Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Sendiri
Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi garis depan inovasi cryptocurrency. Artikel ini mengeksplorasi berbagai jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi( Bitcoin Finance) adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan produk derivatif lainnya. Menurut prediksi data, hingga tahun 2030, ukuran pasar BTCFI mungkin mencapai 1,2 triliun dolar. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kematangan dan regulasi pasar.
Segmentasi Lintasan BTCFi
1. Jalur stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset bernilai lainnya. Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibedakan menjadi stablecoin terpusat dan stablecoin terdesentralisasi, dan berdasarkan jenis jaminan, dapat dibedakan menjadi jaminan fiat/baik, jaminan aset kripto, dan jaminan yang tidak mencukupi.
Proyek stablecoin terdesentralisasi yang patut diperhatikan meliputi:
Bitsmiley Protocol: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC
Bamk.fi(NUSD): Syntetik Dolar di L1 Bitcoin
Yala Labs: Menerbitkan stablecoin $YU melalui infrastruktur modular yang dibangun sendiri.
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin
Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC
2. Jalur Peminjaman
Pinjam meminjam Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan Anda mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Proyek-proyek populer termasuk:
Liquidium: Protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin
Shell Finance: Protokol stablecoin berbasis BTC L1
3. Staking赛道
Staking biasanya dikenal dengan karakteristik yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Proyek utama:
Babylon: Protokol staking Bitcoin, dapat mengunci Bitcoin di mainnet Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya
4. Jalur Restaking
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan. Proyek yang diwakili:
Chakra: infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon
5. Pengelolaan Terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik WBTC, BitGO, mengumumkan penyerahan kontrol WBTC, yang memicu diskusi tentang keamanan WBTC. Solusi penyimpanan terdesentralisasi lainnya termasuk tBTC, FBTC, dlcBTC, dan lain-lain.
6. CeDeFi
CeDeFi menggabungkan karakteristik keuangan terpusat dan keuangan terdesentralisasi. Proyek yang diwakili:
Solv Protocol: matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi
Bouncebit: Jaringan Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon
7. DEX AMM Swap
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif lambat, tetapi sedang mengejar dengan cepat. Proyek perwakilan:
Bitflow: Fokus pada tingkat pengembalian BTC yang berkelanjutan
Dotswap: DEX AMM asli di jaringan utama BTC
Unisat AMM Swap: berfokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
Dari segi keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem, dibandingkan BTCFi, ETHFi, dan SolFi. Secara keseluruhan, BTCFi memiliki potensi dan ruang pengembangan yang lebih besar dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi.
Kesimpulan
Seiring dengan perkembangan ekosistem BTCFi yang terus berlanjut, kami menyaksikan persaingan sehat antar protokol, persaingan ini tidak hanya mengurangi risiko sentralisasi, tetapi juga mendorong kematangan dan diversifikasi keseluruhan ekosistem BTC. Melihat ke depan, BTCFi akan terus berfungsi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, menggerakkan jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan tingkat partisipasi global.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
14 Suka
Hadiah
14
5
Bagikan
Komentar
0/400
SocialAnxietyStaker
· 07-20 20:25
btc tahun ini pergerakannya sangat liar, stabil namun tetap lancar
Lihat AsliBalas0
PaperHandSister
· 07-20 20:22
masukkan posisi just jebakan, play people for suckers just selesai
Lihat AsliBalas0
FUDwatcher
· 07-20 20:21
satu belas ribu dua ratus miliar gila kan
Lihat AsliBalas0
LeekCutter
· 07-20 20:20
Hal pertama yang dilakukan setelah gaji diterima adalah pergi ke pasar koin.
Gambaran BTCFi: Membangun ekosistem keuangan Bitcoin dari Lending hingga Staking
Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Sendiri
Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi garis depan inovasi cryptocurrency. Artikel ini mengeksplorasi berbagai jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi( Bitcoin Finance) adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan produk derivatif lainnya. Menurut prediksi data, hingga tahun 2030, ukuran pasar BTCFI mungkin mencapai 1,2 triliun dolar. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kematangan dan regulasi pasar.
Segmentasi Lintasan BTCFi
1. Jalur stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset bernilai lainnya. Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibedakan menjadi stablecoin terpusat dan stablecoin terdesentralisasi, dan berdasarkan jenis jaminan, dapat dibedakan menjadi jaminan fiat/baik, jaminan aset kripto, dan jaminan yang tidak mencukupi.
Proyek stablecoin terdesentralisasi yang patut diperhatikan meliputi:
2. Jalur Peminjaman
Pinjam meminjam Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan Anda mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Proyek-proyek populer termasuk:
3. Staking赛道
Staking biasanya dikenal dengan karakteristik yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Proyek utama:
4. Jalur Restaking
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan. Proyek yang diwakili:
5. Pengelolaan Terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik WBTC, BitGO, mengumumkan penyerahan kontrol WBTC, yang memicu diskusi tentang keamanan WBTC. Solusi penyimpanan terdesentralisasi lainnya termasuk tBTC, FBTC, dlcBTC, dan lain-lain.
6. CeDeFi
CeDeFi menggabungkan karakteristik keuangan terpusat dan keuangan terdesentralisasi. Proyek yang diwakili:
7. DEX AMM Swap
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif lambat, tetapi sedang mengejar dengan cepat. Proyek perwakilan:
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
Dari segi keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem, dibandingkan BTCFi, ETHFi, dan SolFi. Secara keseluruhan, BTCFi memiliki potensi dan ruang pengembangan yang lebih besar dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi.
Kesimpulan
Seiring dengan perkembangan ekosistem BTCFi yang terus berlanjut, kami menyaksikan persaingan sehat antar protokol, persaingan ini tidak hanya mengurangi risiko sentralisasi, tetapi juga mendorong kematangan dan diversifikasi keseluruhan ekosistem BTC. Melihat ke depan, BTCFi akan terus berfungsi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, menggerakkan jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan tingkat partisipasi global.