AI知能体システムWayfinder：すべての人にとって分散型金融をより使いやすくする

分散型金融はすべての人に開かれていると主張されていますが、複雑な操作プロセスが一般ユーザーの参加を難しくしています。ガス代の準備から複雑なプロトコルの理解まで、多くの人々が煩雑な手順のために有望な投資機会をあきらめています。

Wayfinderは、DeFiのアクセシビリティの問題を解決することを目的とした、オンチェーン専用のAIエージェントシステムです。ユーザーはエージェントと簡単に対話するだけで、クロスチェーン取引からベーシス取引までの専門的な投資戦略を実行できます。複雑な専門知識は不要で、一般のユーザーもDeFiに簡単に参加できます。

Wayfinderは将来的にAPIサービスに拡張され、さまざまなWeb3プロジェクトでオンチェーンの複雑さを簡素化するインフラとして広く利用されることが期待されています。これにより、暗号通貨業界のユーザー体験が大幅に改善され、「誰もが利用できる金融サービス」が現実のものとなります。

! Wayfinderの詳細な分析:AIエージェントがDeFiの大規模な普及を推進

分散型金融の高いハードル問題

分散型金融はオープンな金融エコシステムを創造することを目的としていますが、実際の運用には複雑な技術知識と金融スキルが必要であり、普及の理想とは大きなギャップがあります。

チェーン抽象やアカウント抽象などの技術はユーザー体験を改善しましたが、これらの技術をサポートするプロトコルは依然として限られています。さらに重要なことに、ユーザーはAMMや流動性プールなどの分散型金融特有の概念を理解する必要があり、これが伝統的金融よりもDeFiに高いハードルを設定しています。

国際決済銀行の研究によれば、先進的な分散型金融プロトコルであるUniswap V3では、わずか7%の流動性提供者が総ロック価値の約80%を制御しています。これらの専門ユーザーのリターンは、一般ユーザーよりも20%高いです。ユーザー体験が比較的良好なUniswapでも、このギャップは存在します。

複雑な操作プロセスが新しいユーザーを躊躇させ、魅力的な投資機会に直面しても試すことをためらいます。その結果、分散型金融は専門的なユーザーの専属領域となり、分散型技術を通じて金融革新を実現するという最初のビジョンに反しています。

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AIはどのように分散型金融のハードルを下げるか

最近のAI技術の突破は、分散型金融の参入障壁を下げる新たな可能性をもたらしました。代理型AIはすでに複雑なタスクを実行できるようになっており、これは分散型金融が大規模に採用されるための鍵となるかもしれません。

例えば、ユーザーは単にリクエストします:"私のETHをBaseからSolanaにブリッジして、Memecoin BONKを購入してください。"AIエージェントはリアルタイムで数十のブリッジオプションを分析し、明確な選択肢を提供します:

• ワームホール:価格は2.50ドルで、完了するまでに3分かかり、安全性が高いです
• LayerZero: 料金1.80ドル, 完了時間5分, ガス料金の変動リスクが存在します

ユーザーはブリッジ間の技術的な違いを理解する必要はなく、エージェントが提供する重要な情報に基づいて決定を下すだけです。エージェントは、その後のすべてのステップを自動的に処理し、まるで24時間体制の個人資産管理者を持っているかのようです。

しかし、このビジョンを実現するには依然として課題があります。現在、多くのAI技術は直接的なブロックチェーン統合が不足しており、ウォレットの残高をリアルタイムでチェックすることができません。ブロックチェーンノードを統合したとしても、数千種類の異なるスマートコントラクトを理解することは大きな課題です。これらのコントラクトと安全に相互作用し、プロトコルの安全性を検証・確保する方法も追加の課題です。

AI技術は分散型金融で真の価値を創造するために専用のチェーン上のインテリジェントシステムを必要とします。これがWayfinderの切り口です。

! Wayfinderの詳細な分析:AIエージェントがDeFiの大量採用を推進

Wayfinder:ブロックチェーン専用AIインテリジェントエージェントシステム

Wayfinderは、チェーン上の環境向けに設計されたAIエージェントシステムを提供します。一般的なエージェントとは異なり、Wayfinderエージェントはブロックチェーンインフラストラクチャに直接統合され、チェーン上のタスクを自動的に実行できます。そのAIモデルはブロックチェーン環境に特化して微調整されており、一般的なモデルよりも効率的に分散型金融のプロトコルをナビゲートして利用します。

Wayfinderは2つのコア要素で構成されています:

1. Wayfinder Shell:ユーザーとさまざまな専用エージェントが対話するインターフェース
2. Wayfinder Graph: 複雑なマルチチェーン環境でエージェントが最適なパスを見つけるためのナビゲーションシステム

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Wayfinder Shell:あなただけのDeFiプライベートバンカー

Wayfinder Shell(の略称はShells)であり、ユーザーが専用のスマートエージェントと対話し、さまざまなオンチェーン戦略を策定し実行するためのインターフェースです。Shellsは特定の役割を持つ専用のスマートエージェントを提供し、これらのエージェントはユーザーのリクエストに応じて有機的に協力し、複雑なタスクを効率的に処理します。

Shellsは、Ethereum、Solana、Base、Avalancheなどの主要なメインネットをサポートしており、マルチチェーン資産管理をスムーズにします。その最大の特徴は、エージェントが内蔵の専用Web3ウォレットを通じて直接オンチェーン取引を実行できることです。

例えば、ユーザーが100ドルのUSDCを分散投資し、過去1週間でSolana上で上昇傾向を示したトークンに投資するリクエストを行います。エージェントはリアルタイムの市場データを使用してトークンを選別し、ポートフォリオを構築し、投資を直接実行します。ユーザーは複雑な技術的理解能力を持つ必要はなく、単一のインターフェースを通じて簡単に必要な投資戦略を実行できます。

Wayfinderのスマートエージェントシステムは、4つのタイプで構成されています:

• 取引エージェント:基本的なオンチェーン資産の移転と管理を処理する
• 永続契約スマートエージェント: Hyperliquid取引所と統合されており、スポットまたは永続契約取引をサポートします
• コントラクトエージェント:契約に関連するすべてのタスクを処理する
• 自律型エージェント:ユーザーが設定した目標に基づいて複数のエージェントを調整する

未来は、収益最適化専用の収益発見エージェントなど、さまざまな専用のスマートエージェントが追加され続けるでしょう。

Wayfinderはマルチエージェントシステムを採用しており、エージェント同士が相互に検証と協力を行うことで、意思決定をより安定的かつ正確にします。複数の取引を必要とする操作では、エージェントは実行前に仮想ネットワーク上でシミュレーションを行い、結果を予測してエラーを防ぎます。重要な取引にはユーザーの承認が必要であり、ユーザーが資産を完全に制御できることを保証します。

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Wayfinder グラフ: DeFi の Google マップ

Wayfinder Graphはナビゲーションシステムであり、複雑なブロックチェーンエコシステムを体系的に整理します。Googleマップに似て、Wayfinder Graphはさまざまなブロックチェーンネットワーク内の分散型金融(DeFi)プロトコル、スマートコントラクト、資産間の関係を構築し、エージェントが最も効率的なルートでタスクを実行できるようにします。

図システムのコアは「ルートパス」です。各ルートパスは「UniswapでETHをUSDCに交換する」や「USDCをEthereumからArbitrumにブリッジする」といった特定のタスクを段階的に定義します。各パスには、必要なスマートコントラクトアドレス、関数呼び出しメソッド、予想される手数料、注意事項などの詳細が記録されています。エージェントはこれらの検証されたルートを使用して、迅速かつ安全にタスクを完了できます。

未来、ルートはコミュニティによって作成され、管理されます。新しい分散型金融プロトコルが登場する際、コミュニティの参加者はこれらのプロトコルと対話するためのルートを作成し、提出できます。提出者はPROMPTトークンを担保としてステーキングする必要があり、ルート検証者による審査後、承認されたルートはすべてのShellが使用できる公式ライブラリに追加されます。

他のShellが特定のパスを使用する際、パスの作成者は一部の手数料を得ることができます。逆に、誤ったパスは損失を引き起こし、ステーキングトークンの作成者とバリデーターは没収され、被害者への補償に使用されます。この構造は継続的な品質管理システムとして機能し、パスの作成者に正確性と安全性を持続的に管理するインセンティブを提供します。

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Wayfinderが可能にする新しいDeFi体験

Wayfinderを利用することで、複雑なオンチェーン戦略はもはや専門家だけの領域ではなくなります。自動化エージェントが戦略の策定と実行を処理し、初心者でも簡単に専門家レベルの戦略を管理できるようにし、専門家は繰り返しのタスクから解放され、より複雑な設計に集中できるようになります。

以下のケーススタディは、Wayfinderが異なるユーザーレベルに合わせて新しい分散型金融体験をどのようにカスタマイズしているかを示しています:

1. 複雑なクロスチェーン取引が簡単になる

ブロックチェーン上の取引で最も厄介な点の一つは、各チェーンのために異なるガス代トークンを事前に用意することです。Shellsの取引エージェントは、BRAP(の最適料金集約プロトコル)エンジンによって、この複雑さを解決しました。BRAPエンジンは複数の流動性経路を探索し、最適なルートを見つけてトークンの交換とブリッジ処理を行い、ユーザーにワンストップの体験を提供します。

さらに、WayfinderはBaseチェーンに基づくPROMPTトークンを使用して、複数のチェーンにまたがるガス代を一元的に処理することをサポートしています。ユーザーは各チェーンのネイティブトークンを別々に用意する必要がなく、効率的にクロスチェーン取引を実行できます。

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2. 繰り返し投資プロセスのワンストップ操作を実現

Wayfinderは、単純なトークン交換やブリッジを超えた複雑な投資戦略を実行できます。例えば、レバレッジを基にしたDCA(ドルコスト平均法)戦略です。投資家は条件を一度設定するだけで、繰り返し手動作業を行うことなく複雑な投資戦略を継続的に実行できます。

自律型エージェントは、複数の貸出プロトコルのリアルタイム金利とTVLを分析し、最適なプロトコルを選択します。その後、取引エージェントは順次レバレッジ投資戦略を実行します: 保有するBTCを担保として預け入れ、担保価値の一定割合に相当するUSDCを借り入れ、借りたUSDCで追加のBTCを購入し、購入したBTCを担保として預け入れ、このプロセスを繰り返します。

エージェントは、ユーザーが設定したリスクパラメータの範囲内で戦略を実行し、最高3倍のレバレッジと-10%の損失制限などの条件を継続的に監視します。市場が下落すると、担保率を追跡し、清算リスクが増加した場合にはリスクを防ぐために自動的にポジションを一部減少させます。

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3. 初心者向けのプロフェッショナルな取引

基差取引は、現物市場と先物市場の間の価格差を利用したアービトラージ戦略であり、通常は複雑なメカニズムを理解し、24時間監視する必要があります。Wayfinderのパーペチュアルコントラクトエージェントは、Hyperliquidのオンチェーンオーダーブックエンジン「HyperCore」と統合されており、一般ユーザーにこれらの戦略を簡単に活用できる環境を提供します。

例えば、ユーザーは単にリクエストします：「HYPEトークンに基づく資金調達コストでベース取引を実行します。」エージェントは自動的にスポット市場でHYPEトークンを購入し、同時に同量の先物ショートポジションを開設し、(のスポット)ロングと(先物)ショートポジションを同時に保有する構造を作成します。市場の方向にかかわらず、ユーザーは資金調達コストから利益を得ることができます。

自主的なインテリジェントエージェントは資金レートを継続的に監視し、収益性が低下するかレートが負の値に転じた場合に自動的にポジションを決済します。ユーザーはWayfinderを通じて安定した利益を生み出すことができ、基本的な取引メカニズムやHyperliquid取引所の知識を理解する必要はありません。

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アクセス可能な分散型金融の未来

Wayfinderは、暗号通貨市場の機会とユーザーの操作の難しさのギャップを埋めることが期待されています。ユーザーは、対話を通じてエージェントとコミュニケーションを取り、簡単なトークン購入から利回り耕作、そして自動リバランスに至るまでのさまざまな戦略を簡単に策定し実行できます。これは業界の重要な転換点となる可能性があり、ユーザー層の拡大と市場の活性化を促進することが期待されています。

長期的に見て、Wayfinderはブロックチェーン環境におけるオペレーティングシステムの役割に成長する可能性があります。WayfinderはAPI形式で機能を提供する計画であり、さまざまなサービス(（Web3ウォレット、DApp、取引所)）が複雑なオンチェーンタスクを直接実装することなく、簡単に呼び出して使用できるようにする構造を作成します。

これにより、各サービスは既存の限界を超えた新機能を提供できるようになります。例えば、MetaMaskは直接的に複雑な戦略の実行を提供でき、BinanceやCoinbaseなどの取引所は、より直感的なインターフェースで複雑な分散型金融（DeFi）製品を提供し、DeFiエコシステムとの競争において顕著な優位性を得ることができます。