Caso de Lavado de ojos de activo digital: un gran esquema de recaudación de fondos que involucra 13 mil millones de yuanes

A finales de junio de 2025, una plataforma de inversión en línea llamada "鑫慷嘉DGCX" cerró repentinamente todos los canales de retiro, lo que provocó un gran evento de congelación o pérdida total de fondos de los usuarios. Aunque actualmente no hay datos oficiales, los inversores estiman que este evento podría involucrar una escala de fondos de hasta 13 mil millones de RMB, y el número de víctimas podría superar los 2 millones.

La plataforma se autodenomina "la estación oficial del Dubai Gold and Commodity Exchange (DGCX) en China", afirmando colaborar con varias empresas estatales. Sin embargo, en realidad, la plataforma no tiene ninguna relación con DGCX, y su sistema de calificaciones es completamente falso. El verdadero DGCX ha declarado públicamente en múltiples ocasiones que niega tener cualquier relación de autorización o colaboración con ella.

A través del análisis del flujo de fondos en la cadena, se ha descubierto que el proyecto ha construido una compleja estructura de fondos de múltiples niveles. Los fondos fluyen desde una entrada central, saliendo después de múltiples transferencias, presentando inicialmente las características típicas de un Lavado de ojos. Actualmente se han identificado aproximadamente 800,000 direcciones de recarga de usuarios, con un volumen de fondos que alcanza los 1,500 millones de dólares.

Este Lavado de ojos adopta el modelo de "núcleo Ponzi + estructura de pirámide", utilizando la inversión en activo digital como fachada, y recaudando fondos mediante el método de "traer nuevos miembros". Sus métodos específicos incluyen:

1. Establecer un sistema de marketing multinivel de 9 niveles, incentivando a los participantes a desarrollar continuamente nuevas líneas de abajo.
2. Mostrar una interfaz de transacciones falsa, afirmando ofrecer cotizaciones internacionales y ganancias y pérdidas en tiempo real.
3. Prometer un retorno de hasta el 2% diario, creando una atmósfera de "ganar dinero de verdad".
4. Establecer obstáculos para el retiro, como altas tarifas y largas colas.

Antes de que la plataforma colapsara, varios organismos de la policía y reguladores financieros emitieron advertencias sobre los riesgos. Sin embargo, debido a que la plataforma utilizó un sistema de invitación para controlar el registro, se infiltró ampliamente a través de redes sociales y actividades en persona, junto con la falsa publicidad de "proyectos de nivel nacional" y "cooperación con empresas estatales", lo que llevó a una gran cantidad de personas mayores y usuarios del mercado descendente a quedar atrapados.

Este caso recuerda nuevamente a los inversores: los altos rendimientos a menudo vienen acompañados de altos riesgos; los modelos que requieren atraer personas pueden ser esencialmente esquemas piramidales; no confíes ciegamente en el empaquetado y la promoción, lo que realmente es confiable es el mecanismo de seguridad de los fondos y la supervisión de un tercero independiente. En un mundo donde la información abunda y las técnicas de fraude se renuevan constantemente, es especialmente importante mantener la racionalidad, mejorar la educación financiera y cuestionar activamente "las promesas que parecen demasiado buenas".