Guide de prévention des gel des paiements transfrontaliers : canaux de conformité et points d'opération

Les paiements transfrontaliers pour éviter le gel des cartes peuvent être abordés en choisissant des canaux de paiement conformes, en normalisant les opérations de transaction et en renforçant la gestion des comptes, comme suit :

- Choisir un canal de paiement conforme :
- Choisissez une plateforme de paiement tierce conforme : vous pouvez ouvrir un compte dédié aux paiements étrangers via une plateforme de paiement tierce conforme en Chine, ces plateformes peuvent effectuer un audit des risques des fonds, garantir la conformité des fonds entrant sur le compte bancaire et réduire le risque de gel de carte.
- Conformité des opérations de trading :
- Évitez les mouvements de fonds anormaux : ne transférez pas d'argent de manière fréquente sur une courte période, évitez d'effectuer des dépôts et des retraits en montants identiques ou de manière répétée, afin de ne pas être signalé par le système anti-blanchiment d'argent de la banque.
- Assurez-vous que la source des fonds est légale : ne pas accepter de fonds d'origine inconnue, en particulier se tenir à l'écart des fonds liés aux monnaies virtuelles, aux systèmes de financement virtuels, aux jeux d'argent à l'étranger, etc., et refuser de faire des transactions avec des parties suspectes.
- Déclaration fidèle des fonds : Pour les fonds étrangers entrant sur le territoire, il est préférable de les déclarer en douane. Si cela n'est pas possible, lors des transactions de types de services, il convient également de s'assurer que les formalités sont complètes et que la nature des fonds est claire.
- Renforcer la gestion des comptes :
- Assurer un environnement réseau stable : utiliser des équipements dédiés pour opérer le compte de paiement, lier une connexion Internet professionnelle avec une IP fixe, éviter l'utilisation de WiFi public. En cas de connexion transfrontalière, choisir un service VPN avec une IP stable et se connecter de manière fixe à un nœud dans le même pays ou région, et informer la plateforme de paiement à l'avance si nécessaire.
- Transition en douceur pour les nouveaux comptes : Pour les nouveaux comptes, il est nécessaire de contrôler la fluctuation du volume des transactions pendant les 3 premiers mois, et les retraits doivent suivre le principe de "petites montants et plusieurs fois", le retrait unique ne doit pas dépasser 50 % du solde du compte, et il faut réserver au moins 20 % des fonds comme tampon de sécurité pour éviter des "grandes fluctuations" dans les fonds du compte.
- Traitement rapide des plaintes des clients : Accordez de l'importance aux plaintes des clients, en particulier pour les nouveaux comptes, il est essentiel de maintenir le taux de plaintes à un niveau bas. En cas de plainte, envisagez en priorité un remboursement immédiat et téléchargez rapidement des preuves telles que des numéros de suivi valides, et traitez les litiges de manière proactive.

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