Au-delà d'Ethereum : explorer le potentiel des nouvelles blockchains dans l'adoption des stablecoins
Contexte
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide et est devenu une force importante dans l'économie numérique, rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Selon une étude d'une certaine plateforme de données, le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 billions de dollars en 2023. Après avoir exclu les transactions "non naturelles" (comme celles pilotées par des robots ou automatisées), le volume réel des transactions est d'environ 2,3 billions de dollars. Ces données ajustées reflètent un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17 %, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle. Le graphique suivant fournit un aperçu visuel de l'état actuel et de la trajectoire de croissance des stablecoins dans les principaux écosystèmes blockchain.
Ce graphique montre la tendance de la capitalisation boursière globale des 20 principales blockchains de 2020 à 2025. Ethereum se distingue particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant 100 milliards de dollars à son pic, dominant l'ensemble de l'écosystème blockchain. Cette capitalisation boursière élevée est étroitement liée au rôle d'Ethereum en tant que principale plateforme pour l'émission de DeFi et de stablecoins, ce qui lui permet de maintenir une position solide même en période de volatilité du marché. D'autres blockchains (comme une chaîne de plateforme d'échange, une chaîne publique et une chaîne publique haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible mais se comportent de manière stable. En particulier, une chaîne publique et une chaîne de plateforme d'échange montrent une tendance de croissance stable, soulignant leur rôle en tant que plateformes alternatives pour les stablecoins et DeFi, surtout dans les régions et scénarios d'application où le coût des transactions et la vitesse sont cruciaux.
Il convient de noter que la capitalisation boursière de nouvelles plateformes émergentes, telles que certaines solutions Layer2, certaines nouvelles blockchains et certaines solutions d'évolutivité, augmente progressivement, montrant une adoption croissante. Cette trajectoire de croissance indique qu'à mesure que ces écosystèmes continuent de mûrir, ils pourraient potentiellement défier les leaders existants en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité transactionnelle compétitive. Les données montrent que, bien qu'Ethereum domine en termes de capitalisation boursière globale, d'autres blockchains attirent encore des utilisateurs et des développeurs, ce qui laisse présager qu'avec la maturité de l'écosystème, l'activité des stablecoins pourrait connaître un transfert potentiel.
Ce graphique montre plus en détail la tendance de la capitalisation boursière des stablecoins des 20 principales blockchains. Ethereum mène avec une capitalisation boursière de stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, reflétant son rôle important en tant que plateforme d'hébergement pour des stablecoins majeurs tels que certains stablecoins, certains stablecoins en dollars et certains stablecoins décentralisés. La capitalisation boursière massive d'Ethereum soutient sa position en tant que hub de stablecoins, la demande venant principalement des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels à la recherche de stablecoins conformes. Cependant, une certaine blockchain publique se démarque en tant que grand concurrent, avec une capitalisation boursière de stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. L'attractivité de cette blockchain publique réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui la rend particulièrement populaire dans les scénarios de trading à haute fréquence, tels que les transferts d'argent et les paiements transfrontaliers.
Les stablecoins des autres chaînes (comme celle d'une plateforme d'échange, une chaîne publique ou une chaîne publique haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible, mais jouent un rôle clé dans un écosystème de stablecoins diversifié. Par exemple, le stablecoin de la chaîne d'une plateforme d'échange a une capitalisation boursière d'environ 2 milliards de dollars, attirant des projets DeFi et des utilisateurs de détail à la recherche de frais moins élevés que ceux d'Ethereum. Les chaînes de blocs plus petites (comme certaines chaînes publiques) se positionnent comme des plateformes de niche pour les stablecoins, ciblant généralement des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Ethereum : un leader solide
Ethereum est généralement considéré comme la pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi) et reste la chaîne dominante pour les stablecoins, avec une capitalisation boursière de stablecoins dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Ethereum de conserver sa position de leader dans l'écosystème des stablecoins :
Un écosystème DeFi mature et interconnecté : Le vaste et mature écosystème DeFi d'Ethereum comprend des protocoles renommés tels que certains DEX, certains protocoles de prêt et certains protocoles d'emprunt, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leurs opérations. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, le prêt et l'agriculture de rendement, faisant d'Ethereum une plateforme indispensable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : les stablecoins sur Ethereum (en particulier certains stablecoins en dollars et certains stablecoins décentralisés) ont obtenu la reconnaissance des régulateurs et la confiance des institutions. Avec l'entrée de plus en plus d'institutions dans le domaine de la cryptographie, la réputation d'Ethereum en tant que réseau sécurisé et décentralisé en fait un choix idéal pour les stablecoins conformes et de niveau institutionnel. Le stablecoin de l'émetteur de certains stablecoins en dollars et le stablecoin décentralisé de certaines organisations décentralisées sont les principaux stablecoins natifs d'Ethereum, servant de piliers de confiance dans l'écosystème.
Une diversité de stablecoins et d'usages : Ethereum héberge une large gamme de stablecoins, y compris certains stablecoins soutenus par des devises fiat comme le stablecoin en question et le stablecoin en dollars, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés tels que le stablecoin décentralisé en question. Cette diversité permet aux utilisateurs d'Ethereum de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs exigences réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, un stablecoin décentralisé a une attractivité unique en raison de son absence de lien direct avec les réserves de devises fiat, ce qui est en accord avec les valeurs décentralisées prônées par la communauté Ethereum.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'évolutivité : Ethereum fait face à des défis d'évolutivité, les frais de Gas élevés limitent la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, des solutions de couche 2 comme certaines solutions Layer2, certaines solutions Layer2 et certains plans d'expansion réduisent considérablement les coûts de transaction et augmentent le débit, permettant à Ethereum de maintenir sa position de leader dans les cas d'utilisation de stablecoin sans sacrifier la décentralisation.
Avec le développement continu de l'écosystème de deuxième couche d'Ethereum et la transition complète vers Ethereum 2.0, il est prévu que sa position dominante sur le marché des stablecoins reste maintenue. Avec une réglementation autour des stablecoins devenant progressivement plus claire, l'adoption par les institutions devrait également augmenter, ce qui pourrait inciter davantage de stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires et conformes à être lancés sur Ethereum. De plus, l'écosystème DeFi d'Ethereum pourrait également continuer à innover, en développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Une blockchain publique haute performance : une alternative haute performance à Ethereum
Une certaine blockchain haute performance est souvent considérée comme une alternative haute performance à Ethereum, réputée pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins de cette blockchain haute performance soit nettement inférieure à celle d'Ethereum, elle a réussi à attirer un groupe d'utilisateurs fidèles et devient de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Le mécanisme de consensus unique de Proof of History (PoH) d'une blockchain haute performance prend en charge un haut débit et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde à des frais très bas. Cela fait de cette blockchain haute performance un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes (comme les paiements de petite taille et les transferts de stablecoins de détail). Par conséquent, des stablecoins comme le dollar stable et un autre stablecoin sont souvent utilisés pour les paiements quotidiens et les transferts rapides au sein de l'écosystème sur cette blockchain haute performance.
Intégration des paiements et des applications de jeu : une blockchain haute performance se positionne comme la plateforme idéale pour les secteurs du jeu et des paiements, qui exigent des transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son soutien aux applications haute performance en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant créer des applications décentralisées (dApp), qui s'intègrent souvent avec des stablecoins. Par exemple, le jeu blockchain某游戏 et le service de streaming musical某应用 exploitent la vitesse et la stabilité de cette blockchain haute performance, utilisant respectivement des stablecoins comme monnaie in-game et comme outil de pourboire.
Problèmes de stabilité du réseau : Bien que la haute performance d'une certaine Blockchain de haute performance soit un grand avantage, elle fait également face à des interruptions de réseau et à des problèmes de stabilité. Ces temps d'arrêt ont conduit certains utilisateurs à remettre en question sa fiabilité, en particulier dans des scénarios de transactions de grande valeur ou d'utilisation institutionnelle. L'élasticité du réseau d'une certaine Blockchain de haute performance est encore en développement, et elle doit résoudre ces défis techniques pour obtenir la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec un stablecoin en dollars et solutions inter-chaînes : la collaboration entre une blockchain à haute performance et l'émetteur d'un stablecoin en dollars est un facteur clé pour promouvoir l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité d'un stablecoin en dollars sur une blockchain à haute performance offre aux utilisateurs un stablecoin soutenu par le dollar fiable, augmentant ainsi l'attractivité de cette blockchain. De plus, cette blockchain à haute performance explore des solutions inter-chaînes, permettant aux actifs de circuler sans friction entre celle-ci et Ethereum, offrant ainsi plus de flexibilité aux utilisateurs et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Une certaine blockchain haute performance présente un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, surtout si elle peut maintenir la stabilité du réseau et renforcer sa position dans les jeux et les paiements de détail. En continuant à collaborer avec un certain stablecoin dollar et en explorant les capacités inter-chaînes, cette blockchain haute performance devrait être en mesure d'attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Cependant, sa structure de validateurs centralisée et les problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attrait croissant des stablecoins sur le marché des cryptomonnaies et des finances, certaines caractéristiques et environnements des écosystèmes favorisent davantage l'adoption et la croissance des stablecoins. Ces environnements disposent non seulement d'avantages techniques, mais répondent également stratégiquement aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes Blockchain qui sont les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont généralement fréquentes et nécessitent une faible latence, en particulier dans les scénarios où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour des transactions quotidiennes, des paiements transfrontaliers et des remises. Un écosystème avec des frais de transaction bas et une grande évolutivité est plus attractif, car il permet des transactions économiquement efficaces sans congestion du réseau.
Dans une enquête menée en 2023 auprès des utilisateurs de stablecoins, plus de 60 % des répondants ont déclaré que le coût des transactions était le principal facteur de choix de la plateforme blockchain. Les frais de transaction moyens sur Ethereum dépassent souvent 10 dollars pendant les périodes de congestion du réseau, tandis que les frais de transaction moyens sur certaines blockchains publiques et certaines plateformes d'échange sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a attiré un grand nombre de stablecoins à migrer d'Ethereum vers certaines blockchains publiques, qui ont capturé environ 30 % de l'offre de stablecoins, principalement grâce à leurs faibles frais, ce qui est particulièrement attractif dans les régions où la demande de transferts d'argent transfrontaliers est élevée. De plus, certaines plateformes d'échange continuent d'attirer des utilisateurs de détail dans leur écosystème DeFi en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'Ethereum.
Offrir un environnement Blockchain à faibles coûts et à haute évolutivité (comme certaines solutions d'évolutivité et certaines blockchains publiques haute performance) est également très adapté à la croissance des stablecoins. Certaines blockchains publiques haute performance peuvent traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des coûts moyens faibles, en particulier dans les applications de paiement et de jeu, où l'adoption des stablecoins est en augmentation.
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également une utilité qui va au-delà des simples transactions. Dans un environnement doté d'applications telles que le prêt et la génération de rendement, les stablecoins, en tant que moyen d'échange et garantie stables, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Ethereum garde plus de 70 % des applications DeFi en gestion mondiale, les stablecoins représentant près de 50 % du volume total des actifs verrouillés (TVL) des protocoles DeFi d'Ethereum. L'utilisation généralisée de ces stablecoins est la raison principale pour laquelle Ethereum conserve son avance en matière d'adoption des stablecoins, malgré des frais élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le montant des actifs verrouillés dans DeFi d'Ethereum est d'environ 40 milliards de dollars, dont des stablecoins (comme un certain stablecoin en dollars, un certain stablecoin et un certain décentralisé.
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ponzi_poet
· Il y a 19h
Les stablecoins finiront par devenir décentralisés.
Au-delà d'Ethereum : Analyse du potentiel d'adoption des stablecoins sur les nouvelles blockchains
Au-delà d'Ethereum : explorer le potentiel des nouvelles blockchains dans l'adoption des stablecoins
Contexte
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide et est devenu une force importante dans l'économie numérique, rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Selon une étude d'une certaine plateforme de données, le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 billions de dollars en 2023. Après avoir exclu les transactions "non naturelles" (comme celles pilotées par des robots ou automatisées), le volume réel des transactions est d'environ 2,3 billions de dollars. Ces données ajustées reflètent un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17 %, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle. Le graphique suivant fournit un aperçu visuel de l'état actuel et de la trajectoire de croissance des stablecoins dans les principaux écosystèmes blockchain.
Ce graphique montre la tendance de la capitalisation boursière globale des 20 principales blockchains de 2020 à 2025. Ethereum se distingue particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant 100 milliards de dollars à son pic, dominant l'ensemble de l'écosystème blockchain. Cette capitalisation boursière élevée est étroitement liée au rôle d'Ethereum en tant que principale plateforme pour l'émission de DeFi et de stablecoins, ce qui lui permet de maintenir une position solide même en période de volatilité du marché. D'autres blockchains (comme une chaîne de plateforme d'échange, une chaîne publique et une chaîne publique haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible mais se comportent de manière stable. En particulier, une chaîne publique et une chaîne de plateforme d'échange montrent une tendance de croissance stable, soulignant leur rôle en tant que plateformes alternatives pour les stablecoins et DeFi, surtout dans les régions et scénarios d'application où le coût des transactions et la vitesse sont cruciaux.
Il convient de noter que la capitalisation boursière de nouvelles plateformes émergentes, telles que certaines solutions Layer2, certaines nouvelles blockchains et certaines solutions d'évolutivité, augmente progressivement, montrant une adoption croissante. Cette trajectoire de croissance indique qu'à mesure que ces écosystèmes continuent de mûrir, ils pourraient potentiellement défier les leaders existants en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité transactionnelle compétitive. Les données montrent que, bien qu'Ethereum domine en termes de capitalisation boursière globale, d'autres blockchains attirent encore des utilisateurs et des développeurs, ce qui laisse présager qu'avec la maturité de l'écosystème, l'activité des stablecoins pourrait connaître un transfert potentiel.
Ce graphique montre plus en détail la tendance de la capitalisation boursière des stablecoins des 20 principales blockchains. Ethereum mène avec une capitalisation boursière de stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, reflétant son rôle important en tant que plateforme d'hébergement pour des stablecoins majeurs tels que certains stablecoins, certains stablecoins en dollars et certains stablecoins décentralisés. La capitalisation boursière massive d'Ethereum soutient sa position en tant que hub de stablecoins, la demande venant principalement des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels à la recherche de stablecoins conformes. Cependant, une certaine blockchain publique se démarque en tant que grand concurrent, avec une capitalisation boursière de stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. L'attractivité de cette blockchain publique réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui la rend particulièrement populaire dans les scénarios de trading à haute fréquence, tels que les transferts d'argent et les paiements transfrontaliers.
Les stablecoins des autres chaînes (comme celle d'une plateforme d'échange, une chaîne publique ou une chaîne publique haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible, mais jouent un rôle clé dans un écosystème de stablecoins diversifié. Par exemple, le stablecoin de la chaîne d'une plateforme d'échange a une capitalisation boursière d'environ 2 milliards de dollars, attirant des projets DeFi et des utilisateurs de détail à la recherche de frais moins élevés que ceux d'Ethereum. Les chaînes de blocs plus petites (comme certaines chaînes publiques) se positionnent comme des plateformes de niche pour les stablecoins, ciblant généralement des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Ethereum : un leader solide
Ethereum est généralement considéré comme la pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi) et reste la chaîne dominante pour les stablecoins, avec une capitalisation boursière de stablecoins dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Ethereum de conserver sa position de leader dans l'écosystème des stablecoins :
Un écosystème DeFi mature et interconnecté : Le vaste et mature écosystème DeFi d'Ethereum comprend des protocoles renommés tels que certains DEX, certains protocoles de prêt et certains protocoles d'emprunt, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leurs opérations. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, le prêt et l'agriculture de rendement, faisant d'Ethereum une plateforme indispensable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : les stablecoins sur Ethereum (en particulier certains stablecoins en dollars et certains stablecoins décentralisés) ont obtenu la reconnaissance des régulateurs et la confiance des institutions. Avec l'entrée de plus en plus d'institutions dans le domaine de la cryptographie, la réputation d'Ethereum en tant que réseau sécurisé et décentralisé en fait un choix idéal pour les stablecoins conformes et de niveau institutionnel. Le stablecoin de l'émetteur de certains stablecoins en dollars et le stablecoin décentralisé de certaines organisations décentralisées sont les principaux stablecoins natifs d'Ethereum, servant de piliers de confiance dans l'écosystème.
Une diversité de stablecoins et d'usages : Ethereum héberge une large gamme de stablecoins, y compris certains stablecoins soutenus par des devises fiat comme le stablecoin en question et le stablecoin en dollars, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés tels que le stablecoin décentralisé en question. Cette diversité permet aux utilisateurs d'Ethereum de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs exigences réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, un stablecoin décentralisé a une attractivité unique en raison de son absence de lien direct avec les réserves de devises fiat, ce qui est en accord avec les valeurs décentralisées prônées par la communauté Ethereum.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'évolutivité : Ethereum fait face à des défis d'évolutivité, les frais de Gas élevés limitent la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, des solutions de couche 2 comme certaines solutions Layer2, certaines solutions Layer2 et certains plans d'expansion réduisent considérablement les coûts de transaction et augmentent le débit, permettant à Ethereum de maintenir sa position de leader dans les cas d'utilisation de stablecoin sans sacrifier la décentralisation.
Avec le développement continu de l'écosystème de deuxième couche d'Ethereum et la transition complète vers Ethereum 2.0, il est prévu que sa position dominante sur le marché des stablecoins reste maintenue. Avec une réglementation autour des stablecoins devenant progressivement plus claire, l'adoption par les institutions devrait également augmenter, ce qui pourrait inciter davantage de stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires et conformes à être lancés sur Ethereum. De plus, l'écosystème DeFi d'Ethereum pourrait également continuer à innover, en développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Une blockchain publique haute performance : une alternative haute performance à Ethereum
Une certaine blockchain haute performance est souvent considérée comme une alternative haute performance à Ethereum, réputée pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins de cette blockchain haute performance soit nettement inférieure à celle d'Ethereum, elle a réussi à attirer un groupe d'utilisateurs fidèles et devient de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Le mécanisme de consensus unique de Proof of History (PoH) d'une blockchain haute performance prend en charge un haut débit et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde à des frais très bas. Cela fait de cette blockchain haute performance un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes (comme les paiements de petite taille et les transferts de stablecoins de détail). Par conséquent, des stablecoins comme le dollar stable et un autre stablecoin sont souvent utilisés pour les paiements quotidiens et les transferts rapides au sein de l'écosystème sur cette blockchain haute performance.
Intégration des paiements et des applications de jeu : une blockchain haute performance se positionne comme la plateforme idéale pour les secteurs du jeu et des paiements, qui exigent des transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son soutien aux applications haute performance en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant créer des applications décentralisées (dApp), qui s'intègrent souvent avec des stablecoins. Par exemple, le jeu blockchain某游戏 et le service de streaming musical某应用 exploitent la vitesse et la stabilité de cette blockchain haute performance, utilisant respectivement des stablecoins comme monnaie in-game et comme outil de pourboire.
Problèmes de stabilité du réseau : Bien que la haute performance d'une certaine Blockchain de haute performance soit un grand avantage, elle fait également face à des interruptions de réseau et à des problèmes de stabilité. Ces temps d'arrêt ont conduit certains utilisateurs à remettre en question sa fiabilité, en particulier dans des scénarios de transactions de grande valeur ou d'utilisation institutionnelle. L'élasticité du réseau d'une certaine Blockchain de haute performance est encore en développement, et elle doit résoudre ces défis techniques pour obtenir la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec un stablecoin en dollars et solutions inter-chaînes : la collaboration entre une blockchain à haute performance et l'émetteur d'un stablecoin en dollars est un facteur clé pour promouvoir l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité d'un stablecoin en dollars sur une blockchain à haute performance offre aux utilisateurs un stablecoin soutenu par le dollar fiable, augmentant ainsi l'attractivité de cette blockchain. De plus, cette blockchain à haute performance explore des solutions inter-chaînes, permettant aux actifs de circuler sans friction entre celle-ci et Ethereum, offrant ainsi plus de flexibilité aux utilisateurs et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Une certaine blockchain haute performance présente un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, surtout si elle peut maintenir la stabilité du réseau et renforcer sa position dans les jeux et les paiements de détail. En continuant à collaborer avec un certain stablecoin dollar et en explorant les capacités inter-chaînes, cette blockchain haute performance devrait être en mesure d'attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Cependant, sa structure de validateurs centralisée et les problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attrait croissant des stablecoins sur le marché des cryptomonnaies et des finances, certaines caractéristiques et environnements des écosystèmes favorisent davantage l'adoption et la croissance des stablecoins. Ces environnements disposent non seulement d'avantages techniques, mais répondent également stratégiquement aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes Blockchain qui sont les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont généralement fréquentes et nécessitent une faible latence, en particulier dans les scénarios où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour des transactions quotidiennes, des paiements transfrontaliers et des remises. Un écosystème avec des frais de transaction bas et une grande évolutivité est plus attractif, car il permet des transactions économiquement efficaces sans congestion du réseau.
Dans une enquête menée en 2023 auprès des utilisateurs de stablecoins, plus de 60 % des répondants ont déclaré que le coût des transactions était le principal facteur de choix de la plateforme blockchain. Les frais de transaction moyens sur Ethereum dépassent souvent 10 dollars pendant les périodes de congestion du réseau, tandis que les frais de transaction moyens sur certaines blockchains publiques et certaines plateformes d'échange sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a attiré un grand nombre de stablecoins à migrer d'Ethereum vers certaines blockchains publiques, qui ont capturé environ 30 % de l'offre de stablecoins, principalement grâce à leurs faibles frais, ce qui est particulièrement attractif dans les régions où la demande de transferts d'argent transfrontaliers est élevée. De plus, certaines plateformes d'échange continuent d'attirer des utilisateurs de détail dans leur écosystème DeFi en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'Ethereum.
Offrir un environnement Blockchain à faibles coûts et à haute évolutivité (comme certaines solutions d'évolutivité et certaines blockchains publiques haute performance) est également très adapté à la croissance des stablecoins. Certaines blockchains publiques haute performance peuvent traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des coûts moyens faibles, en particulier dans les applications de paiement et de jeu, où l'adoption des stablecoins est en augmentation.
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également une utilité qui va au-delà des simples transactions. Dans un environnement doté d'applications telles que le prêt et la génération de rendement, les stablecoins, en tant que moyen d'échange et garantie stables, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Ethereum garde plus de 70 % des applications DeFi en gestion mondiale, les stablecoins représentant près de 50 % du volume total des actifs verrouillés (TVL) des protocoles DeFi d'Ethereum. L'utilisation généralisée de ces stablecoins est la raison principale pour laquelle Ethereum conserve son avance en matière d'adoption des stablecoins, malgré des frais élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le montant des actifs verrouillés dans DeFi d'Ethereum est d'environ 40 milliards de dollars, dont des stablecoins (comme un certain stablecoin en dollars, un certain stablecoin et un certain décentralisé.