Tokenisasi RWA: Mentransformasi Likuiditas dan Aksesibilitas Aset
Dalam beberapa tahun terakhir, tokenisasi aset dunia nyata (RWA) telah menjadi tren penting di bidang keuangan. Dari rencana berbagai platform perdagangan untuk meluncurkan saham tokenisasi, hingga raksasa keuangan tradisional yang ikut serta, dan hingga protokol DeFi arus utama yang memasukkan RWA ke dalam kerangka jaminan, tokenisasi secara menyeluruh mengubah likuiditas dan aksesibilitas aset.
Meskipun bidang RWA masih menghadapi tantangan seperti regulasi dan infrastruktur, potensi perkembangannya telah mulai terlihat. Saat ini, nilai terkunci total (TVL) dari tokenisasi aset seperti obligasi pemerintah AS, real estat, dan barang mewah telah melampaui beberapa miliar dolar. Menurut data dari platform statistik, total nilai yang dikelola di pasar RWA di blockchain telah mencapai 23,92 miliar dolar AS. Boston Consulting Group bahkan memprediksi bahwa pada tahun 2030, ukuran aset tokenisasi global akan mencapai 16 triliun dolar AS, mencakup 10% dari semua aset yang dapat diinvestasikan.
Di bawah ini kami akan menganalisis beberapa segmen RWA yang paling menjanjikan untuk berkembang, dan memperkenalkan proyek-proyek representatif di masing-masing bidang.
Tokenisasi Obligasi Negara: Meningkatkan Likuiditas Obligasi Pemerintah
Tokenisasi obligasi pemerintah adalah proses mengubah obligasi pemerintah tradisional menjadi token melalui teknologi blockchain, memungkinkan investor untuk lebih mudah berpartisipasi dalam investasi obligasi pemerintah dan menikmati likuiditas serta transparansi yang lebih tinggi.
Franklin Templeton meluncurkan dana pasar uang tokenisasi terdaftar pertama di dunia FOBXX, yang berinvestasi dalam sekuritas pemerintah AS, memberikan kepada investor pendapatan stabil dan Likuiditas.
Sebuah perusahaan blockchain telah meluncurkan tokenisasi Treasury Bill AS (TBILL), membuat perdagangan obligasi pemerintah menjadi lebih terdesentralisasi dan meningkatkan likuiditas modal.
Matrixdock meluncurkan token obligasi pemerintah AS jangka pendek STBT, yang setiap hari mendistribusikan bunga kepada pemegangnya melalui mekanisme di blockchain, meningkatkan fleksibilitas investasi obligasi pemerintah.
Sebuah perusahaan manajemen aset bekerja sama dengan Tradeteq untuk meluncurkan dana obligasi pemerintah AS yang ter-tokenisasi, USTY, yang ditujukan untuk investor yang memenuhi syarat, mengelola operasi dana melalui kontrak pintar, dan meningkatkan transparansi investasi.
Superstate telah meluncurkan dana sekuritas pemerintah AS jangka pendek USTB, yang menyediakan Likuiditas dalam bentuk tokenisasi, memungkinkan investor untuk melakukan transaksi yang efisien di blockchain.
Hashnote telah meluncurkan token USYC yang mewakili obligasi pemerintah AS jangka pendek dan perjanjian repositori, memberikan pilihan investasi dengan risiko rendah dan likuiditas tinggi bagi para investor.
Sebuah perusahaan manajemen aset besar telah meluncurkan fund obligasi negara yang ter-tokenisasi BUIDL, yang dapat digunakan sebagai jaminan di berbagai platform perdagangan, memberikan lebih banyak pilihan bagi investor sekaligus meningkatkan likuiditas pasar.
Stablecoin: Fondasi Pasar Cryptocurrency
Stablecoin sebagai aset "jangkar" di pasar kripto, memberikan dukungan likuiditas yang penting bagi pasar sambil mempertahankan nilai yang relatif stabil.
Circle sebagai penerbit USDC, sedang mendorong pelaksanaan undang-undang GENIUS, yang mengharuskan penerbit stablecoin untuk memegang obligasi negara AS jangka pendek yang setara sebagai aset cadangan, dan melakukan pengungkapan secara berkala untuk meningkatkan transparansi dan stabilitas produk.
Penerbit stablecoin utama lainnya seperti Tether, Paxos, Gemini, dan lainnya juga akan menghadapi persyaratan regulasi baru, dan mungkin perlu menyesuaikan mekanisme cadangan mereka untuk mematuhi peraturan baru.
Tokenisasi Saham: Menghubungkan Pasar Saham Tradisional dengan Pasar Kripto
Tokenisasi saham memungkinkan investor untuk berpartisipasi dalam investasi saham melalui blockchain, mengurangi hambatan investasi, sambil memberikan transparansi dan likuiditas yang lebih tinggi.
BACKED Finance adalah perusahaan fintech Uni Eropa yang fokus pada tokenisasi saham tradisional dan ETF menjadi "xStocks". Token ini berjalan di suatu blockchain, memberikan pengalaman perdagangan saham AS 24/7 kepada investor global. Hingga akhir 2024, BACKED Finance menguasai sekitar 77% pangsa pasar saham tokenisasi.
Dinari adalah agen transfer terdaftar di AS yang menawarkan saham dan ETF tokenisasi bernama dShares, memastikan setiap dShare sesuai 1:1 dengan saham nyata. Token ini mendukung perdagangan di berbagai blockchain, termasuk Ethereum, Arbitrum, dan Base. Dinari menyediakan versi tokenisasi dari lebih dari 100 saham dan ETF AS, seperti AAPL, TSLA, SPY, dll., dengan lebih dari 25.000 pelanggan di lebih dari 60 negara.
Exodus Movement meluncurkan saham tokenisasi bernama EXOD, yang mewakili saham biasa Kelas A mereka. Token ini dikelola di suatu blockchain, bertujuan untuk memberikan peluang investasi yang inovatif dan aman bagi para investor. Token EXOD telah terdaftar di NYSE American, menjadi saham tokenisasi pertama yang terdaftar di bursa saham Amerika Serikat.
Pinjaman Pribadi: Jalur Pembiayaan Terdesentralisasi Baru
Pinjaman pribadi diberikan kepada perusahaan melalui lembaga keuangan non-tradisional dan tokenisasi pinjaman tersebut melalui blockchain untuk meningkatkan likuiditas dan transparansi modal.
Centrifuge menyediakan saluran pembiayaan untuk usaha kecil dan menengah dengan melakukan tokenisasi aset seperti piutang. Platform ini menggunakan kontrak pintar untuk menyederhanakan proses pinjaman, meningkatkan transparansi dan keamanan.
Maple adalah platform kredit terdesentralisasi yang fokus pada penyediaan pinjaman tanpa jaminan. Melalui kontrak pintar, platform ini mengelola pinjaman dan menciptakan peluang investasi utang baru bagi para investor.
Clearpool sebagai protokol kredit terdesentralisasi, memungkinkan institusi untuk memulai dan mengelola pinjaman, menyediakan pasar kredit yang transparan, dan mengurangi risiko kredit.
CREDIX menghubungkan peminjam dan investor, fokus pada tokenisasi kredit pribadi. Manajemen pinjaman dilakukan melalui kontrak pintar, meningkatkan transparansi pasar.
TrueFi menyediakan platform terdesentralisasi untuk pinjaman tanpa jaminan, menawarkan produk kredit biaya rendah untuk investor global, dan meningkatkan likuiditas pasar.
Goldfinch menyediakan pinjaman tanpa jaminan untuk perusahaan melalui tata kelola komunitas, dengan fokus khusus pada perusahaan di negara berkembang, menyediakan saluran pembiayaan biaya rendah untuk perusahaan global, dan meningkatkan aksesibilitas keuangan.
Tokenisasi Real Estat: Mengurangi Hambatan Investasi
Tokenisasi real estat memungkinkan investor kecil untuk ikut serta dalam pasar real estat yang secara tradisional memiliki ambang batas yang lebih tinggi, dan menikmati likuiditas yang lebih tinggi.
Propy mendigitalisasi transaksi real estat melalui blockchain, memungkinkan investor untuk berpartisipasi dalam pasar real estat global melalui tokenisasi. Platform ini berhasil menyelenggarakan transaksi real estat pertama di dunia yang diselesaikan di blockchain.
RealT membagi aset real estat menjadi token kecil, memungkinkan investor global untuk berpartisipasi di pasar real estat. Investor dapat menikmati pendapatan sewa bulanan, dan perdagangan menjadi lebih transparan.
Parcl menggabungkan blockchain dengan data pasar real estat nyata, memberikan peluang investasi di pasar real estat global bagi para investor. Melalui model data yang inovatif, menawarkan lebih banyak pilihan investasi real estat yang beragam bagi para investor.
Tokenisasi Karya Seni dan Koleksi: Memperluas Bidang Investasi Baru
Tokenisasi karya seni dan barang mewah tidak hanya memecahkan batasan pasar tradisional, tetapi juga memberikan lebih banyak kesempatan bagi investor untuk berpartisipasi dalam investasi koleksi bernilai tinggi.
Courtyard.io melakukan tokenisasi karya seni melalui blockchain, memungkinkan karya seni diperdagangkan seperti aset kripto lainnya. Platform ini menarik banyak investor seni dan penggemar koleksi, menawarkan cara investasi baru.
Tiamonds mengtokenisasi barang berharga seperti berlian, sehingga investor dapat membeli dan memperdagangkan aset-aset ini melalui blockchain. Platform ini menyediakan investor dengan platform investasi yang memiliki likuiditas tinggi dan transparan.
WATCHES.io, COLLECTOR, DVIN dan platform lainnya masing-masing fokus pada tokenisasi jam tangan mewah, karya seni, dan koleksi kelas atas, membuka saluran investasi aset baru bagi para investor.
Pertukaran Terdesentralisasi: Era Baru Perdagangan Aset Kripto
Bursa terdesentralisasi (DEX) menyediakan pengalaman perdagangan yang lebih transparan dan aman di pasar kripto, menghindari biaya perantara yang ada pada bursa terpusat tradisional.
DigiFT adalah sebuah pertukaran terdesentralisasi yang fokus pada perdagangan derivatif keuangan dan produk terstruktur. Dengan cara terdesentralisasi, aset keuangan tradisional dapat diperdagangkan di blockchain.
Swarm mendukung platform perdagangan aset tokenisasi terdesentralisasi, menyediakan catatan perdagangan yang transparan. Arsitektur terdesentralisasinya memungkinkan investor global untuk berpartisipasi dalam tokenisasi dan perdagangan aset.
Mauve dan Stobox fokus pada pembangunan bursa terdesentralisasi, menyediakan layanan manajemen dan perdagangan aset digital.
Seiring dengan perkembangan tokenisasi RWA yang terus berlanjut, kita dapat memprediksi bahwa pasar keuangan di masa depan akan menjadi lebih terbuka, transparan, dan efisien. Tren ini tidak hanya membawa peluang baru bagi para investor, tetapi juga memberikan dorongan baru untuk inovasi dan kemajuan sistem keuangan global.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
12 Suka
Hadiah
12
9
Bagikan
Komentar
0/400
DarkPoolWatcher
· 07-28 08:19
16 triliun, memikirkan hal itu membuat bersemangat!
Lihat AsliBalas0
GasFeeBeggar
· 07-27 22:43
TVL telah terjun
Lihat AsliBalas0
AirdropGrandpa
· 07-26 05:44
16 triliun lagi datang untuk mengumpulkan uang
Lihat AsliBalas0
MetaverseLandlord
· 07-26 04:02
Tsk tsk, berapa banyak orang yang akan dipermainkan?
Lihat AsliBalas0
SeasonedInvestor
· 07-25 09:16
Semakin cepat membeli, semakin cepat melahirkan
Lihat AsliBalas0
YieldWhisperer
· 07-25 09:13
melihat film ini sebelumnya... prediksi $16T adalah puncak harapan 2021 sejujurnya
Lihat AsliBalas0
OnchainHolmes
· 07-25 09:13
16 triliun dolar AS, terlalu cepat!
Lihat AsliBalas0
TokenTaxonomist
· 07-25 09:13
*sigh* secara statistik, proyeksi tvl yang terlalu dibesar-besarkan lagi
Tokenisasi RWA: Aset tokenisasi pada tahun 2030 mungkin mencapai 16 triliun dolar AS
Tokenisasi RWA: Mentransformasi Likuiditas dan Aksesibilitas Aset
Dalam beberapa tahun terakhir, tokenisasi aset dunia nyata (RWA) telah menjadi tren penting di bidang keuangan. Dari rencana berbagai platform perdagangan untuk meluncurkan saham tokenisasi, hingga raksasa keuangan tradisional yang ikut serta, dan hingga protokol DeFi arus utama yang memasukkan RWA ke dalam kerangka jaminan, tokenisasi secara menyeluruh mengubah likuiditas dan aksesibilitas aset.
Meskipun bidang RWA masih menghadapi tantangan seperti regulasi dan infrastruktur, potensi perkembangannya telah mulai terlihat. Saat ini, nilai terkunci total (TVL) dari tokenisasi aset seperti obligasi pemerintah AS, real estat, dan barang mewah telah melampaui beberapa miliar dolar. Menurut data dari platform statistik, total nilai yang dikelola di pasar RWA di blockchain telah mencapai 23,92 miliar dolar AS. Boston Consulting Group bahkan memprediksi bahwa pada tahun 2030, ukuran aset tokenisasi global akan mencapai 16 triliun dolar AS, mencakup 10% dari semua aset yang dapat diinvestasikan.
Di bawah ini kami akan menganalisis beberapa segmen RWA yang paling menjanjikan untuk berkembang, dan memperkenalkan proyek-proyek representatif di masing-masing bidang.
Tokenisasi Obligasi Negara: Meningkatkan Likuiditas Obligasi Pemerintah
Tokenisasi obligasi pemerintah adalah proses mengubah obligasi pemerintah tradisional menjadi token melalui teknologi blockchain, memungkinkan investor untuk lebih mudah berpartisipasi dalam investasi obligasi pemerintah dan menikmati likuiditas serta transparansi yang lebih tinggi.
Franklin Templeton meluncurkan dana pasar uang tokenisasi terdaftar pertama di dunia FOBXX, yang berinvestasi dalam sekuritas pemerintah AS, memberikan kepada investor pendapatan stabil dan Likuiditas.
Sebuah perusahaan blockchain telah meluncurkan tokenisasi Treasury Bill AS (TBILL), membuat perdagangan obligasi pemerintah menjadi lebih terdesentralisasi dan meningkatkan likuiditas modal.
Matrixdock meluncurkan token obligasi pemerintah AS jangka pendek STBT, yang setiap hari mendistribusikan bunga kepada pemegangnya melalui mekanisme di blockchain, meningkatkan fleksibilitas investasi obligasi pemerintah.
Sebuah perusahaan manajemen aset bekerja sama dengan Tradeteq untuk meluncurkan dana obligasi pemerintah AS yang ter-tokenisasi, USTY, yang ditujukan untuk investor yang memenuhi syarat, mengelola operasi dana melalui kontrak pintar, dan meningkatkan transparansi investasi.
Superstate telah meluncurkan dana sekuritas pemerintah AS jangka pendek USTB, yang menyediakan Likuiditas dalam bentuk tokenisasi, memungkinkan investor untuk melakukan transaksi yang efisien di blockchain.
Hashnote telah meluncurkan token USYC yang mewakili obligasi pemerintah AS jangka pendek dan perjanjian repositori, memberikan pilihan investasi dengan risiko rendah dan likuiditas tinggi bagi para investor.
Sebuah perusahaan manajemen aset besar telah meluncurkan fund obligasi negara yang ter-tokenisasi BUIDL, yang dapat digunakan sebagai jaminan di berbagai platform perdagangan, memberikan lebih banyak pilihan bagi investor sekaligus meningkatkan likuiditas pasar.
Stablecoin: Fondasi Pasar Cryptocurrency
Stablecoin sebagai aset "jangkar" di pasar kripto, memberikan dukungan likuiditas yang penting bagi pasar sambil mempertahankan nilai yang relatif stabil.
Circle sebagai penerbit USDC, sedang mendorong pelaksanaan undang-undang GENIUS, yang mengharuskan penerbit stablecoin untuk memegang obligasi negara AS jangka pendek yang setara sebagai aset cadangan, dan melakukan pengungkapan secara berkala untuk meningkatkan transparansi dan stabilitas produk.
Penerbit stablecoin utama lainnya seperti Tether, Paxos, Gemini, dan lainnya juga akan menghadapi persyaratan regulasi baru, dan mungkin perlu menyesuaikan mekanisme cadangan mereka untuk mematuhi peraturan baru.
Tokenisasi Saham: Menghubungkan Pasar Saham Tradisional dengan Pasar Kripto
Tokenisasi saham memungkinkan investor untuk berpartisipasi dalam investasi saham melalui blockchain, mengurangi hambatan investasi, sambil memberikan transparansi dan likuiditas yang lebih tinggi.
BACKED Finance adalah perusahaan fintech Uni Eropa yang fokus pada tokenisasi saham tradisional dan ETF menjadi "xStocks". Token ini berjalan di suatu blockchain, memberikan pengalaman perdagangan saham AS 24/7 kepada investor global. Hingga akhir 2024, BACKED Finance menguasai sekitar 77% pangsa pasar saham tokenisasi.
Dinari adalah agen transfer terdaftar di AS yang menawarkan saham dan ETF tokenisasi bernama dShares, memastikan setiap dShare sesuai 1:1 dengan saham nyata. Token ini mendukung perdagangan di berbagai blockchain, termasuk Ethereum, Arbitrum, dan Base. Dinari menyediakan versi tokenisasi dari lebih dari 100 saham dan ETF AS, seperti AAPL, TSLA, SPY, dll., dengan lebih dari 25.000 pelanggan di lebih dari 60 negara.
Exodus Movement meluncurkan saham tokenisasi bernama EXOD, yang mewakili saham biasa Kelas A mereka. Token ini dikelola di suatu blockchain, bertujuan untuk memberikan peluang investasi yang inovatif dan aman bagi para investor. Token EXOD telah terdaftar di NYSE American, menjadi saham tokenisasi pertama yang terdaftar di bursa saham Amerika Serikat.
Pinjaman Pribadi: Jalur Pembiayaan Terdesentralisasi Baru
Pinjaman pribadi diberikan kepada perusahaan melalui lembaga keuangan non-tradisional dan tokenisasi pinjaman tersebut melalui blockchain untuk meningkatkan likuiditas dan transparansi modal.
Centrifuge menyediakan saluran pembiayaan untuk usaha kecil dan menengah dengan melakukan tokenisasi aset seperti piutang. Platform ini menggunakan kontrak pintar untuk menyederhanakan proses pinjaman, meningkatkan transparansi dan keamanan.
Maple adalah platform kredit terdesentralisasi yang fokus pada penyediaan pinjaman tanpa jaminan. Melalui kontrak pintar, platform ini mengelola pinjaman dan menciptakan peluang investasi utang baru bagi para investor.
Clearpool sebagai protokol kredit terdesentralisasi, memungkinkan institusi untuk memulai dan mengelola pinjaman, menyediakan pasar kredit yang transparan, dan mengurangi risiko kredit.
CREDIX menghubungkan peminjam dan investor, fokus pada tokenisasi kredit pribadi. Manajemen pinjaman dilakukan melalui kontrak pintar, meningkatkan transparansi pasar.
TrueFi menyediakan platform terdesentralisasi untuk pinjaman tanpa jaminan, menawarkan produk kredit biaya rendah untuk investor global, dan meningkatkan likuiditas pasar.
Goldfinch menyediakan pinjaman tanpa jaminan untuk perusahaan melalui tata kelola komunitas, dengan fokus khusus pada perusahaan di negara berkembang, menyediakan saluran pembiayaan biaya rendah untuk perusahaan global, dan meningkatkan aksesibilitas keuangan.
Tokenisasi Real Estat: Mengurangi Hambatan Investasi
Tokenisasi real estat memungkinkan investor kecil untuk ikut serta dalam pasar real estat yang secara tradisional memiliki ambang batas yang lebih tinggi, dan menikmati likuiditas yang lebih tinggi.
Propy mendigitalisasi transaksi real estat melalui blockchain, memungkinkan investor untuk berpartisipasi dalam pasar real estat global melalui tokenisasi. Platform ini berhasil menyelenggarakan transaksi real estat pertama di dunia yang diselesaikan di blockchain.
RealT membagi aset real estat menjadi token kecil, memungkinkan investor global untuk berpartisipasi di pasar real estat. Investor dapat menikmati pendapatan sewa bulanan, dan perdagangan menjadi lebih transparan.
Parcl menggabungkan blockchain dengan data pasar real estat nyata, memberikan peluang investasi di pasar real estat global bagi para investor. Melalui model data yang inovatif, menawarkan lebih banyak pilihan investasi real estat yang beragam bagi para investor.
Tokenisasi Karya Seni dan Koleksi: Memperluas Bidang Investasi Baru
Tokenisasi karya seni dan barang mewah tidak hanya memecahkan batasan pasar tradisional, tetapi juga memberikan lebih banyak kesempatan bagi investor untuk berpartisipasi dalam investasi koleksi bernilai tinggi.
Courtyard.io melakukan tokenisasi karya seni melalui blockchain, memungkinkan karya seni diperdagangkan seperti aset kripto lainnya. Platform ini menarik banyak investor seni dan penggemar koleksi, menawarkan cara investasi baru.
Tiamonds mengtokenisasi barang berharga seperti berlian, sehingga investor dapat membeli dan memperdagangkan aset-aset ini melalui blockchain. Platform ini menyediakan investor dengan platform investasi yang memiliki likuiditas tinggi dan transparan.
WATCHES.io, COLLECTOR, DVIN dan platform lainnya masing-masing fokus pada tokenisasi jam tangan mewah, karya seni, dan koleksi kelas atas, membuka saluran investasi aset baru bagi para investor.
Pertukaran Terdesentralisasi: Era Baru Perdagangan Aset Kripto
Bursa terdesentralisasi (DEX) menyediakan pengalaman perdagangan yang lebih transparan dan aman di pasar kripto, menghindari biaya perantara yang ada pada bursa terpusat tradisional.
DigiFT adalah sebuah pertukaran terdesentralisasi yang fokus pada perdagangan derivatif keuangan dan produk terstruktur. Dengan cara terdesentralisasi, aset keuangan tradisional dapat diperdagangkan di blockchain.
Swarm mendukung platform perdagangan aset tokenisasi terdesentralisasi, menyediakan catatan perdagangan yang transparan. Arsitektur terdesentralisasinya memungkinkan investor global untuk berpartisipasi dalam tokenisasi dan perdagangan aset.
Mauve dan Stobox fokus pada pembangunan bursa terdesentralisasi, menyediakan layanan manajemen dan perdagangan aset digital.
Seiring dengan perkembangan tokenisasi RWA yang terus berlanjut, kita dapat memprediksi bahwa pasar keuangan di masa depan akan menjadi lebih terbuka, transparan, dan efisien. Tren ini tidak hanya membawa peluang baru bagi para investor, tetapi juga memberikan dorongan baru untuk inovasi dan kemajuan sistem keuangan global.