L'essor de BTCFi : le nouveau rôle de Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée

Bitcoin joue un rôle en pleine évolution dans la Finance décentralisée ( DeFi ). D'un outil de transfert peer-to-peer, Bitcoin devient progressivement une force puissante dans le domaine de la DeFi, commençant à défier la domination d'Ethereum.

En analysant les données de la blockchain, nous avons découvert que la combinaison de BTCFi( Bitcoin et de la Finance décentralisée) n'est pas seulement un changement technologique, mais pourrait également déclencher un changement de paradigme dans le rôle du Bitcoin dans la Finance décentralisée. Ce changement pourrait redéfinir le paysage entier du domaine de la Finance décentralisée.

L'essor de BTCFi

En 2008, Satoshi Nakamoto a lancé Bitcoin, dont le but initial était de servir de système de paiement électronique peer-to-peer. Bien que cette architecture ait une signification révolutionnaire, elle présente des limites dans les applications financières complexes.

Conception originale du Bitcoin et ses limitations

Les éléments de conception fondamentaux et les limitations du Bitcoin:

1. Modèle UTXO : adapté aux transferts simples, mais manque de flexibilité pour supporter des contrats intelligents complexes.

2. Langage de script limité : la conception restreinte évite les vulnérabilités de sécurité, mais entrave le soutien aux applications DeFi complexes.

3. Manque de complétude de Turing : difficile de mettre en œuvre des contrats intelligents complexes qui dépendent de l'état.

4. Limites de taille de bloc et de vitesse de transaction : la vitesse de traitement des transactions est bien inférieure à celle des autres blockchains axées sur la Finance décentralisée.

Ces conceptions, bien qu'elles renforcent la sécurité et le degré de décentralisation, entravent également la mise en œuvre directe des fonctionnalités de Finance décentralisée sur Bitcoin.

Les premières tentatives d'introduction de la Finance décentralisée sur Bitcoin

Malgré les limitations, les développeurs continuent de rechercher des solutions innovantes :

1. Color Coins (2012-2013) : premières tentatives d'extension des fonctionnalités de Bitcoin.

2. Contrepartie(2014) : introduire la capacité de créer et d'échanger des actifs personnalisés.

3. Réseau Lightning (2015 jusqu'à présent ) : un protocole de deuxième couche pour améliorer l'évolutivité des transactions.

4. Contrats de journal discret ( DLC ) ( depuis 2017 : la possibilité de réaliser des contrats financiers complexes.

5. Liquid réseau ) De 2018 à aujourd'hui ( : supporte l'émission d'actifs cryptographiques et les transactions complexes via une sidechain.

6. Mise à niveau Taproot )2021( : a amélioré les capacités de contrat intelligent de Bitcoin.

Ces développements précoces ont jeté les bases de l'expansion des fonctionnalités de Bitcoin, montrant le potentiel de l'écosystème Bitcoin.

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Innovations clés : réaliser des contrats intelligents sur Bitcoin

Ces dernières années, plusieurs protocoles ont pour objectif d'introduire des contrats intelligents et des fonctionnalités de Finance décentralisée pour Bitcoin :

1. Rootstock : pionnier des contrats intelligents Bitcoin, supporte le double minage, compatible avec l'EVM.

2. Core : un modèle de double staking innovant, transformant le Bitcoin en actif générateur de revenus.

3. Merlin Chain : intégré la technologie ZK-Rollup, les oracles décentralisés et le module anti-fraude sur la chaîne.

4. BEVM : le premier réseau de deuxième couche Bitcoin entièrement décentralisé et compatible avec EVM.

Les innovations clés de ces protocoles incluent :

• Actif Bitcoin tokenisé
• Contrats intelligents et compatibilité EVM
• Bitcoin générant des revenus
• Scalabilité et amélioration de la confidentialité

À partir du 8 septembre 2024, la valeur totale verrouillée des solutions de deuxième couche et des chaînes latérales de Bitcoin atteint 10,7 milliards de dollars, soit une augmentation de 5,7 fois par rapport au 1er janvier 2024 et de 18,4 fois par rapport au 1er janvier 2023.

Core est en tête avec 27,6 % de TVL, suivi par Bitlayer 25,6 %, Rootstock 13,8 % et Merlin Chain 11,0 %.

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Bitcoin et l'état actuel de la Finance décentralisée

) principaux projets BTCFi

1. Pell Network( multi-chaînes) : protocole de re-staking inter-chaînes, améliorant la sécurité de l'écosystème Bitcoin et optimisant les rendements.

2. Avalon Finance( multi-chaînes ) : fournit des services complets de prêt et de trading.

3. Colend Protocol(Core): plateforme de prêt décentralisée, utilisant le modèle de double mise en garantie de Core.

4. MoneyOnChain(Rootstock): protocole DeFi complet, émission de jeton stable Dollar on Chain###DoC(.

5. Sovryn) multi-chaînes ( : une plateforme de Finance décentralisée riche en fonctionnalités, offrant des services de trading, de prêt et de génération de revenus.

6. Solv Protocol)Merlin Chain(: plateforme de finance NFT, création, échange et gestion de certificats sur chaîne.

Core occupe une position de leader dans l'espace DeFi de Bitcoin, représentant 25,2 % du nombre de projets actifs. Rootstock et Bitlayer soutiennent chacun 13,0 % des projets, tandis que Merlin Chain représente 9,9 %.

Pell Network avec un TVL de 260,8 millions de dollars est devenu le principal projet de Finance décentralisée, suivi par Avalon Finance ) 206,2 millions de dollars ( et Colend Protocol ) 115,5 millions de dollars (.

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) narratif clé du projet BTCFi

• La sécurité et la décentralisation en priorité
• Bitcoin en tant que jeton programmable
• Interopérabilité avec Ethereum
• Débloquer le capital Bitcoin

( et analyse comparative de la Finance décentralisée d'Ethereum

Jusqu'au 8 septembre, le nombre de BTC verrouillés dans les protocoles DeFi sur Ethereum était de 153 400, bien supérieur aux 8 970 dans l'écosystème DeFi natif de Bitcoin. Les projets DeFi natifs de Bitcoin sont de petite taille, mais fonctionnent au sein du cadre de sécurité de Bitcoin lui-même, évitant ainsi de nombreux risques liés aux transferts inter-chaînes.

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Les enseignements du développement d'Ethereum pour Bitcoin et vice versa

Bitcoin peut apprendre d'Ethereum:

• Diversité des produits
• Écosystème des développeurs
• Interopérabilité

Ethereum peut apprendre de Bitcoin :

• Sécurité et décentralisation
• Simplicité et robustesse
• Préoccupation de la conservation de la valeur

Défis et opportunités

Obstacles techniques:

• Scalabilité
• Interopérabilité

Préoccupations réglementaires:

• Conformité AML et KYC

Opportunités futures :

• Améliorer les solutions Layer 2
• Développer un cadre plus évolutif et interopérable
• Contrat de journal secret ) DLCs ( et progrès des technologies de protection de la vie privée

Prévisions des domaines de croissance futurs :

• Produits générant des revenus
• DEX et pools de liquidité inter-chaînes
• Produits DeFi répondant aux besoins des institutions

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Conclusion

L'écosystème DeFi de Bitcoin continuera de s'étendre sous l'impulsion des avancées technologiques et de l'intérêt des institutions. Il est crucial de développer des solutions Layer 2 plus évolutives, d'améliorer l'interopérabilité et de lancer des produits financiers plus complexes. Les produits générant des revenus, les DEX et les services DeFi destinés aux institutions attireront une attention et des fonds considérables.

Cependant, cette croissance sera également confrontée à des défis réglementaires et techniques. Résoudre ces problèmes est essentiel pour maintenir l'élan de la Finance décentralisée Bitcoin et garantir son succès à long terme.

En somme, l'avenir du Bitcoin dans la Finance décentralisée est prometteur, avec de nombreuses opportunités d'innovation et de croissance. Il a le potentiel d'avoir un impact profond sur l'ensemble de l'écosystème de la Finance décentralisée, faisant de Bitcoin un acteur central de la Finance décentralisée.

![Le projet BTCFi tant attendu par la communauté Bitcoin, où en est-on maintenant ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-47fcfc6ec5ca3bff9d4e934e7aeb2b30.webp(