Nueva opción de inversión: la gestión de activos con moneda estable en cadena se ha vuelto popular
En los últimos años, la rentabilidad de los productos de inversión tradicionales ha seguido disminuyendo, lo que ha causado preocupación a muchos inversores. Las tasas de interés de los depósitos bancarios, los bonos del gobierno y los fondos monetarios ni siquiera logran superar la inflación, y los productos de inversión en seguros también han estado reduciendo silenciosamente sus rendimientos. Ante esta situación, cada vez más personas comienzan a dirigir su atención hacia el ámbito de las criptomonedas, especialmente hacia formas de inversión on-chain basadas en moneda estable.
Ventajas de la gestión de moneda estable
Una moneda estable es un activo digital vinculado a una moneda fiduciaria, que tiene características de precios relativamente estables. La gestión de la moneda estable se refiere a que los usuarios prestan, pignoran o participan en protocolos de inversión con la moneda estable que poseen en una red blockchain o en una plataforma centralizada, con el fin de obtener un rendimiento anual correspondiente.
Actualmente, las tasas de interés anuales de USDT/USDC en los principales protocolos de préstamos de finanzas descentralizadas (DeFi) suelen fluctuar entre el 2.5% y el 4%. Algunas plataformas DeFi, a través de la minería de liquidez o mecanismos de recompensas, ofrecen rendimientos anuales totales que pueden superar el 8%, pero estos productos a menudo vienen acompañados de alta volatilidad y requisitos de bloqueo. En comparación, los productos de ingresos fijos, aunque no tienen la rentabilidad más alta, muestran un rendimiento estable y en aumento, alcanzando hasta el 5%. Estos productos, debido a su estabilidad, bajo umbral y rendimiento relativamente alto, se han convertido en la opción de gestión de activos on-chain preferida por muchos usuarios.
La facilidad de operación y la experiencia del usuario de los productos de inversión en moneda estable están mejorando rápidamente. Los usuarios solo necesitan poseer moneda estable, elegir la plataforma y el producto adecuados, y pueden participar fácilmente. Algunas plataformas también admiten depósitos y retiros flexibles, así como el cálculo de intereses diario, lo que brinda a los usuarios una conveniencia similar a la de Yu'ebao, al mismo tiempo que ofrecen rendimientos cercanos a los bonos del Tesoro de EE. UU.
moneda estable inversión vs inversión tradicional
En comparación con los productos tradicionales de renta fija, la gestión de moneda estable tiene las siguientes ventajas:
Rendimiento más alto: generalmente superior a los depósitos bancarios y fondos monetarios.
Gran flexibilidad: la mayoría soporta depósitos y retiros en cualquier momento, con intereses calculados diariamente, sin necesidad de un período de bloqueo.
Alta transparencia: La mayoría de las plataformas divulgan públicamente las fuentes de ingresos, las descripciones de riesgos y el flujo de fondos.
Distribución razonable de beneficios: la plataforma distribuye los beneficios reales a los usuarios proporcionalmente a través de contratos inteligentes.
Fuentes de ingresos de inversión en moneda estable
Las ganancias de la gestión de la moneda estable provienen principalmente de tres aspectos:
Intereses de préstamo on-chain: la plataforma presta la moneda estable depositada por los usuarios a otros usuarios, ganando intereses.
Recompensas por staking o ingresos de nodos: especialmente en productos de tipo Staking.
Participación en la distribución de beneficios de estrategias de opciones o capas de rendimiento.
Para los usuarios, siempre que la estructura de productos de la plataforma sea transparente y la custodia de activos sea segura, estos productos pueden considerarse como "productos de ingresos fijos" en la cadena.
Tendencias del mercado y participación institucional
La cantidad de direcciones activas en la cadena de la moneda estable sigue creciendo. Aunque no hay estadísticas claras sobre el número de usuarios que participan en la gestión de monedas estables, desde la actividad en la cadena y el volumen de flujos de capital, su escala está expandiéndose rápidamente. En regiones como el sudeste asiático, América Latina y el Medio Oriente, donde las monedas locales son inestables y la cobertura del sistema financiero es insuficiente, las monedas estables se han convertido en una herramienta importante para que los residentes eviten la devaluación de sus monedas y obtengan rendimientos de activos en dólares.
Es importante señalar que los fondos institucionales también están ingresando continuamente a este campo. Compañías de seguros, oficinas familiares y fondos han incorporado la gestión de monedas estables en sus herramientas de gestión de liquidez, como parte de su reserva de activos en dólares. Esta tendencia ha impulsado la mejora continua de las plataformas en cuanto a gestión de riesgos, transparencia y cumplimiento, ofreciendo a los usuarios individuales un entorno de productos y una experiencia de servicio más maduros.
Advertencia de riesgos
A pesar de las numerosas ventajas de la gestión de monedas estables, la identificación de riesgos sigue siendo fundamental en este campo emergente. Algunas monedas estables pueden enfrentar riesgos de desacople debido a problemas con los mecanismos de liquidación o la gestión de activos ancla. Además, la seguridad de los contratos inteligentes también es un aspecto clave que los usuarios deben tener en cuenta.
Para los usuarios comunes, se recomienda elegir productos de instituciones con alta reputación o que estén bajo regulación, priorizando métodos de inversión en monedas estables que tengan una estructura de rendimiento clara y que permitan reembolsos flexibles. Se debe mantener una actitud cautelosa hacia los productos que afirman tener una tasa de rendimiento anual superior al 10%, evitando la búsqueda ciega de altos rendimientos. La solidez, la transparencia y el cumplimiento deberían ser los principios básicos para una participación a largo plazo.
En el actual entorno de bajos tipos de interés, la inversión en monedas estables ofrece a los inversores una nueva opción de inversión sólida. Aunque no es necesario invertir completamente en el mercado de criptomonedas, a través de las monedas estables, los inversores pueden tener una "cuenta de ahorro digital" transparente y segura, con una tasa de rendimiento anual de aproximadamente el 5%, buscando rendimientos seguros en un mercado incierto.
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BlockchainThinkTank
· 07-25 23:39
Ten cuidado con este supuesto rendimiento del 5%, no dejes que te tomen por tonto otra vez.
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GasWaster
· 07-25 16:59
El riesgo está bien.
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FrontRunFighter
· 07-25 16:55
hmm 5%? despierta anon, los bots de MEV ya están adelantándose a estos rendimientos hasta dejarlos en nada...
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GateUser-e87b21ee
· 07-25 16:54
Las ganancias de la gestión de activos son seguras y garantizadas.
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NeverVoteOnDAO
· 07-25 16:51
¡Riesgo, riesgo, riesgo, recuerda!
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BearMarketBard
· 07-25 16:44
El riesgo es muy alto... ni siquiera me atrevo a tocar el 5%.
Los productos de inversión en moneda estable on-chain se han convertido en los favoritos, con una Tasa de porcentaje anual que puede alcanzar el 5%.
Nueva opción de inversión: la gestión de activos con moneda estable en cadena se ha vuelto popular
En los últimos años, la rentabilidad de los productos de inversión tradicionales ha seguido disminuyendo, lo que ha causado preocupación a muchos inversores. Las tasas de interés de los depósitos bancarios, los bonos del gobierno y los fondos monetarios ni siquiera logran superar la inflación, y los productos de inversión en seguros también han estado reduciendo silenciosamente sus rendimientos. Ante esta situación, cada vez más personas comienzan a dirigir su atención hacia el ámbito de las criptomonedas, especialmente hacia formas de inversión on-chain basadas en moneda estable.
Ventajas de la gestión de moneda estable
Una moneda estable es un activo digital vinculado a una moneda fiduciaria, que tiene características de precios relativamente estables. La gestión de la moneda estable se refiere a que los usuarios prestan, pignoran o participan en protocolos de inversión con la moneda estable que poseen en una red blockchain o en una plataforma centralizada, con el fin de obtener un rendimiento anual correspondiente.
Actualmente, las tasas de interés anuales de USDT/USDC en los principales protocolos de préstamos de finanzas descentralizadas (DeFi) suelen fluctuar entre el 2.5% y el 4%. Algunas plataformas DeFi, a través de la minería de liquidez o mecanismos de recompensas, ofrecen rendimientos anuales totales que pueden superar el 8%, pero estos productos a menudo vienen acompañados de alta volatilidad y requisitos de bloqueo. En comparación, los productos de ingresos fijos, aunque no tienen la rentabilidad más alta, muestran un rendimiento estable y en aumento, alcanzando hasta el 5%. Estos productos, debido a su estabilidad, bajo umbral y rendimiento relativamente alto, se han convertido en la opción de gestión de activos on-chain preferida por muchos usuarios.
La facilidad de operación y la experiencia del usuario de los productos de inversión en moneda estable están mejorando rápidamente. Los usuarios solo necesitan poseer moneda estable, elegir la plataforma y el producto adecuados, y pueden participar fácilmente. Algunas plataformas también admiten depósitos y retiros flexibles, así como el cálculo de intereses diario, lo que brinda a los usuarios una conveniencia similar a la de Yu'ebao, al mismo tiempo que ofrecen rendimientos cercanos a los bonos del Tesoro de EE. UU.
moneda estable inversión vs inversión tradicional
En comparación con los productos tradicionales de renta fija, la gestión de moneda estable tiene las siguientes ventajas:
Fuentes de ingresos de inversión en moneda estable
Las ganancias de la gestión de la moneda estable provienen principalmente de tres aspectos:
Para los usuarios, siempre que la estructura de productos de la plataforma sea transparente y la custodia de activos sea segura, estos productos pueden considerarse como "productos de ingresos fijos" en la cadena.
Tendencias del mercado y participación institucional
La cantidad de direcciones activas en la cadena de la moneda estable sigue creciendo. Aunque no hay estadísticas claras sobre el número de usuarios que participan en la gestión de monedas estables, desde la actividad en la cadena y el volumen de flujos de capital, su escala está expandiéndose rápidamente. En regiones como el sudeste asiático, América Latina y el Medio Oriente, donde las monedas locales son inestables y la cobertura del sistema financiero es insuficiente, las monedas estables se han convertido en una herramienta importante para que los residentes eviten la devaluación de sus monedas y obtengan rendimientos de activos en dólares.
Es importante señalar que los fondos institucionales también están ingresando continuamente a este campo. Compañías de seguros, oficinas familiares y fondos han incorporado la gestión de monedas estables en sus herramientas de gestión de liquidez, como parte de su reserva de activos en dólares. Esta tendencia ha impulsado la mejora continua de las plataformas en cuanto a gestión de riesgos, transparencia y cumplimiento, ofreciendo a los usuarios individuales un entorno de productos y una experiencia de servicio más maduros.
Advertencia de riesgos
A pesar de las numerosas ventajas de la gestión de monedas estables, la identificación de riesgos sigue siendo fundamental en este campo emergente. Algunas monedas estables pueden enfrentar riesgos de desacople debido a problemas con los mecanismos de liquidación o la gestión de activos ancla. Además, la seguridad de los contratos inteligentes también es un aspecto clave que los usuarios deben tener en cuenta.
Para los usuarios comunes, se recomienda elegir productos de instituciones con alta reputación o que estén bajo regulación, priorizando métodos de inversión en monedas estables que tengan una estructura de rendimiento clara y que permitan reembolsos flexibles. Se debe mantener una actitud cautelosa hacia los productos que afirman tener una tasa de rendimiento anual superior al 10%, evitando la búsqueda ciega de altos rendimientos. La solidez, la transparencia y el cumplimiento deberían ser los principios básicos para una participación a largo plazo.
En el actual entorno de bajos tipos de interés, la inversión en monedas estables ofrece a los inversores una nueva opción de inversión sólida. Aunque no es necesario invertir completamente en el mercado de criptomonedas, a través de las monedas estables, los inversores pueden tener una "cuenta de ahorro digital" transparente y segura, con una tasa de rendimiento anual de aproximadamente el 5%, buscando rendimientos seguros en un mercado incierto.