Finance décentralisée 2024 : tendances de l'industrie et directions de développement
Au cours des dernières années, la Finance décentralisée a connu un développement et une transformation significatifs. D'un projet expérimental initial, elle est devenue aujourd'hui une infrastructure indispensable dans le domaine des cryptomonnaies. Dans ce processus, certains projets se sont démarqués, mais la concurrence est également devenue de plus en plus intense. Les projets continuent d'innover pour conquérir une plus grande part de marché. Alors, quelles tendances la Finance décentralisée pourrait-elle présenter en 2024 ? Voici quelques prévisions clés sur le développement futur de la Finance décentralisée.
Tendance à la plateforme des protocoles
Avec la maturation croissante du domaine de la Finance décentralisée, les principaux protocoles ne se contentent plus d'une seule fonction, mais évoluent vers des plateformes offrant des services intégrés. L'année dernière, nous avons vu plusieurs protocoles DeFi réputés élargir leur champ d'activité. Par exemple, après le lancement de son sous-DAO sur Ethereum, la valeur totale des actifs verrouillés (TVL) a rapidement grimpé à 1,65 milliard de dollars, devenant l'un des principaux protocoles de prêt.
D'autres protocoles étendent également leur gamme de services. Certaines plateformes d'échange et protocoles de prêt ont développé leurs propres stablecoins, un DEX a lancé une application de portefeuille et a acquis une plateforme NFT. Sur les nouvelles blockchains, on voit même apparaître des protocoles intégrés combinant DEX, stablecoins, et des fonctionnalités de staking liquide.
Cette tendance à la plateforme reflète l'augmentation de la maturité et de la concurrence dans l'industrie de la Finance décentralisée, et il est prévu que cette tendance se poursuive et devienne de plus en plus évidente à l'avenir.
La position dominante des principaux DEX et protocoles de prêt est solide
Né avant le précédent bull market, les principaux protocoles de Finance décentralisée, après une épreuve continue du marché, ont établi de puissants effets de réseau et une influence de marque. Ils consolident leur position sur le marché grâce à une innovation constante, rendant leur remplacement difficile à court terme.
Un DEX bien connu a annoncé un nouveau plan de développement qui permettra d'ajouter des fonctionnalités personnalisées via des "hooks" ; son nouveau modèle de trading proposé est similaire à une autre plateforme de trading, utilisant un mode de signature de commande hors chaîne et de règlement sur chaîne. Une nouvelle version d'une plateforme de prêt a amélioré l'efficacité du capital et a élargi ses activités sur plusieurs blockchains.
Les données montrent que sur les principales chaînes compatibles EVM, le DEX en tête de classement détient toujours environ 55 % de parts de marché.
L'extraction de liquidité diminue, les flux de fonds se dirigent vers des projets plus efficaces.
Dans un écosystème mature, le minage de liquidités est progressivement devenu une chose du passé. Les projets s'appuient davantage sur des "revenus réels" pour attirer des fonds, et les investisseurs ont également tendance à diriger leurs fonds vers des endroits plus efficaces.
Récemment, la prospérité d'un écosystème de chaîne publique a suscité des inquiétudes concernant d'autres chaînes publiques. Dans le contexte d'un commerce actif de la monnaie MEME, le DEX de cette chaîne publique a montré une forte efficacité en capital. Actuellement, les fournisseurs de liquidité s'appuient principalement sur les revenus réels des frais de transaction, et ces projets pourraient attirer davantage de fonds à court terme.
En comparaison, les rendements des autres paires de trading similaires sur la chaîne sont beaucoup plus bas. Dans un contexte de différences de rentabilité aussi vastes, des fournisseurs de liquidité professionnels pourraient se tourner vers des projets plus rentables et plus efficaces en capital.
LST mène à la croissance du TVL de la nouvelle chaîne publique
Bien que de nombreuses blockchains utilisant un mécanisme de preuve de participation aient déjà des projets de staking liquide, le jeton de staking liquide (LST) n'a commencé à attirer l'attention qu'avant la mise à niveau Shanghai d'Ethereum. Actuellement, une plateforme de staking liquide est devenue le projet ayant le plus haut TVL.
Cette tendance apparaît également sur d'autres blockchains publiques. Dans l'écosystème d'une certaine blockchain publique, deux projets de staking liquide occupent les deux premières places du classement TVL, menant à une croissance récente du TVL de cette chaîne. D'autres blockchains publiques souhaitant augmenter leur TVL semblent également avoir découvert l'effet de stimulation des LST sur le développement de l'écosystème, lançant diverses mesures incitatives.
Perp DEX ou pourrait connaître une percée
Les échanges décentralisés de contrats perpétuels ( Perp DEX ) ont toujours suscité beaucoup d'attention et plusieurs projets connus ont vu le jour. Bien que ces projets aient chacun leurs avantages et inconvénients, il reste encore de la place pour des améliorations.
Certaines nouvelles DEX Perp présentent des caractéristiques attrayantes. Par exemple, les pools de liquidités d'une certaine plateforme offrent des taux de rendement incroyables, bien que le risque soit plus élevé. De plus, certains projets ont proposé des solutions permettant une efficacité des fonds accrue, ce qui pourrait entraîner des avancées dans ce domaine.
Controverses et explorations des actifs du monde réel
Les actifs du monde réel ( RWA ) suscitent certaines controverses. Ils peuvent dépendre d'entités centralisées et faire face à des risques réglementaires, ce qui n'est pas entièrement en accord avec le principe de décentralisation de la Finance décentralisée.
Actuellement, les obligations d'État américaines semblent être la seule direction RWA susceptible d'être largement adoptée. D'autres types d'actifs, tels que l'immobilier, les œuvres d'art, etc., bien qu'ils puissent être tokenisés, manquent également de liquidité sur la chaîne en raison de leurs caractéristiques non standardisées.
Avec les changements des attentes de hausse des taux d'intérêt aux États-Unis, les rendements des obligations américaines à court terme pourraient baisser en 2024, ce qui affectera les rendements des produits RWA associés. Parallèlement, si le marché des cryptomonnaies entre dans un marché haussier, la demande pour les stablecoins augmentera, ce qui pourrait diminuer l'attractivité de ce type de produits.
Malgré cela, les entrepreneurs continuent d'explorer activement ce domaine. Ce processus pourrait voir l'introduction d'institutions financières traditionnelles en tant que partenaires, ce qui pourrait devenir au moins un récit captivant.
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MissedAirdropAgain
· Il y a 10h
Comment ai-je encore raté cette vague ?
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StakeHouseDirector
· Il y a 10h
Mining est mort, c'est comme ça.
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ShibaSunglasses
· Il y a 10h
Quel est l'intérêt de la chute à zéro dans le Mining ?
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OnchainArchaeologist
· Il y a 10h
La chaîne publique est encore en train de se faire prendre pour des cons.
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GasSavingMaster
· Il y a 10h
investisseur détaillant prend les gens pour des idiots encore une fois
Finance décentralisée 2024 : la plateforme des protocoles et les avantages des projets phares.
Finance décentralisée 2024 : tendances de l'industrie et directions de développement
Au cours des dernières années, la Finance décentralisée a connu un développement et une transformation significatifs. D'un projet expérimental initial, elle est devenue aujourd'hui une infrastructure indispensable dans le domaine des cryptomonnaies. Dans ce processus, certains projets se sont démarqués, mais la concurrence est également devenue de plus en plus intense. Les projets continuent d'innover pour conquérir une plus grande part de marché. Alors, quelles tendances la Finance décentralisée pourrait-elle présenter en 2024 ? Voici quelques prévisions clés sur le développement futur de la Finance décentralisée.
Tendance à la plateforme des protocoles
Avec la maturation croissante du domaine de la Finance décentralisée, les principaux protocoles ne se contentent plus d'une seule fonction, mais évoluent vers des plateformes offrant des services intégrés. L'année dernière, nous avons vu plusieurs protocoles DeFi réputés élargir leur champ d'activité. Par exemple, après le lancement de son sous-DAO sur Ethereum, la valeur totale des actifs verrouillés (TVL) a rapidement grimpé à 1,65 milliard de dollars, devenant l'un des principaux protocoles de prêt.
D'autres protocoles étendent également leur gamme de services. Certaines plateformes d'échange et protocoles de prêt ont développé leurs propres stablecoins, un DEX a lancé une application de portefeuille et a acquis une plateforme NFT. Sur les nouvelles blockchains, on voit même apparaître des protocoles intégrés combinant DEX, stablecoins, et des fonctionnalités de staking liquide.
Cette tendance à la plateforme reflète l'augmentation de la maturité et de la concurrence dans l'industrie de la Finance décentralisée, et il est prévu que cette tendance se poursuive et devienne de plus en plus évidente à l'avenir.
La position dominante des principaux DEX et protocoles de prêt est solide
Né avant le précédent bull market, les principaux protocoles de Finance décentralisée, après une épreuve continue du marché, ont établi de puissants effets de réseau et une influence de marque. Ils consolident leur position sur le marché grâce à une innovation constante, rendant leur remplacement difficile à court terme.
Un DEX bien connu a annoncé un nouveau plan de développement qui permettra d'ajouter des fonctionnalités personnalisées via des "hooks" ; son nouveau modèle de trading proposé est similaire à une autre plateforme de trading, utilisant un mode de signature de commande hors chaîne et de règlement sur chaîne. Une nouvelle version d'une plateforme de prêt a amélioré l'efficacité du capital et a élargi ses activités sur plusieurs blockchains.
Les données montrent que sur les principales chaînes compatibles EVM, le DEX en tête de classement détient toujours environ 55 % de parts de marché.
L'extraction de liquidité diminue, les flux de fonds se dirigent vers des projets plus efficaces.
Dans un écosystème mature, le minage de liquidités est progressivement devenu une chose du passé. Les projets s'appuient davantage sur des "revenus réels" pour attirer des fonds, et les investisseurs ont également tendance à diriger leurs fonds vers des endroits plus efficaces.
Récemment, la prospérité d'un écosystème de chaîne publique a suscité des inquiétudes concernant d'autres chaînes publiques. Dans le contexte d'un commerce actif de la monnaie MEME, le DEX de cette chaîne publique a montré une forte efficacité en capital. Actuellement, les fournisseurs de liquidité s'appuient principalement sur les revenus réels des frais de transaction, et ces projets pourraient attirer davantage de fonds à court terme.
En comparaison, les rendements des autres paires de trading similaires sur la chaîne sont beaucoup plus bas. Dans un contexte de différences de rentabilité aussi vastes, des fournisseurs de liquidité professionnels pourraient se tourner vers des projets plus rentables et plus efficaces en capital.
LST mène à la croissance du TVL de la nouvelle chaîne publique
Bien que de nombreuses blockchains utilisant un mécanisme de preuve de participation aient déjà des projets de staking liquide, le jeton de staking liquide (LST) n'a commencé à attirer l'attention qu'avant la mise à niveau Shanghai d'Ethereum. Actuellement, une plateforme de staking liquide est devenue le projet ayant le plus haut TVL.
Cette tendance apparaît également sur d'autres blockchains publiques. Dans l'écosystème d'une certaine blockchain publique, deux projets de staking liquide occupent les deux premières places du classement TVL, menant à une croissance récente du TVL de cette chaîne. D'autres blockchains publiques souhaitant augmenter leur TVL semblent également avoir découvert l'effet de stimulation des LST sur le développement de l'écosystème, lançant diverses mesures incitatives.
Perp DEX ou pourrait connaître une percée
Les échanges décentralisés de contrats perpétuels ( Perp DEX ) ont toujours suscité beaucoup d'attention et plusieurs projets connus ont vu le jour. Bien que ces projets aient chacun leurs avantages et inconvénients, il reste encore de la place pour des améliorations.
Certaines nouvelles DEX Perp présentent des caractéristiques attrayantes. Par exemple, les pools de liquidités d'une certaine plateforme offrent des taux de rendement incroyables, bien que le risque soit plus élevé. De plus, certains projets ont proposé des solutions permettant une efficacité des fonds accrue, ce qui pourrait entraîner des avancées dans ce domaine.
Controverses et explorations des actifs du monde réel
Les actifs du monde réel ( RWA ) suscitent certaines controverses. Ils peuvent dépendre d'entités centralisées et faire face à des risques réglementaires, ce qui n'est pas entièrement en accord avec le principe de décentralisation de la Finance décentralisée.
Actuellement, les obligations d'État américaines semblent être la seule direction RWA susceptible d'être largement adoptée. D'autres types d'actifs, tels que l'immobilier, les œuvres d'art, etc., bien qu'ils puissent être tokenisés, manquent également de liquidité sur la chaîne en raison de leurs caractéristiques non standardisées.
Avec les changements des attentes de hausse des taux d'intérêt aux États-Unis, les rendements des obligations américaines à court terme pourraient baisser en 2024, ce qui affectera les rendements des produits RWA associés. Parallèlement, si le marché des cryptomonnaies entre dans un marché haussier, la demande pour les stablecoins augmentera, ce qui pourrait diminuer l'attractivité de ce type de produits.
Malgré cela, les entrepreneurs continuent d'explorer activement ce domaine. Ce processus pourrait voir l'introduction d'institutions financières traditionnelles en tant que partenaires, ce qui pourrait devenir au moins un récit captivant.