Analyse des quatre stratégies de rendement des stablecoins sur un marché volatile

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En période de turbulences sur le marché, explorer des voies de rendement stable

En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont été bouleversés par la politique tarifaire de Trump. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" aux principaux partenaires commerciaux, en établissant un tarif de base de 10 % et en appliquant des taux plus élevés à certains pays. Cette politique a suscité une forte réaction du marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 billions de dollars de valeur marchande en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire depuis plus de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également fluctué violemment entre 80 000 et 90 000 dollars.

Face à un environnement de marché aussi incertain, comment les investisseurs devraient-ils réagir ? Cet article présentera quatre types de produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, offrant aux investisseurs des options de rendement stable en période de turbulences.

Que faire en cas de fluctuations du marché ? Découvrez ces options de rendement à faible risque

Épargne Spark USDC (Ethereum)

Les investisseurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer au produit d'épargne USDC. Les revenus de ce produit proviennent du taux d'épargne Sky (SSR), soutenus par les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements en obligations d'État américaines et les revenus générés en fournissant de la liquidité aux protocoles de liquidité. Les USDC sont échangés dans un rapport de 1:1 contre des USDS déposés dans le coffre-fort SSR pour générer des revenus, et la valeur des tokens sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.

Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, et les multiples audits réduisent le risque des contrats intelligents. Cependant, il est important de prendre en compte l'impact potentiel de la volatilité du marché sur la liquidité.

Que faire face à la volatilité du marché ? Découvrez ces options de rendement à faible risque

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité au pool BYUSD/HONEY sur la plateforme BEX de Berachain. Les revenus proviennent principalement des récompenses BGT et des frais de transaction dans le pool. BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, qui peut être brûlé 1:1 pour obtenir des BERA et partager les revenus des frais des dApps principales.

Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est stable ; le mécanisme de consensus de Berachain a été audité professionnellement, le risque des contrats intelligents est relativement faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.

Que faire face aux fluctuations du marché ? Découvrez ces options de rendement à faible risque

Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)

Grâce à la plateforme Merkl, les investisseurs peuvent fournir de la liquidité pour la piscine USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduit le mécanisme "hook", permettant de personnaliser les fonctionnalités de la piscine, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, améliorant l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.

Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un couple de stablecoins, le risque de fluctuation des prix est faible, mais il est important de prêter attention au risque de contrat intelligent et à la possibilité de baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.

Que faire face aux fluctuations du marché ? Découvrez ces options de revenus à faible risque

Marché Echelon USDC (Aptos)

Les investisseurs peuvent participer à l'approvisionnement dans le pool de fonds USDC sur le réseau principal Aptos via la plateforme Echelon Market. Les revenus comprennent les intérêts d'approvisionnement en USDC et les récompenses thAPT de Thala. thAPT est un certificat de dépôt de Thala, pouvant être échangé à un taux de 1:1 contre APT.

Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il faut prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements.

Résumé

En période de turbulences sur le marché, les produits de rendement en stablecoins offrent aux investisseurs un refuge relativement sûr. Les quatre produits mentionnés présentent chacun des caractéristiques uniques, et les investisseurs peuvent choisir en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Cependant, même les produits à faible risque comportent des risques potentiels, et les investisseurs doivent évaluer prudemment et mettre en place une gestion des risques.

Veuillez noter que cet article est uniquement à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches et assumer les risques qui en découlent.

Que faire face à la volatilité du marché ? Découvrez ces options de rendement à faible risque

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BlockchainArchaeologistvip
· Il y a 8h
Venez, c'est énorme ! Les revenus sont stables.
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GasOptimizervip
· Il y a 8h
Encore moins que de tout parier sur le jeton elon.
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HallucinationGrowervip
· Il y a 9h
La grande évasion des stablecoins va-t-elle commencer ?
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RektHuntervip
· Il y a 9h
Un faible risque signifie un faible rendement.
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