Comment préserver et valoriser son capital en période de turbulences sur le marché ? Explorez quatre solutions de revenus à faible risque avec des stablecoins.
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux connaissent de fortes fluctuations en raison des politiques tarifaires et de la position de la Réserve fédérale. La politique de "tarif égal" annoncée par Trump a déclenché une réaction en chaîne, entraînant une forte diminution de la capitalisation boursière du S&P 500 en peu de temps, et le prix du Bitcoin a également connu de fortes oscillations. Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que bien que les tarifs puissent faire grimper l'inflation et freiner la croissance, la Réserve fédérale maintiendra une politique stable, en se concentrant sur les données à long terme. Plusieurs banques d'investissement ont augmenté la probabilité d'une récession économique aux États-Unis, et les perspectives du marché sont pleines d'incertitudes.
Dans un environnement aussi instable, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? Les produits de rendement à faible risque basés sur les stablecoins pourraient être un choix judicieux, offrant des rendements relativement stables durant les périodes de turbulence sur le marché. Cet article présentera quatre types de produits de rendement basés sur les stablecoins, à l'attention des investisseurs.
Il convient de noter que le contenu suivant est uniquement à titre de référence et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer des recherches approfondies et une évaluation des risques avant de prendre toute décision d'investissement.
1. Épargne Spark USDC ( Ethereum )
Connectez votre portefeuille via le site officiel de Spark, puis sélectionnez le produit d'épargne USDC et déposez des USDC pour participer.
Sources de revenus : principalement issues du taux d'intérêt de Sky (SSR), ce taux est soutenu par les frais de prêt hypothécaire en cryptomonnaie, les investissements dans les obligations du Trésor américain et les revenus générés par la fourniture de liquidité à d'autres plateformes. L'USDC est échangé 1:1 contre USDS via Sky PSM et déposé dans le coffre SSR pour générer des revenus, la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : risque global relativement faible. USDC, en tant que stablecoin majeur, a une stabilité élevée. La plateforme Spark a subi plusieurs audits, réduisant ainsi le risque des contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent toujours prêter attention à l'impact potentiel de la volatilité du marché sur la liquidité.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Accédez à BeraHub via le site officiel de Berachain, connectez votre portefeuille compatible, puis sélectionnez le pool BYUSD/HONEY sur la page des pools pour y déposer les actifs correspondants et fournir de la liquidité. Les jetons LP obtenus peuvent être mis en jeu dans le coffre de récompenses pour gagner des BGT.
Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses BGT (environ 3,41 % APR) et la répartition des frais de transaction dans le pool (environ 0,01 % APR). BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, qui peut être brûlé au ratio de 1:1 pour obtenir des BERA et partager les revenus des frais de plusieurs applications clés.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont tous deux des stablecoins, avec un faible risque de fluctuation des prix. Le mécanisme de consensus de Berachain a été audité par des professionnels, et le risque lié aux contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en fonction de la répartition des validateurs et des décisions de gouvernance.
3. Fourniture de liquidité Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Connectez votre portefeuille via le site officiel de Merkl, déposez des USDC ou des USDT dans le produit "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0" pour fournir de la liquidité à Uniswap V4.
Source de revenus : principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à moyen. USDC/USDT, en tant que principale paire de stablecoins, présente un risque de fluctuation des prix relativement faible. Cependant, les investisseurs doivent être attentifs aux risques liés aux contrats intelligents, ainsi qu'à la possibilité d'une diminution des rendements après la fin de la période d'incitation.
4. Marché Echelon USDC (Aptos)
Visitez le site officiel d'Echelon Market, connectez votre portefeuille compatible Aptos, puis sélectionnez le pool USDC sur la page des Marchés pour effectuer un dépôt.
Sources de revenus : comprennent les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (environ 5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (environ 3,66 %). thAPT est un certificat de dépôt de Thala, échangeable 1:1 contre APT, avec des frais de 0,15 % lors du rachat.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il faut prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Le mécanisme de sortie instantanée offre une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Le tableau ci-dessous est classé par volume total de verrouillage (TVL) de haut en bas, à titre de référence uniquement :
Dans l'environnement de marché actuel, ces produits de rendement à faible risque liés aux stablecoins peuvent offrir aux investisseurs un refuge relativement sûr. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer avec prudence leur capacité à assumer des risques et suivre de près les évolutions du marché pour prendre des décisions d'investissement éclairées.
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MEVictim
· Il y a 1h
usdc yyds gagne à coup sûr !
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ForkTongue
· Il y a 18h
Les revenus des stablecoins n'ont pas de risque ? S'ils étaient vraiment stables, ils auraient déjà fait un Rug Pull.
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StableNomad
· 08-01 14:09
ugh... des flashbacks de mai 2022 rn. "stable" ne signifie pas ce que tu penses que ça signifie fam
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ZKProofster
· 08-01 14:07
techniquement parlant, les stables ne sont que des fiat avec des étapes supplémentaires
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BearMarketSurvivor
· 08-01 14:06
Un marché aussi fou, il faut toujours compter sur l'ancien usdt pour survivre.
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WhaleWatcher
· 08-01 13:59
Cette vague de tueries est un peu intense.
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AirdropFreedom
· 08-01 13:55
Qui croit encore aux stablecoins ? C'est vraiment incroyable.
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FloorSweeper
· 08-01 13:55
mains faibles cherchant des rendements stablecoin... ngmi fr
Quatre solutions de rendement à faible risque en stablecoin pour vous aider à traverser les périodes de turbulences du marché.
Comment préserver et valoriser son capital en période de turbulences sur le marché ? Explorez quatre solutions de revenus à faible risque avec des stablecoins.
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux connaissent de fortes fluctuations en raison des politiques tarifaires et de la position de la Réserve fédérale. La politique de "tarif égal" annoncée par Trump a déclenché une réaction en chaîne, entraînant une forte diminution de la capitalisation boursière du S&P 500 en peu de temps, et le prix du Bitcoin a également connu de fortes oscillations. Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que bien que les tarifs puissent faire grimper l'inflation et freiner la croissance, la Réserve fédérale maintiendra une politique stable, en se concentrant sur les données à long terme. Plusieurs banques d'investissement ont augmenté la probabilité d'une récession économique aux États-Unis, et les perspectives du marché sont pleines d'incertitudes.
Dans un environnement aussi instable, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? Les produits de rendement à faible risque basés sur les stablecoins pourraient être un choix judicieux, offrant des rendements relativement stables durant les périodes de turbulence sur le marché. Cet article présentera quatre types de produits de rendement basés sur les stablecoins, à l'attention des investisseurs.
Il convient de noter que le contenu suivant est uniquement à titre de référence et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer des recherches approfondies et une évaluation des risques avant de prendre toute décision d'investissement.
1. Épargne Spark USDC ( Ethereum )
Connectez votre portefeuille via le site officiel de Spark, puis sélectionnez le produit d'épargne USDC et déposez des USDC pour participer.
Sources de revenus : principalement issues du taux d'intérêt de Sky (SSR), ce taux est soutenu par les frais de prêt hypothécaire en cryptomonnaie, les investissements dans les obligations du Trésor américain et les revenus générés par la fourniture de liquidité à d'autres plateformes. L'USDC est échangé 1:1 contre USDS via Sky PSM et déposé dans le coffre SSR pour générer des revenus, la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : risque global relativement faible. USDC, en tant que stablecoin majeur, a une stabilité élevée. La plateforme Spark a subi plusieurs audits, réduisant ainsi le risque des contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent toujours prêter attention à l'impact potentiel de la volatilité du marché sur la liquidité.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Accédez à BeraHub via le site officiel de Berachain, connectez votre portefeuille compatible, puis sélectionnez le pool BYUSD/HONEY sur la page des pools pour y déposer les actifs correspondants et fournir de la liquidité. Les jetons LP obtenus peuvent être mis en jeu dans le coffre de récompenses pour gagner des BGT.
Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses BGT (environ 3,41 % APR) et la répartition des frais de transaction dans le pool (environ 0,01 % APR). BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, qui peut être brûlé au ratio de 1:1 pour obtenir des BERA et partager les revenus des frais de plusieurs applications clés.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont tous deux des stablecoins, avec un faible risque de fluctuation des prix. Le mécanisme de consensus de Berachain a été audité par des professionnels, et le risque lié aux contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en fonction de la répartition des validateurs et des décisions de gouvernance.
3. Fourniture de liquidité Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Connectez votre portefeuille via le site officiel de Merkl, déposez des USDC ou des USDT dans le produit "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0" pour fournir de la liquidité à Uniswap V4.
Source de revenus : principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à moyen. USDC/USDT, en tant que principale paire de stablecoins, présente un risque de fluctuation des prix relativement faible. Cependant, les investisseurs doivent être attentifs aux risques liés aux contrats intelligents, ainsi qu'à la possibilité d'une diminution des rendements après la fin de la période d'incitation.
4. Marché Echelon USDC (Aptos)
Visitez le site officiel d'Echelon Market, connectez votre portefeuille compatible Aptos, puis sélectionnez le pool USDC sur la page des Marchés pour effectuer un dépôt.
Sources de revenus : comprennent les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (environ 5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (environ 3,66 %). thAPT est un certificat de dépôt de Thala, échangeable 1:1 contre APT, avec des frais de 0,15 % lors du rachat.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il faut prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Le mécanisme de sortie instantanée offre une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Le tableau ci-dessous est classé par volume total de verrouillage (TVL) de haut en bas, à titre de référence uniquement :
| Produit | Chaîne | TVL | APY | Évaluation des risques | |------|-----|-----|-----|----------| | Épargne Spark USDC | Ethereum | 473,5 M $ | 4,96 % | Bas | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 220,5 M$ | 3,42 % | faible à moyen | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 38,5 M$ | 5,57 % | Faible à moyen | | Marché Echelon USDC | Aptos | 8,4 M $ | 9,01 % | Faible à moyen |
Dans l'environnement de marché actuel, ces produits de rendement à faible risque liés aux stablecoins peuvent offrir aux investisseurs un refuge relativement sûr. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer avec prudence leur capacité à assumer des risques et suivre de près les évolutions du marché pour prendre des décisions d'investissement éclairées.