欧州連合(EU)は、マネーロンダリング防止の監督を強化するために、暗号資産に関する新しいルールを導入しました

最近、EU議会と理事会は暗号資産に対する最新のAML規則を正式に発表し、業界では「開盒令」と呼ばれています。この新規則は、暗号通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリングや暗号資産を利用した脱税、規制回避による資産移転などの行為を規制することを目的としています。

新しい規則の主な内容は次のとおりです：

1. 欧州連合の管轄下では、身元不明の自己管理暗号化ウォレットを使用して、あらゆる規模の暗号通貨の支払いを禁止します。
2. 暗号化通貨会社は1000ユーロ以上の取引に対して尽職調査を行う必要があります。

この規定は主に暗号化通貨の使用者と暗号化通貨サービスプロバイダー(VASP)を対象としています。

新しい規制の導入は二面性を持っています。一方では、以前のMiCA法案や暗号通貨送金情報(TFR)の収集ルールと連携し、暗号通貨を利用した犯罪行為の規制を最大限に強化し、将来的に策定される可能性のある暗号資産税政策の準備を進めるのに役立ちます。もう一方では、暗号通貨の匿名性を直接的に消し去り、ブロックチェーンの分散型特徴に基づいて構築された金融エコシステムを揺るがす可能性があります。

注目すべきは、EUの今回のAML法案が暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに利用される可能性のある他のツールやチャネルに対しても厳格な管理を行っていることです。例えば、商業取引において3000ユーロを超える非公開の現金支払いを禁止し、10000ユーロを超える現金取引を完全に禁止しています。高級品業界も顧客取引の身分情報の確認と保存を求められています。さらに、職業サッカーなどのマネーロンダリングの高リスク分野は厳しく監視されることになります。

"開箱令"が暗号化通貨業界に大きな影響を与えたにもかかわらず、現在は暗号化通貨取引にのみ関与しており、NFT、DeFi、GameFiなどの他の暗号資産はまだカバーされていません。これは、これらの資産の市場規模が相対的に小さく、主要なマネーロンダリングの手段になっていないためかもしれません。また、EUも暗号資産の規制に関して慎重な態度を維持しています。

"開箱令"は正式に施行されるまでに3年間の猶予期間が必要ですが、この期間は主にコンプライアンスの是正に使われます。これは、EUの法的管轄区域内で、自己管理ウォレットを使って暗号通貨の匿名支払いを行うことができなくなることを意味します。

この新しい規制について、業界の見解は分かれています。ある人々は、これがEUの自由競争ビジネスシステムを打撃する可能性があり、さらには基本的な市民権を侵害する可能性があると考えています。しかし、現在、暗号化通貨を利用した犯罪行為が頻発していることを考慮すると、「開盒令」の利点と欠点は、その後の実施の成果に基づいて評価する必要があります。世界初の包括的な暗号資産規制地域として、EUのこの試みは間違いなく注目に値します。