規制 | ジャック・ドーシーのブロック社がビットコイン取引の不十分な監視により4000万ドルの罰金を科される

Block Inc.は、Cash Appの親会社であり、Xの創設者で元CEOであるJack Dorseyが率いています(。ニューヨーク金融サービス局)NYDFS(は、同社の仮想通貨業務に関連するマネーロンダリング防止)AML(およびコンプライアンスプログラムにおける重大な欠陥に対して4000万ドルの罰金を科しました。

2025年4月10日に発表されたこの罰金は、ブロックのシステムが州のAML基準を満たしていなかったという調査結果に基づいており、適切な監視があれば防げたはずの脆弱性を露呈しています。

NYDFS監督官アドリアン・ハリスは、伝統的な金融機関であれ新興の暗号通貨プラットフォームであれ、金融機関は成長に合わせてコンプライアンスプログラムを整合させる必要があると強調しました。

![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9e92ed6a7ecd856144d0eaf8d5de0ecb.webp("すべての金融機関は、従来の金融サービス会社であろうと新興の暗号通貨プラットフォームであろうと、消費者と金融システムの完全性を保護するための厳格な基準を遵守しなければなりません。"

罰金を10日以内に支払うことに加えて、ブロックは12ヶ月間、独立した監視者の監督下に置かれます。その間に、会社は以下を見直さなければなりません:

• AMLプロトコル
• 制裁スクリーニング、及び
• トランザクションモニタリングシステム

ビットコイン取引監視の欠陥

コンセントオーダーは、ブロックがデジタル資産取引の監視に関する州の基準に従わなかったことを明らかにしました。NYDFSは、同社のコンプライアンスシステムが不正または制裁活動と関連するウォレットに結びついたビットコイン取引をフラグすることに失敗したと発見しました - 特定の閾値を超えない限り。

特に、テロリストに関連するウォレットへのエクスポージャーが1%未満のウォレットを含む取引はアラートを発生させず、そのようなウォレットへの送金はエクスポージャーが10%を超えた場合のみブロックされました。規制当局は、このしきい値ベースのアプローチが、プロアクティブでリスクベースのコンプライアンスを求める期待に違反していると述べました。

当局は、高リスクウォレットとの最小限のやり取りでさえも、強固な正当化が必要であると強調しました。それがなければ、ブロックは州および連邦の金融犯罪法の下での義務を果たせませんでした。

ミキサーに関する懸念とアラートのバックログ

規制当局は、資金の出所や行き先を隠すツールで、違法なファイナンスで一般的に使用される暗号ミキサー取引に対するブロックの取り扱いについても強調しました。その高リスクな性質にもかかわらず、ブロックはこれらの取引を「中程度」のリスクとしてのみ分類し、繰り返し行われる規制のガイダンスを無視し続けました。

NYDFSは、Blockが取引アラートのボリュームに対応できていないことをさらに批判しました。2018年から2020年の間に、同社の未解決アラートのバックログは18,000から169,000以上に急増しました。この急増は、BlockがCash Appの急速な成長に合わせてコンプライアンス能力を拡張できなかったことを反映しています。

場合によっては、疑わしい活動報告)SARs(が最初の警告から1年以上後に提出され、潜在的な金融犯罪の調査が遅れることになりました。

アフリカのエクスポージャー

ブロック社とジャック・ドーシーはアフリカ全土でさまざまな活動を行い、特に次の企業にパートナーシップを結んだり投資を行ったりしています:

• イエローカード

• グリッドレスコンピュート

• アフリカビットコイン会議

• BitKey自己保管ビットコインウォレット

• BTrust

• チッパーキャッシュ

• tbDEXプロトコル

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