FBIが2024年の暗号詐欺報告書をリリース:ますます巧妙化する犯罪手口、高齢者が主な被害者になる

アメリカ連邦捜査局は2025年4月に《2024年暗号資産詐欺報告書》を発表しました。この報告書は、2024年に収集されたデータに基づいて、暗号資産に関連する苦情の包括的な分析を行ったもので、ネット犯罪通報センターのデータを使用しています。報告書は、苦情の数、損失の規模、被害者の特徴、犯罪の種類、資産の回収などの側面をカバーしています。以下は、報告書の核心内容の解釈であり、読者が現在のトレンドの変化を理解し、複雑なネットワークセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を高める助けとなることを目的としています。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

2024年の苦情データの概要

一般的な状況

2024年、ネット犯罪通報センターは859,532件の苦情を受け付け、166億ドルの実際の損失を引き起こし、2023年と比べて33%増加しました。そのうち256,256件の苦情が実際の資金損失に関わっており、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生しています。ネット詐欺は総損失の83%を占めています。

暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情が149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しました。被害者の中で、60歳以上のグループが最も高い割合を占めています。

60歳以上のグループの状況

この年齢層では147,127件の苦情が提出され、損失は48.85億ドルと報告されています。苦情の件数は前年同期比で46%増加し、損失額は前年同期比で43%増加しました。その中で7,500人が10万ドル以上の損失を報告しており、平均損失は8.3万ドルに達しています。

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被害者グループ分析

年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20〜29歳:71,399件の苦情、5億4,010万ドルの損害賠償
• 30-39歳：108,899件の苦情、14億ドルの損失
• 40-49歳：112,755件の苦情、22億ドルの損失
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

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暗号通貨の被害者の特徴

暗号資産投資詐欺において、60歳以上のグループが最も多くの苦情を申し立てており（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは詐欺防止意識が不足しており、新しい支払い方法に不慣れなため、詐欺師の主要な攻撃ターゲットとなっています。彼らは暗号資産ATM関連の詐欺について2,674件の苦情を提出し、損失額は107,206,251ドルであり、恐喝/性的恐喝に関する苦情も最も多く（20,445件、損失額724,288,735ドル）寄せられています。

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犯罪タイプ分析

苦情数ランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件
2. ランサムウェア：86,415から
3. 個人データ侵害:64,882件
4. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

損失金額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺(BEC)：27.7億ドル
3. 技術サポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データ漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

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暗号通貨関連の犯罪

最も多い苦情の種類は恐喝（47,054件）と投資詐欺（41,557件）です。最大の損失の種類は投資詐欺（58億ドル）と個人データ漏洩（11億ドル）です。

60歳以上のグループが主に遭遇する詐欺の種類

最も多くの苦情が寄せられた詐欺の種類：フィッシング、テクニカルサポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺。 最も損失をもたらす詐欺タイプ：投資詐欺、技術サポート、感情詐欺、ビジネスメール詐欺(BEC)、個人データ漏洩。

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ネット詐欺と資産回収

ネット詐欺全体の状況

2024年、ネット犯罪通報センターは333,981件のネット詐欺の苦情を受け、137億ドルの損失をもたらし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などがあります。

###典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族になりすます助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 料金道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

ネットワーク脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの変種にはAkira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

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資産回収結果

• フェデラル金融犯罪対策チームは、3,020件の凍結要求を処理し、5.6億ドルの資金を凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"は4,323名の暗号詐欺被害者に成功通知を行い、約2.85億ドルの潜在的損失を回復する手助けをしました。
• インドの法執行機関と協力し、コールセンター詐欺を取り締まり、215人を逮捕し、前年同期比で700%増加しました。
• 金融詐欺プロジェクトで、複数の大口資金を成功裏に凍結し、回収しました。

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暗号通貨詐欺から身を守るためのヒント

暗号資産詐欺が多発している現状を受けて、関連部門は以下の防止策を提案しました：

1. 警戒心を高め、高いリターンの誘惑を避ける：高い収益、ゼロリスクの投資はしばしば詐欺です。
2. 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規の、規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア広告で不明なリンクをクリックしないようにする。
3. 知らない人に送金しない：ネットで知り合った"投資指導者"や"友人"を信じない。
4. 暗号資産ATM取引に注意：詐欺師はしばしば被害者にATMを通じて支払いを要求するので、十分に注意する必要があります。
5. 二要素認証(2FA)を使用する：アカウントの安全性を強化し、ハッカーの侵入を防ぎます。

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まとめ

《2024年暗号資産詐欺報告》では、現在の暗号資産環境下におけるネット犯罪の新たな傾向が明らかにされています：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者層が主要な被害者となっています；詐欺手法は高度に専門化され、国際化が進んでおり、同時に、暗号通貨は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の優先ツールとなっています。

資産の回収と国際的な法執行の協力は一定の進展を見せているが、全体の損失規模と増加傾向を見れば、一般ユーザーは依然として高度な警戒を維持し、実際に安全意識を高めて、各種詐欺の罠に陥らないようにする必要がある。政府や金融機関にとっては、国際協力、規制の執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、サイバー犯罪を抑制し、取り締まりの効率を高めるための重要な施策となる。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈