# 中国本土における仮想クレジットカードの販売に関する法的リスク分析近年、バーチャルクレジットカードはクロスボーダー決済の重要なツールとしてデジタル決済分野で急速に発展しています。このようなサービスの提供者は通常、海外に登録し関連する資格を取得しますが、その技術、運営、カスタマーサービスチームはしばしば中国本土にあります。いくつかの仮想クレジットカードプラットフォームが司法機関によって違法営業罪で捜査されているにもかかわらず、明確な法律の規定が欠如している状況下では、このような商業行為が違法営業罪に該当するかどうかは具体的に分析する必要があり、一概には言えません。! 【中国でバーチャルクレジットカード(VCC)を宣伝・販売、違法な事業運営の疑い?】 ](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-94969557eceb50ce5ecece3ea0bd4835)## バーチャルクレジットカードの発展の歴史バーチャルクレジットカードは中国では新しいものではありません。2013年頃には先駆者たちが試みを始めましたが、政策の制約によりすぐに行き詰まりました。その後、銀行、消費金融会社、フィンテック企業が絶えず探索を続け、関連する製品を次々と発表しました。近年、ブロックチェーン、クロスボーダーEC、人工知能などの技術の推進により、バーチャルクレジットカードは急成長期に入り、ますます多くのユーザーの新しい決済ツールとなっています。本記事で言及されているバーチャルクレジットカードは、世界中でオンライン決済やショッピングが可能で、主流の決済ネットワークをサポートし、大多数の商人やECプラットフォームで使用できる決済ツールを指します。## バーチャルクレジットカードの主な利用シーン"クレジットカード"と呼ばれていますが、この種のバーチャルカードはオーバードラフトをサポートしておらず、事前にチャージする必要があります。主な使用シーンには以下が含まれます：1. クロスボーダーショッピング：国際的なeコマースプラットフォームに適用され、特に為替の変動、外国為替の規制、またはクレジットカード情報の保護を回避する必要がある場合。2. サブスクリプションサービスとデジタルコンテンツの購入：さまざまな海外サブスクリプションプラットフォームの料金を支払うために使用されます。3. 旅行関連の予約：レンタカー、ホテルなどのオンライン予約の消費。4. オンライン広告とマーケティングの支払い：仮想カードを直接リンクして広告費を引き落とす。5.外国為替取引と暗号通貨の支払い:国境を越えた取引や暗号通貨関連の操作に便利な、複数の通貨をサポートします。## 海外主体のコンプライアンス分析会社の主体を海外に設置し、関連資格を取得したからといって、中国本土で合法的に事業を展開できるわけではありません。金融は特許業界であり、ライセンスを取得して運営しなければなりません。また、金融ライセンスには国境があります。海外ライセンスのみを持って国内で事業を展開することは違法な金融活動に該当します。国外の機関は、未開放の金融業務を国内で運営することはできません。開放された金融業務については、国外の機関は国内の関連ライセンスを保持しなければ合法的に運営することはできません。仮想クレジットカード業務は、外部に開放された金融業務に該当するかどうか、また国内で関連ライセンスを取得できるかについては、さらに分析が必要です。現在、この種の業務は中国で、ユーザーの権利保護やマネーロンダリング防止タスクの実行など、主に以下の問題に直面しています。## バーチャルクレジットカード業務の法的リスク中国国内でユーザーにバーチャルクレジットカードサービスを提供することは、「決済に関する」または「外国為替の売買に関する」違法営業罪に関与する可能性があります。1. "支払い決済類"の違法営業罪：海外の仮想クレジットカードが中国本土での営業は違法な金融活動に当たり、支払い業務の許可を取得せずに支払い決済業務を行うこと。2. "外国為替取引の"違法営業罪：仮想クレジットカードは複数の通貨のチャージと使用をサポートしており、外貨規制を回避し、法定通貨の交換を実現するために使用される可能性があります。## リスク防止の提案仮想クレジットカードは革新的な支払いツールとして大きな可能性を持っていますが、サービスプロバイダーは中国本土での事業展開において法的リスクに直面する可能性があります。仮想クレジットカードサービスプロバイダーに対する提案：1. 海外に運営の重点を置く。2. コンプライアンス措置を厳格に実施し、KYC、KYB、KYTなどのマネーロンダリング防止プロセスを充実させる。3. ユーザーサービス契約を整備し、合理的な入金および使用条件を設定します。4. 自国および地域の法律および規制に従うことを確認してください。これらの措置を通じて、サービスプロバイダーはビジネスを発展させると同時に潜在的な法的リスクを効果的に防ぐことができます。
中国本土における仮想クレジットカードの営業に関する法的リスクと防止戦略
中国本土における仮想クレジットカードの販売に関する法的リスク分析
近年、バーチャルクレジットカードはクロスボーダー決済の重要なツールとしてデジタル決済分野で急速に発展しています。このようなサービスの提供者は通常、海外に登録し関連する資格を取得しますが、その技術、運営、カスタマーサービスチームはしばしば中国本土にあります。
いくつかの仮想クレジットカードプラットフォームが司法機関によって違法営業罪で捜査されているにもかかわらず、明確な法律の規定が欠如している状況下では、このような商業行為が違法営業罪に該当するかどうかは具体的に分析する必要があり、一概には言えません。
! 【中国でバーチャルクレジットカード(VCC)を宣伝・販売、違法な事業運営の疑い?】 ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-94969557eceb50ce5ecece3ea0bd4835.webp)
バーチャルクレジットカードの発展の歴史
バーチャルクレジットカードは中国では新しいものではありません。2013年頃には先駆者たちが試みを始めましたが、政策の制約によりすぐに行き詰まりました。その後、銀行、消費金融会社、フィンテック企業が絶えず探索を続け、関連する製品を次々と発表しました。
近年、ブロックチェーン、クロスボーダーEC、人工知能などの技術の推進により、バーチャルクレジットカードは急成長期に入り、ますます多くのユーザーの新しい決済ツールとなっています。本記事で言及されているバーチャルクレジットカードは、世界中でオンライン決済やショッピングが可能で、主流の決済ネットワークをサポートし、大多数の商人やECプラットフォームで使用できる決済ツールを指します。
バーチャルクレジットカードの主な利用シーン
"クレジットカード"と呼ばれていますが、この種のバーチャルカードはオーバードラフトをサポートしておらず、事前にチャージする必要があります。主な使用シーンには以下が含まれます：
クロスボーダーショッピング：国際的なeコマースプラットフォームに適用され、特に為替の変動、外国為替の規制、またはクレジットカード情報の保護を回避する必要がある場合。
サブスクリプションサービスとデジタルコンテンツの購入：さまざまな海外サブスクリプションプラットフォームの料金を支払うために使用されます。
旅行関連の予約：レンタカー、ホテルなどのオンライン予約の消費。
オンライン広告とマーケティングの支払い：仮想カードを直接リンクして広告費を引き落とす。
5.外国為替取引と暗号通貨の支払い:国境を越えた取引や暗号通貨関連の操作に便利な、複数の通貨をサポートします。
海外主体のコンプライアンス分析
会社の主体を海外に設置し、関連資格を取得したからといって、中国本土で合法的に事業を展開できるわけではありません。金融は特許業界であり、ライセンスを取得して運営しなければなりません。また、金融ライセンスには国境があります。海外ライセンスのみを持って国内で事業を展開することは違法な金融活動に該当します。
国外の機関は、未開放の金融業務を国内で運営することはできません。開放された金融業務については、国外の機関は国内の関連ライセンスを保持しなければ合法的に運営することはできません。
仮想クレジットカード業務は、外部に開放された金融業務に該当するかどうか、また国内で関連ライセンスを取得できるかについては、さらに分析が必要です。現在、この種の業務は中国で、ユーザーの権利保護やマネーロンダリング防止タスクの実行など、主に以下の問題に直面しています。
バーチャルクレジットカード業務の法的リスク
中国国内でユーザーにバーチャルクレジットカードサービスを提供することは、「決済に関する」または「外国為替の売買に関する」違法営業罪に関与する可能性があります。
"支払い決済類"の違法営業罪：海外の仮想クレジットカードが中国本土での営業は違法な金融活動に当たり、支払い業務の許可を取得せずに支払い決済業務を行うこと。
"外国為替取引の"違法営業罪：仮想クレジットカードは複数の通貨のチャージと使用をサポートしており、外貨規制を回避し、法定通貨の交換を実現するために使用される可能性があります。
リスク防止の提案
仮想クレジットカードは革新的な支払いツールとして大きな可能性を持っていますが、サービスプロバイダーは中国本土での事業展開において法的リスクに直面する可能性があります。仮想クレジットカードサービスプロバイダーに対する提案：
これらの措置を通じて、サービスプロバイダーはビジネスを発展させると同時に潜在的な法的リスクを効果的に防ぐことができます。