Tokenisation des actifs : une nouvelle direction pour la finance
La tokenisation des actifs devient une tendance importante dans le domaine financier. Certains experts du secteur estiment que cela sera la prochaine évolution du marché financier. Selon les données, la taille du marché des actifs du monde réel (RWA) a déjà dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant l'intérêt marqué des investisseurs pour ce type de produits financiers innovants. La tokenisation des actifs offre non seulement des opportunités de profit pour la finance décentralisée (DeFi), mais on prévoit que la taille du marché atteindra 10 000 milliards de dollars d'ici 2030.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs résident dans la fragmentation des actifs, permettant de diviser des actifs de grande valeur tels que les obligations d'État, les actions et l'immobilier en parts plus petites. Ce processus améliore la liquidité des actifs et crée également des opportunités d'investissement pour des investisseurs de différentes tailles de capital. Plus précisément, la tokenisation des actifs peut :
Augmenter la liquidité et l'accessibilité grâce à des actifs tokenisés interopérables
Permettre aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement à un coût relativement bas
Améliorer la transparence des actifs
Connecter la valeur des actifs réels à l'écosystème DeFi, renforcer la combinabilité
La capitalisation boursière des obligations d'État tokenisées américaines est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. Une enquête récente montre que 64 % des investisseurs fortunés et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leurs investissements dans les obligations d'État tokenisées d'ici la fin de 2024.
Bien qu'il soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs représente l'une des applications les plus prometteuses de la technologie blockchain. Certaines entreprises de fintech, grâce à des services de tokenisation des obligations d'État, ont déjà pris une position avantageuse dans cette tendance.
Innovation technologique d'Ondo Finance
Ondo Finance utilise la technologie blockchain pour fournir des produits financiers innovants aux clients de niveau institutionnel. L'entreprise combine fiabilité et efficacité de la blockchain en tokenisant des actifs stables du secteur financier traditionnel.
Ondo a principalement deux départements : la gestion d'actifs et le développement technologique. Le département de gestion d'actifs est responsable de la création et de la supervision des produits financiers tokenisés, tandis que le département technique développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principaux produits d'investissement :
USDY(Ondo jeton de rendement en dollars américains )
Billets tokenisés soutenus par des obligations d'État américaines à court terme et des dépôts bancaires
Offre un taux de rendement annualisé de 5,30 %, avec un montant total de verrouillage de 315,35 millions de dollars.
Plus sûr et plus transparent que les stablecoins traditionnels
Géré par une société de fiducie indépendante, garantissant la conformité et la protection des investisseurs
OUSG(Ondo obligations américaines à court terme )
Fournir aux investisseurs passifs des jetons de titres du Trésor américain à court terme à faible risque
Fournir un taux de rendement annuel de 4,81 %, avec un montant total verrouillé de 221,32 millions de dollars.
La nouvelle version de rOUSG a été récemment lancée, avec un partage des revenus via une allocation de jetons supplémentaire.
Flux Finance: une plateforme de prêt décentralisée innovante
Flux Finance est une plateforme de prêt décentralisée créée par l'équipe d'Ondo Finance, qui ajoute de nouvelles fonctionnalités sur la base de Compound V2. La plateforme prend en charge des jetons ouverts comme l'USDC et des jetons restreints comme l'OUSG, ce dernier nécessitant de répondre à des exigences de licence spécifiques pour être utilisé comme garantie.
Flux adopte un modèle de pool pair-à-pair, permettant aux utilisateurs de prêter et d'emprunter en utilisant un surcautionnement. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts sur les jetons stables fournis, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser leurs garanties pour emprunter des jetons stables. Flux Finance est gouverné par Ondo DAO.
Position sur le marché et avantages concurrentiels
Dans le domaine de la finance décentralisée, Ondo Finance fait face à des défis de la part de plusieurs concurrents. Mais l'entreprise se distingue par les moyens suivants :
Cibler le vaste marché de la dette publique américaine, avec une large couverture de marché.
Collaborer avec les géants de la finance traditionnelle pour éviter la concurrence directe
Fournir des produits innovants tels que USDY et OUSG, plus sûrs et transparents que les jetons stables traditionnels.
Économie des jetons
Le jeton ONDO est le jeton de gouvernance des protocoles Ondo Finance et Flux Finance. Les détenteurs peuvent voter sur les propositions au sein de la DAO Ondo, garantissant que les décisions sont prises de manière transparente sur la chaîne. Pour soumettre une proposition, il faut détenir ou être délégué d'au moins 100 millions de droits de vote ONDO.
Le prix actuel du jeton ONDO est de 1,87 $, avec une capitalisation boursière classée 54ème. L'offre totale est de 10 milliards d'ONDO, avec une offre en circulation de 1,44 milliard d'ONDO, représentant 14,27 %.
Contexte de l'équipe et partenaires
L'équipe d'Ondo Finance réunit des professionnels issus des secteurs de la finance traditionnelle et du Web3, y compris des cadres provenant d'institutions telles que Goldman Sachs et BlackRock, ainsi que des développeurs de projets comme OpenSea et MakerDAO.
L'entreprise a établi des partenariats avec plusieurs institutions renommées, notamment :
Aptos Foundation : intégration des actifs du monde réel et de la technologie blockchain
Thala Labs : promouvoir l'application de l'USDY dans la DeFi
Wintermute: Augmenter la liquidité de USDY
BlackRock : engagement à développer les activités de tokenisation par le biais d'investissements
Perspectives de développement et risques
Ondo Finance se positionne comme un lien entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée, en mettant l'accent sur la création de produits financiers sûrs, transparents et conformes. La TVL de l'entreprise est passée de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars, et elle prévoit d'élargir davantage l'application des jetons de liquidités et d'explorer de nouveaux domaines tels que la tokenisation des titres négociés en bourse.
Facteurs haussiers :
L'avenir de l'industrie de la tokenisation des actifs est prometteur
Collaborer avec des géants financiers traditionnels comme BlackRock
Être en tête dans le domaine des RWA cryptographiques
Facteurs baissiers:
Le jeton ONDO présente un risque de concentration.
L'environnement réglementaire reste flou
Le prêt DeFi fait face à des risques de créances douteuses
Dans l'ensemble, Ondo Finance a un avantage de premier arrivé dans le domaine émergent de la tokenisation des actifs, mais doit encore faire face à de nombreux défis pour réussir à long terme.
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PancakeFlippa
· Il y a 24m
Tout le monde dit que la prospérité est là, mais je ne ressens pas de hausse.
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CryptoCrazyGF
· 07-23 14:26
Royaume des jetons mèmes qui rêve de renverser le cercle des riches !
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Web3Educator
· 07-22 03:44
*ajuste ses lunettes virtuelles* laissez-moi clarifier : la trajectoire de croissance de rwa s'aligne parfaitement avec mes dernières conclusions de recherche
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OfflineValidator
· 07-22 03:44
L'argent est faux, les gens sont aussi faux.
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PonziDetector
· 07-22 03:41
rwa est juste une arnaque à l'argent
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YieldWhisperer
· 07-22 03:26
mdr un autre ponzi déguisé en vêtements defi... j'ai déjà vu ce film en 2021
Tokenisation des actifs : le marché des RWA dépasse 6,6 milliards de dollars, Ondo Finance mène l'innovation
Tokenisation des actifs : une nouvelle direction pour la finance
La tokenisation des actifs devient une tendance importante dans le domaine financier. Certains experts du secteur estiment que cela sera la prochaine évolution du marché financier. Selon les données, la taille du marché des actifs du monde réel (RWA) a déjà dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant l'intérêt marqué des investisseurs pour ce type de produits financiers innovants. La tokenisation des actifs offre non seulement des opportunités de profit pour la finance décentralisée (DeFi), mais on prévoit que la taille du marché atteindra 10 000 milliards de dollars d'ici 2030.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs résident dans la fragmentation des actifs, permettant de diviser des actifs de grande valeur tels que les obligations d'État, les actions et l'immobilier en parts plus petites. Ce processus améliore la liquidité des actifs et crée également des opportunités d'investissement pour des investisseurs de différentes tailles de capital. Plus précisément, la tokenisation des actifs peut :
La capitalisation boursière des obligations d'État tokenisées américaines est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. Une enquête récente montre que 64 % des investisseurs fortunés et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leurs investissements dans les obligations d'État tokenisées d'ici la fin de 2024.
Bien qu'il soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs représente l'une des applications les plus prometteuses de la technologie blockchain. Certaines entreprises de fintech, grâce à des services de tokenisation des obligations d'État, ont déjà pris une position avantageuse dans cette tendance.
Innovation technologique d'Ondo Finance
Ondo Finance utilise la technologie blockchain pour fournir des produits financiers innovants aux clients de niveau institutionnel. L'entreprise combine fiabilité et efficacité de la blockchain en tokenisant des actifs stables du secteur financier traditionnel.
Ondo a principalement deux départements : la gestion d'actifs et le développement technologique. Le département de gestion d'actifs est responsable de la création et de la supervision des produits financiers tokenisés, tandis que le département technique développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principaux produits d'investissement :
USDY(Ondo jeton de rendement en dollars américains )
OUSG(Ondo obligations américaines à court terme )
Flux Finance: une plateforme de prêt décentralisée innovante
Flux Finance est une plateforme de prêt décentralisée créée par l'équipe d'Ondo Finance, qui ajoute de nouvelles fonctionnalités sur la base de Compound V2. La plateforme prend en charge des jetons ouverts comme l'USDC et des jetons restreints comme l'OUSG, ce dernier nécessitant de répondre à des exigences de licence spécifiques pour être utilisé comme garantie.
Flux adopte un modèle de pool pair-à-pair, permettant aux utilisateurs de prêter et d'emprunter en utilisant un surcautionnement. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts sur les jetons stables fournis, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser leurs garanties pour emprunter des jetons stables. Flux Finance est gouverné par Ondo DAO.
Position sur le marché et avantages concurrentiels
Dans le domaine de la finance décentralisée, Ondo Finance fait face à des défis de la part de plusieurs concurrents. Mais l'entreprise se distingue par les moyens suivants :
Économie des jetons
Le jeton ONDO est le jeton de gouvernance des protocoles Ondo Finance et Flux Finance. Les détenteurs peuvent voter sur les propositions au sein de la DAO Ondo, garantissant que les décisions sont prises de manière transparente sur la chaîne. Pour soumettre une proposition, il faut détenir ou être délégué d'au moins 100 millions de droits de vote ONDO.
Le prix actuel du jeton ONDO est de 1,87 $, avec une capitalisation boursière classée 54ème. L'offre totale est de 10 milliards d'ONDO, avec une offre en circulation de 1,44 milliard d'ONDO, représentant 14,27 %.
Contexte de l'équipe et partenaires
L'équipe d'Ondo Finance réunit des professionnels issus des secteurs de la finance traditionnelle et du Web3, y compris des cadres provenant d'institutions telles que Goldman Sachs et BlackRock, ainsi que des développeurs de projets comme OpenSea et MakerDAO.
L'entreprise a établi des partenariats avec plusieurs institutions renommées, notamment :
Perspectives de développement et risques
Ondo Finance se positionne comme un lien entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée, en mettant l'accent sur la création de produits financiers sûrs, transparents et conformes. La TVL de l'entreprise est passée de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars, et elle prévoit d'élargir davantage l'application des jetons de liquidités et d'explorer de nouveaux domaines tels que la tokenisation des titres négociés en bourse.
Facteurs haussiers :
Facteurs baissiers:
Dans l'ensemble, Ondo Finance a un avantage de premier arrivé dans le domaine émergent de la tokenisation des actifs, mais doit encore faire face à de nombreux défis pour réussir à long terme.