# 欧州連合(EU)が暗号資産に関する新ルール「オープンボックスオーダー」を導入したことが論争を巻き起こしている2024年1月中旬、EUは世界初の包括的な暗号化通貨規制フレームワークを策定する主要な司法管轄区として、再びマネーロンダリング防止規制において暗号化通貨の送金およびプライベートウォレットに対して厳格な制限を追加することを提案しました。これには、匿名取引の制限やプラットフォームのKYC義務の増加が含まれます。3月23日、EU議会と理事会はこの構想を現実のものとし、最新の反洗浄「開箱令」を発表しました。本記事ではこの新法を解読し、その可能性のある示範効果を分析します。## EUの最新の暗号資産の「オープンボックス」命令の概要"開箱"という言葉は業界のスラングに由来し、現在ではネットユーザーの本当の身分情報を暴露する行為を指します。欧州連合が今回発表した暗号通貨に対する最新の反マネーロンダリング新規制は"開箱令"と呼ばれていますが、これはその監視の目的が暗号通貨取引の匿名性を排除することにあり、マネーロンダリングや暗号資産を利用した脱税、規制の回避、資産の移転などの行為を規制するためです。主要ルールには以下が含まれます：1. 欧州連合の司法管轄範囲内で、身元不明な自己管理の暗号化ウォレットを使用して、あらゆる規模の暗号通貨の支払いを禁止します。2. 暗号化通貨会社は1000ユーロ以上の取引に対してデューデリジェンスを行う必要があります。この新しい規則は主に暗号化通貨の使用者と暗号化通貨サービスプロバイダー(VASP)を対象としています。利点と欠点の観点から見ると、この新しい規制には二面性があります。一方では、以前に発表されたMiCA法案や暗号化通貨送金情報(TFR)ルールと連携し、現在の市場における暗号化通貨を用いた犯罪行為を最大限に規制し、将来的に策定される可能性のある暗号資産に関する税政策の準備を整えるのに役立ちます。もう一方では、「開箱令」は暗号化通貨の最も核心的な特徴の一つである匿名性を直接排除し、ブロックチェーン技術に基づいて構築された分散型金融エコシステムを揺るがす可能性があります。注目すべきは、EUが新たに導入したマネーロンダリング防止法が、暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに利用される可能性のある他の手段やチャネルにも新たな厳しい規制を課していることです。例えば、商業取引においては、3000ユーロを超える非公開の現金支払いが禁止されており、10000ユーロ以上の現金支払いは完全に禁止されています。高級品業界の関連販売主体は、顧客の取引に対してKYCに類似した本人確認情報の確認と保存を行う必要があります。さらに、プロサッカーなどのマネーロンダリングの高リスク分野も厳重に監視されることになります。## EUの暗号資産に関する最新の「オープンボックス命令」の影響世界の主要な司法管轄区として、EUのこの新しい規則は、全体の暗号化資産業界に重要な規制の示範効果をもたらすでしょう。他の国の規制ルールもこの立法を参考にすることが予想されます。積極的な観点から見ると、「開盒令」は暗号通貨の存在を禁止したり、ユーザーの使用を制限したりするものではなく、公開され、規制された環境で暗号通貨を使用し、投資することを要求しています。このアプローチは、暗号通貨を一律に禁止するよりも柔軟であり、「塞ぐより疏通」という規制の理念に合致しています。しかし、この一見柔軟な規制措置は、実際には強硬な性質を持っています。暗号コミュニティとWeb3参加者がブロックチェーン技術と暗号資産を認めているのは、その独自の「技術信頼」という特性と資産を自由に使う権利によるものです。「ボックスを開ける」ことは、暗号資産の匿名性を失わせるだけでなく、使用者の財産を自由に使う権利を制限する可能性もあり、さらに深刻なことに、従来の集中型規制権力が暗号資産コミュニティに蔓延する可能性があります。実際、EUは過去に「公共の安全」、「金融の安全」、「マネーロンダリング犯罪の撲滅」を名目とした規制の強化政策が大多数の国民の支持を得られなかったことが多い。多くの人々は、このような行為が大規模かつ体系的なマネーロンダリング犯罪を効果的に抑制することができず、逆に市民の財産使用の自由を不当に制限していると考えている。この観点から見ると、「オープンボックス令」は矯正の過剰が存在する可能性があります。一旦正式に実施されると、金融イノベーション、テクノロジーイノベーション、金融秩序、社会秩序の安全など、さまざまな法的利益の間で適切なバランスを見つけることが難しくなるかもしれません。これにより、EU本土の暗号資産利用者が他の規制されていない暗号資産の陣営に押しやられる可能性があり、VASPは重いKYC義務とユーザー流出の二重のジレンマに直面することになります。## EUの最新の暗号資産の「オープンボックス」注文のカバレッジ現在、「開箱令」は主に暗号通貨の取引に影響を与えていますが、将来的に他の暗号資産をカバーする可能性も排除されていません。EUの規制当局内部では、NFT、DeFi、GameFiなどの暗号資産やWeb3アプリケーションがマネーロンダリング防止法の包括的規定の対象となるべきかどうかについて激しい議論が行われたが、現在の立法の観点から見ると、暗号通貨以外の他の暗号資産を規制の範囲に明確に含めていない。これには主に二つの理由があります：1. 暗号化通貨以外の他の暗号資産の規模は比較的小さく、十分に大きな市場が形成されておらず、マネーロンダリングや脱税などの犯罪活動の主要な手段となっている。2. 欧州連合は暗号資産の規制に関する立法に慎重な姿勢を保ち、他の暗号資産や関連技術がまだ成熟しておらず、大規模に適用される前に厳格な規制に組み込むことを望んでいません。したがって、他の暗号資産およびさまざまなアプリケーションの将来の発展は、Web3の従事者が効果的な自己監視と自己駆動メカニズムを形成できるか、規制と合意を形成し、協力できるかに大きく依存しています。## まとめ"ボックスオーダー"が発表された後、正式に施行されるまでに3年間のウィンドウ期間が必要ですが、このウィンドウ期間はコンプライアンスの是正のためだけに使われます。これは、EU司法管轄区域内では、自己管理のウォレットを使用して暗号通貨の匿名支払いを行うことができなくなることを意味します。"オープンボックス令"に対する評価について、業界には異なる見解があります。自由な商業環境を支持する専門家の中には、この規定がEUの自由競争商業システムに打撃を与える可能性があり、さらには基本的な市民権を侵害する恐れがあると考える人もいます。しかし、現在の暗号化通貨を利用した犯罪が頻発している状況の中で、「オープンボックス令」の利点と欠点は、その後の実施の成果に基づいて評価されるべきである。EUは現在、「オープンボックス令」の犯罪対策としての有効性と必要性について十分な証明が不足しているが、暗号資産を包括的に規制しようとする世界初の試みとして、EUの勇気は評価に値する。未来、暗号化資産業界の発展には、規制機関、業界参加者、ユーザーが共同で努力し、革新を保護し、金融の安全を維持し、個人の権利を保障する間でバランスを求める必要があります。
EUの暗号化資産新規則が発表され、匿名取引の制限が論争を引き起こしています。
欧州連合(EU)が暗号資産に関する新ルール「オープンボックスオーダー」を導入したことが論争を巻き起こしている
2024年1月中旬、EUは世界初の包括的な暗号化通貨規制フレームワークを策定する主要な司法管轄区として、再びマネーロンダリング防止規制において暗号化通貨の送金およびプライベートウォレットに対して厳格な制限を追加することを提案しました。これには、匿名取引の制限やプラットフォームのKYC義務の増加が含まれます。
3月23日、EU議会と理事会はこの構想を現実のものとし、最新の反洗浄「開箱令」を発表しました。本記事ではこの新法を解読し、その可能性のある示範効果を分析します。
EUの最新の暗号資産の「オープンボックス」命令の概要
"開箱"という言葉は業界のスラングに由来し、現在ではネットユーザーの本当の身分情報を暴露する行為を指します。欧州連合が今回発表した暗号通貨に対する最新の反マネーロンダリング新規制は"開箱令"と呼ばれていますが、これはその監視の目的が暗号通貨取引の匿名性を排除することにあり、マネーロンダリングや暗号資産を利用した脱税、規制の回避、資産の移転などの行為を規制するためです。
主要ルールには以下が含まれます：
この新しい規則は主に暗号化通貨の使用者と暗号化通貨サービスプロバイダー(VASP)を対象としています。
利点と欠点の観点から見ると、この新しい規制には二面性があります。一方では、以前に発表されたMiCA法案や暗号化通貨送金情報(TFR)ルールと連携し、現在の市場における暗号化通貨を用いた犯罪行為を最大限に規制し、将来的に策定される可能性のある暗号資産に関する税政策の準備を整えるのに役立ちます。もう一方では、「開箱令」は暗号化通貨の最も核心的な特徴の一つである匿名性を直接排除し、ブロックチェーン技術に基づいて構築された分散型金融エコシステムを揺るがす可能性があります。
注目すべきは、EUが新たに導入したマネーロンダリング防止法が、暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに利用される可能性のある他の手段やチャネルにも新たな厳しい規制を課していることです。例えば、商業取引においては、3000ユーロを超える非公開の現金支払いが禁止されており、10000ユーロ以上の現金支払いは完全に禁止されています。高級品業界の関連販売主体は、顧客の取引に対してKYCに類似した本人確認情報の確認と保存を行う必要があります。さらに、プロサッカーなどのマネーロンダリングの高リスク分野も厳重に監視されることになります。
EUの暗号資産に関する最新の「オープンボックス命令」の影響
世界の主要な司法管轄区として、EUのこの新しい規則は、全体の暗号化資産業界に重要な規制の示範効果をもたらすでしょう。他の国の規制ルールもこの立法を参考にすることが予想されます。
積極的な観点から見ると、「開盒令」は暗号通貨の存在を禁止したり、ユーザーの使用を制限したりするものではなく、公開され、規制された環境で暗号通貨を使用し、投資することを要求しています。このアプローチは、暗号通貨を一律に禁止するよりも柔軟であり、「塞ぐより疏通」という規制の理念に合致しています。
しかし、この一見柔軟な規制措置は、実際には強硬な性質を持っています。暗号コミュニティとWeb3参加者がブロックチェーン技術と暗号資産を認めているのは、その独自の「技術信頼」という特性と資産を自由に使う権利によるものです。「ボックスを開ける」ことは、暗号資産の匿名性を失わせるだけでなく、使用者の財産を自由に使う権利を制限する可能性もあり、さらに深刻なことに、従来の集中型規制権力が暗号資産コミュニティに蔓延する可能性があります。
実際、EUは過去に「公共の安全」、「金融の安全」、「マネーロンダリング犯罪の撲滅」を名目とした規制の強化政策が大多数の国民の支持を得られなかったことが多い。多くの人々は、このような行為が大規模かつ体系的なマネーロンダリング犯罪を効果的に抑制することができず、逆に市民の財産使用の自由を不当に制限していると考えている。
この観点から見ると、「オープンボックス令」は矯正の過剰が存在する可能性があります。一旦正式に実施されると、金融イノベーション、テクノロジーイノベーション、金融秩序、社会秩序の安全など、さまざまな法的利益の間で適切なバランスを見つけることが難しくなるかもしれません。これにより、EU本土の暗号資産利用者が他の規制されていない暗号資産の陣営に押しやられる可能性があり、VASPは重いKYC義務とユーザー流出の二重のジレンマに直面することになります。
EUの最新の暗号資産の「オープンボックス」注文のカバレッジ
現在、「開箱令」は主に暗号通貨の取引に影響を与えていますが、将来的に他の暗号資産をカバーする可能性も排除されていません。
EUの規制当局内部では、NFT、DeFi、GameFiなどの暗号資産やWeb3アプリケーションがマネーロンダリング防止法の包括的規定の対象となるべきかどうかについて激しい議論が行われたが、現在の立法の観点から見ると、暗号通貨以外の他の暗号資産を規制の範囲に明確に含めていない。
これには主に二つの理由があります：
したがって、他の暗号資産およびさまざまなアプリケーションの将来の発展は、Web3の従事者が効果的な自己監視と自己駆動メカニズムを形成できるか、規制と合意を形成し、協力できるかに大きく依存しています。
まとめ
"ボックスオーダー"が発表された後、正式に施行されるまでに3年間のウィンドウ期間が必要ですが、このウィンドウ期間はコンプライアンスの是正のためだけに使われます。これは、EU司法管轄区域内では、自己管理のウォレットを使用して暗号通貨の匿名支払いを行うことができなくなることを意味します。
"オープンボックス令"に対する評価について、業界には異なる見解があります。自由な商業環境を支持する専門家の中には、この規定がEUの自由競争商業システムに打撃を与える可能性があり、さらには基本的な市民権を侵害する恐れがあると考える人もいます。
しかし、現在の暗号化通貨を利用した犯罪が頻発している状況の中で、「オープンボックス令」の利点と欠点は、その後の実施の成果に基づいて評価されるべきである。EUは現在、「オープンボックス令」の犯罪対策としての有効性と必要性について十分な証明が不足しているが、暗号資産を包括的に規制しようとする世界初の試みとして、EUの勇気は評価に値する。
未来、暗号化資産業界の発展には、規制機関、業界参加者、ユーザーが共同で努力し、革新を保護し、金融の安全を維持し、個人の権利を保障する間でバランスを求める必要があります。