Nouvelle ère financière : les sept grandes tendances des actifs du monde réel (RWA) en 2024
Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a grimpé à 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à augmenter considérablement les taux d'intérêt de manière continue. Parallèlement, le secteur des cryptomonnaies a également connu d'importantes turbulences, avec la faillite successive de plusieurs projets et banques renommés.
Dans ce contexte tumultueux, les développeurs de blockchain continuent de travailler sans relâche, les actifs du monde réel (RWA) devenant un symbole d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA consiste à créer des outils d'investissement associés à des actifs physiques sur la blockchain. Une fois que la propriété est enregistrée sur la chaîne, les actifs peuvent être échangés, fractionnés ou détenus en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoins : La pierre angulaire de la monnaie programmable
Avec un renforcement de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, sont à l'aube d'une croissance transformationnelle. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant un soutien infrastructurel à l'Internet de la valeur. Les stablecoins vont transformer en profondeur les domaines des paiements mondiaux, des remises de fonds, du commerce électronique et de la finance commerciale.
2. Obligations tokenisées : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État représente la fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec l'augmentation des rendements des obligations d'État à court terme, plusieurs institutions ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques de la plateforme de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une valeur marchande d'environ 700 millions de dollars et ouvre de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.
3. Prêts privés : habiliter les PME par le biais de la DeFi
Le marché du crédit privé américain atteint 1.000 milliards de dollars, tandis que la taille mondiale s'élève à 1,7 trillion de dollars. Cependant, les petites et moyennes entreprises ont longtemps eu du mal à accéder à ce marché. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation en ouvrant la porte à l'accès au capital d'endettement pour les PME. Actuellement, on estime qu'il y a environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, qui devrait continuer à croître au cours des prochains mois.
4. NFT : Révolutionner complètement le mode de financement des collections
Le chiffre d'affaires annuel des œuvres d'art dans le monde dépasse 65 milliards de dollars, et le marché des objets de collection est d'environ 4000 milliards de dollars. Cependant, le marché traditionnel souffre de problèmes de liquidité et de coûts élevés. Les protocoles décentralisés changent cette situation en introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, permettant le prêt d'une variété d'objets de collection, rendant le prêt démocratique et profitant aux collectionneurs du monde entier.
5. NFT de Marque de Consommation : Améliorer l'Engagement des Clients
De nombreuses marques de consommation renommées adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeux et de métavers, renforçant ainsi leur empreinte numérique et l'engagement des clients.
6. Climat et DeFi dans le domaine de la finance régénérative
Dans le contexte d'un intérêt croissant pour les questions ESG, la technologie blockchain est en train de provoquer des transformations positives sur le marché du carbone, qui vaut 2 milliards de dollars et continue de croître. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence du marché, ce qui est essentiel pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont indispensables pour promouvoir un avenir durable.
7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : repenser les transactions transfrontalières
La technologie blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien que les États-Unis ne soient peut-être pas pressés de lancer la monnaie numérique de banque centrale (CBDC), certaines banques expérimentent des applications blockchain pour les dépôts tokenisés et les règlements interbancaires. Les projets pilotes des grands acteurs de l'industrie démontrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées, un domaine qui continuera de s'élargir dans les mois à venir, améliorant l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'arrivée d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions à des défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être modeste, son potentiel de transformation ne doit pas être sous-estimé. En 2024, ces innovations seront à la pointe, apportant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers, façonnant un avenir financier plus inclusif, efficace et durable.
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ZkSnarker
· Il y a 5h
eh bien techniquement... RWA n'est que du TradFi avec des étapes supplémentaires, mais vas-y je suppose
Les sept grandes tendances RWA de 2024 : façonner un nouveau paysage financier
Nouvelle ère financière : les sept grandes tendances des actifs du monde réel (RWA) en 2024
Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a grimpé à 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à augmenter considérablement les taux d'intérêt de manière continue. Parallèlement, le secteur des cryptomonnaies a également connu d'importantes turbulences, avec la faillite successive de plusieurs projets et banques renommés.
Dans ce contexte tumultueux, les développeurs de blockchain continuent de travailler sans relâche, les actifs du monde réel (RWA) devenant un symbole d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA consiste à créer des outils d'investissement associés à des actifs physiques sur la blockchain. Une fois que la propriété est enregistrée sur la chaîne, les actifs peuvent être échangés, fractionnés ou détenus en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoins : La pierre angulaire de la monnaie programmable
Avec un renforcement de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, sont à l'aube d'une croissance transformationnelle. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant un soutien infrastructurel à l'Internet de la valeur. Les stablecoins vont transformer en profondeur les domaines des paiements mondiaux, des remises de fonds, du commerce électronique et de la finance commerciale.
2. Obligations tokenisées : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État représente la fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec l'augmentation des rendements des obligations d'État à court terme, plusieurs institutions ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques de la plateforme de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une valeur marchande d'environ 700 millions de dollars et ouvre de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.
3. Prêts privés : habiliter les PME par le biais de la DeFi
Le marché du crédit privé américain atteint 1.000 milliards de dollars, tandis que la taille mondiale s'élève à 1,7 trillion de dollars. Cependant, les petites et moyennes entreprises ont longtemps eu du mal à accéder à ce marché. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation en ouvrant la porte à l'accès au capital d'endettement pour les PME. Actuellement, on estime qu'il y a environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, qui devrait continuer à croître au cours des prochains mois.
4. NFT : Révolutionner complètement le mode de financement des collections
Le chiffre d'affaires annuel des œuvres d'art dans le monde dépasse 65 milliards de dollars, et le marché des objets de collection est d'environ 4000 milliards de dollars. Cependant, le marché traditionnel souffre de problèmes de liquidité et de coûts élevés. Les protocoles décentralisés changent cette situation en introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, permettant le prêt d'une variété d'objets de collection, rendant le prêt démocratique et profitant aux collectionneurs du monde entier.
5. NFT de Marque de Consommation : Améliorer l'Engagement des Clients
De nombreuses marques de consommation renommées adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeux et de métavers, renforçant ainsi leur empreinte numérique et l'engagement des clients.
6. Climat et DeFi dans le domaine de la finance régénérative
Dans le contexte d'un intérêt croissant pour les questions ESG, la technologie blockchain est en train de provoquer des transformations positives sur le marché du carbone, qui vaut 2 milliards de dollars et continue de croître. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence du marché, ce qui est essentiel pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont indispensables pour promouvoir un avenir durable.
7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : repenser les transactions transfrontalières
La technologie blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien que les États-Unis ne soient peut-être pas pressés de lancer la monnaie numérique de banque centrale (CBDC), certaines banques expérimentent des applications blockchain pour les dépôts tokenisés et les règlements interbancaires. Les projets pilotes des grands acteurs de l'industrie démontrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées, un domaine qui continuera de s'élargir dans les mois à venir, améliorant l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'arrivée d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions à des défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être modeste, son potentiel de transformation ne doit pas être sous-estimé. En 2024, ces innovations seront à la pointe, apportant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers, façonnant un avenir financier plus inclusif, efficace et durable.