La Finance Décentralisée (DeFi) est l'un des protocoles les plus innovants et polyvalents du réseau blockchain. Les tracas associés aux institutions financières traditionnelles tels que les obstacles administratifs, la supervision de la réglementation et la régulation par le gouvernement ont fait des protocoles DeFi la meilleure alternative.

Les blockchains ont alimenté le lancement de divers protocoles de finance décentralisée (DeFi) avec des capacités de contrats intelligents intégrés et des réseaux oracle sécurisés. Depuis le lancement du premier protocole DeFi, les développeurs de blockchain n’ont cessé de s’améliorer en matière d’avancées technologiques, de composabilité sans permission et de culture de développement open source. Ces derniers temps, les projets de finance décentralisée axés sur la liquidité prennent le relais et ont inauguré le « prochain niveau » de la DeFi, connu sous le nom de DeFi 2.0.

Qu'est-ce que DeFi 2.0, et pourquoi est-ce important?

La Finance Décentralisée (DeFi) 2.0 inaugure une nouvelle et avancée génération de services financiers alimentés par la blockchain. Le DeFi 2.0 fait référence à la phase d'innovation DeFi, un sous-ensemble de protocoles DeFi construits sur des percées antérieures telles que le farming de rendement, le prêt et d'autres innovations.

Les passionnés de technologie, les utilisateurs de protocoles DeFi et les développeurs de blockchain ont continué à concevoir des moyens de résoudre les contraintes de liquidité qui ont caractérisé de nombreux systèmes on-chain en utilisant des jetons natifs. La solution et sa mise en œuvre forment la base de DeFi 2.0.

Les premiers protocoles DeFi, tels que les Automated Market Makers (AMM), Uniswap et Bancor, ont permis aux utilisateurs d'échanger des jetons sans en confier la garde. Aave et Compound ont permis à leurs utilisateurs de prêter et d'emprunter. Le rendement on-chain pour les dépôts et l'accès sans autorisation au capital opérationnel était disponible sur Aave et Compound. MakerDAO a fourni une stablecoin décentralisée à ses membres.

Tous les protocoles populaires de finance décentralisée (mentionnés ci-dessus) ont eu d'excellents cas d'utilisation et ont apporté une nouvelle vague de services financiers transparents. Cependant, la transparence et les fonctionnalités de contrôle utilisateur de ces protocoles DeFi sont en dessous de la moyenne. Il est donc à noter que le DeFi 2.0 a priorisé ces mises en œuvre technologiques.

Les pionniers de DeFi 2.0 se concentrent sur le développement de mécanismes de liquidité à long terme et ont l'intention de construire une monnaie de réserve décentralisée. Olympus DAO est un exemple d'un protocole DeFi 2.0 qui a mis en œuvre ces avancées. Un autre mécanisme important sur lequel DeFi 2.0 se penche est le lancement de protocoles qui permettront aux DAO de rivaliser avec les entreprises, permettre à d'autres protocoles DeFi d'utiliser le mécanisme d'obligation pour acquérir leur liquidité, et démontrer une orientation Business to Business (B2B).

Comment fonctionne DeFi 2.0?

La technologie de la blockchain permet l'innovation, elle est open source et permet aux développeurs de lancer leurs protocoles et de construire d'autres couches de réseau pour améliorer la scalabilité. Les protocoles DeFi 2.0 sont des couches d'avancement technologique pour compléter la première génération de la Finance Décentralisée; il est donc approprié d'identifier comment ces avancées fonctionnent.

Étant donné que la première génération de DeFi rencontre des problèmes de scalabilité, de sécurité, de centralisation, de liquidité et d'accessibilité à l'information, DeFi s'efforce d'améliorer ces problèmes.

Le premier point d'appel est la façon dont les utilisateurs de DeFi interagissent avec le réseau Ethereum. Le problème de scalabilité continue de préoccuper les utilisateurs de protocoles DeFi qui utilisent le réseau Ethereum, et DeFi 2.0 fonctionne en construisant de nouvelles couches de réseau qui déclencheront le problème de scalabilité.

Un autre progrès qui montre comment DeFi 2.0 fonctionne est de fournir des solutions aux problèmes de liquidité et d'inciter les utilisateurs et leurs capitaux à les aider à générer des rendements. Au lieu de sourcer la liquidité auprès de tiers, le DeFi 2.0 introduit le farming de rendement, ce qui entraîne une augmentation des activités de la finance décentralisée. Le farming de rendement est devenu une méthode viable pour le financement de base des créateurs de projets DeFi.

Pertinence de DeFi 2.0

Certains des avantages notables de DeFi 2.0 incluent ;

Assurance aux fournisseurs de liquidité : DeFi 2.0 ajoute une assurance pour protéger les fournisseurs de liquidité. Ces fournisseurs de liquidité financent des pools de liquidité contre les pertes causées par la volatilité des prix des cryptomonnaies. DeFi 2.0 vérifie les contrats en fournissant une assurance et garantit l'absence de défaillance majeure.

Transparence: DeFi 2.0 améliore la clarté des protocoles de finance décentralisée. Il garantit le remboursement des prêts en mettant en place un mécanisme d'auto-remboursement. L'outil d'auto-remboursement est un arrangement selon lequel les prêts utilisent des garanties de yield farming ou des cryptos misées dans des pools de liquidité pour rembourser les dettes.

Liquidité à long terme : DeFi 2.0 introduit de nouvelles méthodes pour la liquidité à long terme. Les protocoles DeFi peuvent utiliser des mécanismes de liaison pour acquérir de la liquidité et renforcer les transactions interentreprises.

Sécurité : DeFi 2.0 introduit une couche de protection supplémentaire que les protocoles DeFi existants peuvent intégrer dans leur architecture de sécurité. Le DeFi 2.0 est accompagné d'audits de sécurité qui aident à maintenir le contrat intelligent toujours protégé et déclenchent des alarmes chaque fois que des personnes non autorisées veulent y accéder.

Conclusion

La finance décentralisée (DeFi) 2.0 s'accompagne d'avancées technologiques et d'innovations significatives pour la technologie blockchain et les services financiers décentralisés.

DeFi 2.0 a le potentiel de démocratiser la finance tout en minimisant les risques, d'examiner les problèmes soulevés dans le premier ensemble de protocoles DeFi, et d'améliorer l'expérience utilisateur.

Alors que plusieurs développeurs ont commencé à déployer leurs protocoles DeFi 2.0 ou à ajouter leurs couches à des protocoles DeFi existants, cela a montré une utilisation accrue de ces protocoles aux côtés d'une architecture de scalabilité et de sécurité améliorée.