Bitcoin préstamo: reconstruir un nuevo paradigma de liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, está viendo cómo su enorme liquidez potencial se activa gradualmente. Recientemente, algunos proyectos innovadores están trabajando para transformar Bitcoin de un simple almacenamiento de valor digital a una herramienta financiera más activa.
Con la aparición de nuevos proyectos, el potencial de Bitcoin como activo de liquidez y activo base se está liberando gradualmente. Estos proyectos están construyendo un ecosistema financiero único y sistemático de Bitcoin (BTCFi), abriendo perspectivas más amplias de aplicación para Bitcoin. Si se puede activar eficazmente los activos de Bitcoin dormidos y establecer una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicación de finanzas descentralizadas (DeFi) globalizado para este activo de un billón de dólares.
Liquidez de Bitcoin en la práctica industrial
Según los datos, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un crecimiento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En contraste, a pesar de que la capitalización de mercado y el aumento de precios de Bitcoin superan a Ethereum, la velocidad de desarrollo de su ecosistema en la cadena sigue rezagada en comparación con Ethereum.
Es importante señalar que si solo se libera el 10% de la liquidez del Bitcoin, se puede crear un mercado de aproximadamente 180 mil millones de dólares. Si se alcanza una relación similar entre el valor total de los fondos bloqueados en la cadena y la capitalización de mercado de Ethereum de aproximadamente el 16%(, es más probable que se liberen alrededor de 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a la red dominada por Ethereum, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, algunas plataformas emergentes de liquidez de Bitcoin están surgiendo rápidamente. Estas plataformas están diseñadas para permitir que más personas se beneficien del préstamo de Bitcoin, proporcionando a los poseedores de Bitcoin nuevas formas de utilizar sus activos. Los usuarios pueden convertir activos fijos en liquidez más flexible, garantizando la seguridad de los activos.
Estas plataformas suelen adoptar un modelo de préstamo a tasa fija, donde instituciones profesionales custodian el Bitcoin hipotecado, al mismo tiempo que ofrecen servicios de préstamo de monedas estables. Esto no solo permite a los poseedores de Bitcoin obtener una mayor liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema, sino que también brinda oportunidades a los inversores minoristas, permitiéndoles utilizar apalancamiento dentro de un rango seguro para aumentar su rentabilidad.
![Penetrando en el negocio de préstamos de Bitcoin: Una nueva reconstrucción del paradigma de liquidez de trillones])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f81.webp(
Valor de las monedas estables de Bitcoin
En el ámbito de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en la cadena siguen dominando el modelo de posiciones colateralizadas por deuda )CDP(. Esencialmente, el mecanismo CDP permite a los prestatarios acuñar monedas estables mediante la garantía de activos, que pueden ser negociadas en el mercado público, logrando así el efecto de "tomar prestado" otros activos.
Este modelo crea un pool de liquidez adicional para activos inactivos. Algunos de los principales proyectos del ecosistema Bitcoin ya han construido un ecosistema completo que incluye monedas estables generadoras de rendimiento basadas en el colateral de Bitcoin, protocolos de préstamos, plataformas de préstamos híbridas que conectan DeFi y CeFi, así como protocolos de préstamos descentralizados que apoyan el staking de Bitcoin.
Este diseño integral del ecosistema permite que los protocolos de moneda estable y los protocolos de préstamo se entrelacen, formando al mismo tiempo relaciones de "préstamo" de activos subyacentes, construyendo un mercado de monedas estables a través del diseño de liquidez y proporcionando a los usuarios productos de ingresos fijos.
Lo más importante es que algunos proyectos han logrado la compatibilidad entre cadenas mediante tecnologías innovadoras, permitiendo a los usuarios operar sin problemas con monedas estables de Bitcoin en múltiples ecosistemas DeFi, lo que sin duda ha llevado la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas. Este avance revolucionario tiene el potencial de activar una gran cantidad de Bitcoin que ha estado inactiva durante mucho tiempo, proporcionando un fuerte impulso para la expansión de BTCFi.
![Penetrar en el negocio de préstamos de Bitcoin: una nueva reconstrucción del paradigma de liquidez de nivel trillón])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d.webp(
Perspectiva
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a salir de su estado de inactividad, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño que podría alcanzar cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en una palanca clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Al construir formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi centrados en Bitcoin, se está redefiniendo el papel que Bitcoin desempeña en todo el ámbito DeFi.
La profunda integración de Bitcoin en el campo de DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave, lo que merece la atención continua de la industria. Con la aparición de más proyectos innovadores y el constante avance de la tecnología, se espera que Bitcoin desempeñe un papel más importante y diversificado en el futuro ecosistema financiero.
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PaperHandSister
· hace4h
Reducir pérdidas tomar a la gente por tonta es mi especialidad
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CrashHotline
· hace10h
¿Bitcoin finalmente va a to the moon?
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GasFeeBarbecue
· hace10h
Enfocado en aumentar el calor, tomar a la gente por tonta
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SelfSovereignSteve
· hace10h
No entiendo cómo bjtc vuelve a esta trampa.
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BlockchainBouncer
· hace10h
btc realmente ha comenzado a alcista
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Web3ProductManager
· hace10h
acabo de calcular los números... la curva de activación de usuarios de btcfi es increíblemente alcista ahora mismo
El auge de BTCFi: el préstamo de Bitcoin activa un nuevo ecosistema de liquidez de billones.
Bitcoin préstamo: reconstruir un nuevo paradigma de liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, está viendo cómo su enorme liquidez potencial se activa gradualmente. Recientemente, algunos proyectos innovadores están trabajando para transformar Bitcoin de un simple almacenamiento de valor digital a una herramienta financiera más activa.
Con la aparición de nuevos proyectos, el potencial de Bitcoin como activo de liquidez y activo base se está liberando gradualmente. Estos proyectos están construyendo un ecosistema financiero único y sistemático de Bitcoin (BTCFi), abriendo perspectivas más amplias de aplicación para Bitcoin. Si se puede activar eficazmente los activos de Bitcoin dormidos y establecer una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicación de finanzas descentralizadas (DeFi) globalizado para este activo de un billón de dólares.
Liquidez de Bitcoin en la práctica industrial
Según los datos, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un crecimiento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En contraste, a pesar de que la capitalización de mercado y el aumento de precios de Bitcoin superan a Ethereum, la velocidad de desarrollo de su ecosistema en la cadena sigue rezagada en comparación con Ethereum.
Es importante señalar que si solo se libera el 10% de la liquidez del Bitcoin, se puede crear un mercado de aproximadamente 180 mil millones de dólares. Si se alcanza una relación similar entre el valor total de los fondos bloqueados en la cadena y la capitalización de mercado de Ethereum de aproximadamente el 16%(, es más probable que se liberen alrededor de 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a la red dominada por Ethereum, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, algunas plataformas emergentes de liquidez de Bitcoin están surgiendo rápidamente. Estas plataformas están diseñadas para permitir que más personas se beneficien del préstamo de Bitcoin, proporcionando a los poseedores de Bitcoin nuevas formas de utilizar sus activos. Los usuarios pueden convertir activos fijos en liquidez más flexible, garantizando la seguridad de los activos.
Estas plataformas suelen adoptar un modelo de préstamo a tasa fija, donde instituciones profesionales custodian el Bitcoin hipotecado, al mismo tiempo que ofrecen servicios de préstamo de monedas estables. Esto no solo permite a los poseedores de Bitcoin obtener una mayor liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema, sino que también brinda oportunidades a los inversores minoristas, permitiéndoles utilizar apalancamiento dentro de un rango seguro para aumentar su rentabilidad.
![Penetrando en el negocio de préstamos de Bitcoin: Una nueva reconstrucción del paradigma de liquidez de trillones])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f81.webp(
Valor de las monedas estables de Bitcoin
En el ámbito de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en la cadena siguen dominando el modelo de posiciones colateralizadas por deuda )CDP(. Esencialmente, el mecanismo CDP permite a los prestatarios acuñar monedas estables mediante la garantía de activos, que pueden ser negociadas en el mercado público, logrando así el efecto de "tomar prestado" otros activos.
Este modelo crea un pool de liquidez adicional para activos inactivos. Algunos de los principales proyectos del ecosistema Bitcoin ya han construido un ecosistema completo que incluye monedas estables generadoras de rendimiento basadas en el colateral de Bitcoin, protocolos de préstamos, plataformas de préstamos híbridas que conectan DeFi y CeFi, así como protocolos de préstamos descentralizados que apoyan el staking de Bitcoin.
Este diseño integral del ecosistema permite que los protocolos de moneda estable y los protocolos de préstamo se entrelacen, formando al mismo tiempo relaciones de "préstamo" de activos subyacentes, construyendo un mercado de monedas estables a través del diseño de liquidez y proporcionando a los usuarios productos de ingresos fijos.
Lo más importante es que algunos proyectos han logrado la compatibilidad entre cadenas mediante tecnologías innovadoras, permitiendo a los usuarios operar sin problemas con monedas estables de Bitcoin en múltiples ecosistemas DeFi, lo que sin duda ha llevado la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas. Este avance revolucionario tiene el potencial de activar una gran cantidad de Bitcoin que ha estado inactiva durante mucho tiempo, proporcionando un fuerte impulso para la expansión de BTCFi.
![Penetrar en el negocio de préstamos de Bitcoin: una nueva reconstrucción del paradigma de liquidez de nivel trillón])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d.webp(
Perspectiva
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a salir de su estado de inactividad, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño que podría alcanzar cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en una palanca clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Al construir formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi centrados en Bitcoin, se está redefiniendo el papel que Bitcoin desempeña en todo el ámbito DeFi.
La profunda integración de Bitcoin en el campo de DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave, lo que merece la atención continua de la industria. Con la aparición de más proyectos innovadores y el constante avance de la tecnología, se espera que Bitcoin desempeñe un papel más importante y diversificado en el futuro ecosistema financiero.