RWA Descentralización moneda estable: la innovación y los desafíos de usual.money
Las monedas estables, como piedra angular de la industria de las criptomonedas, desempeñan un papel crucial en los pagos a gran escala y en la adopción en la industria. Hasta finales de julio de 2024, la capitalización total de las monedas estables alcanzó los 16,8 mil millones de dólares, de los cuales las dos grandes monedas estables centralizadas, USDT y USDC, ocupaban aproximadamente el 90% de la cuota de mercado.
El enorme beneficio del mercado de monedas estables ha atraído a numerosos participantes. En 2023, dos gigantes generaron más de 10 mil millones de dólares en ingresos, con una valoración superior a 200 mil millones de dólares. En el primer trimestre de 2024, un gran emisor de monedas estables logró un récord de ganancias de 4.52 mil millones de dólares. Este monopolio de beneficios contrasta con el espíritu de Descentralización de las criptomonedas, lo que ha impulsado la aparición de diversos proyectos de monedas estables descentralizadas.
Los proyectos de moneda estable de Descentralización han logrado cierto éxito, pero la mayoría dependen de activos criptográficos como colateral, lo que requiere mecanismos complejos para enfrentar las fluctuaciones en el precio de la moneda. La introducción de activos del mundo real (RWA) como colateral ofrece una nueva solución a este problema. En 2023, el crecimiento de RWA en la blockchain superó el 800%, demostrando un gran potencial.
usual.money utiliza bonos del Tesoro de EE. UU. como colateral, combinando la transparencia y seguridad de los contratos inteligentes de Ethereum para distribuir ganancias a la comunidad y a los contribuyentes. Este diseño combina las características RWA 1:1 de las monedas estables centralizadas y las ventajas de seguridad y transparencia de la blockchain, siendo visto como una solución innovadora de moneda estable.
Antecedentes y desarrollo del proyecto
En abril de 2024, Usual Labs completó una financiación de 7 millones de dólares, atrayendo la participación de varias instituciones de inversión reconocidas. El fundador del proyecto, Pierre Person, tiene una amplia experiencia en legislación política y de criptomonedas. El 10 de julio, Usual anunció el lanzamiento de su red principal, y a principios de agosto, el valor total de las monedas bloqueadas (TVL) alcanzó los 146 millones de dólares.
La liquidez de USD0 en las principales plataformas de intercambio sigue aumentando. Un conocido intercambio descentralizado tiene un pool de USD0/USDC con una liquidez de 11.33 millones de dólares, lo que representa casi el 95% del volumen de transacciones de USD0. Además, USD0 ha establecido múltiples pools de liquidez en otras plataformas DeFi, ofreciendo a los usuarios opciones de inversión diversificadas.
Análisis de mecanismos
garantía y acuñación
La acuñación de USD0 se puede realizar de dos maneras:
Depósito directo de RWA: los usuarios depositan RWA elegibles en una proporción de 1:1 para obtener USD0.
Depósito indirecto de USDC/USDT: los usuarios depositan USDC/USDT, y un tercero proporciona garantías RWA, obteniendo USD0 en una proporción de 1:1.
Este diseño permite a los usuarios participar en el ecosistema USD0 sin necesidad de gestionar directamente los RWA, al mismo tiempo que resuelve el problema de la falta de liquidez de los RWA en el mercado secundario.
mecanismo de ingresos
USD0++ es la versión bloqueada de USD0, que ofrece dos opciones de rendimiento:
Rendimiento de tokens USUAL: los titulares pueden recibir diariamente beneficios en forma de tokens USUAL.
Protección de interés básico: garantiza a los titulares de USD0++ obtener al menos un retorno equivalente a los ingresos colaterales de USD0.
Guía de participación del usuario
Accede a la dApp Usual Money e ingresa con el código de acceso anticipado.
Depositar USDC, USDT o ETH para acuñar USD0.
Participa en la actividad "Pills" para obtener recompensas:
acuñación USD0++
Poseer USD0++
Proporcionar liquidez en el grupo de liquidez
La actividad establece un multiplicador de tiempo, fomentando la tenencia a largo plazo.
Perspectivas
Con el rápido crecimiento de RWA en el mercado de criptomonedas, el modelo innovador de usual.money promete aportar nueva vitalidad al mercado de moneda estable. Sin embargo, el proyecto aún enfrenta desafíos como la regulación y la aceptación en el mercado. En el futuro, si USD0 puede ocupar una posición importante en el ámbito de moneda estable descentralizada, será un aspecto digno de atención continua por parte del mercado.
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GateUser-75ee51e7
· hace18h
¿Para qué se necesita una moneda estable? ¿No es mejor guardar USDT?
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GasWrangler
· hace18h
técnicamente hablando, la eficiencia de gas subpar anula cualquier ventaja aquí
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TokenBeginner'sGuide
· hace18h
Pequeño recordatorio: Según los últimos datos de JPMorgan, el 72% del capitalización de mercado de las monedas estables respaldadas enfrenta riesgos regulatorios. Novatos, por favor, asegúrense de empezar con pequeñas proporciones y se recomienda leer primero la guía de regulación de la SEC.
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BearMarketBro
· hace18h
Estable, ¿verdad?
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FalseProfitProphet
· hace18h
Este disco puede ser popular.
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OptionWhisperer
· hace18h
¡Esta trampa es buena! ¡Activo de garantía oficial!
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TokenDustCollector
· hace18h
Sentado en la primera fila comiendo sandías, ¿cuándo estarás en línea?
Nuevos talentos en moneda estable RWA: ¿cómo USD0 de usual.money desafía a los gigantes de la industria?
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El enorme beneficio del mercado de monedas estables ha atraído a numerosos participantes. En 2023, dos gigantes generaron más de 10 mil millones de dólares en ingresos, con una valoración superior a 200 mil millones de dólares. En el primer trimestre de 2024, un gran emisor de monedas estables logró un récord de ganancias de 4.52 mil millones de dólares. Este monopolio de beneficios contrasta con el espíritu de Descentralización de las criptomonedas, lo que ha impulsado la aparición de diversos proyectos de monedas estables descentralizadas.
Los proyectos de moneda estable de Descentralización han logrado cierto éxito, pero la mayoría dependen de activos criptográficos como colateral, lo que requiere mecanismos complejos para enfrentar las fluctuaciones en el precio de la moneda. La introducción de activos del mundo real (RWA) como colateral ofrece una nueva solución a este problema. En 2023, el crecimiento de RWA en la blockchain superó el 800%, demostrando un gran potencial.
usual.money utiliza bonos del Tesoro de EE. UU. como colateral, combinando la transparencia y seguridad de los contratos inteligentes de Ethereum para distribuir ganancias a la comunidad y a los contribuyentes. Este diseño combina las características RWA 1:1 de las monedas estables centralizadas y las ventajas de seguridad y transparencia de la blockchain, siendo visto como una solución innovadora de moneda estable.
Antecedentes y desarrollo del proyecto
En abril de 2024, Usual Labs completó una financiación de 7 millones de dólares, atrayendo la participación de varias instituciones de inversión reconocidas. El fundador del proyecto, Pierre Person, tiene una amplia experiencia en legislación política y de criptomonedas. El 10 de julio, Usual anunció el lanzamiento de su red principal, y a principios de agosto, el valor total de las monedas bloqueadas (TVL) alcanzó los 146 millones de dólares.
La liquidez de USD0 en las principales plataformas de intercambio sigue aumentando. Un conocido intercambio descentralizado tiene un pool de USD0/USDC con una liquidez de 11.33 millones de dólares, lo que representa casi el 95% del volumen de transacciones de USD0. Además, USD0 ha establecido múltiples pools de liquidez en otras plataformas DeFi, ofreciendo a los usuarios opciones de inversión diversificadas.
Análisis de mecanismos
garantía y acuñación
La acuñación de USD0 se puede realizar de dos maneras:
Este diseño permite a los usuarios participar en el ecosistema USD0 sin necesidad de gestionar directamente los RWA, al mismo tiempo que resuelve el problema de la falta de liquidez de los RWA en el mercado secundario.
mecanismo de ingresos
USD0++ es la versión bloqueada de USD0, que ofrece dos opciones de rendimiento:
Guía de participación del usuario
La actividad establece un multiplicador de tiempo, fomentando la tenencia a largo plazo.
Perspectivas
Con el rápido crecimiento de RWA en el mercado de criptomonedas, el modelo innovador de usual.money promete aportar nueva vitalidad al mercado de moneda estable. Sin embargo, el proyecto aún enfrenta desafíos como la regulación y la aceptación en el mercado. En el futuro, si USD0 puede ocupar una posición importante en el ámbito de moneda estable descentralizada, será un aspecto digno de atención continua por parte del mercado.