Uni Eropa meluncurkan regulasi pembukaan aset enkripsi, pembayaran anonim dari Dompet yang dikelola sendiri akan dilarang

Uni Eropa Meluncurkan Peraturan Aset Enkripsi Baru untuk Memperkuat Pengawasan AML

Belakangan ini, Parlemen dan Dewan Uni Eropa secara resmi meluncurkan peraturan terbaru mengenai AML untuk aset enkripsi, yang dikenal di industri sebagai "Peraturan Pembukaan Kotak". Aturan baru ini bertujuan untuk menghilangkan anonimitas dalam transaksi cryptocurrency untuk mengatur Pencucian Uang dan penggunaan aset enkripsi untuk menghindari pajak, menghindari regulasi, dan memindahkan aset.

Isi utama peraturan baru mencakup:

  1. Di bawah yurisdiksi Uni Eropa, penggunaan dompet enkripsi mandiri yang tidak teridentifikasi untuk pembayaran mata uang kripto dalam skala apapun dilarang.
  2. Perusahaan enkripsi perlu melakukan due diligence untuk transaksi di atas 1000 euro.

Peraturan ini terutama ditujukan kepada pengguna enkripsi dan penyedia layanan enkripsi (VASP).

Keberadaan regulasi baru memiliki dua sisi. Di satu sisi, ia berkoordinasi dengan undang-undang MiCA sebelumnya dan aturan pengumpulan informasi transfer enkripsi (TFR), yang membantu meminimalkan regulasi terhadap perilaku kriminal yang menggunakan enkripsi sebagai sarana, serta mempersiapkan untuk kemungkinan kebijakan pajak aset enkripsi di masa depan. Di sisi lain, ia juga secara langsung menghapus karakteristik anonimitas enkripsi, yang dapat menggoyahkan ekosistem keuangan yang dibangun berdasarkan karakteristik desentralisasi blockchain.

Perlu dicatat bahwa undang-undang AML Uni Eropa kali ini tidak hanya menargetkan aset enkripsi, tetapi juga melakukan pengendalian ketat terhadap alat dan saluran lain yang mungkin digunakan untuk pencucian uang. Misalnya, penggunaan pembayaran tunai yang tidak diumumkan di atas 3000 euro dalam transaksi bisnis dilarang, dan transaksi tunai di atas 10000 euro sepenuhnya dilarang. Industri barang mewah juga diwajibkan untuk memverifikasi dan menyimpan informasi identitas pelanggan dalam transaksi. Selain itu, bidang berisiko tinggi untuk pencucian uang seperti sepak bola profesional akan diawasi secara ketat.

Meskipun "perintah pembukaan kotak" memiliki dampak signifikan terhadap industri enkripsi, saat ini hanya mencakup perdagangan enkripsi dan belum mencakup aset enkripsi lainnya seperti NFT, DeFi, dan GameFi. Hal ini mungkin disebabkan oleh ukuran pasar aset-aset ini yang relatif kecil, belum menjadi alat Pencucian Uang utama, sementara Uni Eropa juga tetap berhati-hati dalam pengaturan aset enkripsi.

Meskipun "perintah pembukaan kotak" masih memerlukan periode jendela tiga tahun sebelum dapat diberlakukan secara resmi, periode ini terutama digunakan untuk perbaikan kepatuhan. Ini berarti bahwa di dalam yurisdiksi Uni Eropa, penggunaan dompet mandiri untuk pembayaran anonim cryptocurrency tidak lagi memungkinkan.

Untuk peraturan baru ini, pendapat di kalangan pelaku industri bervariasi. Beberapa orang berpendapat bahwa hal itu dapat merusak sistem bisnis kompetisi bebas di Uni Eropa, bahkan mungkin melanggar hak-hak dasar warga negara. Namun, mengingat tingginya frekuensi kejahatan yang memanfaatkan enkripsi, pro dan kontra dari "perintah pembukaan kotak" masih perlu dievaluasi berdasarkan hasil implementasinya selanjutnya. Sebagai kawasan pertama di dunia yang secara komprehensif mengatur aset enkripsi, upaya Uni Eropa ini jelas patut diperhatikan.

DEFI-0.73%
GAFI5.05%
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
  • Hadiah
  • 4
  • Bagikan
Komentar
0/400
RunWithRugsvip
· 07-25 04:14
Begitu lebar benar?
Lihat AsliBalas0
GweiWatchervip
· 07-24 09:53
Terlalu banyak mengatur.
Lihat AsliBalas0
SelfCustodyIssuesvip
· 07-22 06:04
Regulasi akan segera dimulai lagi.
Lihat AsliBalas0
RektRecoveryvip
· 07-22 06:04
menyebutnya kembali di '21... satu lagi paku yang dapat diprediksi di peti mati defi smh
Lihat AsliBalas0
  • Sematkan
Perdagangkan Kripto Di Mana Saja Kapan Saja
qrCode
Pindai untuk mengunduh aplikasi Gate
Komunitas
Bahasa Indonesia
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)