Fusion de la TradFi et du Web3 : exploration des opportunités et des défis de la tokenisation des actifs
Récemment, un dialogue sur le thème "Quand les institutions financières s'harmonisent avec le Web3" a suscité un large intérêt dans le secteur. Deux invités importants ont eu une discussion approfondie sur la technologie blockchain, les actifs numériques et les tendances futures des RWA.
Opportunité pour les institutions financières traditionnelles d'entrer dans le Web3
Avec la technologie blockchain passant de la preuve de concept à l'application pratique, de plus en plus d'institutions financières traditionnelles commencent à s'intéresser à la chaîne d'actifs, à la transparence et à la circulation efficace. Une compagnie d'assurance a lancé à Hong Kong un fonds de marché monétaire en dollars tokenisé, et le montant des souscriptions le premier jour a atteint 1 million de dollars, ce qui annonce un signal important pour le développement du secteur.
Pour les institutions financières traditionnelles, entrer dans le domaine des RWA et de la tokenisation des actifs est un processus naturel. Ces institutions sont elles-mêmes gestionnaires d'actifs tangibles, gérant au quotidien des actions, des obligations et d'autres actifs financiers traditionnels. Elles espèrent en tokenisant ces actifs, fournir des produits d'actifs véritablement soutenus par des revenus sous-jacents pour l'écosystème Web3, comblant ainsi un vide sur le marché, tout en espérant également changer certains préjugés et malentendus du monde financier traditionnel à l'égard du monde Web3.
Les défis auxquels sont confrontées les institutions traditionnelles lors de leur transformation
Bien que les institutions financières traditionnelles aient un potentiel énorme dans le domaine du Web3, ce processus de transformation n'est pas facile. Tout d'abord, l'immaturité de l'infrastructure Web3 représente un défi majeur. De la garde d'actifs aux interfaces bancaires, en passant par les services administratifs de fonds, de nombreuses étapes sont encore en phase d'exploration.
Deuxièmement, les institutions financières traditionnelles doivent intégrer les expériences mûries et les processus normalisés accumulés au cours des décennies dans la gestion d'actifs Web3, en particulier en matière de sécurité, de gestion des risques et de conformité, afin d'établir des normes qui peuvent être comparées aux fonds traditionnels. Actuellement, certaines institutions sont déjà capables d'atteindre 70 à 80 % des normes des fonds traditionnels, ce qui représente un niveau de réglementation relativement élevé dans l'industrie.
Pratiques de tokenisation des actifs
Lors de la sélection des actifs tokenisés, les institutions financières doivent faire preuve de prudence. Actuellement, de nombreuses institutions choisissent de se concentrer sur la tokenisation des actifs financiers, sans impliquer les actifs physiques. Cela est dû au fait que garantir un lien fort entre le jeton et l'actif sous-jacent est le fondement le plus élémentaire et aussi le plus difficile.
Les actifs financiers, en particulier les parts de fonds qui sont des actifs standardisés, peuvent être clairement garantis par la structure juridique en ce qui concerne la relation de liaison entre le jeton et l'actif sous-jacent, et facilitent la réglementation et la garde. En revanche, la tokenisation des actifs physiques fait face à davantage de défis.
La valeur fondamentale de la tokenisation des actifs
La valeur fondamentale de la tokenisation des actifs se manifeste principalement de deux manières :
Abaisser les barrières à l'entrée et élargir le public des investisseurs. Grâce à la tokenisation, les investisseurs ordinaires peuvent également participer à certaines classes d'actifs à forte barrière d'entrée qui étaient auparavant réservées aux institutions.
Améliorer l'efficacité, y compris la commodité des transactions et la réduction des coûts. Si la tokenisation n'apporte pas d'amélioration significative en termes de liquidité, d'efficacité ou de sécurité, elle perd son sens.
Conseils pour les institutions financières traditionnelles
Pour les institutions financières traditionnelles envisageant d'entrer dans le domaine du Web3, les experts recommandent :
Établir un groupe d'innovation ou une unité commerciale Web3 spécialisée dans la structure organisationnelle.
En termes de ressources humaines, il est nécessaire de réserver des talents polyvalents qui comprennent à la fois la finance et les mécanismes de la chaîne.
Techniquement, il n'est pas nécessaire de tout construire soi-même, mais il faut choisir des plateformes partenaires fiables, sûres et conformes.
Les RWA sont considérés comme le chemin le plus proche de la logique du TradFi et le plus susceptible d'atteindre une mise en œuvre à grande échelle. Ils relient les actifs du monde réel et l'infrastructure sur la chaîne, et cette connexion est compréhensible et évaluable.
Conclusion
La fusion de la TradFi et du Web3 ne se fait pas du jour au lendemain, elle nécessite de trouver des chemins viables au sein du cadre réglementaire existant, et de rechercher un équilibre entre innovation et prudence. Nous espérons voir de plus en plus d'actifs financiers traditionnels circuler plus efficacement grâce à la blockchain, et nous attendons également que davantage d'institutions entrent réellement dans le Web3, propulsant cette industrie de l'exploration vers une véritable maturité.
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GasGuru
· 07-21 12:14
炒pigeons还是trad靠谱
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BankruptWorker
· 07-21 08:11
Vraiment, y a-t-il des actifs pouvant être tokenisés...
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AirdropGrandpa
· 07-18 22:13
Conséquences à vos risques et périls, pigeons conscientes.
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zkProofInThePudding
· 07-18 22:10
Tôt ou tard, la réglementation viendra frapper.
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GasFeeNightmare
· 07-18 21:59
Encore une fois, se faire prendre pour des cons
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RektButAlive
· 07-18 21:48
C'est une vieille tradition, tout le monde veut copier le web3.
Tokenisation des actifs : nouvelles opportunités et défis de la fusion entre TradFi et Web3
Fusion de la TradFi et du Web3 : exploration des opportunités et des défis de la tokenisation des actifs
Récemment, un dialogue sur le thème "Quand les institutions financières s'harmonisent avec le Web3" a suscité un large intérêt dans le secteur. Deux invités importants ont eu une discussion approfondie sur la technologie blockchain, les actifs numériques et les tendances futures des RWA.
Opportunité pour les institutions financières traditionnelles d'entrer dans le Web3
Avec la technologie blockchain passant de la preuve de concept à l'application pratique, de plus en plus d'institutions financières traditionnelles commencent à s'intéresser à la chaîne d'actifs, à la transparence et à la circulation efficace. Une compagnie d'assurance a lancé à Hong Kong un fonds de marché monétaire en dollars tokenisé, et le montant des souscriptions le premier jour a atteint 1 million de dollars, ce qui annonce un signal important pour le développement du secteur.
Pour les institutions financières traditionnelles, entrer dans le domaine des RWA et de la tokenisation des actifs est un processus naturel. Ces institutions sont elles-mêmes gestionnaires d'actifs tangibles, gérant au quotidien des actions, des obligations et d'autres actifs financiers traditionnels. Elles espèrent en tokenisant ces actifs, fournir des produits d'actifs véritablement soutenus par des revenus sous-jacents pour l'écosystème Web3, comblant ainsi un vide sur le marché, tout en espérant également changer certains préjugés et malentendus du monde financier traditionnel à l'égard du monde Web3.
Les défis auxquels sont confrontées les institutions traditionnelles lors de leur transformation
Bien que les institutions financières traditionnelles aient un potentiel énorme dans le domaine du Web3, ce processus de transformation n'est pas facile. Tout d'abord, l'immaturité de l'infrastructure Web3 représente un défi majeur. De la garde d'actifs aux interfaces bancaires, en passant par les services administratifs de fonds, de nombreuses étapes sont encore en phase d'exploration.
Deuxièmement, les institutions financières traditionnelles doivent intégrer les expériences mûries et les processus normalisés accumulés au cours des décennies dans la gestion d'actifs Web3, en particulier en matière de sécurité, de gestion des risques et de conformité, afin d'établir des normes qui peuvent être comparées aux fonds traditionnels. Actuellement, certaines institutions sont déjà capables d'atteindre 70 à 80 % des normes des fonds traditionnels, ce qui représente un niveau de réglementation relativement élevé dans l'industrie.
Pratiques de tokenisation des actifs
Lors de la sélection des actifs tokenisés, les institutions financières doivent faire preuve de prudence. Actuellement, de nombreuses institutions choisissent de se concentrer sur la tokenisation des actifs financiers, sans impliquer les actifs physiques. Cela est dû au fait que garantir un lien fort entre le jeton et l'actif sous-jacent est le fondement le plus élémentaire et aussi le plus difficile.
Les actifs financiers, en particulier les parts de fonds qui sont des actifs standardisés, peuvent être clairement garantis par la structure juridique en ce qui concerne la relation de liaison entre le jeton et l'actif sous-jacent, et facilitent la réglementation et la garde. En revanche, la tokenisation des actifs physiques fait face à davantage de défis.
La valeur fondamentale de la tokenisation des actifs
La valeur fondamentale de la tokenisation des actifs se manifeste principalement de deux manières :
Abaisser les barrières à l'entrée et élargir le public des investisseurs. Grâce à la tokenisation, les investisseurs ordinaires peuvent également participer à certaines classes d'actifs à forte barrière d'entrée qui étaient auparavant réservées aux institutions.
Améliorer l'efficacité, y compris la commodité des transactions et la réduction des coûts. Si la tokenisation n'apporte pas d'amélioration significative en termes de liquidité, d'efficacité ou de sécurité, elle perd son sens.
Conseils pour les institutions financières traditionnelles
Pour les institutions financières traditionnelles envisageant d'entrer dans le domaine du Web3, les experts recommandent :
Établir un groupe d'innovation ou une unité commerciale Web3 spécialisée dans la structure organisationnelle.
En termes de ressources humaines, il est nécessaire de réserver des talents polyvalents qui comprennent à la fois la finance et les mécanismes de la chaîne.
Techniquement, il n'est pas nécessaire de tout construire soi-même, mais il faut choisir des plateformes partenaires fiables, sûres et conformes.
Les RWA sont considérés comme le chemin le plus proche de la logique du TradFi et le plus susceptible d'atteindre une mise en œuvre à grande échelle. Ils relient les actifs du monde réel et l'infrastructure sur la chaîne, et cette connexion est compréhensible et évaluable.
Conclusion
La fusion de la TradFi et du Web3 ne se fait pas du jour au lendemain, elle nécessite de trouver des chemins viables au sein du cadre réglementaire existant, et de rechercher un équilibre entre innovation et prudence. Nous espérons voir de plus en plus d'actifs financiers traditionnels circuler plus efficacement grâce à la blockchain, et nous attendons également que davantage d'institutions entrent réellement dans le Web3, propulsant cette industrie de l'exploration vers une véritable maturité.