Choix de rendement à faible risque en période de turbulences sur le marché
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de nouvelles politiques tarifaires. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" à ses principaux partenaires commerciaux, établissant un tarif de base de 10 % et augmentant les taux pour certains pays. Cette décision a suscité une forte réaction sur le marché, avec une perte de valeur de 5,8 billions de dollars du S&P 500 en seulement quatre jours, atteignant un niveau historiquement bas. Le prix du Bitcoin a également fluctué fortement entre 80 000 et 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance économique, mais la Réserve fédérale ne va pas intervenir sur le marché par une baisse des taux d'intérêt, préférant concentrer sa politique sur les données à long terme. Plusieurs grandes banques d'investissement ont revu à la hausse leurs prévisions de probabilité de récession de l'économie américaine. Dans ce climat de marché, comment les investisseurs devraient-ils réagir ? Des produits de revenus à faible risque basés sur des stablecoins pourraient être un bon choix, nous allons présenter ci-dessous quatre de ces produits.
Il est à noter que le contenu suivant est uniquement à titre d'information et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent mener leurs propres recherches et assumer les risques correspondants.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer à l'épargne. Les revenus proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), soutenus par les frais de prêt hypothécaire en cryptomonnaie, les investissements en obligations d'État américaines et les revenus générés par la fourniture de liquidités à d'autres plateformes. Les USDC sont échangés contre des USDS à un ratio de 1:1 via Sky PSM pour être déposés dans le coffre SSR afin de générer des revenus, et la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, Spark a été soumis à plusieurs audits, ce qui réduit le risque des contrats intelligents. Cependant, il est toujours nécessaire de prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool de liquidité BYUSD/HONEY sur le DEX natif de Berachain, BEX. Les revenus proviennent principalement des récompenses BGT et des frais de transaction au sein du pool. BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, pouvant être brûlé au ratio de 1:1 pour obtenir des BERA et partager les revenus des frais des dApp principaux.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est relativement stable. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité par des professionnels, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool USDC/USDT de Uniswap V4 via une plateforme d'investissement agrégée. Uniswap V4 introduit un mécanisme de "crochets" qui permet aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, améliorant ainsi l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un couple de stablecoins, avec un risque de fluctuation des prix relativement faible, mais il est important de rester vigilant quant aux risques liés aux contrats intelligents et à la possibilité d'une diminution des rendements après la fin de la période d'incitation.
Echelon Market USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC dans le pool de fonds du réseau principal Aptos sur la plateforme Echelon Market pour participer à l'approvisionnement. Les revenus comprennent les intérêts sur les USDC fournis et les récompenses thAPT de Thala. thAPT est un certificat de dépôt de Thala, échangeable au taux de 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il convient de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Les retraits instantanés offrent une haute liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
En cette période de turbulences sur le marché, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins peuvent offrir aux investisseurs un choix relativement sûr. Cependant, chaque produit présente ses propres caractéristiques de risque et de rendement, et les investisseurs doivent faire leurs choix en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Parallèlement, il est également essentiel de rester attentif aux dynamiques du marché et aux performances des produits.
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LiquidationAlert
· Il y a 12h
La stabilité est la stabilité, attention aux coups.
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degenwhisperer
· Il y a 12h
Trop de chiffres, ça fait mal à la tête. Allons juste laisser le usdc tranquille.
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Layer2Arbitrageur
· Il y a 12h
lmao imagine appeler 8% d'apr "risque faible"... vérifié les contrats, les frais de gas tuent l'avantage
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ContractSurrender
· Il y a 12h
Maintenant, il ne reste plus qu'à attendre que les explosions se produisent une par une.
Comparaison de 4 solutions de rendement à faible risque pour les stablecoins pendant une période de turbulences sur le marché
Choix de rendement à faible risque en période de turbulences sur le marché
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de nouvelles politiques tarifaires. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" à ses principaux partenaires commerciaux, établissant un tarif de base de 10 % et augmentant les taux pour certains pays. Cette décision a suscité une forte réaction sur le marché, avec une perte de valeur de 5,8 billions de dollars du S&P 500 en seulement quatre jours, atteignant un niveau historiquement bas. Le prix du Bitcoin a également fluctué fortement entre 80 000 et 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance économique, mais la Réserve fédérale ne va pas intervenir sur le marché par une baisse des taux d'intérêt, préférant concentrer sa politique sur les données à long terme. Plusieurs grandes banques d'investissement ont revu à la hausse leurs prévisions de probabilité de récession de l'économie américaine. Dans ce climat de marché, comment les investisseurs devraient-ils réagir ? Des produits de revenus à faible risque basés sur des stablecoins pourraient être un bon choix, nous allons présenter ci-dessous quatre de ces produits.
Il est à noter que le contenu suivant est uniquement à titre d'information et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent mener leurs propres recherches et assumer les risques correspondants.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer à l'épargne. Les revenus proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), soutenus par les frais de prêt hypothécaire en cryptomonnaie, les investissements en obligations d'État américaines et les revenus générés par la fourniture de liquidités à d'autres plateformes. Les USDC sont échangés contre des USDS à un ratio de 1:1 via Sky PSM pour être déposés dans le coffre SSR afin de générer des revenus, et la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, Spark a été soumis à plusieurs audits, ce qui réduit le risque des contrats intelligents. Cependant, il est toujours nécessaire de prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool de liquidité BYUSD/HONEY sur le DEX natif de Berachain, BEX. Les revenus proviennent principalement des récompenses BGT et des frais de transaction au sein du pool. BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, pouvant être brûlé au ratio de 1:1 pour obtenir des BERA et partager les revenus des frais des dApp principaux.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est relativement stable. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité par des professionnels, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool USDC/USDT de Uniswap V4 via une plateforme d'investissement agrégée. Uniswap V4 introduit un mécanisme de "crochets" qui permet aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, améliorant ainsi l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un couple de stablecoins, avec un risque de fluctuation des prix relativement faible, mais il est important de rester vigilant quant aux risques liés aux contrats intelligents et à la possibilité d'une diminution des rendements après la fin de la période d'incitation.
Echelon Market USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC dans le pool de fonds du réseau principal Aptos sur la plateforme Echelon Market pour participer à l'approvisionnement. Les revenus comprennent les intérêts sur les USDC fournis et les récompenses thAPT de Thala. thAPT est un certificat de dépôt de Thala, échangeable au taux de 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il convient de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Les retraits instantanés offrent une haute liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
En cette période de turbulences sur le marché, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins peuvent offrir aux investisseurs un choix relativement sûr. Cependant, chaque produit présente ses propres caractéristiques de risque et de rendement, et les investisseurs doivent faire leurs choix en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Parallèlement, il est également essentiel de rester attentif aux dynamiques du marché et aux performances des produits.