Position de dette collatérale soutenue par des cryptoactifs (CDP) stablecoin : 6,2 milliards de dollars
La taille du marché a diminué de 43 % par rapport au sommet historique de 64,4 milliards de dollars du quatrième trimestre 2021, mais a considérablement augmenté depuis le creux du marché baissier à la fin de 2022.
Structure du marché
Les services de prêt en chiffrement sont principalement offerts par deux canaux :
Finance centralisée ( CeFi )
Trading de gré à gré ( OTC )
Activité de courtage principal
Crédit privé sur la chaîne
Finance décentralisée ( DeFi )
Application de prêt
Stablecoin de dette garantie
Échange décentralisé
Développement du marché
Entre 2022 et 2023, plusieurs grandes plateformes de prêt CeFi ont fait faillite, entraînant un rétrécissement important du marché du prêt CeFi. Dans le même temps, les applications de prêt DeFi ont connu une forte croissance, rebondissant de 1,8 milliard de dollars depuis le point bas du marché baissier à 19,1 milliards de dollars, soit une augmentation de 959 %.
Changement de part de marché
La position dominante sur le marché des applications de prêt DeFi a considérablement augmenté:
Marché haussier 2020-2021 : 34 % de part de marché
Quatrième trimestre 2024 : représente 63 % de la part de marché
Y compris les stablecoins CDP, les prêts et emprunts sur la chaîne représentent 69 % du marché total.
Capital-risque
Entre le premier trimestre 2022 et le quatrième trimestre 2024, les plateformes de prêt/crédit CeFi et DeFi ont levé 1,63 milliard de dollars grâce à 89 transactions. Les applications de prêt et de crédit représentent en moyenne seulement 2,8 % du capital total de capital-risque par trimestre.
Tendances futures
Institutionnalisation des prêts CeFi : les institutions financières traditionnelles entrent en jeu, l'ETF Bitcoin stimule la croissance des transactions à effet de levier
Développement du crédit privé en chaîne : les outils de dette tokenisés améliorent la transparence et réduisent les coûts
Institutionnalisation et innovation DeFi : les institutions accélèrent l'adoption de DeFi, les entreprises centralisées construisent sur des protocoles DeFi.
Conclusion
Diversification du marché : DeFi montre une résilience, la part continue de croître ; la concentration de CeFi reste élevée.
Risques et opportunités: l'entrée des institutions financières traditionnelles apporte conformité et liquidité, mais il faut rester vigilant face aux risques.
Développement sur la chaîne : la tokenisation, l'automatisation de la gestion des risques et la participation des institutions vont propulser le prêt cryptoactifs vers la transparence et la mise à l'échelle.
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Web3Educator
· 07-26 07:11
*ajuste le monocle numérique* fascinant renversement de tendance à vrai dire... le tradfi n'est pas prêt pour ce changement de paradigme
Évolution du marché du prêt en chiffrement : la Finance décentralisée émerge avec une part de 63%
Analyse du marché des prêts de Cryptoactifs
Aperçu du marché
Le marché du prêt de Cryptoactifs a une taille de 36,5 milliards de dollars, parmi lesquels :
La taille du marché a diminué de 43 % par rapport au sommet historique de 64,4 milliards de dollars du quatrième trimestre 2021, mais a considérablement augmenté depuis le creux du marché baissier à la fin de 2022.
Structure du marché
Les services de prêt en chiffrement sont principalement offerts par deux canaux :
Finance centralisée ( CeFi )
Finance décentralisée ( DeFi )
Développement du marché
Entre 2022 et 2023, plusieurs grandes plateformes de prêt CeFi ont fait faillite, entraînant un rétrécissement important du marché du prêt CeFi. Dans le même temps, les applications de prêt DeFi ont connu une forte croissance, rebondissant de 1,8 milliard de dollars depuis le point bas du marché baissier à 19,1 milliards de dollars, soit une augmentation de 959 %.
Changement de part de marché
La position dominante sur le marché des applications de prêt DeFi a considérablement augmenté:
Y compris les stablecoins CDP, les prêts et emprunts sur la chaîne représentent 69 % du marché total.
Capital-risque
Entre le premier trimestre 2022 et le quatrième trimestre 2024, les plateformes de prêt/crédit CeFi et DeFi ont levé 1,63 milliard de dollars grâce à 89 transactions. Les applications de prêt et de crédit représentent en moyenne seulement 2,8 % du capital total de capital-risque par trimestre.
Tendances futures
Institutionnalisation des prêts CeFi : les institutions financières traditionnelles entrent en jeu, l'ETF Bitcoin stimule la croissance des transactions à effet de levier
Développement du crédit privé en chaîne : les outils de dette tokenisés améliorent la transparence et réduisent les coûts
Institutionnalisation et innovation DeFi : les institutions accélèrent l'adoption de DeFi, les entreprises centralisées construisent sur des protocoles DeFi.
Conclusion
Diversification du marché : DeFi montre une résilience, la part continue de croître ; la concentration de CeFi reste élevée.
Risques et opportunités: l'entrée des institutions financières traditionnelles apporte conformité et liquidité, mais il faut rester vigilant face aux risques.
Développement sur la chaîne : la tokenisation, l'automatisation de la gestion des risques et la participation des institutions vont propulser le prêt cryptoactifs vers la transparence et la mise à l'échelle.