BlackRock lance un fonds d'actifs tokenisés en Éther, adoptant à nouveau le monde du chiffrement.
BlackRock a officiellement lancé un fonds d'actifs tokenisés sur le réseau Ethereum et a effectué un investissement stratégique dans Securitize. Ce fonds, nommé BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, est représenté par des jetons BUIDL, entièrement soutenus par des liquidités, des obligations d'État américaines et des accords de rachat, et versera quotidiennement des revenus aux détenteurs de jetons via la blockchain. Securitize agit en tant qu'agent de transfert et plateforme de tokenisation, tandis que BNY Mellon est le dépositaire des actifs du fonds.
Cette initiative montre la volonté de BlackRock de renforcer sa présence dans le domaine du chiffrement. Plus de deux mois après l'approbation du fonds négocié en bourse (ETF) sur le bitcoin, BlackRock introduit à nouveau des actifs financiers traditionnels dans le monde du chiffrement, démontrant ainsi sa vision en matière d'innovation financière.
Cette initiative innovante constitue un défi pour certaines régions qui se vantent d'"embrasser le chiffrement". Bien que certaines régions tentent de créer un "haut lieu politique", elles pourraient faire face à une situation défavorable en raison de leur manque d'avantages sur le marché financier et d'un processus de politique relativement lent, dans le contexte de l'accélération de la mondialisation financière par le chiffrement.
La conception du fonds BUIDL est assez créative, avec un montant minimum de souscription de 5 millions de dollars, destiné aux investisseurs qualifiés. Le fonds distribue des intérêts sous la forme d'un rebase quotidien, maintenant 1 BUIDL égal à 1 dollar, le nombre de jetons augmentant avec les bénéfices. Les jetons ne circulent que dans la liste blanche, garantissant la conformité.
La structure de ce fonds implique une coopération entre plusieurs parties. Securitize Markets possède une licence ATS aux États-Unis et est un courtier agréé par la FINRA ; Securitize LLC est un agent de transfert enregistré auprès de la SEC, avec un système déployé sur une chaîne publique. Cette structure est similaire à certains services de marché de capitaux et licences d'opérateurs de marché reconnus obtenus par des institutions à Singapour, permettant l'émission sur le marché primaire et le trading sur le marché secondaire en utilisant la chaîne publique comme technologie sous-jacente.
Comparé aux actifs RWA traditionnels, un des points forts de ce fonds est la fonctionnalité d'achat et de rachat en temps réel. C'est exactement l'objectif que les institutions financières traditionnelles ont toujours poursuivi. Par rapport aux canaux traditionnels, où les retards de règlement et de compensation sont causés par l'uniformité des livres, la technologie blockchain permet d'achever le règlement et la compensation en temps réel, ce qui améliore considérablement l'efficacité.
Cependant, en raison de l'implication des systèmes financiers traditionnels et des monnaies fiat, des défis peuvent encore survenir dans la pratique :
Si l'utilisateur souhaite souscrire en utilisant des USDC, il doit échanger par le biais de Circle, ce qui peut entraîner un décalage temporel.
Lors de l'achat avec des dollars, les transferts interbancaires peuvent entraîner des retards.
Les rachats importants peuvent nécessiter la vente d'actifs sous-jacents, ce qui affecte le temps de traitement.
Actuellement, 40 millions de BUIDL ont été émis, détenus par deux adresses. Le montant minimum d'achat est de 5 millions de BUIDL, ce seuil rend difficile la participation de la plupart des institutions Web3.
Bien que ce fonds représente une étape importante dans la fusion de Web2 et Web3, il s'agit en réalité simplement de la tokenisation des parts du fonds, d'autres processus se déroulant toujours hors chaîne. Des améliorations d'infrastructure et une collaboration supplémentaires sont nécessaires pour des transactions en temps réel.
À l'avenir, avec l'entrée de plus d'actifs dans le monde Web3, en particulier des actifs émis directement sur la chaîne, ainsi que davantage de jetons stables (y compris les jetons stables bancaires et les CBDC) circulant sur la chaîne, nous espérons voir de véritables échanges et conversions de jeton à jeton, ce qui sera une étape clé pour que Web3 transforme véritablement le monde financier.
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GasFeeSobber
· 07-18 00:19
Enfin, BlackRock est arrivé.
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CantAffordPancake
· 07-17 18:28
Les géants de la finance entrent enfin en jeu
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ContractTester
· 07-16 17:03
Le rachat en temps réel est vraiment bien.
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BankruptcyArtist
· 07-16 17:01
Les institutions montent à bord pour jouer avec le Web3
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Anon32942
· 07-16 16:55
De bons capitaux sont à nouveau entrés sur le marché.
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SmartContractPhobia
· 07-16 16:47
Mettre le pied dans la Blockchain est la bonne chose.
BlackRock lance un fonds d'actifs tokenisés en Éther BUIDL pour entrer dans le chiffrement financier
BlackRock lance un fonds d'actifs tokenisés en Éther, adoptant à nouveau le monde du chiffrement.
BlackRock a officiellement lancé un fonds d'actifs tokenisés sur le réseau Ethereum et a effectué un investissement stratégique dans Securitize. Ce fonds, nommé BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, est représenté par des jetons BUIDL, entièrement soutenus par des liquidités, des obligations d'État américaines et des accords de rachat, et versera quotidiennement des revenus aux détenteurs de jetons via la blockchain. Securitize agit en tant qu'agent de transfert et plateforme de tokenisation, tandis que BNY Mellon est le dépositaire des actifs du fonds.
Cette initiative montre la volonté de BlackRock de renforcer sa présence dans le domaine du chiffrement. Plus de deux mois après l'approbation du fonds négocié en bourse (ETF) sur le bitcoin, BlackRock introduit à nouveau des actifs financiers traditionnels dans le monde du chiffrement, démontrant ainsi sa vision en matière d'innovation financière.
Cette initiative innovante constitue un défi pour certaines régions qui se vantent d'"embrasser le chiffrement". Bien que certaines régions tentent de créer un "haut lieu politique", elles pourraient faire face à une situation défavorable en raison de leur manque d'avantages sur le marché financier et d'un processus de politique relativement lent, dans le contexte de l'accélération de la mondialisation financière par le chiffrement.
La conception du fonds BUIDL est assez créative, avec un montant minimum de souscription de 5 millions de dollars, destiné aux investisseurs qualifiés. Le fonds distribue des intérêts sous la forme d'un rebase quotidien, maintenant 1 BUIDL égal à 1 dollar, le nombre de jetons augmentant avec les bénéfices. Les jetons ne circulent que dans la liste blanche, garantissant la conformité.
La structure de ce fonds implique une coopération entre plusieurs parties. Securitize Markets possède une licence ATS aux États-Unis et est un courtier agréé par la FINRA ; Securitize LLC est un agent de transfert enregistré auprès de la SEC, avec un système déployé sur une chaîne publique. Cette structure est similaire à certains services de marché de capitaux et licences d'opérateurs de marché reconnus obtenus par des institutions à Singapour, permettant l'émission sur le marché primaire et le trading sur le marché secondaire en utilisant la chaîne publique comme technologie sous-jacente.
Comparé aux actifs RWA traditionnels, un des points forts de ce fonds est la fonctionnalité d'achat et de rachat en temps réel. C'est exactement l'objectif que les institutions financières traditionnelles ont toujours poursuivi. Par rapport aux canaux traditionnels, où les retards de règlement et de compensation sont causés par l'uniformité des livres, la technologie blockchain permet d'achever le règlement et la compensation en temps réel, ce qui améliore considérablement l'efficacité.
Cependant, en raison de l'implication des systèmes financiers traditionnels et des monnaies fiat, des défis peuvent encore survenir dans la pratique :
Actuellement, 40 millions de BUIDL ont été émis, détenus par deux adresses. Le montant minimum d'achat est de 5 millions de BUIDL, ce seuil rend difficile la participation de la plupart des institutions Web3.
Bien que ce fonds représente une étape importante dans la fusion de Web2 et Web3, il s'agit en réalité simplement de la tokenisation des parts du fonds, d'autres processus se déroulant toujours hors chaîne. Des améliorations d'infrastructure et une collaboration supplémentaires sont nécessaires pour des transactions en temps réel.
À l'avenir, avec l'entrée de plus d'actifs dans le monde Web3, en particulier des actifs émis directement sur la chaîne, ainsi que davantage de jetons stables (y compris les jetons stables bancaires et les CBDC) circulant sur la chaîne, nous espérons voir de véritables échanges et conversions de jeton à jeton, ce qui sera une étape clé pour que Web3 transforme véritablement le monde financier.