Integrasi TradFi dan Web3: Menjelajahi Peluang dan Tantangan Tokenisasi Aset
Baru-baru ini, sebuah dialog bertema "Ketika Institusi Keuangan Berkolaborasi dengan Web3" menarik perhatian luas di industri. Dua tamu penting berdiskusi secara mendalam tentang teknologi blockchain, aset digital, dan tren masa depan RWA.
Kesempatan lembaga keuangan TradFi untuk memasuki Web3
Dengan teknologi blockchain yang secara bertahap beralih dari pembuktian konsep ke aplikasi nyata, semakin banyak institusi keuangan tradisional yang mulai memperhatikan tokenisasi aset, transparansi, dan perputaran yang efisien. Sebuah perusahaan asuransi di Hong Kong meluncurkan dana pasar uang dolar yang tertokenisasi, dan pada hari peluncurannya, jumlah pembelian mencapai 1 juta dolar, yang menandakan sinyal penting dalam perkembangan industri.
Bagi institusi keuangan tradisional, memasuki bidang RWA dan tokenisasi aset adalah proses yang alami. Institusi ini sendiri adalah pengelola aset fisik, yang sehari-harinya mengelola aset keuangan tradisional seperti saham dan obligasi. Mereka berharap dengan melakukan tokenisasi aset ini, dapat menyediakan produk aset yang didukung oleh pendapatan dasar yang nyata untuk ekosistem Web3, mengisi kekosongan pasar, sekaligus berharap dapat mengubah beberapa prasangka dan kesalahpahaman dunia keuangan tradisional terhadap dunia Web3.
Tantangan yang Dihadapi oleh Transformasi Lembaga Tradisional
Meskipun institusi keuangan tradisional memiliki potensi besar di bidang Web3, proses transformasi ini bukanlah hal yang mudah. Pertama, ketidakmatangan infrastruktur Web3 merupakan tantangan utama. Dari penyimpanan aset hingga antarmuka bank, hingga layanan administrasi dana, banyak aspek yang masih dalam tahap eksplorasi.
Kedua, lembaga keuangan tradisional perlu membawa pengalaman dan proses standar yang telah terakumulasi selama beberapa dekade ke dalam manajemen aset Web3, terutama dalam aspek keamanan, manajemen risiko, dan kepatuhan, untuk membangun standar yang sebanding dengan dana tradisional. Saat ini, beberapa lembaga sudah dapat mencapai standar 70%-80% dari dana tradisional, yang merupakan tingkat standar yang tinggi di industri.
Praktik Tokenisasi Aset
Dalam memilih aset tokenisasi, lembaga keuangan perlu mempertimbangkan dengan hati-hati. Saat ini, banyak lembaga memilih untuk fokus pada tokenisasi aset keuangan, tanpa melibatkan aset fisik. Ini karena memastikan koneksi yang kuat antara token dan aset dasar adalah aspek yang paling mendasar dan juga paling menantang.
Aset keuangan, terutama saham dana yang merupakan aset terstandarisasi, dalam kerangka hukum dapat memastikan hubungan pengikatan antara Token dan aset dasar dengan jelas, serta memudahkan pengawasan dan kustodian. Sebaliknya, tokenisasi aset fisik menghadapi lebih banyak tantangan.
Nilai Inti dari Tokenisasi Aset
Nilai inti dari tokenisasi aset terutama terletak pada dua aspek:
Menurunkan hambatan, memperluas akses kelompok investor. Melalui tokenisasi, investor biasa juga dapat berpartisipasi dalam beberapa kelas aset dengan hambatan tinggi yang sebelumnya hanya dapat diakses oleh lembaga.
Meningkatkan efisiensi, termasuk kenyamanan transaksi dan pengurangan biaya. Jika tokenisasi tidak membawa perbaikan yang signifikan dalam likuiditas, efisiensi, atau keamanan, maka itu akan kehilangan makna.
Saran untuk institusi keuangan tradisional
Untuk lembaga keuangan tradisional yang mempertimbangkan untuk memasuki bidang Web3, para ahli menyarankan:
Mendirikan tim inovasi khusus atau unit bisnis Web3 dalam struktur organisasi.
Dalam hal sumber daya manusia, menyimpan talenta multifaset yang memahami keuangan dan mekanisme di blockchain.
Secara teknis, tidak perlu membangun semuanya sendiri, tetapi harus memilih platform kerjasama yang dapat dipercaya, aman, dan sesuai regulasi.
RWA dianggap sebagai jalur yang paling mendekati logika TradFi dan paling mungkin untuk direalisasikan secara skala. Ini menghubungkan aset dunia nyata dan infrastruktur di blockchain, dan koneksi ini dapat dipahami dan dievaluasi.
Kesimpulan
Integrasi TradFi dan Web3 tidak dapat dicapai dalam semalam; hal ini memerlukan pencarian jalur yang layak dalam kerangka regulasi yang ada, serta mencari keseimbangan antara inovasi dan ketahanan. Kami berharap untuk melihat semakin banyak aset TradFi yang beredar lebih efisien melalui blockchain, dan kami juga mengharapkan lebih banyak institusi yang benar-benar memasuki Web3 untuk mendorong industri ini dari eksplorasi menuju kematangan yang sesungguhnya.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
19 Suka
Hadiah
19
6
Bagikan
Komentar
0/400
GasGuru
· 07-21 12:14
Menggoreng suckers masih lebih dapat diandalkan daripada trad
Lihat AsliBalas0
BankruptWorker
· 07-21 08:11
Benar-benar ada aset yang bisa tokenisasi...
Lihat AsliBalas0
AirdropGrandpa
· 07-18 22:13
Risiko ditanggung sendiri, suckers sadar diri
Lihat AsliBalas0
zkProofInThePudding
· 07-18 22:10
Cepat atau lambat, regulasi akan datang dan memotong.
Tokenisasi aset: peluang dan tantangan baru dalam integrasi TradFi dan Web3
Integrasi TradFi dan Web3: Menjelajahi Peluang dan Tantangan Tokenisasi Aset
Baru-baru ini, sebuah dialog bertema "Ketika Institusi Keuangan Berkolaborasi dengan Web3" menarik perhatian luas di industri. Dua tamu penting berdiskusi secara mendalam tentang teknologi blockchain, aset digital, dan tren masa depan RWA.
Kesempatan lembaga keuangan TradFi untuk memasuki Web3
Dengan teknologi blockchain yang secara bertahap beralih dari pembuktian konsep ke aplikasi nyata, semakin banyak institusi keuangan tradisional yang mulai memperhatikan tokenisasi aset, transparansi, dan perputaran yang efisien. Sebuah perusahaan asuransi di Hong Kong meluncurkan dana pasar uang dolar yang tertokenisasi, dan pada hari peluncurannya, jumlah pembelian mencapai 1 juta dolar, yang menandakan sinyal penting dalam perkembangan industri.
Bagi institusi keuangan tradisional, memasuki bidang RWA dan tokenisasi aset adalah proses yang alami. Institusi ini sendiri adalah pengelola aset fisik, yang sehari-harinya mengelola aset keuangan tradisional seperti saham dan obligasi. Mereka berharap dengan melakukan tokenisasi aset ini, dapat menyediakan produk aset yang didukung oleh pendapatan dasar yang nyata untuk ekosistem Web3, mengisi kekosongan pasar, sekaligus berharap dapat mengubah beberapa prasangka dan kesalahpahaman dunia keuangan tradisional terhadap dunia Web3.
Tantangan yang Dihadapi oleh Transformasi Lembaga Tradisional
Meskipun institusi keuangan tradisional memiliki potensi besar di bidang Web3, proses transformasi ini bukanlah hal yang mudah. Pertama, ketidakmatangan infrastruktur Web3 merupakan tantangan utama. Dari penyimpanan aset hingga antarmuka bank, hingga layanan administrasi dana, banyak aspek yang masih dalam tahap eksplorasi.
Kedua, lembaga keuangan tradisional perlu membawa pengalaman dan proses standar yang telah terakumulasi selama beberapa dekade ke dalam manajemen aset Web3, terutama dalam aspek keamanan, manajemen risiko, dan kepatuhan, untuk membangun standar yang sebanding dengan dana tradisional. Saat ini, beberapa lembaga sudah dapat mencapai standar 70%-80% dari dana tradisional, yang merupakan tingkat standar yang tinggi di industri.
Praktik Tokenisasi Aset
Dalam memilih aset tokenisasi, lembaga keuangan perlu mempertimbangkan dengan hati-hati. Saat ini, banyak lembaga memilih untuk fokus pada tokenisasi aset keuangan, tanpa melibatkan aset fisik. Ini karena memastikan koneksi yang kuat antara token dan aset dasar adalah aspek yang paling mendasar dan juga paling menantang.
Aset keuangan, terutama saham dana yang merupakan aset terstandarisasi, dalam kerangka hukum dapat memastikan hubungan pengikatan antara Token dan aset dasar dengan jelas, serta memudahkan pengawasan dan kustodian. Sebaliknya, tokenisasi aset fisik menghadapi lebih banyak tantangan.
Nilai Inti dari Tokenisasi Aset
Nilai inti dari tokenisasi aset terutama terletak pada dua aspek:
Menurunkan hambatan, memperluas akses kelompok investor. Melalui tokenisasi, investor biasa juga dapat berpartisipasi dalam beberapa kelas aset dengan hambatan tinggi yang sebelumnya hanya dapat diakses oleh lembaga.
Meningkatkan efisiensi, termasuk kenyamanan transaksi dan pengurangan biaya. Jika tokenisasi tidak membawa perbaikan yang signifikan dalam likuiditas, efisiensi, atau keamanan, maka itu akan kehilangan makna.
Saran untuk institusi keuangan tradisional
Untuk lembaga keuangan tradisional yang mempertimbangkan untuk memasuki bidang Web3, para ahli menyarankan:
Mendirikan tim inovasi khusus atau unit bisnis Web3 dalam struktur organisasi.
Dalam hal sumber daya manusia, menyimpan talenta multifaset yang memahami keuangan dan mekanisme di blockchain.
Secara teknis, tidak perlu membangun semuanya sendiri, tetapi harus memilih platform kerjasama yang dapat dipercaya, aman, dan sesuai regulasi.
RWA dianggap sebagai jalur yang paling mendekati logika TradFi dan paling mungkin untuk direalisasikan secara skala. Ini menghubungkan aset dunia nyata dan infrastruktur di blockchain, dan koneksi ini dapat dipahami dan dievaluasi.
Kesimpulan
Integrasi TradFi dan Web3 tidak dapat dicapai dalam semalam; hal ini memerlukan pencarian jalur yang layak dalam kerangka regulasi yang ada, serta mencari keseimbangan antara inovasi dan ketahanan. Kami berharap untuk melihat semakin banyak aset TradFi yang beredar lebih efisien melalui blockchain, dan kami juga mengharapkan lebih banyak institusi yang benar-benar memasuki Web3 untuk mendorong industri ini dari eksplorasi menuju kematangan yang sesungguhnya.