforma admite monedas abiertas como USDC y monedas restringidas como OUSG, que deben cumplir con requisitos de autorización específicos para ser utilizadas como garantía.
Flux adopta un modelo de piscina de pares, permitiendo a los usuarios realizar préstamos utilizando sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables proporcionadas, mientras que los prestatarios pueden utilizar sus colaterales para pedir prestadas monedas estables. Flux Finance está gobernado por Ondo DAO.
Posición en el mercado y ventajas competitivas
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, Ondo Finance enfrenta desafíos de varios competidores. Sin embargo, la empresa se destaca de las siguientes maneras:
Token economía
El Token ONDO es el Token de gobernanza de los protocolos Ondo Finance y Flux Finance. Los titulares pueden votar sobre las propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que las decisiones se tomen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, se debe poseer o estar delegado al menos 100 millones de derechos de voto ONDO.
El precio actual del Token ONDO es de $1.87, con un valor de mercado en el puesto 54. La oferta total es de 10 mil millones de ONDO, y la oferta circulante actual es de 1.44 mil millones de ONDO, que representa el 14.27%.
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance reúne a profesionales de los campos de las finanzas tradicionales y Web3, incluidos ejecutivos de instituciones como Goldman Sachs y BlackRock, así como desarrolladores de proyectos como OpenSea y MakerDAO.
La empresa ha establecido relaciones de cooperación con varias instituciones de renombre, incluyendo:
Perspectivas de desarrollo y riesgos
Ondo Finance se posiciona para conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas, con un enfoque en crear productos financieros seguros, transparentes y conformes. El TVL de la empresa ha crecido de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares, y planea ampliar aún más la aplicación de la tokenización de equivalentes de efectivo y explorar nuevos campos como la tokenización de valores negociables.
Factores alcistas:
Factores bajistas:
En general, Ondo Finance tiene una ventaja de ser pionero en el emergente campo de la tokenización de activos, pero aún debe enfrentar numerosos desafíos para lograr un éxito a largo plazo.