Apa itu AML? Perbedaan antara KYC dan AML dalam aset kripto.

Anti pencucian uang (AML) telah menjadi dasar regulasi kepatuhan di industri cryptocurrency. Seiring dengan semakin ketatnya aturan dari lembaga regulasi global terhadap pendanaan ilegal, memahami apa itu AML dan perbedaannya dengan verifikasi identitas pelanggan (KYC) sangat penting bagi siapa saja yang terlibat dalam blockchain, airdrop, atau DeFi. Dalam artikel ini, pencipta konten Gate menganalisis AML dalam cryptocurrency, membandingkan AML dengan KYC, dan menunjukkan bagaimana Gate menerapkan keduanya untuk melindungi pengguna dan pasar yang lebih luas.

##Apa itu Anti Pencucian Uang dalam Cryptocurrency?

Anti pencucian uang (AML) mengacu pada kebijakan, prosedur, dan teknik yang bertujuan untuk mendeteksi, mencegah, dan melaporkan upaya untuk mengubah dana yang diperoleh secara ilegal menjadi aset yang sah. Dalam konteks anti pencucian uang cryptocurrency, ini mencakup:

  • Pemantauan transaksi: Memantau transfer on-chain, airdrop, dan pertukaran untuk menandai pola yang mencurigakan (misalnya, transfer cepat melalui pencampur).
  • Pemeriksaan sanksi: Memeriksa alamat terhadap daftar pengawasan global untuk mencegah pengguna atau dana yang terkait dengan pelaku ilegal.
  • Kewajiban pelaporan: Mengajukan Laporan Kegiatan Mencurigakan (SAR) kepada pihak berwenang saat muncul tanda-tanda yang mencurigakan.

Meskipun pencucian uang awalnya berasal dari industri perbankan, munculnya keuangan terdesentralisasi, NFT, dan airdrop koin emosi memaksa bursa seperti Gate untuk menerapkan kerangka kerja anti pencucian uang yang kuat. Dengan menggabungkan analisis blockchain dengan kepatuhan tradisional, Gate memastikan bahwa kepatuhan anti pencucian uang cryptocurrency mengikuti ancaman yang terus berkembang.

##Mengapa pencegahan pencucian uang sangat penting bagi pengguna cryptocurrency

Tanpa langkah-langkah anti pencucian uang yang efektif, cryptocurrency dapat dimanfaatkan untuk:

  • Pencucian uang: Pelaku kejahatan menyembunyikan asal usul dana melalui transaksi bertingkat.
  • Pendanaan terorisme: memanfaatkan protokol yang fokus pada privasi untuk mentransfer dana secara lintas batas tanpa terdeteksi.
  • Penipuan dan skema: Aset yang dicuri melalui serangan phishing atau rug pull akan dialirkan ke saluran yang tampak sah.

Bagi trader biasa, baik itu mengejar airdrop pump.fun berikutnya atau menjelajahi ladang hasil DeFi baru, AML dapat mencegah risiko reputasi dan konsekuensi hukum. Protokol AML Gate tidak hanya melindungi platform, tetapi juga membantu menjaga ekosistem yang lebih sehat dan lebih transparan.

##Memahami Verifikasi Identitas dalam Cryptocurrency

Pengesahan identitas (KYC) adalah proses untuk memverifikasi identitas pengguna agar mereka dapat melakukan penyetoran, perdagangan, atau penarikan aset. Langkah-langkah kunci termasuk:

  1. Pengajuan dokumen identitas: Unggah bukti identitas yang dikeluarkan oleh pemerintah dan foto selfie.
  2. Verifikasi alamat: Sediakan tagihan utilitas atau pernyataan bank.
  3. Penilaian Risiko: Gunakan pemeriksaan berbasis risiko untuk menentukan batasan transaksi atau melakukan pemeriksaan tambahan.

Pada dasarnya, KYC berfokus pada konfirmasi identitas pengguna, sementara AML lebih menekankan pada penggunaan dana oleh pengguna di blockchain.

##Perbedaan KYC dan AML dalam Cryptocurrency Meskipun KYC dan AML biasanya terkait erat, fungsi keduanya berbeda:

  • Tujuan:
  • KYC: Verifikasi identitas pengguna untuk mencegah penyalahgunaan anonim.
  • AML: Memantau transaksi dan menyaring perilaku ilegal.
  • Rentang:
  • KYC: Pemeriksaan identitas sekali atau secara berkala saat bergabung.
  • AML: Pemantauan terus-menerus terhadap transaksi, setoran, penarikan, dan partisipasi airdrop.
  • Bidang utama:
  • KYC: Mengumpulkan data pribadi (nama, alamat, KTP).
  • AML:menganalisis data transaksi (volume transaksi, frekuensi, lawan transaksi).

| Standar | Verifikasi Identitas | Anti Pencucian Uang | | --- | --- | --- | | Definisi | Verifikasi Identitas – Verifikasi Identitas | Anti Pencucian Uang – Pemantauan Transaksi | | Kesempatan | Pemeriksaan berkala sebelum naik pesawat atau setelah naik kapal | Pemantauan waktu nyata yang berkelanjutan | | Data yang dikumpulkan | Dokumen identitas (misalnya paspor, KTP), bukti alamat | Riwayat transaksi, alamat dompet | | Tujuan | Memastikan keabsahan pengguna | Mendeteksi dan melaporkan aliran dana ilegal | | Gate Peran | Proses verifikasi dua langkah untuk membuka batas transaksi | Analisis blockchain + Penyaringan daftar hitam |

##Bagaimana Gate melaksanakan KYC dan AML Di Gate, perlindungan pengguna dan platform dilakukan dengan pendekatan multi-lapisan:

1. Verifikasi Identitas Bertingkat: Verifikasi identitas dasar memungkinkan transaksi kecil, sedangkan verifikasi identitas tingkat lanjut membuka batas setoran/penarikan yang lebih tinggi dan memungkinkan partisipasi dalam airdrop seperti snapshot pump.fun.

2. Pemantauan Real-Time Semua setoran, transaksi, dan penarikan melalui penyaringan anti-pencucian uang yang didukung oleh alat forensik blockchain terkemuka.

3. Peringatan Otomatis: Transaksi yang mencocokkan pola risiko tinggi (misalnya, transfer besar ke mixer) akan memicu tinjauan manual dan kemungkinan pengajuan laporan aktivitas mencurigakan (SAR).

4. Kepatuhan Sanksi Melakukan penyaringan komprehensif terhadap daftar sanksi OFAC, PBB, dan daftar sanksi global lainnya untuk mencegah entitas yang terkena sanksi berinteraksi dengan Gate.

Dengan mengintegrasikan kepatuhan anti pencucian uang secara langsung ke dalam mesin pencocokan dan saluran penarikan, Gate meminimalkan risiko pengguna yang mengejar keuntungan terbaru atau airdrop.

##Praktik Terbaik untuk Trader Cryptocurrency Navigasi verifikasi identitas dan anti pencucian uang dengan aman:

  • Gunakan platform yang terverifikasi: hanya berdagang, mempertaruhkan, dan berpartisipasi dalam airdrop di bursa yang memiliki sistem verifikasi identitas yang kuat/anti pencucian uang, seperti Gate.
  • Pertahankan catatan transaksi yang jelas: Simpan log setoran, penarikan, dan klaim airdrop untuk membantu pertanyaan kepatuhan yang mungkin muncul.
  • Hindari layanan yang mencurigakan: Jauhkan diri dari pencampur yang tidak terverifikasi atau bursa offshore yang lemah dalam pengendalian anti-pencucian uang.
  • Tetap memahami peraturan: persyaratan anti pencucian uang bervariasi tergantung yurisdiksi; silakan konsultasikan ke pusat kepatuhan Gate untuk informasi terbaru.

Mengikuti praktik ini dapat memastikan Anda mengejar peluang airdrop dan strategi DeFi dengan percaya diri dan sesuai aturan.

##Masa Depan Anti Pencucian Uang untuk Cryptocurrency Seiring dengan regulator yang menyempurnakan pedoman aset digital, pekerjaan anti pencucian uang dalam cryptocurrency akan berkembang melalui cara-cara berikut:

  • Analisis yang didorong oleh AI: deteksi pola perdagangan yang ditingkatkan dan penilaian risiko yang diprediksi.
  • Kerja sama lintas platform: berbagi daftar pengamatan dan berbagi data antar bursa untuk menahan pembiayaan ilegal.
  • Identitas Terdesentralisasi (DID): solusi verifikasi identitas yang melindungi privasi, tetapi tetap memenuhi audit anti pencucian uang.

Gate selalu berada di garis depan, terus memperbarui kerangka anti pencucian uang/verifikasi identitas, memastikan pengguna baru dan trader berpengalaman dapat menjelajahi dunia blockchain dan cryptocurrency yang dinamis dengan aman.

Ketahui apa itu anti pencucian uang serta perbedaan antara verifikasi identitas dan anti pencucian uang, sehingga Anda dapat melakukan transaksi, staking, dan berpartisipasi dalam airdrop tanpa khawatir. Dengan tingkat verifikasi identitas Gate yang ketat, pemantauan anti pencucian uang secara real-time, dan lisensi global, Anda dapat dengan percaya diri berpartisipasi di pasar cryptocurrency—apakah Anda sedang mencari airdrop, menjelajahi keuangan terdesentralisasi, atau hanya membangun portofolio investasi blockchain yang beragam. Ingatlah, perdagangan yang bertanggung jawab dimulai dari kepatuhan.

Penulis: Tim Blog *Konten ini tidak merupakan tawaran, ajakan, atau rekomendasi. Sebelum membuat keputusan investasi apapun, Anda harus selalu mencari nasihat profesional yang independen. *Harap diperhatikan, Gate mungkin akan membatasi atau melarang penggunaan seluruh atau sebagian layanan dari daerah yang dibatasi. Untuk informasi lebih lanjut, silakan baca perjanjian pengguna.

Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
  • Hadiah
  • Komentar
  • Bagikan
Komentar
0/400
Tidak ada komentar
Perdagangkan Kripto Di Mana Saja Kapan Saja
qrCode
Pindai untuk mengunduh aplikasi Gate
Komunitas
Bahasa Indonesia
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)