Explorer le Regtech : comment le Reg Tech fait face à la criminalité financière ?
Cet article explorera en profondeur le concept de Regtech, l'impact des actifs virtuels sur la régulation financière, les formes de criminalité financière propres aux cryptomonnaies, ainsi que la manière d'assurer une régulation efficace des transactions d'actifs virtuels dans le cadre du système de conformité à Hong Kong.
Regtech ( Reg Tech ) aperçu
La Regtech désigne les technologies utilisées pour maintenir la conformité réglementaire, visant à garantir que les industries et les consommateurs respectent les règles et réglementations légales. C'est similaire aux freins et aux mécanismes de sécurité d'une voiture de sport, qui non seulement s'assurent que le "moteur" fonctionne bien, mais garantissent également que cette "voiture financière" puisse s'arrêter en toute sécurité et être utilisée.
La Regtech est principalement appliquée dans le secteur financier, car une finance stable, efficace, fiable et équitable est essentielle au développement de la société. Les gouvernements du monde entier s'efforcent d'élaborer des règles pour garantir la stabilité financière, détecter et prévenir la criminalité financière, tandis que les institutions financières doivent se conformer à ces règles et prouver leur conformité aux autorités de régulation.
En raison de la complexité élevée du financement moderne et de sa base technologique, le Regtech aide à l'automatisation et à la simplification de la conformité. De nombreuses institutions financières et organismes de réglementation exploitent des solutions Regtech pour automatiser, garantir la conformité, surveiller le marché et lutter contre la criminalité.
L'impact des actifs virtuels sur la réglementation financière
Les actifs virtuels, la blockchain et la finance décentralisée ( DeFi ) posent de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. Par rapport aux marchés financiers traditionnels, le marché des actifs virtuels présente les caractéristiques suivantes :
Opération 24/7 : Le marché des actifs virtuels fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, nécessitant une surveillance en temps réel.
Sans frontières : Les transactions d'actifs virtuels transcendent les frontières géographiques, ce qui complique la réglementation.
Différences techniques : par exemple, les transactions Ethereum ont 18 décimales, bien plus que le commerce traditionnel des actions, nécessitant des méthodes de traitement des données spécifiques.
Structure décentralisée : Tout le monde peut facilement créer de nouveaux jetons ou des échanges, ce qui entraîne de nouvelles formes de vol et de manipulation.
Haute transparence : La finance basée sur la blockchain est en réalité plus favorable à la réglementation, comme dans le cas BitFinex aux États-Unis, où les activités criminelles sont toutes enregistrées sur la blockchain.
Ces caractéristiques obligent les entreprises financières et les régulateurs à adapter leurs capacités de conformité et de Regtech lors de l'adoption d'actifs virtuels, en combinant les meilleures pratiques de la finance traditionnelle et en ajoutant de nouveaux éléments technologiques pour faire face aux défis uniques des actifs virtuels.
KYC, AML et MAR sur le marché des actifs virtuels
Dans le marché des actifs virtuels, KYC( connaître votre client), AML( anti-blanchiment) et MAR( régulation des abus de marché) nécessitent de nouvelles approches :
KYC : Les échanges centralisés exigent de plus en plus un KYC complet, tandis que les applications DeFi sans autorisation n'en exigent généralement pas. Les entreprises de cryptomonnaie réglementées doivent disposer de capacités de régulation en chaîne pour garantir que l'origine des fonds est légale.
AML : Il est nécessaire de surveiller de manière croisée les activités en chaîne et hors chaîne pour prévenir les techniques complexes de blanchiment d'argent.
MAR : Il est nécessaire d'utiliser des méthodes cryptographiques natives pour surveiller de nombreuses transactions d'actifs virtuels sur et hors chaîne, afin de prévenir la manipulation entre actifs, les abus entre marchés, les fraudes liées aux contrats intelligents, etc.
Formes de criminalité financière spécifiques aux cryptomonnaies
DEX délit d'initié : Une étude a révélé que 56 % des tokens DeFi cotés sur les principales bourses présentent des comportements de délit d'initié sur les échanges décentralisés, bien au-dessus de l'estimation de 10 à 20 % sur les marchés traditionnels.
Escroquerie par Rug Pull sur les contrats intelligents : Les escrocs créent en moyenne un nouveau jeton frauduleux toutes les 4 minutes. Ces jetons sont construits avec un code malveillant, empêchant les investisseurs de récupérer leurs fonds. En 2022, on estime que cela a touché plus de 2 millions de personnes.
Bien que ces problèmes soulignent les risques des systèmes ouverts, la transparence basée sur la blockchain permet également de les détecter et de les traiter plus rapidement.
Réglementation des échanges d'actifs virtuels à Hong Kong
Hong Kong est à la pointe de la réglementation des cryptomonnaies avancées au niveau mondial. Les dernières directives publiées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong fournissent un cadre de licence complet et spécifique pour les plateformes d'échange d'actifs virtuels.
Selon les règlements de la Commission de régulation des valeurs mobilières, les opérateurs de plateforme doivent adopter des systèmes de surveillance du marché efficaces pour identifier, surveiller, détecter et prévenir les manipulations du marché ou les abus. Cela nécessite que les solutions Regtech puissent :
Test périodique du système
Détection rapide et rapport des problèmes suspects à la Commission des valeurs mobilières
Surveillance des transactions anormales
Surveiller les transactions sur la chaîne et leur source de financement
Gérer de manière unifiée la conformité et les risques sur une plateforme
Dans l'ensemble, une régulation efficace des transactions d'actifs virtuels nécessite de combiner l'expérience de la régulation financière traditionnelle avec les technologies cryptographiques natives, afin d'établir un système de surveillance complet pour faire face aux défis uniques de ce domaine en rapide développement.
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TokenDustCollector
· 07-16 08:33
L'étage supérieur, PI, parlons-en un peu.
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RugDocDetective
· 07-15 15:32
Outils de régulation en compétition, je meurs de rire.
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MEVHunterZhang
· 07-14 04:50
La régulation n'est qu'un tigre en papier, on s'en va.
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GasGrillMaster
· 07-14 04:39
Lorsque la réglementation arrive, les pigeons font un Rug Pull.
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NFTRegretful
· 07-14 04:39
Réglementation réglementation réglementation... il vaut mieux rester tranquille.
Comment la Regtech fait face aux défis de la criminalité financière liée aux actifs virtuels
Explorer le Regtech : comment le Reg Tech fait face à la criminalité financière ?
Cet article explorera en profondeur le concept de Regtech, l'impact des actifs virtuels sur la régulation financière, les formes de criminalité financière propres aux cryptomonnaies, ainsi que la manière d'assurer une régulation efficace des transactions d'actifs virtuels dans le cadre du système de conformité à Hong Kong.
Regtech ( Reg Tech ) aperçu
La Regtech désigne les technologies utilisées pour maintenir la conformité réglementaire, visant à garantir que les industries et les consommateurs respectent les règles et réglementations légales. C'est similaire aux freins et aux mécanismes de sécurité d'une voiture de sport, qui non seulement s'assurent que le "moteur" fonctionne bien, mais garantissent également que cette "voiture financière" puisse s'arrêter en toute sécurité et être utilisée.
La Regtech est principalement appliquée dans le secteur financier, car une finance stable, efficace, fiable et équitable est essentielle au développement de la société. Les gouvernements du monde entier s'efforcent d'élaborer des règles pour garantir la stabilité financière, détecter et prévenir la criminalité financière, tandis que les institutions financières doivent se conformer à ces règles et prouver leur conformité aux autorités de régulation.
En raison de la complexité élevée du financement moderne et de sa base technologique, le Regtech aide à l'automatisation et à la simplification de la conformité. De nombreuses institutions financières et organismes de réglementation exploitent des solutions Regtech pour automatiser, garantir la conformité, surveiller le marché et lutter contre la criminalité.
L'impact des actifs virtuels sur la réglementation financière
Les actifs virtuels, la blockchain et la finance décentralisée ( DeFi ) posent de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. Par rapport aux marchés financiers traditionnels, le marché des actifs virtuels présente les caractéristiques suivantes :
Opération 24/7 : Le marché des actifs virtuels fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, nécessitant une surveillance en temps réel.
Sans frontières : Les transactions d'actifs virtuels transcendent les frontières géographiques, ce qui complique la réglementation.
Différences techniques : par exemple, les transactions Ethereum ont 18 décimales, bien plus que le commerce traditionnel des actions, nécessitant des méthodes de traitement des données spécifiques.
Structure décentralisée : Tout le monde peut facilement créer de nouveaux jetons ou des échanges, ce qui entraîne de nouvelles formes de vol et de manipulation.
Haute transparence : La finance basée sur la blockchain est en réalité plus favorable à la réglementation, comme dans le cas BitFinex aux États-Unis, où les activités criminelles sont toutes enregistrées sur la blockchain.
Ces caractéristiques obligent les entreprises financières et les régulateurs à adapter leurs capacités de conformité et de Regtech lors de l'adoption d'actifs virtuels, en combinant les meilleures pratiques de la finance traditionnelle et en ajoutant de nouveaux éléments technologiques pour faire face aux défis uniques des actifs virtuels.
KYC, AML et MAR sur le marché des actifs virtuels
Dans le marché des actifs virtuels, KYC( connaître votre client), AML( anti-blanchiment) et MAR( régulation des abus de marché) nécessitent de nouvelles approches :
KYC : Les échanges centralisés exigent de plus en plus un KYC complet, tandis que les applications DeFi sans autorisation n'en exigent généralement pas. Les entreprises de cryptomonnaie réglementées doivent disposer de capacités de régulation en chaîne pour garantir que l'origine des fonds est légale.
AML : Il est nécessaire de surveiller de manière croisée les activités en chaîne et hors chaîne pour prévenir les techniques complexes de blanchiment d'argent.
MAR : Il est nécessaire d'utiliser des méthodes cryptographiques natives pour surveiller de nombreuses transactions d'actifs virtuels sur et hors chaîne, afin de prévenir la manipulation entre actifs, les abus entre marchés, les fraudes liées aux contrats intelligents, etc.
Formes de criminalité financière spécifiques aux cryptomonnaies
DEX délit d'initié : Une étude a révélé que 56 % des tokens DeFi cotés sur les principales bourses présentent des comportements de délit d'initié sur les échanges décentralisés, bien au-dessus de l'estimation de 10 à 20 % sur les marchés traditionnels.
Escroquerie par Rug Pull sur les contrats intelligents : Les escrocs créent en moyenne un nouveau jeton frauduleux toutes les 4 minutes. Ces jetons sont construits avec un code malveillant, empêchant les investisseurs de récupérer leurs fonds. En 2022, on estime que cela a touché plus de 2 millions de personnes.
Bien que ces problèmes soulignent les risques des systèmes ouverts, la transparence basée sur la blockchain permet également de les détecter et de les traiter plus rapidement.
Réglementation des échanges d'actifs virtuels à Hong Kong
Hong Kong est à la pointe de la réglementation des cryptomonnaies avancées au niveau mondial. Les dernières directives publiées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong fournissent un cadre de licence complet et spécifique pour les plateformes d'échange d'actifs virtuels.
Selon les règlements de la Commission de régulation des valeurs mobilières, les opérateurs de plateforme doivent adopter des systèmes de surveillance du marché efficaces pour identifier, surveiller, détecter et prévenir les manipulations du marché ou les abus. Cela nécessite que les solutions Regtech puissent :
Dans l'ensemble, une régulation efficace des transactions d'actifs virtuels nécessite de combiner l'expérience de la régulation financière traditionnelle avec les technologies cryptographiques natives, afin d'établir un système de surveillance complet pour faire face aux défis uniques de ce domaine en rapide développement.