Informe de Análisis del Mercado de Préstamos de Activos Cripto
Resumen del Mercado
El tamaño del mercado de préstamos de Activos Cripto es de 36,5 mil millones de dólares, de los cuales:
Finanzas Descentralizadas ( DeFi ) Préstamos: 191 mil millones de dólares
Finanzas Centralizadas ( CeFi ) Préstamos: 112 mil millones de dólares
Posiciones de deuda colateral respaldadas por activos encriptados ( CDP ) stablecoin: 6.2 mil millones de dólares
El tamaño del mercado ha disminuido un 43% en comparación con el punto máximo histórico de 64,4 mil millones de dólares en el cuarto trimestre de 2021, pero ha crecido significativamente desde el mínimo del mercado bajista a finales de 2022.
Estructura del mercado
Los servicios de préstamos encriptados se ofrecen principalmente a través de dos canales:
Finanzas Centralizadas ( CeFi )
Comercio Extrabursátil ( OTC )
Servicios de Corretaje Principal
Crédito privado en la cadena
Finanzas descentralizadas ( DeFi )
Aplicación de Préstamo
Moneda estable de deuda garantizada
Exchange descentralizado
Desarrollo del Mercado
Entre 2022 y 2023, varias grandes plataformas de préstamos CeFi se declararon en bancarrota, lo que provocó una fuerte contracción en el mercado de préstamos CeFi. Al mismo tiempo, las aplicaciones de préstamos DeFi experimentaron un fuerte crecimiento, rebotando de un mínimo de 1.8 mil millones de dólares en el mercado bajista a 19.1 mil millones de dólares, un aumento del 959%.
Cambios en la cuota de mercado
El dominio del mercado de las aplicaciones de préstamos DeFi ha aumentado significativamente:
Mercado alcista 2020-2021: ocupa el 34% de la cuota de mercado
Cuarto trimestre de 2024: ocupa el 63% de la cuota de mercado
Incluyendo monedas estables CDP, los préstamos y préstamos en la cadena representan el 69% del mercado total.
Capital de Riesgo
Entre el primer trimestre de 2022 y el cuarto trimestre de 2024, las plataformas de préstamos/créditos CeFi y DeFi recaudaron 1.630 millones de dólares a través de 89 transacciones. Los préstamos y aplicaciones de crédito representaron un promedio de solo el 2,8% del capital total de capital de riesgo por trimestre.
Tendencias Futuras
Institucionalización de CeFi: la entrada de instituciones financieras tradicionales y el ETF de Bitcoin impulsan el crecimiento del comercio apalancado
Desarrollo del crédito privado en la cadena: las herramientas de deuda tokenizadas aumentan la transparencia y reducen costos
Institucionalización e Innovación en DeFi: las instituciones aceleran la adopción de DeFi, las empresas centralizadas construyen sobre protocolos DeFi.
Conclusión
Diversificación del mercado: DeFi muestra resistencia, la cuota sigue creciendo; la concentración de CeFi sigue siendo alta
Riesgos y oportunidades coexistentes: la entrada de las finanzas tradicionales trae cumplimiento y liquidez, pero se deben tener en cuenta los riesgos.
Desarrollo en cadena: la tokenización, la automatización de la gestión de riesgos y la participación institucional impulsarán la encriptación de préstamos hacia la transparencia y la escalabilidad.
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Web3Educator
· 07-26 07:11
*ajusta el monóculo digital* fascinante cambio de tendencia, la verdad... el tradfi no está listo para este cambio de paradigma
El cambio en el panorama del mercado de encriptación: las Finanzas descentralizadas emergen y su participación se eleva al 63%
Informe de Análisis del Mercado de Préstamos de Activos Cripto
Resumen del Mercado
El tamaño del mercado de préstamos de Activos Cripto es de 36,5 mil millones de dólares, de los cuales:
El tamaño del mercado ha disminuido un 43% en comparación con el punto máximo histórico de 64,4 mil millones de dólares en el cuarto trimestre de 2021, pero ha crecido significativamente desde el mínimo del mercado bajista a finales de 2022.
Estructura del mercado
Los servicios de préstamos encriptados se ofrecen principalmente a través de dos canales:
Finanzas Centralizadas ( CeFi )
Finanzas descentralizadas ( DeFi )
Desarrollo del Mercado
Entre 2022 y 2023, varias grandes plataformas de préstamos CeFi se declararon en bancarrota, lo que provocó una fuerte contracción en el mercado de préstamos CeFi. Al mismo tiempo, las aplicaciones de préstamos DeFi experimentaron un fuerte crecimiento, rebotando de un mínimo de 1.8 mil millones de dólares en el mercado bajista a 19.1 mil millones de dólares, un aumento del 959%.
Cambios en la cuota de mercado
El dominio del mercado de las aplicaciones de préstamos DeFi ha aumentado significativamente:
Incluyendo monedas estables CDP, los préstamos y préstamos en la cadena representan el 69% del mercado total.
Capital de Riesgo
Entre el primer trimestre de 2022 y el cuarto trimestre de 2024, las plataformas de préstamos/créditos CeFi y DeFi recaudaron 1.630 millones de dólares a través de 89 transacciones. Los préstamos y aplicaciones de crédito representaron un promedio de solo el 2,8% del capital total de capital de riesgo por trimestre.
Tendencias Futuras
Institucionalización de CeFi: la entrada de instituciones financieras tradicionales y el ETF de Bitcoin impulsan el crecimiento del comercio apalancado
Desarrollo del crédito privado en la cadena: las herramientas de deuda tokenizadas aumentan la transparencia y reducen costos
Institucionalización e Innovación en DeFi: las instituciones aceleran la adopción de DeFi, las empresas centralizadas construyen sobre protocolos DeFi.
Conclusión
Diversificación del mercado: DeFi muestra resistencia, la cuota sigue creciendo; la concentración de CeFi sigue siendo alta
Riesgos y oportunidades coexistentes: la entrada de las finanzas tradicionales trae cumplimiento y liquidez, pero se deben tener en cuenta los riesgos.
Desarrollo en cadena: la tokenización, la automatización de la gestión de riesgos y la participación institucional impulsarán la encriptación de préstamos hacia la transparencia y la escalabilidad.