RWA Décentralisation stablecoin : innovation et défis de usual.money
Les stablecoins, en tant que pierre angulaire de l'industrie des cryptomonnaies, jouent un rôle crucial dans les paiements à grande échelle et la généralisation de l'industrie. À la fin juillet 2024, la capitalisation totale des stablecoins atteint 16,8 milliards de dollars, dont les deux principaux stablecoins centralisés, USDT et USDC, représentent environ 90 % du marché.
Les énormes profits du marché des stablecoins ont attiré de nombreux participants. En 2023, deux géants ont généré plus de 10 milliards de dollars de revenus, avec une valorisation dépassant les 200 milliards de dollars. Au premier trimestre 2024, un grand émetteur de stablecoins a même réalisé un bénéfice record de 4,52 milliards de dollars. Ce monopole de profit va à l'encontre de l'esprit de décentralisation des cryptomonnaies, incitant à l'émergence de divers projets de stablecoins décentralisés.
Les projets de stablecoin décentralisés, bien qu'ayant connu un certain succès, dépendent principalement des actifs cryptographiques comme collatéral, nécessitant des mécanismes complexes pour faire face aux fluctuations des prix des jetons. L'introduction d'actifs du monde réel (RWA) comme collatéral offre une nouvelle solution à ce problème. En 2023, la croissance des RWA sur la blockchain a dépassé 800%, montrant un potentiel énorme.
usual.money utilise des bons du Trésor américain comme garantie, combinant la transparence et la sécurité des contrats intelligents Ethereum pour distribuer les bénéfices à la communauté et aux contributeurs. Ce design combine les caractéristiques RWA 1:1 des stablecoins centralisés et les avantages de sécurité et de transparence de la blockchain, et est considéré comme une solution stablecoin innovante.
Contexte et développement du projet
En avril 2024, Usual Labs a complété un financement de 7 millions de dollars, attirant la participation de plusieurs institutions d'investissement renommées. Le fondateur du projet, Pierre Person, possède une vaste expérience en législation politique et en cryptomonnaie. Le 10 juillet, Usual a annoncé le lancement de son réseau principal, et début août, la valeur totale des actifs bloqués (TVL) du projet a atteint 146 millions de dollars.
La liquidité de USD0 sur les principales plateformes de trading augmente constamment. La paire USD0/USDC d'un célèbre échange décentralisé dispose d'une liquidité de 11,33 millions de dollars, représentant près de 95 % du volume des transactions de USD0. De plus, USD0 a également établi plusieurs pools de liquidité sur d'autres plateformes DeFi, offrant aux utilisateurs des choix d'investissement diversifiés.
Analyse des mécanismes
prêt et minting
La création de USD0 peut être réalisée de deux manières :
Dépôt RWA direct : Les utilisateurs déposent des RWA éligibles au ratio de 1:1 pour obtenir USD0.
Dépôt indirect USDC/USDT : les utilisateurs déposent des USDC/USDT, avec des garanties RWA fournies par un tiers, pour obtenir USD0 à un ratio de 1:1.
Ce design permet aux utilisateurs de participer à l'écosystème USD0 sans avoir à traiter directement les RWA, tout en résolvant le problème du manque de liquidité des RWA sur le marché secondaire.
Mécanisme de rendement
USD0++ est la version verrouillée de USD0, offrant deux options de rendement :
Rendement des jetons USUAL : Les détenteurs peuvent recevoir des rendements sous forme de jetons USUAL chaque jour.
Protection des intérêts de base : Garantir aux détenteurs de USD0++ un retour d'au moins équivalent aux revenus des garanties en USD0.
Guide de participation des utilisateurs
Accédez à l'application Usual Money dApp et utilisez le code d'accès anticipé pour entrer.
Déposer des USDC, USDT ou ETH pour émettre des USD0.
Participez à l'activité "Pills" pour obtenir des récompenses :
Frappage USD0++
Détenir USD0++
Fournir de la liquidité dans la piscine de liquidité
L'événement dispose d'un multiplicateur de temps, encourageant la détention à long terme.
Perspectives
Avec la croissance rapide des RWA sur le marché des cryptomonnaies, le modèle innovant de usual.money pourrait apporter une nouvelle vitalité au marché des stablecoins. Cependant, le projet fait encore face à des défis tels que la réglementation et l'acceptation par le marché. À l'avenir, il sera intéressant de voir si USD0 pourra occuper une position importante dans le domaine des stablecoins décentralisés, ce qui mérite une attention continue du marché.
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GateUser-75ee51e7
· Il y a 18h
Pourquoi avoir des stablecoins ? Il n'est pas mieux de stocker des USDT ?
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GasWrangler
· Il y a 18h
techniquement parlant, une efficacité de gaz sous-standard annule tout avantage ici
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TokenBeginner'sGuide
· Il y a 18h
Petit rappel : Selon les dernières données de JPMorgan, 72 % de la capitalisation boursière actuelle du marché des stablecoins adossés sont confrontés à des risques réglementaires. Les Débutants doivent impérativement commencer par de petites proportions et il est conseillé de lire d'abord les directives de réglementation de la SEC.
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BearMarketBro
· Il y a 18h
C'est stable
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FalseProfitProphet
· Il y a 18h
Ce plateau peut devenir populaire
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OptionWhisperer
· Il y a 18h
Ce piège est bon ! Actif de garantie authentique !
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TokenDustCollector
· Il y a 18h
Je suis en première ligne pour manger du melon. Quand est-ce que je me connecte ?
Le nouveau venu en stablecoin RWA : comment l'USD0 de usual.money défie les géants du secteur
RWA Décentralisation stablecoin : innovation et défis de usual.money
Les stablecoins, en tant que pierre angulaire de l'industrie des cryptomonnaies, jouent un rôle crucial dans les paiements à grande échelle et la généralisation de l'industrie. À la fin juillet 2024, la capitalisation totale des stablecoins atteint 16,8 milliards de dollars, dont les deux principaux stablecoins centralisés, USDT et USDC, représentent environ 90 % du marché.
Les énormes profits du marché des stablecoins ont attiré de nombreux participants. En 2023, deux géants ont généré plus de 10 milliards de dollars de revenus, avec une valorisation dépassant les 200 milliards de dollars. Au premier trimestre 2024, un grand émetteur de stablecoins a même réalisé un bénéfice record de 4,52 milliards de dollars. Ce monopole de profit va à l'encontre de l'esprit de décentralisation des cryptomonnaies, incitant à l'émergence de divers projets de stablecoins décentralisés.
Les projets de stablecoin décentralisés, bien qu'ayant connu un certain succès, dépendent principalement des actifs cryptographiques comme collatéral, nécessitant des mécanismes complexes pour faire face aux fluctuations des prix des jetons. L'introduction d'actifs du monde réel (RWA) comme collatéral offre une nouvelle solution à ce problème. En 2023, la croissance des RWA sur la blockchain a dépassé 800%, montrant un potentiel énorme.
usual.money utilise des bons du Trésor américain comme garantie, combinant la transparence et la sécurité des contrats intelligents Ethereum pour distribuer les bénéfices à la communauté et aux contributeurs. Ce design combine les caractéristiques RWA 1:1 des stablecoins centralisés et les avantages de sécurité et de transparence de la blockchain, et est considéré comme une solution stablecoin innovante.
Contexte et développement du projet
En avril 2024, Usual Labs a complété un financement de 7 millions de dollars, attirant la participation de plusieurs institutions d'investissement renommées. Le fondateur du projet, Pierre Person, possède une vaste expérience en législation politique et en cryptomonnaie. Le 10 juillet, Usual a annoncé le lancement de son réseau principal, et début août, la valeur totale des actifs bloqués (TVL) du projet a atteint 146 millions de dollars.
La liquidité de USD0 sur les principales plateformes de trading augmente constamment. La paire USD0/USDC d'un célèbre échange décentralisé dispose d'une liquidité de 11,33 millions de dollars, représentant près de 95 % du volume des transactions de USD0. De plus, USD0 a également établi plusieurs pools de liquidité sur d'autres plateformes DeFi, offrant aux utilisateurs des choix d'investissement diversifiés.
Analyse des mécanismes
prêt et minting
La création de USD0 peut être réalisée de deux manières :
Ce design permet aux utilisateurs de participer à l'écosystème USD0 sans avoir à traiter directement les RWA, tout en résolvant le problème du manque de liquidité des RWA sur le marché secondaire.
Mécanisme de rendement
USD0++ est la version verrouillée de USD0, offrant deux options de rendement :
Guide de participation des utilisateurs
L'événement dispose d'un multiplicateur de temps, encourageant la détention à long terme.
Perspectives
Avec la croissance rapide des RWA sur le marché des cryptomonnaies, le modèle innovant de usual.money pourrait apporter une nouvelle vitalité au marché des stablecoins. Cependant, le projet fait encore face à des défis tels que la réglementation et l'acceptation par le marché. À l'avenir, il sera intéressant de voir si USD0 pourra occuper une position importante dans le domaine des stablecoins décentralisés, ce qui mérite une attention continue du marché.