La tokenisation déferle sur la finance mondiale, Libeara mène la nouvelle tendance de l'asset off-chain
La tokenisation passe rapidement du concept à la pratique, devenant un sujet de discussion populaire dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions cryptographiques natives ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment numériser, off-chain et mondialiser les actifs du monde réel (RWA) tout en respectant les exigences de conformité. Des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux titres, les catégories d'actifs continuent de s'élargir et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette vague d'actifs off-chain reflète la demande profonde des marchés de capitaux mondiaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité 24 heures sur 24.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, met en œuvre le concept de tokenisation de manière adaptée aux réglementations et axée sur les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui sont encore à un stade pilote, Libeara a accumulé une expérience opérationnelle concrète grâce à des projets réels. De plus, elle se distingue des approches radicales de certaines institutions crypto qui privilégient la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adéquation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la chaîne d'actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Selon les données de la plateforme, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a déjà dépassé 25,5 milliards de dollars, avec une augmentation de près de 56 % depuis le début de l'année, englobant diverses catégories d'actifs telles que les obligations américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, la demande des marchés financiers traditionnels pour une infrastructure financière plus efficace, transparente, programmable et combinable est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels reste fortement dépendant des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il est également confronté à des problèmes tels que la complexité et la longueur des processus d'émission, un seuil de participation élevé, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, développe des solutions d'émission et de gestion on-chain hautement conformes et efficaces pour les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres gouvernementaux et obligations en tokenisation natif
Bravo est une plateforme d'innovation en tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des barrières d'entrée élevées et des processus complexes, s'adressant uniquement aux investisseurs institutionnels. Bravo élimine les barrières d'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission d'obligations en petites coupures et en utilisant des portefeuilles off-chain, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus lourds et peu efficaces. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars, ce qui les rend vulnérables aux pièges de l'inadéquation monétaire. Le mécanisme de soutien des obligations en monnaie locale de Bravo soutient la mise en chaîne de la dette en monnaie locale d'origine, renforçant l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à gérer les risques, tout en améliorant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une capacité de conception flexible des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont monotones et peinent à répondre à une demande de capital diversifiée et à des orientations politiques. Bravo soutient des outils de dette programmables, tels que des obligations de protection contre l'inflation, des obligations à émission différée spécifiées pour activation future, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droits de naissance, afin de répondre aux objectifs des politiques sociales et aux besoins d'une population diversifiée.
Dans la structure de dette traditionnelle, plusieurs institutions sont impliquées, ce qui entraîne des risques d'intermédiation, des erreurs opérationnelles ou des risques de faillite. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de titres natifs off-chain, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui augmente considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds off-chain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quelle valeur nominale, ce qui réduit considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs conformes aux exigences, brisant ainsi le goulot d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour via Libeara, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs de la crypto et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango : plateforme d'émission de jetons de titres généraux
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type titres supportant plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux différentes exigences du marché. En outre, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, les activités de tokenisation sont en place depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore au stade d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que des offres publiques, des offres privées, des obligations souveraines, des monnaies numériques de banque centrale ( CBDC ), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec plusieurs parties, destiné aux investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de bons du Trésor américain jetonisé les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notes élevées de la part d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes off-chain ont annoncé une collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec des institutions de fonds publics de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail - le Fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong destiné aux investisseurs de masse, permettant la tokenisation via Libeara et offrant aux investisseurs un outil d'investissement innovant basé sur la chaîne de blocs pour les rendements en dollars de Hong Kong.
En 2023, Libeara a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, développant un système prototype soutenant la souscription de obligations et de titres du gouvernement ghanéen par le biais de CBDC, et réalisant l'émission et le règlement des obligations du gouvernement ghanéen en jetonisation off-chain. Ce projet a non seulement validé la faisabilité technique, mais a également fourni une voie viable pour la numérisation financière des marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara participe activement au Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, qui est un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de tokenisation à Hong Kong (wCBDC). Libeara collabore avec plusieurs parties pour réaliser des tests de validation de concepts, explorant les applications de règlement pour les dépôts tokenisés et les actifs tokenisés, afin de fournir un soutien concret pour l'infrastructure wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong.
En 2020, Libeara a collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de jetons de obligations de détail aux Philippines, émettant sur une chaîne publique des obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins ( d'environ 1,87 milliard de dollars ) lors de l'émission initiale. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis lancé en collaboration avec l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Banque des règlements internationaux (BIS), explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité des émissions, de réduire les barrières à l'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts. En tant que fournisseur de technologie, Libeara a participé au premier projet expérimental de tokenisation, établissant la base de l'architecture système actuelle.
L'équipe dirigeante a une grande expérience financière et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara est dérivé de "Liberty"( les premiers bons du Trésor de détail aux États-Unis "bons de liberté") et "Aerarium"( le Trésor romain ancien). En tant qu'entreprise de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023, avec son siège à Singapour, et se consacre à l'utilisation de la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement auparavant inaccessibles.
L'équipe centrale de Libeara rassemble des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés des capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, avec une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, en particulier en ce qui concerne le grand nombre d'intermédiaires, les barrières à l'investissement élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir au marché des solutions alliant efficacité et crédibilité.
Le fondateur a déclaré : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara renforce la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière pair à pair entre les investisseurs, offrant ainsi une flexibilité considérablement accrue. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, comme l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. Dans le passé, de nombreux projets se contentaient de mettre les chiffres des actifs off-chain sans prendre en compte les mesures de protection de base pour les investisseurs, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "super voiture sûre", qui circulera en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un tout nouveau type d'investisseur, à savoir ceux qui détiennent des richesses en crypto-monnaie mais qui souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de perception, beaucoup assimilant encore la blockchain aux crypto-monnaies extrêmement volatiles et aux marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prédit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, en préservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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Libeara mène la vague mondiale de tokenisation des actifs avec trois produits déployés en RWA off-chain.
La tokenisation déferle sur la finance mondiale, Libeara mène la nouvelle tendance de l'asset off-chain
La tokenisation passe rapidement du concept à la pratique, devenant un sujet de discussion populaire dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions cryptographiques natives ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment numériser, off-chain et mondialiser les actifs du monde réel (RWA) tout en respectant les exigences de conformité. Des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux titres, les catégories d'actifs continuent de s'élargir et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette vague d'actifs off-chain reflète la demande profonde des marchés de capitaux mondiaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité 24 heures sur 24.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, met en œuvre le concept de tokenisation de manière adaptée aux réglementations et axée sur les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui sont encore à un stade pilote, Libeara a accumulé une expérience opérationnelle concrète grâce à des projets réels. De plus, elle se distingue des approches radicales de certaines institutions crypto qui privilégient la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adéquation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la chaîne d'actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Selon les données de la plateforme, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a déjà dépassé 25,5 milliards de dollars, avec une augmentation de près de 56 % depuis le début de l'année, englobant diverses catégories d'actifs telles que les obligations américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, la demande des marchés financiers traditionnels pour une infrastructure financière plus efficace, transparente, programmable et combinable est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels reste fortement dépendant des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il est également confronté à des problèmes tels que la complexité et la longueur des processus d'émission, un seuil de participation élevé, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, développe des solutions d'émission et de gestion on-chain hautement conformes et efficaces pour les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres gouvernementaux et obligations en tokenisation natif
Bravo est une plateforme d'innovation en tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des barrières d'entrée élevées et des processus complexes, s'adressant uniquement aux investisseurs institutionnels. Bravo élimine les barrières d'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission d'obligations en petites coupures et en utilisant des portefeuilles off-chain, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus lourds et peu efficaces. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars, ce qui les rend vulnérables aux pièges de l'inadéquation monétaire. Le mécanisme de soutien des obligations en monnaie locale de Bravo soutient la mise en chaîne de la dette en monnaie locale d'origine, renforçant l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à gérer les risques, tout en améliorant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une capacité de conception flexible des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont monotones et peinent à répondre à une demande de capital diversifiée et à des orientations politiques. Bravo soutient des outils de dette programmables, tels que des obligations de protection contre l'inflation, des obligations à émission différée spécifiées pour activation future, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droits de naissance, afin de répondre aux objectifs des politiques sociales et aux besoins d'une population diversifiée.
Dans la structure de dette traditionnelle, plusieurs institutions sont impliquées, ce qui entraîne des risques d'intermédiation, des erreurs opérationnelles ou des risques de faillite. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de titres natifs off-chain, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui augmente considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds off-chain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quelle valeur nominale, ce qui réduit considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs conformes aux exigences, brisant ainsi le goulot d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour via Libeara, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs de la crypto et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango : plateforme d'émission de jetons de titres généraux
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type titres supportant plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux différentes exigences du marché. En outre, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, les activités de tokenisation sont en place depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore au stade d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que des offres publiques, des offres privées, des obligations souveraines, des monnaies numériques de banque centrale ( CBDC ), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec plusieurs parties, destiné aux investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de bons du Trésor américain jetonisé les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notes élevées de la part d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes off-chain ont annoncé une collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec des institutions de fonds publics de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail - le Fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong destiné aux investisseurs de masse, permettant la tokenisation via Libeara et offrant aux investisseurs un outil d'investissement innovant basé sur la chaîne de blocs pour les rendements en dollars de Hong Kong.
En 2023, Libeara a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, développant un système prototype soutenant la souscription de obligations et de titres du gouvernement ghanéen par le biais de CBDC, et réalisant l'émission et le règlement des obligations du gouvernement ghanéen en jetonisation off-chain. Ce projet a non seulement validé la faisabilité technique, mais a également fourni une voie viable pour la numérisation financière des marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara participe activement au Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, qui est un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de tokenisation à Hong Kong (wCBDC). Libeara collabore avec plusieurs parties pour réaliser des tests de validation de concepts, explorant les applications de règlement pour les dépôts tokenisés et les actifs tokenisés, afin de fournir un soutien concret pour l'infrastructure wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong.
En 2020, Libeara a collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de jetons de obligations de détail aux Philippines, émettant sur une chaîne publique des obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins ( d'environ 1,87 milliard de dollars ) lors de l'émission initiale. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis lancé en collaboration avec l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Banque des règlements internationaux (BIS), explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité des émissions, de réduire les barrières à l'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts. En tant que fournisseur de technologie, Libeara a participé au premier projet expérimental de tokenisation, établissant la base de l'architecture système actuelle.
L'équipe dirigeante a une grande expérience financière et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara est dérivé de "Liberty"( les premiers bons du Trésor de détail aux États-Unis "bons de liberté") et "Aerarium"( le Trésor romain ancien). En tant qu'entreprise de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023, avec son siège à Singapour, et se consacre à l'utilisation de la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement auparavant inaccessibles.
L'équipe centrale de Libeara rassemble des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés des capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, avec une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, en particulier en ce qui concerne le grand nombre d'intermédiaires, les barrières à l'investissement élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir au marché des solutions alliant efficacité et crédibilité.
Le fondateur a déclaré : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara renforce la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière pair à pair entre les investisseurs, offrant ainsi une flexibilité considérablement accrue. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, comme l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. Dans le passé, de nombreux projets se contentaient de mettre les chiffres des actifs off-chain sans prendre en compte les mesures de protection de base pour les investisseurs, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "super voiture sûre", qui circulera en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un tout nouveau type d'investisseur, à savoir ceux qui détiennent des richesses en crypto-monnaie mais qui souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de perception, beaucoup assimilant encore la blockchain aux crypto-monnaies extrêmement volatiles et aux marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prédit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, en préservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.