Pilihan Investasi Baru: Investasi Stabilcoin On-chain Menjadi Populer
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat pengembalian produk investasi tradisional terus menurun, membuat banyak investor merasa bingung. Tingkat suku bunga simpanan bank, obligasi pemerintah, dan imbal hasil reksa dana bahkan tidak dapat mengalahkan inflasi, dan produk asuransi investasi juga secara diam-diam menurunkan hasil. Menghadapi situasi ini, semakin banyak orang mulai memfokuskan perhatian mereka pada bidang cryptocurrency, terutama metode investasi on-chain yang berbasis stablecoin.
Keuntungan Investasi Stablecoin
stablecoin adalah aset digital yang terikat pada mata uang fiat, dengan karakteristik harga yang relatif stabil. Investasi stablecoin mengacu pada pengguna yang melakukan peminjaman, staking, atau berpartisipasi dalam protokol investasi dengan stablecoin yang mereka miliki di jaringan blockchain atau platform terpusat, untuk mendapatkan imbal hasil tahunan yang sesuai.
Saat ini, suku bunga tahunan USDT/USDC di antara protokol pinjaman keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang utama biasanya berfluktuasi antara 2,5% hingga 4%. Beberapa platform DeFi menawarkan total imbal hasil tahunan yang mungkin melebihi 8% melalui pertambangan likuiditas atau mekanisme penghargaan, tetapi produk semacam itu sering kali disertai dengan volatilitas yang lebih tinggi dan persyaratan penguncian. Sebaliknya, produk pendapatan tetap meskipun tidak memiliki tingkat imbal hasil tertinggi, tetapi secara keseluruhan menunjukkan kinerja yang stabil dan meningkat, dengan maksimum sekitar 5%. Produk-produk ini telah menjadi pilihan utama banyak pengguna sebagai cara investasi on-chain karena stabilitasnya, ambang batas yang rendah, dan tingkat imbal hasil yang relatif tinggi.
Kemudahan operasional dan pengalaman pengguna produk keuangan stabilcoin sedang cepat membaik. Pengguna hanya perlu memegang stabilcoin, memilih platform dan produk yang sesuai, dan dapat dengan mudah berpartisipasi. Beberapa platform juga mendukung penarikan dan penyetoran yang fleksibel serta bunga harian, memberikan kemudahan yang mirip dengan Balances Treasure, sambil menawarkan tingkat pengembalian yang mendekati obligasi pemerintah AS.
Stablecoin Investasi vs Investasi Tradisional
Dibandingkan dengan produk pendapatan tetap tradisional, investasi stablecoin memiliki keunggulan berikut:
Tingkat pengembalian yang lebih tinggi: biasanya lebih tinggi daripada simpanan bank dan dana pasar uang.
Fleksibilitas tinggi: sebagian besar mendukung setoran dan penarikan kapan saja, bunga dihitung harian, tanpa periode kunci.
Tingkat transparansi tinggi: Sebagian besar platform secara terbuka mengungkapkan sumber pendapatan, penjelasan risiko, dan aliran dana.
Pembagian keuntungan yang wajar: Platform membagikan keuntungan nyata kepada pengguna secara proporsional melalui kontrak pintar.
Sumber Pendapatan dari Investasi Stablecoin
Pendapatan dari investasi stablecoin terutama berasal dari tiga aspek:
Bunga pinjaman on-chain: Platform meminjamkan stablecoin yang disimpan pengguna kepada pengguna lain, dan mendapatkan bunga.
Hadiah staking atau pendapatan node: terutama dalam produk jenis Staking.
Distribusi keuntungan dari partisipasi dalam strategi opsi atau lapisan penghasilan.
Bagi pengguna, selama struktur produk platform transparan dan pengelolaan aset aman, produk-produk ini dapat dianggap sebagai "produk pendapatan tetap" on-chain.
Tren Pasar dan Partisipasi Institusi
Jumlah alamat aktif on-chain untuk stablecoin terus meningkat, meskipun tidak ada statistik yang jelas mengenai jumlah pengguna yang berpartisipasi dalam investasi stablecoin, namun dari aktivitas on-chain dan volume aliran dana, skala tersebut sedang berkembang dengan cepat. Di kawasan Asia Tenggara, Amerika Latin, dan Timur Tengah, di mana mata uang lokal tidak stabil dan sistem keuangan tidak memadai, stablecoin telah menjadi alat penting bagi penduduk untuk menghindari devaluasi mata uang lokal dan mendapatkan keuntungan dari aset dolar.
Perlu dicatat bahwa dana institusi juga terus masuk ke dalam bidang ini. Perusahaan asuransi, kantor keluarga, dan dana telah memasukkan manajemen keuangan stablecoin ke dalam alat manajemen likuiditas mereka, sebagai bagian dari kumpulan aset dolar. Tren ini mendorong platform untuk terus meningkatkan manajemen risiko, transparansi, dan kepatuhan, menyediakan lingkungan produk dan pengalaman layanan yang lebih matang bagi pengguna individu.
Peringatan Risiko
Meskipun investasi stablecoin memiliki banyak keuntungan, sebagai bidang yang baru muncul, identifikasi risiko tetap sangat penting. Beberapa stablecoin mungkin menghadapi risiko penyimpangan karena masalah mekanisme likuidasi atau pengelolaan aset yang diikat. Selain itu, keamanan kontrak pintar juga merupakan fokus yang perlu diperhatikan oleh pengguna.
Bagi pengguna biasa, disarankan untuk memilih produk dari lembaga yang terkenal atau telah terdaftar dalam regulasi, dengan mempertimbangkan terlebih dahulu cara investasi stablecoin yang memiliki struktur pendapatan yang jelas dan mendukung penarikan yang fleksibel. Untuk produk yang mengklaim imbal hasil tahunan lebih dari 10%, harus bersikap hati-hati dan menghindari mengejar imbal hasil yang tinggi secara buta. Kestabilan, transparansi, dan kepatuhan harus menjadi prinsip dasar untuk partisipasi jangka panjang.
Dalam lingkungan suku bunga rendah saat ini, pengelolaan keuangan stablecoin memberikan pilihan investasi yang baru dan stabil bagi para investor. Meskipun tidak perlu terjun sepenuhnya ke pasar cryptocurrency, melalui stablecoin, investor dapat memiliki "akun tabungan digital" yang transparan, aman, dengan tingkat pengembalian tahunan sekitar 5%, mencari pengembalian yang pasti di pasar yang tidak pasti.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
20 Suka
Hadiah
20
6
Bagikan
Komentar
0/400
BlockchainThinkTank
· 07-25 23:39
Hati-hati dengan yang disebut dengan tingkat pengembalian 5%, jangan sampai ini menjadi mesin pemotongan orang-orang baru lagi.
Lihat AsliBalas0
GasWaster
· 07-25 16:59
Risiko masih cukup baik.
Lihat AsliBalas0
FrontRunFighter
· 07-25 16:55
hmm 5%? bangun anon, bot MEV sudah mendahului hasil ini menjadi debu...
Lihat AsliBalas0
GateUser-e87b21ee
· 07-25 16:54
Keuntungan investasi pasti untung
Lihat AsliBalas0
NeverVoteOnDAO
· 07-25 16:51
Risiko risiko risiko ingat!
Lihat AsliBalas0
BearMarketBard
· 07-25 16:44
Risikonya sangat besar... bahkan 5% pun tidak berani disentuh.
Investasi stablecoin on-chain menjadi favorit baru dengan Annual Percentage Rate mencapai 5%
Pilihan Investasi Baru: Investasi Stabilcoin On-chain Menjadi Populer
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat pengembalian produk investasi tradisional terus menurun, membuat banyak investor merasa bingung. Tingkat suku bunga simpanan bank, obligasi pemerintah, dan imbal hasil reksa dana bahkan tidak dapat mengalahkan inflasi, dan produk asuransi investasi juga secara diam-diam menurunkan hasil. Menghadapi situasi ini, semakin banyak orang mulai memfokuskan perhatian mereka pada bidang cryptocurrency, terutama metode investasi on-chain yang berbasis stablecoin.
Keuntungan Investasi Stablecoin
stablecoin adalah aset digital yang terikat pada mata uang fiat, dengan karakteristik harga yang relatif stabil. Investasi stablecoin mengacu pada pengguna yang melakukan peminjaman, staking, atau berpartisipasi dalam protokol investasi dengan stablecoin yang mereka miliki di jaringan blockchain atau platform terpusat, untuk mendapatkan imbal hasil tahunan yang sesuai.
Saat ini, suku bunga tahunan USDT/USDC di antara protokol pinjaman keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang utama biasanya berfluktuasi antara 2,5% hingga 4%. Beberapa platform DeFi menawarkan total imbal hasil tahunan yang mungkin melebihi 8% melalui pertambangan likuiditas atau mekanisme penghargaan, tetapi produk semacam itu sering kali disertai dengan volatilitas yang lebih tinggi dan persyaratan penguncian. Sebaliknya, produk pendapatan tetap meskipun tidak memiliki tingkat imbal hasil tertinggi, tetapi secara keseluruhan menunjukkan kinerja yang stabil dan meningkat, dengan maksimum sekitar 5%. Produk-produk ini telah menjadi pilihan utama banyak pengguna sebagai cara investasi on-chain karena stabilitasnya, ambang batas yang rendah, dan tingkat imbal hasil yang relatif tinggi.
Kemudahan operasional dan pengalaman pengguna produk keuangan stabilcoin sedang cepat membaik. Pengguna hanya perlu memegang stabilcoin, memilih platform dan produk yang sesuai, dan dapat dengan mudah berpartisipasi. Beberapa platform juga mendukung penarikan dan penyetoran yang fleksibel serta bunga harian, memberikan kemudahan yang mirip dengan Balances Treasure, sambil menawarkan tingkat pengembalian yang mendekati obligasi pemerintah AS.
Stablecoin Investasi vs Investasi Tradisional
Dibandingkan dengan produk pendapatan tetap tradisional, investasi stablecoin memiliki keunggulan berikut:
Sumber Pendapatan dari Investasi Stablecoin
Pendapatan dari investasi stablecoin terutama berasal dari tiga aspek:
Bagi pengguna, selama struktur produk platform transparan dan pengelolaan aset aman, produk-produk ini dapat dianggap sebagai "produk pendapatan tetap" on-chain.
Tren Pasar dan Partisipasi Institusi
Jumlah alamat aktif on-chain untuk stablecoin terus meningkat, meskipun tidak ada statistik yang jelas mengenai jumlah pengguna yang berpartisipasi dalam investasi stablecoin, namun dari aktivitas on-chain dan volume aliran dana, skala tersebut sedang berkembang dengan cepat. Di kawasan Asia Tenggara, Amerika Latin, dan Timur Tengah, di mana mata uang lokal tidak stabil dan sistem keuangan tidak memadai, stablecoin telah menjadi alat penting bagi penduduk untuk menghindari devaluasi mata uang lokal dan mendapatkan keuntungan dari aset dolar.
Perlu dicatat bahwa dana institusi juga terus masuk ke dalam bidang ini. Perusahaan asuransi, kantor keluarga, dan dana telah memasukkan manajemen keuangan stablecoin ke dalam alat manajemen likuiditas mereka, sebagai bagian dari kumpulan aset dolar. Tren ini mendorong platform untuk terus meningkatkan manajemen risiko, transparansi, dan kepatuhan, menyediakan lingkungan produk dan pengalaman layanan yang lebih matang bagi pengguna individu.
Peringatan Risiko
Meskipun investasi stablecoin memiliki banyak keuntungan, sebagai bidang yang baru muncul, identifikasi risiko tetap sangat penting. Beberapa stablecoin mungkin menghadapi risiko penyimpangan karena masalah mekanisme likuidasi atau pengelolaan aset yang diikat. Selain itu, keamanan kontrak pintar juga merupakan fokus yang perlu diperhatikan oleh pengguna.
Bagi pengguna biasa, disarankan untuk memilih produk dari lembaga yang terkenal atau telah terdaftar dalam regulasi, dengan mempertimbangkan terlebih dahulu cara investasi stablecoin yang memiliki struktur pendapatan yang jelas dan mendukung penarikan yang fleksibel. Untuk produk yang mengklaim imbal hasil tahunan lebih dari 10%, harus bersikap hati-hati dan menghindari mengejar imbal hasil yang tinggi secara buta. Kestabilan, transparansi, dan kepatuhan harus menjadi prinsip dasar untuk partisipasi jangka panjang.
Dalam lingkungan suku bunga rendah saat ini, pengelolaan keuangan stablecoin memberikan pilihan investasi yang baru dan stabil bagi para investor. Meskipun tidak perlu terjun sepenuhnya ke pasar cryptocurrency, melalui stablecoin, investor dapat memiliki "akun tabungan digital" yang transparan, aman, dengan tingkat pengembalian tahunan sekitar 5%, mencari pengembalian yang pasti di pasar yang tidak pasti.