Creando una infraestructura global para rendimientos inclusivos
¿Una señal de lo que está por venir?
En el último año y medio, las instituciones financieras más grandes del mundo han redoblado esfuerzos para construir el ‘tejido conectivo’ que une las finanzas tradicionales (trad-fi) con la blockchain. A diferencia de los ciclos de entusiasmo de 2017 o 2021, que vieron la volatilidad del mercado alcanzar un máximo histórico, las tendencias evolutivas actuales se están formando entre bastidores a través de vías como pilotos de tokenización, raíles de cumplimiento, marcos de custodia y la incorporación a gran escala de capital.
Hasta este momento, para el segundo trimestre de 2025, más del 85% de los bancos globales encuestados por el Foro Económico Mundial (WEF) habían lanzado o estaban probando activamente infraestructuras de activos tokenizados. En este contexto, Onyx de JPMorgan, Orion de HSBC y los laboratorios de tokenización de Citi no son excepciones, sino indicadores de un cambio en toda la industria, especialmente ahora que la capitalización total del mercado de tesorerías, bonos y deuda privada tokenizados superó recientemente la marca de $25 mil millones a nivel global(, frente a los $3 mil millones de hace apenas un par de años).
Lo que resulta aún más convincente es la composición de este crecimiento, ya que casi la mitad de estos activos ahora reside en blockchains públicas o híbridas, siendo el principal motor detrás de esta expansión el crédito privado tokenizado, que, a diferencia de los mecanismos de préstamo cripto impredecibles de hoy en día, se basa en estructuras de préstamo establecidas con colateral tangible respaldando.
Hoy en día, el crédito privado está dominando el panorama de RWA tokenizadas, representando aproximadamente $14 mil millones del total de $25 mil millones del mercado. Como resultado, la tokenización ya no parece ser una promesa teórica (ni la entrada de trad-fi en cripto parece ser solo un titular), sino que la base para una nueva capa financiera global parece cobrar vida con cada día que pasa.
Creando una infraestructura global para rendimientos inclusivos
A raíz de este cambio en curso, productos como el Token de Crédito Privado USD de VALR (USDPC) están marcando un punto de inflexión no solo para las ofertas de rendimiento en criptomonedas, sino para quién puede participar en la contienda financiera global, porque durante años, productos como los fondos de crédito privado ( que ofrecen retornos del 8 al 10% respaldados por préstamos garantizados senior ) han estado típicamente encerrados detrás de mínimos de seis cifras, documentación opaca y largos períodos de bloqueo.
Con el lanzamiento de USDPC, el intercambio de criptomonedas global VALR está derribando esas barreras, asociándose con la firma canadiense de crédito privado Garrington Capital, para ofrecer a los usuarios acceso a un pool diversificado de préstamos privados basados en EE. UU. Más allá de su rendimiento del 8 al 10%, otra gran ventaja es que los inversores pueden acceder al producto en pequeñas denominaciones en USD.
Para los inversores minoristas de Europa, el sudeste asiático, América Latina e incluso regiones desatendidas, esto representa una propuesta única en la que los inversores pueden ganar en dólares, acceder a crédito de grado institucional, mientras pueden hacer todo esto a través de un intercambio global de rápido crecimiento confiable por usuarios en más de 100 países.
Lo que también distingue a USDPC es su integridad estructural, ya que los préstamos que respaldan el token consisten en cuentas por cobrar comerciales, líneas de crédito respaldadas por inventario, préstamos para equipos, y el gerente, Garrington, tiene un historial que se remonta a más de 15 años sin un solo cuarto negativo.
Los canjes se manejan a través del escritorio OTC de VALR con plazos flexibles ( que van de 7 días a 30 días según la liquidez ), y el token se integrará pronto en VALR Invest, la próxima suite de productos de la plataforma para herramientas de construcción de riqueza. Además, no se cobran tarifas de gestión directas a los usuarios, solo un margen incorporado en los precios de compra-venta y un incentivo de rendimiento para el gestor del fondo.
¿Una señal de lo que está por venir?
Desde el exterior, USDPC es un microcosmos de hacia dónde se dirigen las criptomonedas y las finanzas tradicionales, demostrando que la tokenización no es solo para la experimentación, sino más bien para la distribución. Al abrir el acceso a productos de rendimiento del mundo real, VALR no solo está respondiendo a las tendencias globales, sino que se está posicionando como un líder global de nueva generación, avanzando en la tokenización del crédito y la descentralización del rendimiento para una base de usuarios verdaderamente internacional.
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La integración TradFi-Cripto encuentra un verdadero impulso en 2025
Hasta este momento, para el segundo trimestre de 2025, más del 85% de los bancos globales encuestados por el Foro Económico Mundial (WEF) habían lanzado o estaban probando activamente infraestructuras de activos tokenizados. En este contexto, Onyx de JPMorgan, Orion de HSBC y los laboratorios de tokenización de Citi no son excepciones, sino indicadores de un cambio en toda la industria, especialmente ahora que la capitalización total del mercado de tesorerías, bonos y deuda privada tokenizados superó recientemente la marca de $25 mil millones a nivel global(, frente a los $3 mil millones de hace apenas un par de años).
Lo que resulta aún más convincente es la composición de este crecimiento, ya que casi la mitad de estos activos ahora reside en blockchains públicas o híbridas, siendo el principal motor detrás de esta expansión el crédito privado tokenizado, que, a diferencia de los mecanismos de préstamo cripto impredecibles de hoy en día, se basa en estructuras de préstamo establecidas con colateral tangible respaldando.
Hoy en día, el crédito privado está dominando el panorama de RWA tokenizadas, representando aproximadamente $14 mil millones del total de $25 mil millones del mercado. Como resultado, la tokenización ya no parece ser una promesa teórica (ni la entrada de trad-fi en cripto parece ser solo un titular), sino que la base para una nueva capa financiera global parece cobrar vida con cada día que pasa.
Creando una infraestructura global para rendimientos inclusivos
A raíz de este cambio en curso, productos como el Token de Crédito Privado USD de VALR (USDPC) están marcando un punto de inflexión no solo para las ofertas de rendimiento en criptomonedas, sino para quién puede participar en la contienda financiera global, porque durante años, productos como los fondos de crédito privado ( que ofrecen retornos del 8 al 10% respaldados por préstamos garantizados senior ) han estado típicamente encerrados detrás de mínimos de seis cifras, documentación opaca y largos períodos de bloqueo.
Con el lanzamiento de USDPC, el intercambio de criptomonedas global VALR está derribando esas barreras, asociándose con la firma canadiense de crédito privado Garrington Capital, para ofrecer a los usuarios acceso a un pool diversificado de préstamos privados basados en EE. UU. Más allá de su rendimiento del 8 al 10%, otra gran ventaja es que los inversores pueden acceder al producto en pequeñas denominaciones en USD.
Para los inversores minoristas de Europa, el sudeste asiático, América Latina e incluso regiones desatendidas, esto representa una propuesta única en la que los inversores pueden ganar en dólares, acceder a crédito de grado institucional, mientras pueden hacer todo esto a través de un intercambio global de rápido crecimiento confiable por usuarios en más de 100 países.
Lo que también distingue a USDPC es su integridad estructural, ya que los préstamos que respaldan el token consisten en cuentas por cobrar comerciales, líneas de crédito respaldadas por inventario, préstamos para equipos, y el gerente, Garrington, tiene un historial que se remonta a más de 15 años sin un solo cuarto negativo.
Los canjes se manejan a través del escritorio OTC de VALR con plazos flexibles ( que van de 7 días a 30 días según la liquidez ), y el token se integrará pronto en VALR Invest, la próxima suite de productos de la plataforma para herramientas de construcción de riqueza. Además, no se cobran tarifas de gestión directas a los usuarios, solo un margen incorporado en los precios de compra-venta y un incentivo de rendimiento para el gestor del fondo.
¿Una señal de lo que está por venir?
Desde el exterior, USDPC es un microcosmos de hacia dónde se dirigen las criptomonedas y las finanzas tradicionales, demostrando que la tokenización no es solo para la experimentación, sino más bien para la distribución. Al abrir el acceso a productos de rendimiento del mundo real, VALR no solo está respondiendo a las tendencias globales, sino que se está posicionando como un líder global de nueva generación, avanzando en la tokenización del crédito y la descentralización del rendimiento para una base de usuarios verdaderamente internacional.