Moneda estable: el punto de subida en la próxima carrera de un billón de dólares
Introducción
Las monedas estables, como una extensión de los escenarios de pago de blockchain, están desempeñando un papel cada vez más importante en el mercado de criptomonedas y en el ámbito de los pagos globales. Actualmente, las monedas estables centralizadas aún representan más del 90% de la cuota de mercado, siendo el USDT el más dominante. Aunque la capitalización total del mercado de monedas estables ha superado los 150 mil millones de dólares, en comparación con los 20 billones de dólares en M1 reportados por la Reserva Federal para 2024, la capitalización de las monedas estables solo representa el 0.75%. Por lo tanto, las monedas estables aún tienen un gran espacio de crecimiento en el campo de los pagos. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets ha abierto nuevas posibilidades para la aplicación de monedas estables en escenarios de pagos pequeños y de alta frecuencia.
1. moneda estable: el mercado de billones en el futuro del sector financiero
El próspero desarrollo del mercado de moneda estable sugiere que tiene el potencial de convertirse en un mercado de billones de dólares en el futuro financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen diario de transacciones que supera los 100 mil millones de dólares. Los países están implementando políticas y regulaciones relacionadas, y diversas instituciones predicen que las monedas estables generarán un nuevo mercado de billones, con el principal incremento proveniente de las aplicaciones de pagos globales.
Las monedas estables se pueden dividir en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Las monedas estables centralizadas dominan actualmente el mercado, con USDT y USDC emitiendo 114.46 mil millones y 34.15 mil millones de dólares respectivamente. Las atractivas perspectivas de mercado han atraído a numerosas instituciones a posicionarse:
BlackRock emite un fondo tokenizado BUIDL en Ethereum, que ofrece un valor estable y genera ganancias.
JD planea emitir una moneda estable anclada 1:1 al dólar de Hong Kong en Hong Kong.
Las monedas estables centralizadas se han utilizado ampliamente en el ecosistema cripto, mientras que las monedas estables descentralizadas se utilizan principalmente para préstamos.
A largo plazo, las monedas estables tienen el mayor potencial en el campo de los pagos, especialmente en los pagos transfronterizos. En comparación con los complejos procesos y altos costos de los pagos transfronterizos tradicionales, las monedas estables ofrecen una mejor opción. A medida que la regulación se vuelve más compatible, la posición de las monedas estables en los pagos globales será cada vez más importante. La futura fusión de las monedas estables con DeFi tiene el potencial de dar lugar a PayFi, logrando la interoperabilidad, programabilidad y combinabilidad de los escenarios de pago, formando un nuevo paradigma financiero y experiencia de producto que la finanza tradicional no puede lograr.
2. Protocolo Taproot Assets + Red Lightning: Infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes ETH y TRON, pero las tarifas son altas y el tiempo de transferencia es largo. En comparación, la red Lightning tiene la ventaja de ser más rápida, de bajo costo y de alta escalabilidad.
2.1 Introducción a la red Lightning
La red Lightning es la primera solución de escalado de segunda capa madura para Bitcoin, desarrollada de forma independiente por varios equipos. Su principio fundamental es establecer un canal de estado de circulación bidireccional, permitiendo transacciones fuera de la cadena, que solo se ejecutan en la cadena durante la liquidación final.
2.2 Red Lightning: la mejor infraestructura para pagos globales con moneda estable
La red Lightning ha estado funcionando durante 9 años, construida sobre la red de Bitcoin, con una seguridad extremadamente alta. Actualmente cuenta con más de 5000 capacidades de Bitcoin, más de 18000 nodos y más de 50000 canales. A través de canales de pago bidireccionales, se están realizando transacciones instantáneas y de bajo costo, convirtiéndose en la solución de consenso para pagos globales.
2.3 Protocolo Taproot Assets para completar el último kilómetro de la red Lightning
El lanzamiento del protocolo Taproot Assets resuelve la limitación de que la red Lightning solo admite pagos en bitcoin. Soporta la emisión de diversos activos, incluyendo monedas estables, y es completamente compatible con la red Lightning. Esto significa que una gran cantidad de nuevos activos emitidos en la red bitcoin pueden circular en la red Lightning, lo que refuerza aún más su influencia en los pagos globales.
3. Explicación del protocolo Taproot Assets
3.1 Modelo UTXO vs Modelo de Cuenta
El protocolo Taproot Assets se basa en el modelo UTXO de Bitcoin, a diferencia del modelo de cuenta utilizado por la mayoría de las cadenas de bloques públicas. El modelo UTXO es similar a una billetera con múltiples cheques intercambiables, lo que excluye de manera natural el problema del doble gasto y ofrece una mayor seguridad.
La actualización Taproot de 2021 trajo funcionalidades simples de contratos inteligentes a la red de Bitcoin, como la firma múltiple, mejorando la seguridad y la protección de la privacidad, y proporcionando una base sólida para transacciones institucionales y B2B.
3.3 principios de la técnica TA
El protocolo Taproot Assets marca los activos en UTXO, almacenando solo el hash raíz del árbol de scripts en la cadena, mientras que los scripts se guardan fuera de la cadena. Este método es más eficiente y no causa un aumento en el tamaño de los bloques ni problemas de acumulación de datos.
3.4 La relación entre el protocolo TA y la red Lightning
Los activos del protocolo Taproot Assets pueden ingresar sin problemas a la red Lightning a través de canales TA. Esto permite que activos como moneda estable circulen en la red Lightning, ampliando significativamente los casos de uso de la red Lightning.
3.5 Costo de uso para usuarios y problema de custodia centralizada
A pesar de que el protocolo TA mejora la eficiencia, todavía enfrenta desafíos como el alto costo de uso para los usuarios y la custodia centralizada. Actualmente, los servicios de billetera en la red Lightning son en su mayoría soluciones de custodia, y en el futuro se necesitarán formas más descentralizadas para asegurar la plena propiedad de los activos de gran valor por parte de los usuarios.
4. Soluciones de autocustodia: mejorar la red de pagos relámpago
Ya han aparecido en el mercado soluciones descentralizadas para la circulación de activos TA en la red Lightning. Como la solución de nube gestionada propuesta por LnFi y la billetera de plugin de navegador descentralizada desarrollada por BitTap, que ofrecen a los usuarios una forma más segura y descentralizada de gestionar sus activos.
5. Resumen
Las monedas estables están expandiéndose del comercio de criptomonedas al ámbito de los pagos globales. La red Lightning junto con el protocolo Taproot Assets proporciona una infraestructura ideal para lograr pagos globales. Las soluciones de billeteras descentralizadas complementan aún más este ecosistema. En comparación con los métodos de pago tradicionales, la infraestructura de pago compuesta por el protocolo TA + la red Lightning tiene ventajas significativas en términos de inmediatez, descentralización y autonomía de los activos, lo que promete elevar la libertad de pago a nuevas alturas.
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BearMarketMonk
· hace9h
El bullicioso mercado termina vacío, pregunto quién puede escapar del ciclo de la repetición.
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CoffeeOnChain
· hace20h
¡Esta tecnología es alcista!
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MEVictim
· 07-22 18:51
¡Esta ola va a la luna! Hay que hacer una jugada.
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LuckyBearDrawer
· 07-22 06:18
La moneda estable es realmente buena.
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MoonBoi42
· 07-22 06:09
alcista moneda真香
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MainnetDelayedAgain
· 07-22 05:50
Según las estadísticas, hace diez días que no escucho al equipo detrás del proyecto hacer promesas.
Taproot Assets+Lighting Network: construir la infraestructura de pago global de mil millones de dólares para moneda estable
Moneda estable: el punto de subida en la próxima carrera de un billón de dólares
Introducción
Las monedas estables, como una extensión de los escenarios de pago de blockchain, están desempeñando un papel cada vez más importante en el mercado de criptomonedas y en el ámbito de los pagos globales. Actualmente, las monedas estables centralizadas aún representan más del 90% de la cuota de mercado, siendo el USDT el más dominante. Aunque la capitalización total del mercado de monedas estables ha superado los 150 mil millones de dólares, en comparación con los 20 billones de dólares en M1 reportados por la Reserva Federal para 2024, la capitalización de las monedas estables solo representa el 0.75%. Por lo tanto, las monedas estables aún tienen un gran espacio de crecimiento en el campo de los pagos. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets ha abierto nuevas posibilidades para la aplicación de monedas estables en escenarios de pagos pequeños y de alta frecuencia.
1. moneda estable: el mercado de billones en el futuro del sector financiero
El próspero desarrollo del mercado de moneda estable sugiere que tiene el potencial de convertirse en un mercado de billones de dólares en el futuro financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen diario de transacciones que supera los 100 mil millones de dólares. Los países están implementando políticas y regulaciones relacionadas, y diversas instituciones predicen que las monedas estables generarán un nuevo mercado de billones, con el principal incremento proveniente de las aplicaciones de pagos globales.
Las monedas estables se pueden dividir en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Las monedas estables centralizadas dominan actualmente el mercado, con USDT y USDC emitiendo 114.46 mil millones y 34.15 mil millones de dólares respectivamente. Las atractivas perspectivas de mercado han atraído a numerosas instituciones a posicionarse:
Las monedas estables centralizadas se han utilizado ampliamente en el ecosistema cripto, mientras que las monedas estables descentralizadas se utilizan principalmente para préstamos.
A largo plazo, las monedas estables tienen el mayor potencial en el campo de los pagos, especialmente en los pagos transfronterizos. En comparación con los complejos procesos y altos costos de los pagos transfronterizos tradicionales, las monedas estables ofrecen una mejor opción. A medida que la regulación se vuelve más compatible, la posición de las monedas estables en los pagos globales será cada vez más importante. La futura fusión de las monedas estables con DeFi tiene el potencial de dar lugar a PayFi, logrando la interoperabilidad, programabilidad y combinabilidad de los escenarios de pago, formando un nuevo paradigma financiero y experiencia de producto que la finanza tradicional no puede lograr.
2. Protocolo Taproot Assets + Red Lightning: Infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes ETH y TRON, pero las tarifas son altas y el tiempo de transferencia es largo. En comparación, la red Lightning tiene la ventaja de ser más rápida, de bajo costo y de alta escalabilidad.
2.1 Introducción a la red Lightning
La red Lightning es la primera solución de escalado de segunda capa madura para Bitcoin, desarrollada de forma independiente por varios equipos. Su principio fundamental es establecer un canal de estado de circulación bidireccional, permitiendo transacciones fuera de la cadena, que solo se ejecutan en la cadena durante la liquidación final.
2.2 Red Lightning: la mejor infraestructura para pagos globales con moneda estable
La red Lightning ha estado funcionando durante 9 años, construida sobre la red de Bitcoin, con una seguridad extremadamente alta. Actualmente cuenta con más de 5000 capacidades de Bitcoin, más de 18000 nodos y más de 50000 canales. A través de canales de pago bidireccionales, se están realizando transacciones instantáneas y de bajo costo, convirtiéndose en la solución de consenso para pagos globales.
2.3 Protocolo Taproot Assets para completar el último kilómetro de la red Lightning
El lanzamiento del protocolo Taproot Assets resuelve la limitación de que la red Lightning solo admite pagos en bitcoin. Soporta la emisión de diversos activos, incluyendo monedas estables, y es completamente compatible con la red Lightning. Esto significa que una gran cantidad de nuevos activos emitidos en la red bitcoin pueden circular en la red Lightning, lo que refuerza aún más su influencia en los pagos globales.
3. Explicación del protocolo Taproot Assets
3.1 Modelo UTXO vs Modelo de Cuenta
El protocolo Taproot Assets se basa en el modelo UTXO de Bitcoin, a diferencia del modelo de cuenta utilizado por la mayoría de las cadenas de bloques públicas. El modelo UTXO es similar a una billetera con múltiples cheques intercambiables, lo que excluye de manera natural el problema del doble gasto y ofrece una mayor seguridad.
3.2 Actualización Taproot: implementar funciones complejas
La actualización Taproot de 2021 trajo funcionalidades simples de contratos inteligentes a la red de Bitcoin, como la firma múltiple, mejorando la seguridad y la protección de la privacidad, y proporcionando una base sólida para transacciones institucionales y B2B.
3.3 principios de la técnica TA
El protocolo Taproot Assets marca los activos en UTXO, almacenando solo el hash raíz del árbol de scripts en la cadena, mientras que los scripts se guardan fuera de la cadena. Este método es más eficiente y no causa un aumento en el tamaño de los bloques ni problemas de acumulación de datos.
3.4 La relación entre el protocolo TA y la red Lightning
Los activos del protocolo Taproot Assets pueden ingresar sin problemas a la red Lightning a través de canales TA. Esto permite que activos como moneda estable circulen en la red Lightning, ampliando significativamente los casos de uso de la red Lightning.
3.5 Costo de uso para usuarios y problema de custodia centralizada
A pesar de que el protocolo TA mejora la eficiencia, todavía enfrenta desafíos como el alto costo de uso para los usuarios y la custodia centralizada. Actualmente, los servicios de billetera en la red Lightning son en su mayoría soluciones de custodia, y en el futuro se necesitarán formas más descentralizadas para asegurar la plena propiedad de los activos de gran valor por parte de los usuarios.
4. Soluciones de autocustodia: mejorar la red de pagos relámpago
Ya han aparecido en el mercado soluciones descentralizadas para la circulación de activos TA en la red Lightning. Como la solución de nube gestionada propuesta por LnFi y la billetera de plugin de navegador descentralizada desarrollada por BitTap, que ofrecen a los usuarios una forma más segura y descentralizada de gestionar sus activos.
5. Resumen
Las monedas estables están expandiéndose del comercio de criptomonedas al ámbito de los pagos globales. La red Lightning junto con el protocolo Taproot Assets proporciona una infraestructura ideal para lograr pagos globales. Las soluciones de billeteras descentralizadas complementan aún más este ecosistema. En comparación con los métodos de pago tradicionales, la infraestructura de pago compuesta por el protocolo TA + la red Lightning tiene ventajas significativas en términos de inmediatez, descentralización y autonomía de los activos, lo que promete elevar la libertad de pago a nuevas alturas.