tokenisation RWA : redéfinir la liquidité et l'accessibilité des actifs
Ces dernières années, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est devenue une tendance importante dans le domaine financier. Des grandes plateformes d'échange prévoient de lancer des actions tokenisées, aux géants de la finance traditionnelle qui s'engagent, en passant par les protocoles DeFi grand public qui intègrent les RWA dans le cadre des garanties, la tokenisation transforme complètement la liquidité et l'accessibilité des actifs.
Bien que le domaine des RWA soit encore confronté à des défis tels que la réglementation et les infrastructures, son potentiel de développement s'est déjà manifesté. Actuellement, la valeur totale verrouillée (TVL) des actifs tokenisés tels que les obligations américaines, l'immobilier et les biens de luxe a dépassé plusieurs milliards de dollars. Selon les statistiques d'une plateforme de données, la valeur totale de gestion du marché RWA sur la chaîne a atteint 23,92 milliards de dollars. Le Boston Consulting Group prédit même qu'en 2030, la taille des actifs tokenisés dans le monde atteindra 16 000 milliards de dollars, représentant 10 % de tous les actifs investissables.
Nous allons analyser plusieurs segments de marché RWA les plus prometteurs et présenter des projets représentatifs dans chaque domaine.
tokenisation des obligations d'État : améliorer la liquidité des obligations gouvernementales
La tokenisation des obligations d'État consiste à tokeniser les obligations gouvernementales traditionnelles grâce à la technologie blockchain, permettant ainsi aux investisseurs de participer plus facilement à l'investissement dans les obligations d'État et de bénéficier d'une liquidité et d'une transparence accrues.
Franklin Templeton a lancé le premier fonds de marché monétaire tokenisé enregistré au monde, FOBXX, qui investit dans des titres du gouvernement américain, offrant aux investisseurs des rendements stables et de la Liquidité.
Une certaine entreprise de blockchain a lancé la tokenisation des bons du Trésor américain TBILL, rendant les transactions de bons du Trésor plus décentralisées et améliorant la liquidité du capital.
Matrixdock a lancé le jeton de bons du Trésor américain à court terme STBT, qui attribue quotidiennement des intérêts aux détenteurs grâce à un mécanisme en chaîne, renforçant ainsi la flexibilité des investissements en bons du Trésor.
Une société de gestion d'actifs a lancé en collaboration avec Tradeteq un fonds de jetons de bons du Trésor américain USTY, destiné aux investisseurs qualifiés, qui gère les opérations du fonds via des contrats intelligents, améliorant ainsi la transparence des investissements.
Superstate a lancé un fonds de titres du gouvernement américain à court terme USTB, offrant de la liquidité sous forme de tokenisation, permettant aux investisseurs d'effectuer des transactions efficaces sur la blockchain.
Hashnote a lancé le jeton USYC représentant des obligations d'État américaines à court terme et des accords de rachat, offrant aux investisseurs des choix d'investissement à faible risque et à haute liquidité.
Une grande société de gestion d'actifs a lancé le fonds obligataire tokenisé BUIDL, qui peut être utilisé comme garantie sur plusieurs plateformes de trading, offrant ainsi plus d'options aux investisseurs tout en améliorant la liquidité du marché.
Stablecoins : la pierre angulaire du marché des cryptomonnaies
Les stablecoins, en tant qu'actifs de "ancrage" sur le marché des cryptomonnaies, offrent un soutien important à la Liquidité du marché tout en maintenant une valeur relativement stable.
Circle, en tant qu'émetteur de l'USDC, pousse à la mise en œuvre de la loi GENIUS, qui exige que les émetteurs de jetons stables détiennent des bons du Trésor américain à court terme équivalents en tant qu'actifs de réserve et effectuent des divulgations régulières afin d'améliorer la transparence et la stabilité des produits.
D'autres émetteurs de stablecoins majeurs tels que Tether, Paxos, Gemini, etc., seront également confrontés à de nouvelles exigences réglementaires et pourraient devoir ajuster leurs mécanismes de réserve pour se conformer aux nouvelles réglementations.
tokenisation des actions : relier les marchés boursiers traditionnels et le marché des cryptomonnaies
La tokenisation des actions permet aux investisseurs de participer à l'investissement en actions via la blockchain, abaissant ainsi le seuil d'investissement tout en offrant une plus grande transparence et liquidité.
BACKED Finance est une société de fintech de l'Union européenne, spécialisée dans la tokenisation des actions traditionnelles et des ETF en "xStocks". Ces jetons fonctionnent sur une certaine blockchain, offrant aux investisseurs du monde entier une expérience de trading d'actions américaines 24/7. À la fin de 2024, BACKED Finance détient environ 77 % de part de marché dans le secteur des actions tokenisées.
Dinari est un agent de transfert enregistré aux États-Unis, offrant des actions et des ETF tokenisés appelés dShares, garantissant que chaque dShare correspond 1:1 à une action réelle. Ces jetons prennent en charge le trading sur plusieurs blockchains, y compris Ethereum, Arbitrum et Base. Dinari propose des versions tokenisées de plus de 100 actions et ETF américains, tels que AAPL, TSLA, SPY, etc., avec plus de 25 000 clients dans plus de 60 pays.
Exodus Movement a lancé une action tokenisée nommée EXOD, représentant ses actions ordinaires de classe A. Ces jetons sont gérés sur une certaine blockchain, visant à offrir aux investisseurs des opportunités d'investissement innovantes et sécurisées. Les jetons EXOD sont cotés sur le NYSE American, devenant ainsi la première action tokenisée à être cotée sur une bourse américaine.
Crédit privé : une nouvelle voie de financement décentralisée
Le crédit privé fournit des prêts aux entreprises par le biais d'institutions financières non traditionnelles et tokenise ces prêts via la blockchain pour accroître la liquidité et la transparence du capital.
Centrifuge fournit des canaux de financement aux petites et moyennes entreprises en tokenisant des actifs tels que des créances. La plateforme utilise des contrats intelligents pour simplifier le processus de prêt, améliorant ainsi la transparence et la sécurité.
Maple est une plateforme de crédit décentralisée, spécialisée dans l'octroi de prêts non garantis. Elle gère les prêts par le biais de contrats intelligents, créant ainsi de nouvelles opportunités d'investissement en dette pour les investisseurs.
Clearpool en tant que protocole de crédit décentralisé permet aux institutions de lancer et de gérer des prêts, fournissant un marché de crédit transparent et réduisant les risques de crédit.
CREDIX connecte les emprunteurs et les investisseurs, en se concentrant sur la tokenisation du crédit privé. La gestion des prêts se fait par le biais de contrats intelligents, améliorant la transparence du marché.
TrueFi offre une plateforme décentralisée de prêts non garantis, fournissant aux investisseurs du monde entier des produits de crédit à faible coût, améliorant ainsi la liquidité du marché.
Goldfinch offre des prêts non garantis aux entreprises grâce à la gouvernance communautaire, en mettant particulièrement l'accent sur les entreprises des pays en développement, fournissant des canaux de financement à faible coût pour les entreprises du monde entier et renforçant l'accessibilité financière.
Tokenisation immobilière : réduire le seuil d'investissement
La tokenisation immobilière permet aux petits investisseurs de participer à un marché immobilier traditionnellement réservé à ceux ayant des barrières d'entrée élevées, tout en bénéficiant d'une liquidité accrue.
Propy numérise les transactions immobilières via la blockchain, permettant aux investisseurs de participer au marché immobilier mondial par le biais de la tokenisation. La plateforme a réussi à réaliser la première transaction immobilière au monde achevée sur la blockchain.
RealT fractionne les actifs immobiliers en petits jetons, permettant aux investisseurs du monde entier de participer au marché immobilier. Les investisseurs peuvent bénéficier de revenus locatifs mensuels, et les transactions sont plus transparentes.
Parcl combine la blockchain et les données du marché immobilier réel pour offrir aux investisseurs des opportunités d'investissement sur le marché immobilier mondial. Grâce à un modèle de données innovant, il fournit aux investisseurs un choix d'investissement immobilier plus diversifié.
Tokenisation des œuvres d'art et des objets de collection : élargir de nouveaux domaines d'investissement
La tokenisation des œuvres d'art et des produits de luxe ne se limite pas à briser les frontières du marché traditionnel, mais offre également à un plus grand nombre d'investisseurs la possibilité de participer à l'investissement dans des objets de collection de grande valeur.
Courtyard.io utilise la blockchain pour tokeniser les œuvres d'art, permettant aux œuvres d'art d'être échangées comme d'autres actifs cryptographiques. La plateforme attire de nombreux investisseurs en art et collectionneurs, offrant de nouvelles opportunités d'investissement.
Tiamonds tokenise des objets de valeur tels que les diamants, permettant aux investisseurs d'acheter et d'échanger ces actifs via la blockchain. La plateforme offre aux investisseurs un espace d'investissement avec une liquidité élevée et une transparence.
WATCHES.io, COLLECTOR et DVIN se concentrent respectivement sur la tokenisation des montres de luxe, des œuvres d'art et des objets de collection haut de gamme, ouvrant ainsi de nouveaux canaux d'investissement d'actifs pour les investisseurs.
Échanges décentralisés : Une nouvelle époque pour le commerce des actifs cryptographiques
Les échanges décentralisés (DEX) offrent une expérience de trading plus transparente et sécurisée sur le marché des cryptomonnaies, évitant ainsi les frais d'intermédiation des échanges centralisés traditionnels.
DigiFT est une plateforme d'échange décentralisée, axée sur le commerce de produits dérivés financiers et de produits structurés. Grâce à une approche décentralisée, les actifs financiers traditionnels peuvent être échangés sur la blockchain.
Swarm est une plateforme décentralisée qui prend en charge la tokenisation des actifs, offrant des enregistrements de transactions transparents. Son architecture décentralisée permet aux investisseurs du monde entier de participer à la tokenisation et au trading des actifs.
Mauve et Stobox se concentrent sur la construction d'échanges décentralisés, offrant des services de gestion et de transaction d'actifs numériques.
Avec le développement continu de la tokenisation des RWA, nous pouvons envisager que les marchés financiers futurs seront plus ouverts, transparents et efficaces. Cette tendance apporte non seulement de nouvelles opportunités aux investisseurs, mais insuffle également une nouvelle dynamique à l'innovation et au progrès du système financier mondial.
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DarkPoolWatcher
· 07-28 08:19
16 milliards de milliards, rien que d'y penser, ça m'excite !
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GasFeeBeggar
· 07-27 22:43
C'est mort pour le TVL.
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AirdropGrandpa
· 07-26 05:44
16 billions de yuans sont de retour pour encaisser.
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MetaverseLandlord
· 07-26 04:02
Zut, combien de personnes vont être prises pour des idiots ?
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SeasonedInvestor
· 07-25 09:16
Achetez tôt, vivez mieux.
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YieldWhisperer
· 07-25 09:13
vu ce film auparavant... prédiction de 16T $ est le sommet de l'espoir de 2021 tbh
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OnchainHolmes
· 07-25 09:13
16 billions de dollars américains, c'est trop rapide.
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TokenTaxonomist
· 07-25 09:13
*soupir* statistiquement parlant, une autre projection de tvl surestimée
Tokenisation RWA : les actifs tokenisés pourraient atteindre 16 trillions de dollars dans les années 2030.
tokenisation RWA : redéfinir la liquidité et l'accessibilité des actifs
Ces dernières années, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est devenue une tendance importante dans le domaine financier. Des grandes plateformes d'échange prévoient de lancer des actions tokenisées, aux géants de la finance traditionnelle qui s'engagent, en passant par les protocoles DeFi grand public qui intègrent les RWA dans le cadre des garanties, la tokenisation transforme complètement la liquidité et l'accessibilité des actifs.
Bien que le domaine des RWA soit encore confronté à des défis tels que la réglementation et les infrastructures, son potentiel de développement s'est déjà manifesté. Actuellement, la valeur totale verrouillée (TVL) des actifs tokenisés tels que les obligations américaines, l'immobilier et les biens de luxe a dépassé plusieurs milliards de dollars. Selon les statistiques d'une plateforme de données, la valeur totale de gestion du marché RWA sur la chaîne a atteint 23,92 milliards de dollars. Le Boston Consulting Group prédit même qu'en 2030, la taille des actifs tokenisés dans le monde atteindra 16 000 milliards de dollars, représentant 10 % de tous les actifs investissables.
Nous allons analyser plusieurs segments de marché RWA les plus prometteurs et présenter des projets représentatifs dans chaque domaine.
tokenisation des obligations d'État : améliorer la liquidité des obligations gouvernementales
La tokenisation des obligations d'État consiste à tokeniser les obligations gouvernementales traditionnelles grâce à la technologie blockchain, permettant ainsi aux investisseurs de participer plus facilement à l'investissement dans les obligations d'État et de bénéficier d'une liquidité et d'une transparence accrues.
Franklin Templeton a lancé le premier fonds de marché monétaire tokenisé enregistré au monde, FOBXX, qui investit dans des titres du gouvernement américain, offrant aux investisseurs des rendements stables et de la Liquidité.
Une certaine entreprise de blockchain a lancé la tokenisation des bons du Trésor américain TBILL, rendant les transactions de bons du Trésor plus décentralisées et améliorant la liquidité du capital.
Matrixdock a lancé le jeton de bons du Trésor américain à court terme STBT, qui attribue quotidiennement des intérêts aux détenteurs grâce à un mécanisme en chaîne, renforçant ainsi la flexibilité des investissements en bons du Trésor.
Une société de gestion d'actifs a lancé en collaboration avec Tradeteq un fonds de jetons de bons du Trésor américain USTY, destiné aux investisseurs qualifiés, qui gère les opérations du fonds via des contrats intelligents, améliorant ainsi la transparence des investissements.
Superstate a lancé un fonds de titres du gouvernement américain à court terme USTB, offrant de la liquidité sous forme de tokenisation, permettant aux investisseurs d'effectuer des transactions efficaces sur la blockchain.
Hashnote a lancé le jeton USYC représentant des obligations d'État américaines à court terme et des accords de rachat, offrant aux investisseurs des choix d'investissement à faible risque et à haute liquidité.
Une grande société de gestion d'actifs a lancé le fonds obligataire tokenisé BUIDL, qui peut être utilisé comme garantie sur plusieurs plateformes de trading, offrant ainsi plus d'options aux investisseurs tout en améliorant la liquidité du marché.
Stablecoins : la pierre angulaire du marché des cryptomonnaies
Les stablecoins, en tant qu'actifs de "ancrage" sur le marché des cryptomonnaies, offrent un soutien important à la Liquidité du marché tout en maintenant une valeur relativement stable.
Circle, en tant qu'émetteur de l'USDC, pousse à la mise en œuvre de la loi GENIUS, qui exige que les émetteurs de jetons stables détiennent des bons du Trésor américain à court terme équivalents en tant qu'actifs de réserve et effectuent des divulgations régulières afin d'améliorer la transparence et la stabilité des produits.
D'autres émetteurs de stablecoins majeurs tels que Tether, Paxos, Gemini, etc., seront également confrontés à de nouvelles exigences réglementaires et pourraient devoir ajuster leurs mécanismes de réserve pour se conformer aux nouvelles réglementations.
tokenisation des actions : relier les marchés boursiers traditionnels et le marché des cryptomonnaies
La tokenisation des actions permet aux investisseurs de participer à l'investissement en actions via la blockchain, abaissant ainsi le seuil d'investissement tout en offrant une plus grande transparence et liquidité.
BACKED Finance est une société de fintech de l'Union européenne, spécialisée dans la tokenisation des actions traditionnelles et des ETF en "xStocks". Ces jetons fonctionnent sur une certaine blockchain, offrant aux investisseurs du monde entier une expérience de trading d'actions américaines 24/7. À la fin de 2024, BACKED Finance détient environ 77 % de part de marché dans le secteur des actions tokenisées.
Dinari est un agent de transfert enregistré aux États-Unis, offrant des actions et des ETF tokenisés appelés dShares, garantissant que chaque dShare correspond 1:1 à une action réelle. Ces jetons prennent en charge le trading sur plusieurs blockchains, y compris Ethereum, Arbitrum et Base. Dinari propose des versions tokenisées de plus de 100 actions et ETF américains, tels que AAPL, TSLA, SPY, etc., avec plus de 25 000 clients dans plus de 60 pays.
Exodus Movement a lancé une action tokenisée nommée EXOD, représentant ses actions ordinaires de classe A. Ces jetons sont gérés sur une certaine blockchain, visant à offrir aux investisseurs des opportunités d'investissement innovantes et sécurisées. Les jetons EXOD sont cotés sur le NYSE American, devenant ainsi la première action tokenisée à être cotée sur une bourse américaine.
Crédit privé : une nouvelle voie de financement décentralisée
Le crédit privé fournit des prêts aux entreprises par le biais d'institutions financières non traditionnelles et tokenise ces prêts via la blockchain pour accroître la liquidité et la transparence du capital.
Centrifuge fournit des canaux de financement aux petites et moyennes entreprises en tokenisant des actifs tels que des créances. La plateforme utilise des contrats intelligents pour simplifier le processus de prêt, améliorant ainsi la transparence et la sécurité.
Maple est une plateforme de crédit décentralisée, spécialisée dans l'octroi de prêts non garantis. Elle gère les prêts par le biais de contrats intelligents, créant ainsi de nouvelles opportunités d'investissement en dette pour les investisseurs.
Clearpool en tant que protocole de crédit décentralisé permet aux institutions de lancer et de gérer des prêts, fournissant un marché de crédit transparent et réduisant les risques de crédit.
CREDIX connecte les emprunteurs et les investisseurs, en se concentrant sur la tokenisation du crédit privé. La gestion des prêts se fait par le biais de contrats intelligents, améliorant la transparence du marché.
TrueFi offre une plateforme décentralisée de prêts non garantis, fournissant aux investisseurs du monde entier des produits de crédit à faible coût, améliorant ainsi la liquidité du marché.
Goldfinch offre des prêts non garantis aux entreprises grâce à la gouvernance communautaire, en mettant particulièrement l'accent sur les entreprises des pays en développement, fournissant des canaux de financement à faible coût pour les entreprises du monde entier et renforçant l'accessibilité financière.
Tokenisation immobilière : réduire le seuil d'investissement
La tokenisation immobilière permet aux petits investisseurs de participer à un marché immobilier traditionnellement réservé à ceux ayant des barrières d'entrée élevées, tout en bénéficiant d'une liquidité accrue.
Propy numérise les transactions immobilières via la blockchain, permettant aux investisseurs de participer au marché immobilier mondial par le biais de la tokenisation. La plateforme a réussi à réaliser la première transaction immobilière au monde achevée sur la blockchain.
RealT fractionne les actifs immobiliers en petits jetons, permettant aux investisseurs du monde entier de participer au marché immobilier. Les investisseurs peuvent bénéficier de revenus locatifs mensuels, et les transactions sont plus transparentes.
Parcl combine la blockchain et les données du marché immobilier réel pour offrir aux investisseurs des opportunités d'investissement sur le marché immobilier mondial. Grâce à un modèle de données innovant, il fournit aux investisseurs un choix d'investissement immobilier plus diversifié.
Tokenisation des œuvres d'art et des objets de collection : élargir de nouveaux domaines d'investissement
La tokenisation des œuvres d'art et des produits de luxe ne se limite pas à briser les frontières du marché traditionnel, mais offre également à un plus grand nombre d'investisseurs la possibilité de participer à l'investissement dans des objets de collection de grande valeur.
Courtyard.io utilise la blockchain pour tokeniser les œuvres d'art, permettant aux œuvres d'art d'être échangées comme d'autres actifs cryptographiques. La plateforme attire de nombreux investisseurs en art et collectionneurs, offrant de nouvelles opportunités d'investissement.
Tiamonds tokenise des objets de valeur tels que les diamants, permettant aux investisseurs d'acheter et d'échanger ces actifs via la blockchain. La plateforme offre aux investisseurs un espace d'investissement avec une liquidité élevée et une transparence.
WATCHES.io, COLLECTOR et DVIN se concentrent respectivement sur la tokenisation des montres de luxe, des œuvres d'art et des objets de collection haut de gamme, ouvrant ainsi de nouveaux canaux d'investissement d'actifs pour les investisseurs.
Échanges décentralisés : Une nouvelle époque pour le commerce des actifs cryptographiques
Les échanges décentralisés (DEX) offrent une expérience de trading plus transparente et sécurisée sur le marché des cryptomonnaies, évitant ainsi les frais d'intermédiation des échanges centralisés traditionnels.
DigiFT est une plateforme d'échange décentralisée, axée sur le commerce de produits dérivés financiers et de produits structurés. Grâce à une approche décentralisée, les actifs financiers traditionnels peuvent être échangés sur la blockchain.
Swarm est une plateforme décentralisée qui prend en charge la tokenisation des actifs, offrant des enregistrements de transactions transparents. Son architecture décentralisée permet aux investisseurs du monde entier de participer à la tokenisation et au trading des actifs.
Mauve et Stobox se concentrent sur la construction d'échanges décentralisés, offrant des services de gestion et de transaction d'actifs numériques.
Avec le développement continu de la tokenisation des RWA, nous pouvons envisager que les marchés financiers futurs seront plus ouverts, transparents et efficaces. Cette tendance apporte non seulement de nouvelles opportunités aux investisseurs, mais insuffle également une nouvelle dynamique à l'innovation et au progrès du système financier mondial.