La UE lanza nuevas regulaciones sobre encriptación de activos para fortalecer la supervisión de AML
Recientemente, el Parlamento y el Consejo de la Unión Europea lanzaron formalmente las últimas regulaciones de AML para activos encriptados, conocidas en la industria como "orden de apertura de cajas". Esta nueva normativa tiene como objetivo eliminar el anonimato en las transacciones de criptomonedas, con el fin de regular el blanqueo de capital y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y regulaciones en la transferencia de activos.
El contenido principal de las nuevas regulaciones incluye:
En la jurisdicción de la Unión Europea, se prohíbe el uso de billeteras de criptomonedas autogestionadas con identidad desconocida para realizar pagos en criptomonedas de cualquier tamaño.
Las empresas de encriptación deben llevar a cabo la debida diligencia en las transacciones superiores a 1000 euros.
Esta regulación se dirige principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación ( VASP ).
La introducción de nuevas regulaciones tiene un doble filo. Por un lado, está en consonancia con la anterior legislación MiCA y las reglas para recopilar información sobre transferencias de encriptación (TFR), lo que ayuda a regular al máximo los delitos que utilizan la encriptación como medio y prepara el camino para futuras políticas fiscales sobre activos encriptados. Por otro lado, también elimina directamente la característica de anonimato de la encriptación, lo que podría socavar el ecosistema financiero establecido sobre las características de descentralización de la blockchain.
Es importante destacar que la nueva legislación de la UE sobre AML no solo se dirige a los activos encriptados, sino que también impone un estricto control sobre otras herramientas y canales que pueden ser utilizados para el blanqueo de capital. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales y se prohíben por completo las transacciones en efectivo superiores a 10000 euros. Además, se requiere que la industria de bienes de lujo verifique y conserve la información de identidad de los clientes en las transacciones. Asimismo, sectores de alto riesgo de blanqueo de capital, como el fútbol profesional, estarán bajo una estricta supervisión.
A pesar de que la "orden de apertura de cajas" ha tenido un impacto significativo en la industria de las criptomonedas, actualmente solo se refiere a las transacciones de criptomonedas y aún no abarca otros activos criptográficos como NFT, DeFi y GameFi. Esto puede deberse a que el tamaño de mercado de estos activos es relativamente pequeño y aún no se han convertido en herramientas principales de blanqueo de capital. Al mismo tiempo, la Unión Europea también mantiene una actitud cautelosa en cuanto a la regulación de activos criptográficos.
Aunque la "orden de apertura de cajas" aún necesita pasar por un período de tres años antes de poder implementarse oficialmente, este tiempo se utiliza principalmente para la rectificación de cumplimiento. Esto significa que dentro de la jurisdicción de la Unión Europea, ya no se puede utilizar billeteras autogestionadas para pagos anónimos de encriptación.
Para esta nueva regulación, las opiniones en la industria son diversas. Algunos creen que podría afectar el sistema comercial de libre competencia de la UE e incluso podría infringir los derechos fundamentales de los ciudadanos. Sin embargo, dado que actualmente hay un aumento en los delitos que utilizan encriptación, los pros y los contras de la "regla de apertura de caja" aún necesitan ser evaluados según los resultados de su implementación posterior. Como la primera región del mundo en regular completamente los activos encriptados, este intento de la UE sin duda merece atención.
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RunWithRugs
· 07-25 04:14
¿Es tan ancho el tubo?
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GweiWatcher
· 07-24 09:53
¿No estás controlando demasiado?
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SelfCustodyIssues
· 07-22 06:04
Se va a empezar a regular de nuevo
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RektRecovery
· 07-22 06:04
lo predije en '21... otro clavo predecible en el ataúd de defi smh
La UE lanza la orden de apertura de activos encriptados, se prohibirán los pagos anónimos desde billeteras alojadas.
La UE lanza nuevas regulaciones sobre encriptación de activos para fortalecer la supervisión de AML
Recientemente, el Parlamento y el Consejo de la Unión Europea lanzaron formalmente las últimas regulaciones de AML para activos encriptados, conocidas en la industria como "orden de apertura de cajas". Esta nueva normativa tiene como objetivo eliminar el anonimato en las transacciones de criptomonedas, con el fin de regular el blanqueo de capital y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y regulaciones en la transferencia de activos.
El contenido principal de las nuevas regulaciones incluye:
Esta regulación se dirige principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación ( VASP ).
La introducción de nuevas regulaciones tiene un doble filo. Por un lado, está en consonancia con la anterior legislación MiCA y las reglas para recopilar información sobre transferencias de encriptación (TFR), lo que ayuda a regular al máximo los delitos que utilizan la encriptación como medio y prepara el camino para futuras políticas fiscales sobre activos encriptados. Por otro lado, también elimina directamente la característica de anonimato de la encriptación, lo que podría socavar el ecosistema financiero establecido sobre las características de descentralización de la blockchain.
Es importante destacar que la nueva legislación de la UE sobre AML no solo se dirige a los activos encriptados, sino que también impone un estricto control sobre otras herramientas y canales que pueden ser utilizados para el blanqueo de capital. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales y se prohíben por completo las transacciones en efectivo superiores a 10000 euros. Además, se requiere que la industria de bienes de lujo verifique y conserve la información de identidad de los clientes en las transacciones. Asimismo, sectores de alto riesgo de blanqueo de capital, como el fútbol profesional, estarán bajo una estricta supervisión.
A pesar de que la "orden de apertura de cajas" ha tenido un impacto significativo en la industria de las criptomonedas, actualmente solo se refiere a las transacciones de criptomonedas y aún no abarca otros activos criptográficos como NFT, DeFi y GameFi. Esto puede deberse a que el tamaño de mercado de estos activos es relativamente pequeño y aún no se han convertido en herramientas principales de blanqueo de capital. Al mismo tiempo, la Unión Europea también mantiene una actitud cautelosa en cuanto a la regulación de activos criptográficos.
Aunque la "orden de apertura de cajas" aún necesita pasar por un período de tres años antes de poder implementarse oficialmente, este tiempo se utiliza principalmente para la rectificación de cumplimiento. Esto significa que dentro de la jurisdicción de la Unión Europea, ya no se puede utilizar billeteras autogestionadas para pagos anónimos de encriptación.
Para esta nueva regulación, las opiniones en la industria son diversas. Algunos creen que podría afectar el sistema comercial de libre competencia de la UE e incluso podría infringir los derechos fundamentales de los ciudadanos. Sin embargo, dado que actualmente hay un aumento en los delitos que utilizan encriptación, los pros y los contras de la "regla de apertura de caja" aún necesitan ser evaluados según los resultados de su implementación posterior. Como la primera región del mundo en regular completamente los activos encriptados, este intento de la UE sin duda merece atención.