Tokenización RWA: remodelando la liquidez y accesibilidad de los activos
En los últimos años, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en una tendencia importante en el ámbito financiero. Desde que diversas plataformas de intercambio planean lanzar acciones tokenizadas, hasta que gigantes financieros tradicionales están entrando en el juego, y los protocolos DeFi más destacados están incorporando RWA en su marco de colateral, la tokenización está transformando completamente la liquidez y la accesibilidad de los activos.
Aunque el campo de RWA todavía enfrenta desafíos como la regulación y la infraestructura, su potencial de desarrollo ya se ha manifestado preliminarmente. Actualmente, el valor total bloqueado (TVL) de la tokenización de activos como bonos del gobierno de EE. UU., bienes raíces y artículos de lujo ha superado los miles de millones de dólares. Según estadísticas de plataformas de datos, el valor total administrado en la cadena del mercado de RWA ha alcanzado los 23.92 mil millones de dólares. El Boston Consulting Group incluso predice que para 2030, el tamaño global de los activos tokenizados alcanzará los 16 billones de dólares, representando el 10% de todos los activos invertibles.
A continuación, analizaremos algunos de los segmentos de RWA con mayor potencial de desarrollo y presentaremos proyectos representativos en cada área.
tokenización de bonos del gobierno: mejorar la Liquidez de los bonos gubernamentales
La tokenización de bonos del gobierno consiste en tokenizar bonos gubernamentales tradicionales a través de la tecnología blockchain, lo que permite a los inversores participar de manera más conveniente en la inversión en bonos del gobierno, disfrutando de una mayor liquidez y transparencia.
Franklin Templeton lanzó el primer fondo de mercado monetario tokenizado registrado en el mundo, FOBXX, que invierte en valores del gobierno de Estados Unidos, proporcionando a los inversores rendimientos estables y liquidez.
Una empresa de blockchain ha lanzado la tokenización de los bonos del Tesoro de EE. UU. TBILL, lo que hace que el comercio de bonos del Tesoro sea más descentralizado y mejora la liquidez del capital.
Matrixdock ha lanzado el Token de Bonos del Tesoro a Corto Plazo de EE.UU. (STBT), que asigna intereses a los poseedores a diario a través de un mecanismo en la cadena, mejorando la flexibilidad de la inversión en bonos del tesoro.
Una empresa de gestión de activos ha colaborado con Tradeteq para lanzar el fondo de Tokenización de bonos del Tesoro de EE. UU. USTY, dirigido a inversores calificados, gestionando la operación del fondo a través de contratos inteligentes, lo que mejora la transparencia de la inversión.
Superstate ha lanzado el fondo de bonos del gobierno de EE.UU. a corto plazo USTB, proporcionando liquidez a través de la tokenización, permitiendo a los inversores realizar transacciones eficientes en la blockchain.
Hashnote ha lanzado el Token USYC, que representa bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y acuerdos de recompra, ofreciendo a los inversores una opción de inversión de bajo riesgo y alta Liquidez.
Una gran empresa de gestión de activos ha lanzado el fondo de bonos del gobierno tokenización BUIDL, que puede ser utilizado como colateral en múltiples plataformas de negociación, ofreciendo más opciones a los inversores y mejorando la liquidez del mercado.
Monedas estables: la piedra angular del mercado de criptomonedas
Las stablecoins, como activos de "anclaje" en el mercado de criptomonedas, proporcionan un importante soporte de liquidez al tiempo que mantienen un valor relativamente estable.
Circle, como emisor de USDC, está promoviendo la implementación de la ley GENIUS, que exige a los emisores de monedas estables mantener bonos del tesoro estadounidense a corto plazo de valor equivalente como activos de reserva y realizar divulgaciones periódicas para mejorar la transparencia y estabilidad del producto.
Otras principales entidades emisoras de stablecoins, como Tether, Paxos y Gemini, también enfrentarán nuevos requisitos regulatorios y pueden necesitar ajustar sus mecanismos de reserva para cumplir con las nuevas normativas.
Tokenización de acciones: conectando el mercado de valores tradicional con el mercado de criptomonedas
La tokenización de acciones permite a los inversores participar en inversiones de acciones a través de la blockchain, reduciendo la barrera de entrada y al mismo tiempo ofreciendo mayor transparencia y liquidez.
BACKED Finance es una empresa de tecnología financiera de la UE, centrada en la tokenización de acciones y ETFs tradicionales como "xStocks". Estos Tokens operan en una determinada blockchain, ofreciendo a los inversores globales una experiencia de trading de acciones estadounidenses 24/7. A finales de 2024, BACKED Finance ocupa aproximadamente el 77% del mercado de acciones tokenizadas.
Dinari es un agente de transferencia registrado en Estados Unidos que ofrece acciones y ETF tokenizados llamados dShares, asegurando que cada dShare corresponda 1:1 con la acción real. Estos tokens son compatibles para ser negociados en múltiples blockchains, incluyendo Ethereum, Arbitrum y Base. Dinari ofrece versiones tokenizadas de más de 100 acciones y ETF estadounidenses, como AAPL, TSLA, SPY, entre otros, y cuenta con más de 25,000 clientes en más de 60 países.
Exodus Movement lanzó una acción tokenizada llamada EXOD, que representa sus acciones ordinarias de Clase A. Estos tokens se gestionan en una determinada blockchain, con el objetivo de proporcionar a los inversores oportunidades de inversión innovadoras y seguras. El token EXOD ya se ha listado en la NYSE American, convirtiéndose en la primera acción tokenizada en cotizar en una bolsa de valores de EE. UU.
Crédito privado: una nueva vía de financiación descentralizada
El crédito privado proporciona préstamos a las empresas a través de instituciones financieras no tradicionales y tokeniza estos préstamos a través de blockchain para aumentar la liquidez del capital y la transparencia.
Centrifuge proporciona a las pequeñas y medianas empresas canales de financiación mediante la tokenización de activos como cuentas por cobrar. La plataforma utiliza contratos inteligentes para simplificar el proceso de préstamo, aumentando la transparencia y la seguridad.
Maple es una plataforma de crédito descentralizada que se centra en ofrecer préstamos sin garantía. A través de contratos inteligentes, gestiona los préstamos y crea nuevas oportunidades de inversión en deuda para los inversores.
Clearpool como protocolo de crédito descentralizado, permite a las instituciones iniciar y gestionar préstamos, proporcionando un mercado de crédito transparente y reduciendo el riesgo crediticio.
CREDIX conecta a prestatarios e inversores, centrándose en la tokenización del crédito privado. La gestión de préstamos se realiza a través de contratos inteligentes, lo que mejora la transparencia del mercado.
TrueFi ofrece una plataforma descentralizada de préstamos sin garantía, proporcionando productos de crédito de bajo costo a inversores globales y mejorando la liquidez del mercado.
Goldfinch proporciona préstamos no garantizados a empresas a través de la gobernanza comunitaria, con un enfoque particular en las empresas de países en desarrollo, ofreciendo canales de financiamiento de bajo costo a empresas en todo el mundo y mejorando la accesibilidad financiera.
Tokenización de bienes raíces: reducir la barrera de inversión
La tokenización inmobiliaria permite a los pequeños inversores participar en un mercado inmobiliario que tradicionalmente tiene un alto umbral de entrada y disfrutar de una mayor liquidez.
Propy digitaliza las transacciones inmobiliarias a través de la blockchain, permitiendo a los inversores participar en el mercado inmobiliario global mediante tokenización. La plataforma llevó a cabo con éxito la primera transacción inmobiliaria en el mundo completada en la blockchain.
RealT divide los activos inmobiliarios en pequeños Token, permitiendo a los inversores de todo el mundo participar en el mercado inmobiliario. Los inversores pueden disfrutar de ingresos mensuales por alquiler, y las transacciones son más transparentes.
Parcl combina la blockchain con datos del mercado inmobiliario real para ofrecer a los inversores oportunidades de inversión en el mercado inmobiliario global. A través de un modelo de datos innovador, proporciona opciones de inversión inmobiliaria más diversificadas para los inversores.
Tokenización de obras de arte y coleccionables: ampliando nuevas áreas de inversión
La tokenización de obras de arte y artículos de lujo no solo rompe las barreras del mercado tradicional, sino que también brinda a más inversores la oportunidad de participar en la inversión de coleccionables de alto valor.
Courtyard.io tokeniza obras de arte a través de la blockchain, permitiendo que las obras de arte se negocien como otros activos criptográficos. La plataforma ha atraído a numerosos inversores en arte y entusiastas de la colección, ofreciendo nuevas formas de inversión.
Tiamonds tokeniza diamantes y otros objetos de valor, los inversores pueden comprar y comerciar estos activos a través de la blockchain. La plataforma ofrece a los inversores un plataforma de inversión con alta liquidez y transparencia.
WATCHES.io, COLLECTOR, DVIN y otras plataformas se centran en la tokenización de relojes de lujo, obras de arte y coleccionables de alta gama, abriendo nuevos canales de inversión de activos para los inversores.
Exchange descentralizado: la nueva era del comercio de activos criptográficos
Los intercambios descentralizados (DEX) ofrecen una experiencia de trading más transparente y segura para el mercado de criptomonedas, evitando las tarifas de intermediación de los intercambios centralizados tradicionales.
DigiFT es un intercambio descentralizado que se centra en el comercio de productos derivados financieros y productos estructurados. A través de un enfoque descentralizado, permite que los activos financieros tradicionales se negocien en la blockchain.
Swarm es una plataforma descentralizada que soporta el comercio de activos tokenizados y proporciona registros de transacciones transparentes. Su arquitectura descentralizada permite a los inversores de todo el mundo participar en la tokenización y el comercio de activos.
Mauve y Stobox se centran en la construcción de intercambios descentralizados, ofreciendo servicios de gestión y negociación de activos digitales.
Con el continuo desarrollo de la tokenización de RWA, podemos prever que los mercados financieros del futuro serán más abiertos, transparentes y eficientes. Esta tendencia no solo brinda nuevas oportunidades a los inversores, sino que también inyecta un nuevo impulso a la innovación y el progreso del sistema financiero global.
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DarkPoolWatcher
· 07-28 08:19
¡16 billones, solo de pensarlo me emociona!
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GasFeeBeggar
· 07-27 22:43
Esto ha matado el TVL
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AirdropGrandpa
· 07-26 05:44
16 billones otra vez llega a recoger
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MetaverseLandlord
· 07-26 04:02
啧啧 多少人要被 tomar a la gente por tonta
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SeasonedInvestor
· 07-25 09:16
Compra temprano, vive más.
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YieldWhisperer
· 07-25 09:13
he visto esta película antes... la predicción de $16T es el pico de la esperanza de 2021, para ser honesto.
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OnchainHolmes
· 07-25 09:13
16 billones de dólares estadounidenses, ¡demasiado rápido!
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TokenTaxonomist
· 07-25 09:13
*sigh* estadísticamente hablando, otra proyección de tvl exagerada
Tokenización RWA: los activos tokenizados podrían alcanzar los 16 billones de dólares en la década de 2030.
Tokenización RWA: remodelando la liquidez y accesibilidad de los activos
En los últimos años, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en una tendencia importante en el ámbito financiero. Desde que diversas plataformas de intercambio planean lanzar acciones tokenizadas, hasta que gigantes financieros tradicionales están entrando en el juego, y los protocolos DeFi más destacados están incorporando RWA en su marco de colateral, la tokenización está transformando completamente la liquidez y la accesibilidad de los activos.
Aunque el campo de RWA todavía enfrenta desafíos como la regulación y la infraestructura, su potencial de desarrollo ya se ha manifestado preliminarmente. Actualmente, el valor total bloqueado (TVL) de la tokenización de activos como bonos del gobierno de EE. UU., bienes raíces y artículos de lujo ha superado los miles de millones de dólares. Según estadísticas de plataformas de datos, el valor total administrado en la cadena del mercado de RWA ha alcanzado los 23.92 mil millones de dólares. El Boston Consulting Group incluso predice que para 2030, el tamaño global de los activos tokenizados alcanzará los 16 billones de dólares, representando el 10% de todos los activos invertibles.
A continuación, analizaremos algunos de los segmentos de RWA con mayor potencial de desarrollo y presentaremos proyectos representativos en cada área.
tokenización de bonos del gobierno: mejorar la Liquidez de los bonos gubernamentales
La tokenización de bonos del gobierno consiste en tokenizar bonos gubernamentales tradicionales a través de la tecnología blockchain, lo que permite a los inversores participar de manera más conveniente en la inversión en bonos del gobierno, disfrutando de una mayor liquidez y transparencia.
Franklin Templeton lanzó el primer fondo de mercado monetario tokenizado registrado en el mundo, FOBXX, que invierte en valores del gobierno de Estados Unidos, proporcionando a los inversores rendimientos estables y liquidez.
Una empresa de blockchain ha lanzado la tokenización de los bonos del Tesoro de EE. UU. TBILL, lo que hace que el comercio de bonos del Tesoro sea más descentralizado y mejora la liquidez del capital.
Matrixdock ha lanzado el Token de Bonos del Tesoro a Corto Plazo de EE.UU. (STBT), que asigna intereses a los poseedores a diario a través de un mecanismo en la cadena, mejorando la flexibilidad de la inversión en bonos del tesoro.
Una empresa de gestión de activos ha colaborado con Tradeteq para lanzar el fondo de Tokenización de bonos del Tesoro de EE. UU. USTY, dirigido a inversores calificados, gestionando la operación del fondo a través de contratos inteligentes, lo que mejora la transparencia de la inversión.
Superstate ha lanzado el fondo de bonos del gobierno de EE.UU. a corto plazo USTB, proporcionando liquidez a través de la tokenización, permitiendo a los inversores realizar transacciones eficientes en la blockchain.
Hashnote ha lanzado el Token USYC, que representa bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y acuerdos de recompra, ofreciendo a los inversores una opción de inversión de bajo riesgo y alta Liquidez.
Una gran empresa de gestión de activos ha lanzado el fondo de bonos del gobierno tokenización BUIDL, que puede ser utilizado como colateral en múltiples plataformas de negociación, ofreciendo más opciones a los inversores y mejorando la liquidez del mercado.
Monedas estables: la piedra angular del mercado de criptomonedas
Las stablecoins, como activos de "anclaje" en el mercado de criptomonedas, proporcionan un importante soporte de liquidez al tiempo que mantienen un valor relativamente estable.
Circle, como emisor de USDC, está promoviendo la implementación de la ley GENIUS, que exige a los emisores de monedas estables mantener bonos del tesoro estadounidense a corto plazo de valor equivalente como activos de reserva y realizar divulgaciones periódicas para mejorar la transparencia y estabilidad del producto.
Otras principales entidades emisoras de stablecoins, como Tether, Paxos y Gemini, también enfrentarán nuevos requisitos regulatorios y pueden necesitar ajustar sus mecanismos de reserva para cumplir con las nuevas normativas.
Tokenización de acciones: conectando el mercado de valores tradicional con el mercado de criptomonedas
La tokenización de acciones permite a los inversores participar en inversiones de acciones a través de la blockchain, reduciendo la barrera de entrada y al mismo tiempo ofreciendo mayor transparencia y liquidez.
BACKED Finance es una empresa de tecnología financiera de la UE, centrada en la tokenización de acciones y ETFs tradicionales como "xStocks". Estos Tokens operan en una determinada blockchain, ofreciendo a los inversores globales una experiencia de trading de acciones estadounidenses 24/7. A finales de 2024, BACKED Finance ocupa aproximadamente el 77% del mercado de acciones tokenizadas.
Dinari es un agente de transferencia registrado en Estados Unidos que ofrece acciones y ETF tokenizados llamados dShares, asegurando que cada dShare corresponda 1:1 con la acción real. Estos tokens son compatibles para ser negociados en múltiples blockchains, incluyendo Ethereum, Arbitrum y Base. Dinari ofrece versiones tokenizadas de más de 100 acciones y ETF estadounidenses, como AAPL, TSLA, SPY, entre otros, y cuenta con más de 25,000 clientes en más de 60 países.
Exodus Movement lanzó una acción tokenizada llamada EXOD, que representa sus acciones ordinarias de Clase A. Estos tokens se gestionan en una determinada blockchain, con el objetivo de proporcionar a los inversores oportunidades de inversión innovadoras y seguras. El token EXOD ya se ha listado en la NYSE American, convirtiéndose en la primera acción tokenizada en cotizar en una bolsa de valores de EE. UU.
Crédito privado: una nueva vía de financiación descentralizada
El crédito privado proporciona préstamos a las empresas a través de instituciones financieras no tradicionales y tokeniza estos préstamos a través de blockchain para aumentar la liquidez del capital y la transparencia.
Centrifuge proporciona a las pequeñas y medianas empresas canales de financiación mediante la tokenización de activos como cuentas por cobrar. La plataforma utiliza contratos inteligentes para simplificar el proceso de préstamo, aumentando la transparencia y la seguridad.
Maple es una plataforma de crédito descentralizada que se centra en ofrecer préstamos sin garantía. A través de contratos inteligentes, gestiona los préstamos y crea nuevas oportunidades de inversión en deuda para los inversores.
Clearpool como protocolo de crédito descentralizado, permite a las instituciones iniciar y gestionar préstamos, proporcionando un mercado de crédito transparente y reduciendo el riesgo crediticio.
CREDIX conecta a prestatarios e inversores, centrándose en la tokenización del crédito privado. La gestión de préstamos se realiza a través de contratos inteligentes, lo que mejora la transparencia del mercado.
TrueFi ofrece una plataforma descentralizada de préstamos sin garantía, proporcionando productos de crédito de bajo costo a inversores globales y mejorando la liquidez del mercado.
Goldfinch proporciona préstamos no garantizados a empresas a través de la gobernanza comunitaria, con un enfoque particular en las empresas de países en desarrollo, ofreciendo canales de financiamiento de bajo costo a empresas en todo el mundo y mejorando la accesibilidad financiera.
Tokenización de bienes raíces: reducir la barrera de inversión
La tokenización inmobiliaria permite a los pequeños inversores participar en un mercado inmobiliario que tradicionalmente tiene un alto umbral de entrada y disfrutar de una mayor liquidez.
Propy digitaliza las transacciones inmobiliarias a través de la blockchain, permitiendo a los inversores participar en el mercado inmobiliario global mediante tokenización. La plataforma llevó a cabo con éxito la primera transacción inmobiliaria en el mundo completada en la blockchain.
RealT divide los activos inmobiliarios en pequeños Token, permitiendo a los inversores de todo el mundo participar en el mercado inmobiliario. Los inversores pueden disfrutar de ingresos mensuales por alquiler, y las transacciones son más transparentes.
Parcl combina la blockchain con datos del mercado inmobiliario real para ofrecer a los inversores oportunidades de inversión en el mercado inmobiliario global. A través de un modelo de datos innovador, proporciona opciones de inversión inmobiliaria más diversificadas para los inversores.
Tokenización de obras de arte y coleccionables: ampliando nuevas áreas de inversión
La tokenización de obras de arte y artículos de lujo no solo rompe las barreras del mercado tradicional, sino que también brinda a más inversores la oportunidad de participar en la inversión de coleccionables de alto valor.
Courtyard.io tokeniza obras de arte a través de la blockchain, permitiendo que las obras de arte se negocien como otros activos criptográficos. La plataforma ha atraído a numerosos inversores en arte y entusiastas de la colección, ofreciendo nuevas formas de inversión.
Tiamonds tokeniza diamantes y otros objetos de valor, los inversores pueden comprar y comerciar estos activos a través de la blockchain. La plataforma ofrece a los inversores un plataforma de inversión con alta liquidez y transparencia.
WATCHES.io, COLLECTOR, DVIN y otras plataformas se centran en la tokenización de relojes de lujo, obras de arte y coleccionables de alta gama, abriendo nuevos canales de inversión de activos para los inversores.
Exchange descentralizado: la nueva era del comercio de activos criptográficos
Los intercambios descentralizados (DEX) ofrecen una experiencia de trading más transparente y segura para el mercado de criptomonedas, evitando las tarifas de intermediación de los intercambios centralizados tradicionales.
DigiFT es un intercambio descentralizado que se centra en el comercio de productos derivados financieros y productos estructurados. A través de un enfoque descentralizado, permite que los activos financieros tradicionales se negocien en la blockchain.
Swarm es una plataforma descentralizada que soporta el comercio de activos tokenizados y proporciona registros de transacciones transparentes. Su arquitectura descentralizada permite a los inversores de todo el mundo participar en la tokenización y el comercio de activos.
Mauve y Stobox se centran en la construcción de intercambios descentralizados, ofreciendo servicios de gestión y negociación de activos digitales.
Con el continuo desarrollo de la tokenización de RWA, podemos prever que los mercados financieros del futuro serán más abiertos, transparentes y eficientes. Esta tendencia no solo brinda nuevas oportunidades a los inversores, sino que también inyecta un nuevo impulso a la innovación y el progreso del sistema financiero global.