Uni Eropa Mengeluarkan Aturan Baru untuk Aset Enkripsi "Perintah Pembukaan Kotak" Menyebabkan Kontroversi
Pada pertengahan Januari 2024, Uni Eropa sebagai yurisdiksi utama yang pertama di dunia yang menetapkan kerangka regulasi lengkap untuk enkripsi mata uang, sekali lagi mengusulkan untuk menambah pembatasan yang lebih ketat terhadap transfer enkripsi dan dompet pribadi dalam peraturan pengawasan anti pencucian uang, termasuk membatasi transaksi anonim dan meningkatkan kewajiban KYC platform.
Pada 23 Maret, Parlemen dan Dewan Uni Eropa secara resmi mewujudkan gagasan ini menjadi kenyataan dengan mengeluarkan "perintah kotak terbuka" terbaru tentang anti pencucian uang. Artikel ini akan menginterpretasikan undang-undang baru ini dan menganalisis efek percontohannya yang mungkin terjadi.
Ringkasan "Perintah Pembukaan Kotak" Aset Enkripsi Terbaru Uni Eropa
Istilah "membuka kotak" berasal dari bahasa gaul industri, dan sekarang secara umum merujuk pada tindakan mengungkap informasi identitas asli pengguna internet. Aturan terbaru Uni Eropa mengenai anti pencucian uang untuk cryptocurrency disebut "perintah membuka kotak", terutama karena tujuan regulasinya adalah untuk menghilangkan anonimitas dalam transaksi cryptocurrency, sehingga mengatur pencucian uang dan penggunaan aset kripto untuk menghindari pajak, menghindari regulasi, dan memindahkan aset.
Aturan utama termasuk:
Di bawah yurisdiksi Uni Eropa, dilarang menggunakan dompet enkripsi mandiri yang tidak memiliki identitas untuk melakukan pembayaran cryptocurrency dalam skala apa pun.
Perusahaan enkripsi harus melakukan due diligence untuk transaksi di atas 1000 euro.
Peraturan baru ini terutama ditujukan kepada pengguna enkripsi dan penyedia layanan enkripsi (VASP).
Dari sudut pandang pro dan kontra, peraturan baru ini memiliki dua sisi. Di satu sisi, ini sejalan dengan undang-undang MiCA yang telah diterbitkan sebelumnya dan aturan pengumpulan informasi transfer enkripsi (TFR), yang membantu memaksimalkan regulasi terhadap perilaku kriminal yang menggunakan enkripsi di pasar saat ini, sekaligus mempersiapkan untuk kebijakan pajak aset enkripsi yang mungkin ditetapkan di masa depan. Di sisi lain, "perintah buka kotak" secara langsung menghilangkan salah satu karakteristik inti dari enkripsi — anonimitas, yang dapat menggoyahkan ekosistem keuangan terdesentralisasi yang dibangun berdasarkan teknologi blockchain.
Perlu dicatat bahwa undang-undang anti pencucian uang baru yang dikeluarkan oleh Uni Eropa tidak hanya menargetkan aset enkripsi, tetapi juga melakukan pengendalian ketat baru terhadap alat dan saluran lain yang mungkin digunakan untuk pencucian uang. Misalnya, dilarang menggunakan pembayaran tunai yang tidak diumumkan lebih dari 3000 euro dalam transaksi komersial, dan pembayaran tunai di atas 10000 euro sepenuhnya dilarang. Entitas penjualan terkait industri barang mewah harus melakukan verifikasi identitas dan penyimpanan informasi pelanggan yang mirip dengan KYC untuk transaksi pelanggan. Selain itu, bidang berisiko tinggi pencucian uang seperti sepak bola profesional juga akan diawasi dengan ketat.
Dampak dari "Peraturan Pembukaan Kotak" Aset Enkripsi Terbaru Uni Eropa
Sebagai salah satu yurisdiksi utama di dunia, regulasi baru Uni Eropa ini akan memiliki efek demonstrasi regulasi yang signifikan terhadap seluruh industri enkripsi aset, dan diharapkan bahwa aturan regulasi negara lain juga akan merujuk pada legislasi ini.
Dari sisi positif, "regulasi kotak" tidak melarang keberadaan enkripsi atau membatasi pengguna dalam menggunakannya, tetapi meminta agar enkripsi digunakan dan diinvestasikan dalam lingkungan yang terbuka dan diatur. Pendekatan ini lebih fleksibel dibandingkan dengan melarang enkripsi secara total, sesuai dengan prinsip pengaturan "lebih baik mengatur daripada melarang".
Namun, langkah-langkah pengaturan yang tampaknya lunak ini sebenarnya juga memiliki sifat yang keras. Komunitas enkripsi dan peserta Web3 mengakui teknologi blockchain dan aset enkripsi sebagian besar karena karakteristik "kepercayaan teknis" yang unik dan hak untuk mengelola aset secara bebas. "Membuka kotak" tidak hanya akan menghilangkan anonimitas aset enkripsi, tetapi juga dapat membatasi hak pengguna untuk mengelola kekayaan mereka secara bebas, dan lebih parahnya dapat menyebabkan kekuasaan pengaturan terpusat tradisional menyebar ke komunitas aset enkripsi.
Sebenarnya, kebijakan pengawasan ketat Uni Eropa yang sebelumnya diberlakukan dengan dalih "keamanan publik", "keamanan finansial", dan "memerangi kejahatan pencucian uang" sering kali tidak mendapatkan dukungan dari sebagian besar masyarakat. Banyak orang berpendapat bahwa pendekatan ini tidak efektif dalam menghentikan kejahatan pencucian uang yang berskala besar dan sistematis, melainkan secara tidak tepat membatasi hak warga negara untuk menggunakan harta mereka.
Dari sudut pandang ini, "perintah pembukaan kotak" mungkin mengalami situasi yang berlebihan. Begitu diterapkan secara resmi, mungkin sulit untuk menemukan keseimbangan yang tepat di antara berbagai kepentingan hukum seperti inovasi keuangan, inovasi teknologi, dan keamanan tatanan keuangan serta sosial. Hal ini dapat mendorong pengguna aset enkripsi lokal Uni Eropa ke dalam kelompok aset enkripsi yang tidak diatur, sementara VASP akan menghadapi beban kewajiban KYC yang berat dan dilema kehilangan pengguna.
Cakupan "Perintah Pembukaan Kotak" Aset Enkripsi Terbaru Uni Eropa
Saat ini, "Kebijakan Pembukaan Kotak" terutama mempengaruhi perdagangan enkripsi, tetapi tidak menutup kemungkinan untuk mencakup aset enkripsi lainnya di masa depan.
Meskipun lembaga pengawas Uni Eropa sebelumnya telah melakukan diskusi sengit tentang apakah aset kripto seperti NFT, DeFi, GameFi, dan aplikasi Web3 perlu diatur oleh seperangkat peraturan anti-pencucian uang, saat ini secara legislatif, tidak ada kejelasan mengenai pengaturan aset kripto lainnya selain mata uang kripto.
Ini terutama ada dua alasan:
Selain aset enkripsi cryptocurrency, volume aset enkripsi lainnya relatif kecil, dan belum membentuk pasar yang cukup besar, menjadi alat utama untuk kegiatan kriminal seperti pencucian uang, penghindaran pajak, dan lain-lain.
Uni Eropa menjaga sikap hati-hati dalam legislasi regulasi aset enkripsi, enggan untuk memasukkan aset enkripsi dan teknologi terkait ke dalam regulasi yang ketat sebelum mereka matang dan diterapkan secara luas.
Oleh karena itu, pengembangan masa depan aset enkripsi lainnya dan berbagai aplikasi sangat bergantung pada apakah praktisi Web3 dapat membentuk mekanisme pengawasan diri dan dorongan diri yang efektif, serta mencapai konsensus dengan regulasi dan membentuk sinergi.
Kesimpulan
Meskipun "perintah pembukaan kotak" perlu melalui periode jendela tiga tahun sebelum dapat diterapkan secara resmi, periode jendela ini hanya digunakan untuk penyesuaian kepatuhan. Ini berarti bahwa di dalam yurisdiksi Uni Eropa, sudah tidak mungkin lagi menggunakan dompet penyimpanan mandiri untuk melakukan pembayaran anonim dengan enkripsi.
Terkait evaluasi "Perintah Pembukaan Kotak", terdapat pandangan yang berbeda di kalangan industri. Beberapa ahli yang cenderung pada lingkungan bisnis bebas berpendapat bahwa regulasi ini dapat berdampak negatif pada sistem bisnis kompetitif bebas Uni Eropa, bahkan dapat dianggap melanggar hak asasi warga negara.
Namun, dalam konteks saat ini di mana kejahatan yang memanfaatkan enkripsi sering terjadi, keuntungan dan kerugian dari "perintah buka kotak" harus dievaluasi berdasarkan hasil implementasinya selanjutnya. Meskipun Uni Eropa saat ini kurang memiliki bukti yang memadai mengenai efektivitas dan kebutuhan untuk menerapkan "perintah buka kotak" dalam memberantas kejahatan, keberanian Uni Eropa sebagai wilayah pertama di dunia yang mencoba mengatur aset enkripsi secara menyeluruh patut diacungi jempol.
Di masa depan, perkembangan industri aset enkripsi akan memerlukan upaya bersama dari regulator, pelaku industri, dan pengguna untuk mencari keseimbangan antara melindungi inovasi, menjaga keamanan finansial, dan menjamin hak-hak pribadi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
16 Suka
Hadiah
16
5
Bagikan
Komentar
0/400
digital_archaeologist
· 07-25 13:14
Satu lagi cerita di mana pentingnya pemungutan suara lebih besar daripada privasi.
Lihat AsliBalas0
TokenEconomist
· 07-25 13:14
sebenarnya, trade-off ekonomi fundamental di sini adalah privasi vs stabilitas... ceteris paribus, tentu saja
Lihat AsliBalas0
GweiTooHigh
· 07-25 13:11
Larangan der? Ya sudah pergi ke bawah.
Lihat AsliBalas0
BtcDailyResearcher
· 07-25 13:07
Regulator ingin apa lagi? Saudara-saudara, tahan terus!
Regulasi aset enkripsi baru Uni Eropa diumumkan, membatasi transaksi anonim menimbulkan kontroversi
Uni Eropa Mengeluarkan Aturan Baru untuk Aset Enkripsi "Perintah Pembukaan Kotak" Menyebabkan Kontroversi
Pada pertengahan Januari 2024, Uni Eropa sebagai yurisdiksi utama yang pertama di dunia yang menetapkan kerangka regulasi lengkap untuk enkripsi mata uang, sekali lagi mengusulkan untuk menambah pembatasan yang lebih ketat terhadap transfer enkripsi dan dompet pribadi dalam peraturan pengawasan anti pencucian uang, termasuk membatasi transaksi anonim dan meningkatkan kewajiban KYC platform.
Pada 23 Maret, Parlemen dan Dewan Uni Eropa secara resmi mewujudkan gagasan ini menjadi kenyataan dengan mengeluarkan "perintah kotak terbuka" terbaru tentang anti pencucian uang. Artikel ini akan menginterpretasikan undang-undang baru ini dan menganalisis efek percontohannya yang mungkin terjadi.
Ringkasan "Perintah Pembukaan Kotak" Aset Enkripsi Terbaru Uni Eropa
Istilah "membuka kotak" berasal dari bahasa gaul industri, dan sekarang secara umum merujuk pada tindakan mengungkap informasi identitas asli pengguna internet. Aturan terbaru Uni Eropa mengenai anti pencucian uang untuk cryptocurrency disebut "perintah membuka kotak", terutama karena tujuan regulasinya adalah untuk menghilangkan anonimitas dalam transaksi cryptocurrency, sehingga mengatur pencucian uang dan penggunaan aset kripto untuk menghindari pajak, menghindari regulasi, dan memindahkan aset.
Aturan utama termasuk:
Peraturan baru ini terutama ditujukan kepada pengguna enkripsi dan penyedia layanan enkripsi (VASP).
Dari sudut pandang pro dan kontra, peraturan baru ini memiliki dua sisi. Di satu sisi, ini sejalan dengan undang-undang MiCA yang telah diterbitkan sebelumnya dan aturan pengumpulan informasi transfer enkripsi (TFR), yang membantu memaksimalkan regulasi terhadap perilaku kriminal yang menggunakan enkripsi di pasar saat ini, sekaligus mempersiapkan untuk kebijakan pajak aset enkripsi yang mungkin ditetapkan di masa depan. Di sisi lain, "perintah buka kotak" secara langsung menghilangkan salah satu karakteristik inti dari enkripsi — anonimitas, yang dapat menggoyahkan ekosistem keuangan terdesentralisasi yang dibangun berdasarkan teknologi blockchain.
Perlu dicatat bahwa undang-undang anti pencucian uang baru yang dikeluarkan oleh Uni Eropa tidak hanya menargetkan aset enkripsi, tetapi juga melakukan pengendalian ketat baru terhadap alat dan saluran lain yang mungkin digunakan untuk pencucian uang. Misalnya, dilarang menggunakan pembayaran tunai yang tidak diumumkan lebih dari 3000 euro dalam transaksi komersial, dan pembayaran tunai di atas 10000 euro sepenuhnya dilarang. Entitas penjualan terkait industri barang mewah harus melakukan verifikasi identitas dan penyimpanan informasi pelanggan yang mirip dengan KYC untuk transaksi pelanggan. Selain itu, bidang berisiko tinggi pencucian uang seperti sepak bola profesional juga akan diawasi dengan ketat.
Dampak dari "Peraturan Pembukaan Kotak" Aset Enkripsi Terbaru Uni Eropa
Sebagai salah satu yurisdiksi utama di dunia, regulasi baru Uni Eropa ini akan memiliki efek demonstrasi regulasi yang signifikan terhadap seluruh industri enkripsi aset, dan diharapkan bahwa aturan regulasi negara lain juga akan merujuk pada legislasi ini.
Dari sisi positif, "regulasi kotak" tidak melarang keberadaan enkripsi atau membatasi pengguna dalam menggunakannya, tetapi meminta agar enkripsi digunakan dan diinvestasikan dalam lingkungan yang terbuka dan diatur. Pendekatan ini lebih fleksibel dibandingkan dengan melarang enkripsi secara total, sesuai dengan prinsip pengaturan "lebih baik mengatur daripada melarang".
Namun, langkah-langkah pengaturan yang tampaknya lunak ini sebenarnya juga memiliki sifat yang keras. Komunitas enkripsi dan peserta Web3 mengakui teknologi blockchain dan aset enkripsi sebagian besar karena karakteristik "kepercayaan teknis" yang unik dan hak untuk mengelola aset secara bebas. "Membuka kotak" tidak hanya akan menghilangkan anonimitas aset enkripsi, tetapi juga dapat membatasi hak pengguna untuk mengelola kekayaan mereka secara bebas, dan lebih parahnya dapat menyebabkan kekuasaan pengaturan terpusat tradisional menyebar ke komunitas aset enkripsi.
Sebenarnya, kebijakan pengawasan ketat Uni Eropa yang sebelumnya diberlakukan dengan dalih "keamanan publik", "keamanan finansial", dan "memerangi kejahatan pencucian uang" sering kali tidak mendapatkan dukungan dari sebagian besar masyarakat. Banyak orang berpendapat bahwa pendekatan ini tidak efektif dalam menghentikan kejahatan pencucian uang yang berskala besar dan sistematis, melainkan secara tidak tepat membatasi hak warga negara untuk menggunakan harta mereka.
Dari sudut pandang ini, "perintah pembukaan kotak" mungkin mengalami situasi yang berlebihan. Begitu diterapkan secara resmi, mungkin sulit untuk menemukan keseimbangan yang tepat di antara berbagai kepentingan hukum seperti inovasi keuangan, inovasi teknologi, dan keamanan tatanan keuangan serta sosial. Hal ini dapat mendorong pengguna aset enkripsi lokal Uni Eropa ke dalam kelompok aset enkripsi yang tidak diatur, sementara VASP akan menghadapi beban kewajiban KYC yang berat dan dilema kehilangan pengguna.
Cakupan "Perintah Pembukaan Kotak" Aset Enkripsi Terbaru Uni Eropa
Saat ini, "Kebijakan Pembukaan Kotak" terutama mempengaruhi perdagangan enkripsi, tetapi tidak menutup kemungkinan untuk mencakup aset enkripsi lainnya di masa depan.
Meskipun lembaga pengawas Uni Eropa sebelumnya telah melakukan diskusi sengit tentang apakah aset kripto seperti NFT, DeFi, GameFi, dan aplikasi Web3 perlu diatur oleh seperangkat peraturan anti-pencucian uang, saat ini secara legislatif, tidak ada kejelasan mengenai pengaturan aset kripto lainnya selain mata uang kripto.
Ini terutama ada dua alasan:
Oleh karena itu, pengembangan masa depan aset enkripsi lainnya dan berbagai aplikasi sangat bergantung pada apakah praktisi Web3 dapat membentuk mekanisme pengawasan diri dan dorongan diri yang efektif, serta mencapai konsensus dengan regulasi dan membentuk sinergi.
Kesimpulan
Meskipun "perintah pembukaan kotak" perlu melalui periode jendela tiga tahun sebelum dapat diterapkan secara resmi, periode jendela ini hanya digunakan untuk penyesuaian kepatuhan. Ini berarti bahwa di dalam yurisdiksi Uni Eropa, sudah tidak mungkin lagi menggunakan dompet penyimpanan mandiri untuk melakukan pembayaran anonim dengan enkripsi.
Terkait evaluasi "Perintah Pembukaan Kotak", terdapat pandangan yang berbeda di kalangan industri. Beberapa ahli yang cenderung pada lingkungan bisnis bebas berpendapat bahwa regulasi ini dapat berdampak negatif pada sistem bisnis kompetitif bebas Uni Eropa, bahkan dapat dianggap melanggar hak asasi warga negara.
Namun, dalam konteks saat ini di mana kejahatan yang memanfaatkan enkripsi sering terjadi, keuntungan dan kerugian dari "perintah buka kotak" harus dievaluasi berdasarkan hasil implementasinya selanjutnya. Meskipun Uni Eropa saat ini kurang memiliki bukti yang memadai mengenai efektivitas dan kebutuhan untuk menerapkan "perintah buka kotak" dalam memberantas kejahatan, keberanian Uni Eropa sebagai wilayah pertama di dunia yang mencoba mengatur aset enkripsi secara menyeluruh patut diacungi jempol.
Di masa depan, perkembangan industri aset enkripsi akan memerlukan upaya bersama dari regulator, pelaku industri, dan pengguna untuk mencari keseimbangan antara melindungi inovasi, menjaga keamanan finansial, dan menjamin hak-hak pribadi.